우선주: 포트폴리오에 가장 적합한 우선주를 선택하는 방법

투자에 관해서 대부분의 사람들은 보통주에 익숙합니다. 애플이나 테슬라와 같은 회사의 주식을 매수하여 시간이 지남에 따라 가치가 상승하기를 바라는 주식입니다. 하지만 종종 레이더에 잡히지 않지만 고유한 이점을 제공하는 또 다른 유형의 주식이 있습니다. 바로 우선주입니다. 보통주보다 위험을 덜 감수하면서 안정적인 수입을 창출할 방법을 찾고 있다면 우선주가 바로 여러분이 찾던 황금 티켓일 수 있습니다.

그렇다면 우선주는 정확히 무엇일까요? 보통주와 채권의 하이브리드라고 생각해보세요. 보통주와 마찬가지로 우선주는 회사의 소유권을 나타내지만, 고정 배당금 지급과 같이 채권과 일반적으로 관련된 특징도 있습니다. 이러한 배당금은 보통주에서 얻을 수 있는 것보다 일반적으로 높으며, 보통 주주에게 배당금이 분배되기 전에 지급됩니다. 즉, 회사가 재정적 어려움에 직면하면 우선주주는 지급을 받는 면에서 순위가 더 높습니다.

하지만 그게 전부는 아닙니다. 우선주는 종종 고정 배당률과 함께 제공되므로 예측 가능한 수입 흐름을 기대할 수 있습니다. 안정성을 갈구하는 트레이더, 특히 은퇴가 임박했거나 위험한 포트폴리오의 균형을 맞추려는 트레이더에게 이는 큰 이점이 될 수 있습니다. 물론 모든 투자와 마찬가지로 우선주에도 위험이 없는 것은 아니지만 나중에 설명하겠습니다. 지금은 2025년에 고려할 수 있는 최고의 우선주를 살펴보겠습니다.

2025년에 주목해야 할 최고의 우선주를 알아보세요

안정적인 수입을 추구하는 사람들에게 우선주는 높은 배당 수익률로 인해 종종 매력적입니다. 2025년을 위한 최고의 옵션 중 일부를 살펴보겠습니다. 특히 인상적인 수익을 제공하는 옵션입니다.

Aflac Incorporated (AFL) 잘 알려진 보험 회사인 Aflac은 오랫동안 배당 거래자들에게 인기가 많았습니다. 우선주는 주요 보험 회사의 재정적 안정성에 뒷받침된 안정적인 수입을 제공합니다. Aflac의 오랜 배당금 지급 역사는 포트폴리오에 안정적인 수익률을 제공하는 우선주를 추가하려는 모든 사람에게 견고한 선택이 됩니다.

뱅크 오브 아메리카(BAC) 세계에서 가장 큰 금융 기관 중 하나인 뱅크 오브 아메리카의 우선주는 높은 수익을 추구하는 사람들에게 또 다른 좋은 선택입니다. 금융 부문에서 이 은행의 강력한 입지와 오랜 실적은 우선주 주주들이 정기적인 배당금을 받을 수 있는 견고한 위치에 있다는 것을 의미합니다. 뱅크 오브 아메리카 우선주는 종종 우선주 세계에서 안전한 투자로 여겨집니다.

Realty Income Corporation(O) "월별 배당 회사"로 알려진 Realty Income Corporation은 안정적이고 예측 가능한 월별 배당금을 제공하는 데 중점을 둡니다. 주로 부동산 투자 신탁(REIT)이지만, 우선주 공모는 높은 배당 수익률과 성장 잠재력을 갖추고 있어 시장에서 가장 매력적인 공모 중 하나입니다.

Ford Motor Company(F) Ford는 우선주와 즉시 연관시킬 수 있는 이름이 아닐 수 있지만, 이 자동차 거대 기업은 몇 가지 훌륭한 옵션을 제공합니다. Ford의 우선주는 글로벌 입지를 가진 오랜 전통의 회사의 안정성에 뒷받침되어 있어 수익과 안정성을 모두 찾는 사람들에게 견고한 선택이 됩니다.

공익사업 회사의 우선주(예: Duke Energy) Duke Energy와 같이 필수 서비스를 제공하는 공익사업 회사는 종종 다른 부문의 주식에 비해 견고한 배당 수익률과 낮은 변동성을 가진 우선주를 제공합니다. 이러한 회사는 사업의 필수적인 특성으로 인해 보다 회복력이 강해 우선주를 안전한 옵션으로 만듭니다.

우선주에 가장 적합한 섹터: 금융, 유틸리티 등

우선주에 관해서 말하자면, 특정 섹터는 다른 섹터보다 더 신뢰할 수 있는 경향이 있습니다. 안정적이고 수익을 창출하는 자산을 찾는 트레이더가 선호하는 몇 가지 주요 산업을 살펴보겠습니다.

금융: 은행과 금융 기관은 광범위한 우선주를 제공합니다. 이는 금융 부문에서 확립된 회사의 안정성과 신뢰성, 그리고 비교적 높은 배당 수익률로 인해 종종 매력적입니다.

공익사업: 공익사업 회사는 물, 전기, 가스와 같은 필수 서비스를 제공합니다. 사람들은 경제 상황에 관계없이 이러한 서비스에 의존하기 때문에 공익사업 회사는 일반적으로 저위험 옵션으로 간주됩니다. 이들의 우선주는 안정적이고 예측 가능한 배당금을 제공하는 경향이 있으며, 이는 신중한 투자자에게 매력적인 특징이 될 수 있습니다.

부동산 투자 신탁(REIT): 수익을 창출하는 부동산을 소유하고 운영하는 REIT는 우선주 거래자에게 인기 있는 또 다른 선택입니다. 많은 REIT는 높은 배당금을 제공하며, 그 성과는 종종 장기적으로 비교적 안정적일 수 있는 부동산 시장과 관련이 있습니다.

에너지: 에너지 부문의 회사, 특히 석유 및 가스에 관련된 회사는 종종 자본을 조달하는 방법으로 우선주를 제공합니다. 이러한 주식은 상품 가격의 변동에 따라 달라질 수 있지만, 확립된 실적이 있는 에너지 회사는 꾸준한 배당금을 제공할 수 있습니다.

우선주와 보통주 및 채권 비교

위에 언급된 우선주는 모두 강력한 옵션이지만, 그것들이 더 광범위한 투자 전략에 어떻게 들어맞는지 이해하는 것이 중요합니다. 우선주를 보통주 및 채권과 비교하면 그것들이 포트폴리오에 어디에 들어맞을지, 그리고 그것들이 당신의 재정적 목표와 어떻게 일치하는지 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.

우선주 vs. 보통주

보통주는 회사의 소유권을 나타내며 일반적으로 투표권이 있습니다. 보통주 주주는 회사가 지급하는 배당금을 받을 자격이 있지만 이러한 배당금은 보장되지 않으며 회사의 실적에 따라 달라집니다. 회사의 실적이 좋지 않으면 보통주 주주는 배당금을 거의 받지 못할 수 있으며 최악의 경우 주식 가치가 폭락할 수 있습니다.

이와 대조적으로 우선주는 의결권을 제공하지 않지만 보통주주에게 배당금보다 먼저 지급되는 고정 배당금을 제공합니다. 이는 배당금 지급이 더 예측 가능하기 때문에 일관된 수입을 추구하는 사람들에게 우선주는 덜 위험합니다.

그러나 우선주는 일반적으로 보통주와 동일한 성장 잠재력을 제공하지 않습니다. 회사가 좋은 성과를 거두면 보통주주는 회사 가치가 상승함에 따라 더 큰 수익을 볼 가능성이 있는 반면, 우선주주는 일반적으로 가격 상승의 혜택을 같은 정도로 받지 못합니다.

우선주 vs. 채권

우선주는 종종 채권과 비교되는데, 둘 다 정기적인 지급을 통해 고정 수입을 제공하기 때문입니다. 그러나 주요 차이점이 있습니다. 채권은 회사나 정부가 발행하는 채무 증서이고 채권자는 채권자이므로 파산 시 주주보다 우선권이 있습니다. 채권에는 또한 만기일이 있으며, 이 시점에 원금이 거래자에게 반환되는 반면, 우선주는 정해진 만기일이 없습니다.

단점은 우선주주는 채권자가 아니라 지분 보유자이므로 채무 의무(채권)가 충족된 후에만 지급을 받는다는 것입니다. 그러나 장점은 우선주가 채권보다 더 높은 수익을 제공하는 경우가 많다는 것입니다. 왜냐하면 우선주는 더 많은 위험을 안고 있기 때문입니다. 게다가 우선주는 만기일이 없으므로 회사가 재정적으로 안정을 유지하는 한 지속적인 수입 흐름을 제공할 수 있습니다.

결국 채권은 청산 우선권과 고정 만기 측면에서 더 많은 안정성을 제공하는 반면, 우선주는 더 높은 수익률을 제공할 수 있어 약간 더 큰 위험을 감수할 의향이 있는 소득 중심 투자자에게 매력적인 옵션입니다.

마지막 생각

우선주는 특히 보통주보다 변동성이 적고 안정적인 수입을 찾고 있다면 투자 포트폴리오에 훌륭한 추가 자산이 될 수 있습니다. 우선주가 무엇인지 이해하고, 2025년 최고의 실적을 보이는 주식을 평가하고, 배당 수익률, 발행자 신용 등급, 부문 실적과 같은 핵심 요소를 염두에 두면 더 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있습니다. 모든 투자와 마찬가지로, 뛰어들기 전에 위험 감수성과 투자 목표를 신중하게 평가하는 것이 필수적입니다.

투자를 처음 시작하는 분이든 꾸준한 수익을 추구하는 숙련된 트레이더이든, 우선주는 현명한 선택을 한다면 많은 이점을 제공합니다.

면책 조항: 이 자료는 일반적인 정보 제공 목적으로만 제공되며, 의존해야 할 금융, 투자 또는 기타 조언으로 의도되지 않으며 그렇게 간주되어서는 안 됩니다. 자료에 제공된 의견은 EBC 또는 저자가 특정 투자, 증권, 거래 또는 투자 전략이 특정 개인에게 적합하다고 권장하는 것을 구성하지 않습니다.