วิธีเลือกหุ้นบุริมสิทธิที่ดีที่สุดสำหรับพอร์ตการลงทุน

เมื่อพูดถึงการลงทุน หลายคนมักนึกถึงหุ้นสามัญที่ซื้อในบริษัทชื่อดัง เช่น Apple หรือ Tesla โดยหวังว่ามูลค่าของหุ้นจะเติบโตขึ้นในอนาคต แต่ยังมีอีกประเภทหนึ่งที่หลายคนอาจไม่ค่อยรู้จักมากนัก นั่นคือ "หุ้นบุริมสิทธิ" ซึ่งแม้จะไม่เป็นที่รู้จักเท่าหุ้นสามัญ แต่ก็มีข้อดีที่น่าสนใจไม่น้อย หากคุณกำลังมองหาวิธีลงทุนที่ให้รายได้มั่นคงและเสี่ยงน้อยกว่าหุ้นสามัญ หุ้นบุริมสิทธิอาจเป็นทางเลือกที่คุณกำลังตามหาก็เป็นได้

หุ้นบุริมสิทธิ คือ การผสมผสานระหว่างหุ้นสามัญและพันธบัตร คือเหมือนกับว่าคุณเป็นเจ้าของหุ้นในบริษัทเหมือนหุ้นสามัญ แต่ในขณะเดียวกันก็มีลักษณะบางประการที่คล้ายกับพันธบัตร เช่น การได้รับเงินปันผลที่คงที่และมักจะสูงกว่าหุ้นสามัญ นอกจากนี้ เงินปันผลเหล่านี้จะถูกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิก่อนผู้ถือหุ้นสามัญเสมอ นั่นหมายความว่าหากบริษัทมีปัญหาทางการเงิน ผู้ถือหุ้นประเภทนี้จะได้รับการชำระเงินก่อน

นอกจากนี้ ยังมีข้อดีอีกอย่างหนึ่งคือการจ่ายเงินปันผลที่คงที่ ซึ่งทำให้คุณสามารถคาดหวังรายได้ที่มั่นคงได้สำหรับนักลงทุนที่ต้องการความเสถียร โดยเฉพาะผู้ที่ใกล้เกษียณหรือกำลังมองหาวิธีปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง การเลือกลงทุนในหุ้นประเภทอาจเป็นทางเลือกที่ดี อย่างไรก็ตาม เหมือนกับการลงทุนทุกประเภท หุ้นบุริมสิทธิก็ยังมีความเสี่ยงอยู่บ้าง

หุ้นบุริมสิทธิที่น่าสนใจในปี 2025

สำหรับผู้ที่มองหาการสร้างรายได้ที่มั่นคง หุ้นบุริมสิทธิถือเป็นทางเลือกที่น่าสนใจ เนื่องจากมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูง มาดูกันว่าในปี 2025 จะมีหุ้นใดบ้างที่น่าสนใจ โดยเฉพาะตัวเลือกที่ให้ผลตอบแทนที่น่าประทับใจ

Aflac Incorporated (AFL): Aflac บริษัทประกันภัยที่มีชื่อเสียง ได้รับความนิยมอย่างยาวนานในหมู่นักลงทุนที่มองหาหุ้นปันผล หุ้นบุริมสิทธิของ Aflac มอบรายได้ที่มั่นคง โดยมีความมั่นคงทางการเงินจากบริษัทประกันภัยชั้นนำ ประวัติการจ่ายเงินปันผลที่ยาวนานของ Aflac ทำให้เป็นตัวเลือกที่มั่นคงสำหรับผู้ที่ต้องการเพิ่มหุ้นที่ให้ผลตอบแทนที่เชื่อถือได้ในพอร์ตการลงทุน

Bank of America (BAC): ในฐานะหนึ่งในสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก หุ้นบุริมสิทธิของ Bank of America ถือเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่มองหาผลตอบแทนสูงและมักถูกมองว่าเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยในโลก ตำแหน่งที่แข็งแกร่งของธนาคารในภาคการเงิน พร้อมกับประวัติการดำเนินงานที่ยาวนาน ทำให้ผู้ถือหุ้นของ Bank of America อยู่ในตำแหน่งที่ดีในการรับการจ่ายเงินปันผลเป็นประจำ

Realty Income Corporation (O): หรือที่รู้จักกันในชื่อ "The Monthly Dividend Company" บริษัท Realty Income Corporation มุ่งเน้นการจ่ายเงินปันผลรายเดือนที่มั่นคงและสามารถคาดการณ์ได้ แม้ว่าจะเป็นทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (Real Estate Investment Trusts: REIT) แต่หุ้นบุริมสิทธิของบริษัทนี้ถือเป็นหนึ่งในตัวเลือกที่น่าสนใจที่สุดในตลาด ด้วยผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงและศักยภาพในการเติบโต

Ford Motor Company (F): แม้ว่า Ford อาจไม่ใช่ชื่อแรกที่คุณนึกถึงเมื่อพูดถึงหุ้นบุริมสิทธิ แต่บริษัทผู้ผลิตรถยนต์ยักษ์ใหญ่แห่งนี้มีตัวเลือกที่น่าสนใจ หุ้นบุริมสิทธิของ Ford ได้รับการสนับสนุนจากความมั่นคงของบริษัทที่มีประวัติยาวนานและมีการดำเนินงานทั่วโลก ทำให้มันเป็นตัวเลือกที่มั่นคงสำหรับผู้ที่มองหาผลตอบแทนและความเสถียร

หุ้นบุริมสิทธิจากบริษัทสาธารณูปโภค (เช่น Duke Energy): บริษัทสาธารณูปโภค เช่น Duke Energy ที่ให้บริการที่จำเป็นมักจะมีหุ้นบุริมสิทธิที่มีผลตอบแทนจากเงินปันผลที่มั่นคงและมีความผันผวนต่ำกว่าหุ้นในภาคส่วนอื่น ๆ เนื่องจากลักษณะธุรกิจที่สำคัญและจำเป็น ทำให้บริษัทเหล่านี้มักมีความยืดหยุ่นสูง

ภาคธุรกิจที่ดีที่สุดสำหรับหุ้นบุริมสิทธิ: การเงินสาธารณูปโภคและอื่น ๆ

เมื่อพูดถึงหุ้นบุริมสิทธิ จะพบว่าในบางภาคอุตสาหกรรมมักจะมีความน่าเชื่อถือมากกว่าภาคอื่น ๆ ต่อไปนี้ลักษณะของบางภาคธุรกิจหลักที่นักลงทุนมักเลือกลงทุนในหุ้นประเภทนี้ เพื่อให้ได้สินทรัพย์ที่มั่นคงและสร้างรายได้อย่างสม่ำเสมอ:

การเงิน: ธนาคารและสถาบันการเงินเสนอหุ้นบุริมสิทธิในหลากหลายรูปแบบ ซึ่งมักเป็นที่สนใจเนื่องจากความมั่นคงและความเชื่อถือได้ของบริษัทที่มีชื่อเสียงในภาคการเงิน พร้อมทั้งผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ค่อนข้างสูง

สาธารณูปโภค: บริษัทที่ให้บริการพื้นฐาน เช่น น้ำ ไฟฟ้า และก๊าซ มักได้รับความเชื่อมั่นสูงจากนักลงทุน เพราะผู้คนต้องพึ่งพาบริการเหล่านี้เสมอไม่ว่าจะเกิดภาวะเศรษฐกิจใด ๆ ทำให้บริษัทสาธารณูปโภคมักถือเป็นทางเลือกที่มีความเสี่ยงต่ำ หุ้นบุริมสิทธิของบริษัทเหล่านี้มักมีการจ่ายเงินปันผลที่มั่นคงและคาดการณ์ได้ ซึ่งเป็นคุณสมบัติที่นักลงทุนที่ต้องการความมั่นคงมองหา

ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT): REIT ซึ่งเป็นกองทุนที่ถือครองและบริหารจัดการทรัพย์สินที่สร้างรายได้ ถือเป็นทางเลือกยอดนิยมสำหรับนักลงทุนที่สนใจหุ้นบุริมสิทธิ หลาย REIT มีการจ่ายเงินปันผลที่สูงและผลการดำเนินงานมักจะเกี่ยวข้องกับตลาดอสังหาริมทรัพย์ซึ่งมีความเสถียรในระยะยาว

พลังงาน: บริษัทในภาคพลังงาน โดยเฉพาะบริษัทที่เกี่ยวข้องกับน้ำมันและก๊าซ มักเสนอหุ้นบุริมสิทธิเป็นวิธีการระดมทุน ถึงแม้ว่าหุ้นเหล่านี้จะมีความผันผวนตามราคาสินค้าโภคภัณฑ์ แต่บริษัทพลังงานที่มีประวัติการดำเนินงานที่มั่นคงสามารถจ่ายเงินปันผลได้อย่างสม่ำเสมอ

การเปรียบเทียบหุ้นบุริมสิทธิกับหุ้นสามัญและพันธบัตร

แม้ว่าหุ้นบุริมสิทธิที่กล่าวถึงข้างต้นจะเป็นทางเลือกที่แข็งแกร่ง แต่การเข้าใจว่าหุ้นเหล่านี้จะเข้ากับกลยุทธ์การลงทุนโดยรวมของคุณได้อย่างไรนั้นเป็นสิ่งสำคัญ การเปรียบเทียบหุ้นบุริมสิทธิ หุ้นสามัญ และพันธบัตรจะช่วยให้คุณเข้าใจว่าหุ้นนี้ควรเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนของคุณอย่างไร และมันจะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้หรือไม่

หุ้นบุริมสิทธิ vs. หุ้นสามัญ

หุ้นสามัญแสดงถึงความเป็นเจ้าของในบริษัทและมักมาพร้อมกับสิทธิในการออกเสียงในการตัดสินใจสำคัญของบริษัท ผู้ถือหุ้นสามัญมีสิทธิได้รับเงินปันผลจากบริษัท แต่เงินปันผลนี้ไม่ใช่สิ่งที่ได้รับการรับประกัน ขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของบริษัท หากบริษัททำผลงานไม่ดี ผู้ถือหุ้นสามัญอาจไม่ได้รับเงินปันผล หรืออาจได้รับในจำนวนที่น้อยมาก และในกรณีที่แย่ที่สุด มูลค่าหุ้นอาจลดลงอย่างรวดเร็ว

ในทางตรงกันข้าม หุ้นบุริมสิทธิจะไม่มีสิทธิในการออกเสียงลงคะแนน แต่จะมีการจ่ายเงินปันผลที่คงที่ ซึ่งจะถูกจ่ายก่อนหุ้นสามัญ ซึ่งทำให้มีความเสี่ยงที่น้อยกว่าสำหรับผู้ที่มองหาผลตอบแทนที่มั่นคง เนื่องจากการจ่ายเงินปันผลมีความคาดการณ์ได้มากกว่า

อย่างไรก็ตาม หุ้นบุริมสิทธิไม่ได้มีโอกาสเติบโตมากเหมือนกับหุ้นสามัญ หากบริษัททำผลงานได้ดี ผู้ถือหุ้นสามัญจะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นตามมูลค่าบริษัทที่เพิ่มขึ้น ในขณะที่ผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิจะไม่ได้รับประโยชน์จากการเพิ่มขึ้นของราคาหุ้นในระดับเดียวกัน

หุ้นบุริมสิทธิ vs. พันธบัตร

หุ้นบุริมสิทธิมักถูกนำมาเปรียบเทียบกับพันธบัตร เนื่องจากทั้งสองประเภทให้รายได้คงที่จากการจ่ายเงินปันผลหรือดอกเบี้ยอย่างสม่ำเสมอ แต่ก็มีความแตกต่างที่สำคัญ พันธบัตรเป็นเครื่องมือหนี้ที่ออกโดยบริษัทหรือรัฐบาลและผู้ถือพันธบัตรถือเป็นเจ้าหนี้ ซึ่งหมายความว่าในกรณีที่บริษัทล้มละลาย พวกเขาจะมีสิทธิ์ได้รับเงินก่อนผู้ถือหุ้น นอกจากนี้ พันธบัตรยังมีวันครบกำหนด ซึ่งเมื่อถึงวันนั้นนักลงทุนจะได้รับเงินต้นคืน ขณะที่หุ้นบุริมสิทธิไม่มีวันครบกำหนดการชำระคืนที่แน่นอน

ข้อเสียคือ ผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิไม่ใช่เจ้าหนี้ แต่เป็นผู้ถือหุ้น ซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะได้รับการจ่ายเงินหลังจากที่หนี้สิน (พันธบัตร) ได้รับการชำระหมดแล้ว อย่างไรก็ตาม ข้อดีของคือมักจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าพันธบัตร เนื่องจากมีความเสี่ยงมากกว่า นอกจากนี้ หุ้นบุริมสิทธิยังไม่มีวันครบกำหนดการชำระคืน ซึ่งหมายความว่ามันสามารถให้รายได้ที่ต่อเนื่องได้ ตราบใดที่บริษัทยังคงมีความมั่นคงทางการเงิน

สุดท้ายแล้ว ถึงแม้ว่าพันธบัตรจะมีความมั่นคงกว่าในแง่ของลำดับความสำคัญในการชำระหนี้และวันที่ครบกำหนด แต่หุ้นบุริมสิทธิกลับมีโอกาสให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า จึงทำให้มันเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่มองหาผลตอบแทนจากรายได้และพร้อมรับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นเล็กน้อย

สรุป

หุ้นบุริมสิทธิสามารถเป็นทางเลือกที่ดีในการเสริมพอร์ตการลงทุนของคุณ โดยเฉพาะสำหรับผู้ที่ต้องการรายได้ที่มั่นคงและความผันผวนที่น้อยกว่าหุ้นสามัญ การเข้าใจลักษณะของหุ้นประเภทนี้ การวิเคราะห์หุ้นที่มีผลงานดีในปี 2025 และการพิจารณาปัจจัยสำคัญ เช่น ผลตอบแทนจากเงินปันผล การจัดอันดับเครดิตของผู้ออกหุ้น และผลการดำเนินงานของแต่ละอุตสาหกรรม จะช่วยให้คุณสามารถตัดสินใจลงทุนได้อย่างมั่นใจและมีข้อมูลที่ครบถ้วน สำหรับการลงทุนทุกประเภท การประเมินความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนของคุณอย่างละเอียดถือเป็นสิ่งสำคัญก่อนที่คุณจะตัดสินใจลงทุน

ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือมีประสบการณ์ในการเทรด หากคุณกำลังมองหาผลตอบแทนที่มั่นคง หุ้นบุริมสิทธิถือเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ โดยเฉพาะหากคุณเลือกลงทุนอย่างรอบคอบและมีการวางแผนที่ดี

คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ