Cổ phiếu ưu đãi: Cách chọn cổ phiếu tốt nhất cho danh mục đầu tư của bạn

Khi nói đến đầu tư, hầu hết mọi người đều quen thuộc với cổ phiếu phổ thông—những cổ phiếu bạn mua ở các công ty như Apple hoặc Tesla, với hy vọng giá trị của chúng sẽ tăng theo thời gian. Nhưng có một loại cổ phiếu khác thường ít được biết đến, nhưng lại mang lại một loạt lợi ích độc đáo: cổ phiếu ưu đãi. Nếu bạn đang tìm cách tạo ra thu nhập ổn định trong khi chịu ít rủi ro hơn cổ phiếu phổ thông, cổ phiếu ưu đãi có thể chính là tấm vé vàng mà bạn đang tìm kiếm.

Vậy, chính xác thì cổ phiếu ưu đãi là gì? Hãy nghĩ về chúng như một sự kết hợp giữa cổ phiếu phổ thông và trái phiếu. Giống như cổ phiếu phổ thông, chúng đại diện cho quyền sở hữu trong một công ty, nhưng chúng cũng đi kèm với các tính năng thường liên quan đến trái phiếu, chẳng hạn như thanh toán cổ tức cố định. Những khoản cổ tức này thường cao hơn những gì bạn nhận được từ cổ phiếu phổ thông và chúng được thanh toán trước khi bất kỳ khoản cổ tức nào được phân phối cho các cổ đông phổ thông. Điều này có nghĩa là nếu một công ty gặp khó khăn về tài chính, các cổ đông ưu đãi sẽ được xếp hạng cao hơn trong thứ tự ưu tiên khi nói đến việc được trả tiền.

Nhưng đó không phải là tất cả. Cổ phiếu ưu đãi thường đi kèm với tỷ lệ cổ tức cố định, nghĩa là bạn có thể trông đợi vào một luồng thu nhập có thể dự đoán được. Đối với các nhà giao dịch khao khát sự ổn định—đặc biệt là những người sắp nghỉ hưu hoặc muốn cân bằng danh mục đầu tư rủi ro hơn—đây có thể là một lợi thế rất lớn. Tất nhiên, giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, cổ phiếu ưu đãi không phải là không có rủi ro, nhưng chúng ta sẽ nói về điều đó sau. Bây giờ, hãy cùng xem xét một số cổ phiếu ưu đãi hàng đầu cần cân nhắc vào năm 2025.

Khám phá những cổ phiếu được ưa chuộng nhất để theo dõi vào năm 2025

Đối với những người tìm kiếm thu nhập ổn định, cổ phiếu ưu đãi thường hấp dẫn do lợi tức cổ tức cao. Hãy cùng xem xét một số lựa chọn tốt nhất cho năm 2025, đặc biệt là những lựa chọn mang lại lợi nhuận ấn tượng.

Aflac Incorporated (AFL) Aflac , công ty bảo hiểm nổi tiếng, từ lâu đã là lựa chọn ưa thích của các nhà giao dịch cổ tức. Cổ phiếu ưu đãi của công ty này mang lại thu nhập đáng tin cậy, được hỗ trợ bởi sự ổn định tài chính của một công ty bảo hiểm lớn. Lịch sử lâu dài về thanh toán cổ tức của Aflac khiến công ty này trở thành lựa chọn vững chắc cho bất kỳ ai muốn thêm cổ phiếu ưu đãi có lợi suất đáng tin cậy vào danh mục đầu tư của mình.

Bank of America (BAC) Là một trong những tổ chức tài chính lớn nhất thế giới, cổ phiếu ưu đãi của Bank of America là một lựa chọn tuyệt vời khác cho những ai tìm kiếm lợi nhuận cao. Vị thế vững chắc của ngân hàng trong lĩnh vực tài chính, cùng với thành tích lâu dài, có nghĩa là các cổ đông ưu đãi của ngân hàng đang ở vị thế vững chắc để kiếm được các khoản thanh toán thường xuyên. Cổ phiếu ưu đãi của Bank of America thường được coi là một khoản cược an toàn trong thế giới vốn chủ sở hữu ưu đãi.

Realty Income Corporation (O) Được biết đến với tên gọi "The Monthly Dividend Company", Realty Income Corporation tập trung vào việc cung cấp cổ tức hàng tháng ổn định và có thể dự đoán được. Mặc dù chủ yếu là một quỹ đầu tư bất động sản (REIT), nhưng các cổ phiếu ưu đãi của công ty là một trong những cổ phiếu hấp dẫn nhất trên thị trường, với tỷ suất cổ tức cao và tiềm năng tăng trưởng.

Ford Motor Company (F) Mặc dù Ford có thể không phải là cái tên mà bạn liên tưởng ngay đến cổ phiếu ưu đãi, nhưng gã khổng lồ ô tô này cung cấp một số lựa chọn tuyệt vời. Cổ phiếu ưu đãi của Ford được hỗ trợ bởi sự ổn định của một công ty lâu đời có sự hiện diện trên toàn cầu, khiến chúng trở thành lựa chọn vững chắc cho những ai tìm kiếm cả lợi nhuận và sự ổn định.

Cổ phiếu ưu đãi từ các công ty tiện ích (ví dụ: Duke Energy) Các công ty tiện ích như Duke Energy, cung cấp các dịch vụ thiết yếu, thường cung cấp cổ phiếu ưu đãi có lợi tức cổ tức ổn định và biến động thấp hơn so với cổ phiếu trong các lĩnh vực khác. Do bản chất thiết yếu của hoạt động kinh doanh, các công ty này có xu hướng phục hồi tốt hơn, khiến cổ phiếu ưu đãi của họ trở thành lựa chọn an toàn.

Các ngành tốt nhất cho cổ phiếu ưu đãi: Tài chính, Tiện ích và nhiều hơn nữa

Khi nói đến cổ phiếu ưu đãi, một số ngành có xu hướng đáng tin cậy hơn những ngành khác. Sau đây là một số ngành công nghiệp chính thường được các nhà giao dịch tìm kiếm tài sản ổn định, tạo ra thu nhập ưa chuộng:

Tài chính: Các ngân hàng và tổ chức tài chính cung cấp nhiều loại cổ phiếu ưu đãi. Những cổ phiếu này thường hấp dẫn vì tính ổn định và độ tin cậy của các công ty đã thành lập trong lĩnh vực tài chính, cùng với mức lợi tức cổ tức tương đối cao.

Tiện ích: Các công ty tiện ích cung cấp các dịch vụ thiết yếu như nước, điện và khí đốt. Vì mọi người dựa vào các dịch vụ này bất kể điều kiện kinh tế, các công ty tiện ích thường được coi là lựa chọn rủi ro thấp. Cổ phiếu ưu đãi của họ có xu hướng cung cấp cổ tức ổn định, có thể dự đoán được, đây có thể là một tính năng hấp dẫn đối với các nhà đầu tư thận trọng.

Quỹ đầu tư bất động sản (REIT): REIT, sở hữu và vận hành các bất động sản tạo ra thu nhập, là một lựa chọn phổ biến khác cho các nhà giao dịch cổ phiếu ưu đãi. Nhiều REIT cung cấp cổ tức cao và hiệu suất của chúng thường gắn liền với thị trường bất động sản, có thể tương đối ổn định trong dài hạn.

Năng lượng: Các công ty trong lĩnh vực năng lượng, đặc biệt là các công ty liên quan đến dầu khí, thường cung cấp cổ phiếu ưu đãi như một cách để huy động vốn. Mặc dù các cổ phiếu này có thể chịu sự biến động của giá hàng hóa, các công ty năng lượng có thành tích đã được thiết lập có thể cung cấp cổ tức ổn định.

So sánh Cổ phiếu ưu đãi với Cổ phiếu phổ thông và Trái phiếu

Mặc dù các cổ phiếu ưu đãi được đề cập ở trên đều là những lựa chọn mạnh, nhưng điều quan trọng là phải hiểu cách chúng phù hợp với chiến lược đầu tư rộng hơn. So sánh cổ phiếu ưu đãi với cổ phiếu phổ thông và trái phiếu có thể giúp bạn quyết định vị trí phù hợp của chúng trong danh mục đầu tư của mình và cách chúng phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn.

Cổ phiếu ưu đãi so với cổ phiếu phổ thông

Cổ phiếu phổ thông đại diện cho quyền sở hữu trong một công ty và thường đi kèm với quyền biểu quyết. Các cổ đông của cổ phiếu phổ thông có quyền được hưởng bất kỳ khoản cổ tức nào mà công ty trả, nhưng các khoản cổ tức này không được đảm bảo và phụ thuộc vào hiệu suất của công ty. Nếu công ty hoạt động kém, các cổ đông phổ thông có thể thấy ít hoặc không có khoản thanh toán cổ tức nào và trong trường hợp xấu nhất, giá trị cổ phiếu có thể giảm mạnh.

Ngược lại, cổ phiếu ưu đãi không cung cấp quyền biểu quyết, nhưng chúng cung cấp cổ tức cố định được trả trước cổ tức cho các cổ đông phổ thông. Điều này làm cho cổ phiếu ưu đãi ít rủi ro hơn đối với những người tìm kiếm thu nhập ổn định, vì các khoản thanh toán cổ tức có thể dự đoán được hơn.

Tuy nhiên, cổ phiếu ưu đãi thường không mang lại tiềm năng tăng trưởng giống như cổ phiếu phổ thông. Nếu một công ty hoạt động tốt, các cổ đông phổ thông có khả năng thấy lợi nhuận cao hơn khi giá trị của công ty tăng lên, trong khi các cổ đông ưu đãi thường không được hưởng lợi từ việc tăng giá ở mức tương tự.

Cổ phiếu ưu đãi so với Trái phiếu

Cổ phiếu ưu đãi thường được so sánh với trái phiếu vì cả hai đều cung cấp thu nhập cố định thông qua các khoản thanh toán thường xuyên. Tuy nhiên, có những điểm khác biệt chính. Trái phiếu là công cụ nợ do các công ty hoặc chính phủ phát hành và người nắm giữ trái phiếu là chủ nợ, nghĩa là họ có quyền ưu tiên hơn các cổ đông trong trường hợp phá sản. Trái phiếu cũng có ngày đáo hạn, tại thời điểm đó, tiền gốc được trả lại cho người giao dịch, trong khi cổ phiếu ưu đãi không có ngày đáo hạn cố định.

Mặt trái là, các cổ đông ưu đãi không phải là chủ nợ mà là người nắm giữ vốn chủ sở hữu, nghĩa là họ chỉ được trả tiền sau khi nghĩa vụ nợ (trái phiếu) được đáp ứng. Tuy nhiên, lợi thế là cổ phiếu ưu đãi thường mang lại lợi suất cao hơn trái phiếu vì chúng có nhiều rủi ro hơn. Hơn nữa, cổ phiếu ưu đãi không có ngày đáo hạn, nghĩa là chúng có thể cung cấp một dòng thu nhập liên tục miễn là công ty vẫn ổn định về mặt tài chính.

Cuối cùng, trong khi trái phiếu mang lại sự an toàn hơn về mặt ưu tiên thanh lý và thời hạn cố định, cổ phiếu ưu đãi có thể mang lại lợi nhuận cao hơn, khiến chúng trở thành lựa chọn hấp dẫn cho các nhà giao dịch tập trung vào thu nhập và sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao hơn một chút.

Suy nghĩ cuối cùng

Cổ phiếu ưu đãi có thể là một sự bổ sung tuyệt vời cho danh mục đầu tư của bạn, đặc biệt là nếu bạn đang tìm kiếm thu nhập đáng tin cậy với ít biến động hơn cổ phiếu phổ thông. Bằng cách hiểu cổ phiếu ưu đãi là gì, đánh giá những công ty hoạt động tốt nhất trong năm 2025 và ghi nhớ các yếu tố chính như lợi tức cổ tức, xếp hạng tín dụng của bên phát hành và hiệu suất của ngành, bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt hơn. Cũng như với bất kỳ khoản đầu tư nào, điều cần thiết là phải đánh giá cẩn thận khả năng chịu rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn trước khi tham gia.

Cho dù bạn là người mới đầu tư hay là nhà giao dịch có kinh nghiệm đang tìm kiếm lợi nhuận ổn định thì cổ phiếu ưu đãi đều có thể mang lại lợi ích, nếu bạn lựa chọn một cách khôn ngoan.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.