Ações preferenciais: como escolher as melhores para seu portfólio

Quando se trata de investir, a maioria das pessoas está familiarizada com ações ordinárias — aquelas ações que você compra em empresas como Apple ou Tesla, esperando que seu valor aumente com o tempo. Mas há outro tipo de ação que geralmente passa despercebida, mas oferece um conjunto único de benefícios: ações preferenciais. Se você está procurando uma maneira de gerar renda estável enquanto assume menos riscos do que ações ordinárias, as ações preferenciais podem ser o bilhete dourado que você estava procurando.

Então, o que exatamente são ações preferenciais? Pense nelas como um híbrido entre ações ordinárias e títulos. Como ações ordinárias, elas representam propriedade em uma empresa, mas também vêm com características tipicamente associadas a títulos, como pagamentos de dividendos fixos. Esses dividendos são geralmente maiores do que você obteria de ações ordinárias, e são pagos antes de quaisquer dividendos serem distribuídos aos acionistas ordinários. Isso significa que se uma empresa enfrenta dificuldades financeiras, os acionistas preferenciais estão mais acima na hierarquia quando se trata de receber o pagamento.

Mas isso não é tudo. As ações preferenciais geralmente vêm com uma taxa de dividendo fixa, o que significa que você pode contar com um fluxo de renda previsível. Para traders que anseiam por estabilidade — especialmente aqueles que estão se aproximando da aposentadoria ou que buscam equilibrar um portfólio mais arriscado — isso pode ser uma grande vantagem. Claro, como qualquer investimento, as ações preferenciais não estão isentas de riscos, mas falaremos sobre isso mais tarde. Por enquanto, vamos dar uma olhada em algumas das principais ações preferenciais a serem consideradas em 2025.

Descubra as principais ações preferenciais para ficar de olho em 2025

Para aqueles que buscam uma renda estável, ações preferenciais são frequentemente atraentes devido aos seus altos rendimentos de dividendos. Vamos dar uma olhada em algumas das melhores opções para 2025, particularmente aquelas que oferecem retornos impressionantes.

Aflac Incorporated (AFL) A Aflac , a conhecida seguradora, há muito tempo é a favorita entre os traders de dividendos. Suas ações preferenciais oferecem uma renda confiável, apoiada pela estabilidade financeira de um grande player de seguros. O longo histórico de pagamentos de dividendos da Aflac a torna uma escolha sólida para qualquer um que queira adicionar uma ação preferencial com um rendimento confiável ao seu portfólio.

Bank of America (BAC) Como uma das maiores instituições financeiras do mundo, as ações preferenciais do Bank of America são outra ótima escolha para aqueles que buscam altos rendimentos. A forte posição do banco no setor financeiro, juntamente com seu histórico de longa data, significa que seus acionistas preferenciais estão em uma posição sólida para ganhar pagamentos regulares. As ações preferenciais do Bank of America são frequentemente vistas como uma aposta segura no mundo das ações preferenciais.

Realty Income Corporation (O) Conhecida como "The Monthly Dividend Company", a Realty Income Corporation foca em fornecer dividendos mensais estáveis e previsíveis. Embora seja principalmente um fundo de investimento imobiliário (REIT), suas ofertas de ações preferenciais são algumas das mais atraentes do mercado, com altos rendimentos de dividendos e potencial de crescimento.

Ford Motor Company (F) Embora Ford possa não ser um nome que você associe imediatamente a ações preferenciais, a gigante automotiva oferece algumas opções excelentes. As ações preferenciais da Ford são apoiadas pela estabilidade de uma empresa de longa data com presença global, tornando-as uma escolha sólida para aqueles que buscam rendimento e estabilidade.

Ações Preferenciais de Empresas de Serviços Públicos (por exemplo, Duke Energy) Empresas de serviços públicos como a Duke Energy, que fornecem serviços essenciais, geralmente oferecem ações preferenciais que vêm com rendimentos de dividendos sólidos e menor volatilidade em comparação com ações de outros setores. Devido à natureza essencial de seus negócios, essas empresas tendem a ser mais resilientes, tornando suas ações preferenciais uma opção segura.

Melhores setores para ações preferenciais: finanças, serviços públicos e muito mais

Quando se trata de ações preferenciais, certos setores tendem a ser mais confiáveis do que outros. Aqui está uma olhada em algumas indústrias-chave que são frequentemente preferidas por traders que buscam ativos estáveis e geradores de renda:

Finanças: Bancos e instituições financeiras oferecem uma ampla gama de ações preferenciais. Elas são frequentemente atraentes devido à estabilidade e confiabilidade de empresas estabelecidas no setor financeiro, juntamente com seus rendimentos de dividendos relativamente altos.

Utilitários: As empresas de serviços públicos fornecem serviços essenciais como água, eletricidade e gás. Como as pessoas dependem desses serviços independentemente das condições econômicas, as empresas de serviços públicos são geralmente consideradas uma opção de baixo risco. Suas ações preferenciais tendem a oferecer dividendos estáveis e previsíveis, o que pode ser um recurso atraente para investidores cautelosos.

Real Estate Investment Trusts (REITs): REITs, que possuem e operam propriedades geradoras de renda, são outra escolha popular para traders de ações preferenciais. Muitos REITs oferecem altos dividendos, e seu desempenho geralmente está vinculado ao mercado imobiliário, que pode ser relativamente estável a longo prazo.

Energia: Empresas do setor de energia, particularmente aquelas envolvidas em petróleo e gás, frequentemente oferecem ações preferenciais como uma forma de levantar capital. Embora essas ações possam estar sujeitas a flutuações nos preços de commodities, empresas de energia com históricos estabelecidos podem fornecer dividendos estáveis.

Comparando ações preferenciais com ações ordinárias e títulos

Embora as ações preferenciais mencionadas acima sejam todas opções fortes, é crucial entender como elas se encaixam em uma estratégia de investimento mais ampla. Comparar ações preferenciais com ações ordinárias e títulos pode ajudar você a decidir onde elas podem se encaixar em seu portfólio e como elas se alinham com seus objetivos financeiros.

Ações preferenciais vs. ações ordinárias

Ações ordinárias representam propriedade em uma empresa e geralmente vêm com direitos de voto. Acionistas de ações ordinárias têm direito a quaisquer dividendos que a empresa paga, mas esses dividendos não são garantidos e dependem do desempenho da empresa. Se a empresa tiver um desempenho ruim, os acionistas ordinários podem ver pouco ou nenhum pagamento de dividendos e, no pior dos casos, o valor das ações pode despencar.

Em contraste, ações preferenciais não oferecem direitos de voto, mas fornecem um dividendo fixo que é pago antes dos dividendos para acionistas ordinários. Isso torna as ações preferenciais menos arriscadas para aqueles que buscam renda consistente, pois os pagamentos de dividendos são mais previsíveis.

No entanto, ações preferenciais normalmente não oferecem o mesmo potencial de crescimento que ações ordinárias. Se uma empresa tem um bom desempenho, os acionistas ordinários provavelmente verão retornos maiores conforme o valor da empresa aumenta, enquanto os acionistas preferenciais geralmente não se beneficiam da valorização do preço na mesma extensão.

Ações preferenciais vs. títulos

Ações preferenciais são frequentemente comparadas a títulos porque ambos fornecem renda fixa por meio de pagamentos regulares. No entanto, há diferenças importantes. Títulos são instrumentos de dívida emitidos por empresas ou governos, e os detentores de títulos são credores, o que significa que eles têm prioridade sobre os acionistas em caso de falência. Os títulos também têm uma data de vencimento, em que ponto o principal é devolvido ao negociador, enquanto as ações preferenciais não têm uma data de vencimento definida.

No lado negativo, os acionistas preferenciais não são credores, mas detentores de ações, o que significa que eles são pagos somente após as obrigações de dívida (títulos) serem cumpridas. A vantagem, no entanto, é que as ações preferenciais geralmente oferecem rendimentos mais altos do que os títulos porque carregam mais risco. Além disso, as ações preferenciais não têm uma data de vencimento, o que significa que podem fornecer um fluxo de renda contínuo, desde que a empresa permaneça financeiramente estável.

Em última análise, embora os títulos ofereçam mais segurança em termos de prioridade na liquidação e vencimento fixo, as ações preferenciais podem proporcionar retornos mais altos, o que as torna uma opção atraente para traders focados em renda e dispostos a assumir um pouco mais de risco.

Considerações finais

Ações preferenciais podem ser uma excelente adição ao seu portfólio de investimentos, especialmente se você estiver procurando por uma renda confiável com menos volatilidade do que ações ordinárias. Ao entender o que são ações preferenciais, avaliar as de melhor desempenho para 2025 e manter em mente fatores-chave como rendimento de dividendos, classificação de crédito do emissor e desempenho do setor, você pode tomar decisões mais informadas. Como em qualquer investimento, é essencial avaliar cuidadosamente sua tolerância ao risco e metas de investimento antes de mergulhar.

Não importa se você é iniciante em investimentos ou um trader experiente em busca de retornos estáveis, as ações preferenciais têm algo a oferecer, se você escolher sabiamente.

Aviso Legal: Este material é apenas para fins de informação geral e não se destina a (e não deve ser considerado como) aconselhamento financeiro, de investimento ou outro no qual se deva confiar. Nenhuma opinião dada no material constitui uma recomendação da EBC ou do autor de que qualquer investimento, segurança, transação ou estratégia de investimento em particular seja adequada para qualquer pessoa específica.