หุ้นบุริมสิทธิ์: วิธีเลือกหุ้นที่ดีที่สุดสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณ

เมื่อพูดถึงการลงทุน คนส่วนใหญ่คุ้นเคยกับหุ้นสามัญ ซึ่งเป็นหุ้นที่คุณซื้อในบริษัทต่างๆ เช่น Apple หรือ Tesla โดยหวังว่ามูลค่าของหุ้นจะเพิ่มขึ้นตามกาลเวลา แต่ยังมีหุ้นอีกประเภทหนึ่งที่มักถูกมองข้าม แต่ให้ประโยชน์ที่ไม่เหมือนใคร นั่นคือ หุ้นบุริมสิทธิ์ หากคุณกำลังมองหาวิธีสร้างรายได้ที่มั่นคงในขณะที่รับความเสี่ยงน้อยกว่าหุ้นสามัญ หุ้นบุริมสิทธิ์อาจเป็นตั๋วทองที่คุณกำลังมองหาอยู่

หุ้นบุริมสิทธิ์คืออะไรกันแน่? ลองนึกถึงหุ้นบุริมสิทธิ์ว่าเป็นลูกผสมระหว่างหุ้นสามัญและพันธบัตร เช่นเดียวกับหุ้นสามัญ หุ้นบุริมสิทธิ์เป็นตัวแทนของการเป็นเจ้าของบริษัท แต่หุ้นบุริมสิทธิ์ยังมีคุณสมบัติที่มักพบในพันธบัตร เช่น การจ่ายเงินปันผลคงที่ เงินปันผลเหล่านี้มักจะสูงกว่าที่คุณจะได้รับจากหุ้นสามัญ และจะจ่ายออกไปก่อนที่จะจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นสามัญ ซึ่งหมายความว่าหากบริษัทประสบปัญหาทางการเงิน ผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิ์จะอยู่ในลำดับต้นๆ ของการได้รับเงิน

แต่นั่นไม่ใช่ทั้งหมด หุ้นบุริมสิทธิ์มักมีอัตราเงินปันผลคงที่ ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถคาดหวังกระแสรายได้ที่คาดเดาได้ สำหรับผู้ซื้อขายที่ต้องการความมั่นคง โดยเฉพาะผู้ที่ใกล้จะเกษียณอายุหรือกำลังมองหาวิธีสร้างสมดุลให้กับพอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยง นี่อาจเป็นข้อได้เปรียบอย่างมาก แน่นอนว่าเช่นเดียวกับการลงทุนอื่นๆ หุ้นบุริมสิทธิ์ก็มีความเสี่ยงเช่นกัน แต่เราจะพูดถึงเรื่องนี้ในภายหลัง สำหรับตอนนี้ มาดูหุ้นบุริมสิทธิ์ยอดนิยมบางตัวที่ควรพิจารณาในปี 2025 กัน

ค้นพบหุ้นบุริมสิทธิ์อันดับต้นๆ ที่ควรจับตามองในปี 2025

สำหรับผู้ที่มองหารายได้ที่มั่นคง หุ้นบุริมสิทธิ์มักเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจเนื่องจากมีอัตราเงินปันผลสูง มาดูตัวเลือกที่ดีที่สุดบางส่วนสำหรับปี 2025 โดยเฉพาะหุ้นที่ให้ผลตอบแทนที่น่าประทับใจ

Aflac Incorporated (AFL) Aflac บริษัทประกันภัยที่มีชื่อเสียงเป็นที่ชื่นชอบในหมู่ผู้ซื้อขายหุ้นปันผลมาอย่างยาวนาน หุ้นบุริมสิทธิ์ของบริษัทให้ผลตอบแทนที่เชื่อถือได้ โดยได้รับการสนับสนุนจากความมั่นคงทางการเงินของบริษัทประกันภัยรายใหญ่ ประวัติการจ่ายเงินปันผลที่ยาวนานของ Aflac ทำให้เป็นตัวเลือกที่มั่นคงสำหรับผู้ที่ต้องการซื้อหุ้นบุริมสิทธิ์ที่มีผลตอบแทนที่เชื่อถือได้ในพอร์ตโฟลิโอของตน

Bank of America (BAC) ในฐานะสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งของโลก หุ้นบุริมสิทธิ์ของ Bank of America ถือเป็นตัวเลือกที่ดีอีกตัวหนึ่งสำหรับผู้ที่ต้องการผลตอบแทนสูง สถานะที่แข็งแกร่งของธนาคารในภาคการเงินควบคู่ไปกับผลงานที่ยาวนาน ทำให้ผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิ์ของธนาคารอยู่ในตำแหน่งที่มั่นคงเพื่อรับเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ หุ้นบุริมสิทธิ์ของ Bank of America มักถูกมองว่าเป็นเดิมพันที่ปลอดภัยในโลกของหุ้นบุริมสิทธิ์

Realty Income Corporation (O) หรือที่รู้จักกันในชื่อ "บริษัทปันผลรายเดือน" Realty Income Corporation มุ่งเน้นที่การจ่ายเงินปันผลรายเดือนที่คงที่และคาดเดาได้ แม้ว่าโดยหลักแล้วบริษัทจะประกอบธุรกิจทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) แต่หุ้นบุริมสิทธิ์ของบริษัทก็เป็นหนึ่งในหุ้นที่น่าดึงดูดใจที่สุดในตลาด โดยมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงและศักยภาพในการเติบโต

Ford Motor Company (F) แม้ว่า Ford อาจไม่ใช่ชื่อที่คุณจะนึกถึงเมื่อซื้อหุ้นบุริมสิทธิ์ แต่บริษัทยักษ์ใหญ่ในอุตสาหกรรมยานยนต์รายนี้ก็มีหุ้นบุริมสิทธิ์ให้เลือกมากมาย หุ้นบุริมสิทธิ์ของ Ford ได้รับการสนับสนุนจากความมั่นคงของบริษัทที่ก่อตั้งมายาวนานและมีการดำเนินงานทั่วโลก ทำให้เป็นตัวเลือกที่มั่นคงสำหรับผู้ที่มองหาทั้งผลตอบแทนและความมั่นคง

หุ้นบุริมสิทธิ์จากบริษัทสาธารณูปโภค (เช่น Duke Energy) บริษัทสาธารณูปโภค เช่น Duke Energy ซึ่งให้บริการที่จำเป็น มักเสนอหุ้นบุริมสิทธิ์ที่มีอัตราเงินปันผลที่มั่นคงและความผันผวนต่ำกว่าเมื่อเทียบกับหุ้นในภาคส่วนอื่น เนื่องจากลักษณะสำคัญของธุรกิจ บริษัทเหล่านี้จึงมักมีความยืดหยุ่นมากกว่า ทำให้หุ้นบุริมสิทธิ์เป็นตัวเลือกที่ปลอดภัย

กลุ่มอุตสาหกรรมที่ดีที่สุดสำหรับหุ้นบุริมสิทธิ์: การเงิน สาธารณูปโภค และอื่นๆ

เมื่อพูดถึงหุ้นบุริมสิทธิ์ มักมีบางกลุ่มอุตสาหกรรมที่เชื่อถือได้มากกว่ากลุ่มอื่นๆ ต่อไปนี้คือกลุ่มอุตสาหกรรมหลักบางกลุ่มที่ผู้ซื้อขายมักนิยมซื้อหุ้นบุริมสิทธิ์ซึ่งกำลังมองหาสินทรัพย์ที่มั่นคงและสร้างรายได้:

การเงิน: ธนาคารและสถาบันการเงินเสนอหุ้นบุริมสิทธิ์ที่หลากหลาย หุ้นเหล่านี้มักน่าสนใจเนื่องจากบริษัทที่ก่อตั้งมานานในภาคการเงินมีความมั่นคงและเชื่อถือได้ รวมถึงมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ค่อนข้างสูง

สาธารณูปโภค: บริษัทสาธารณูปโภคให้บริการที่จำเป็น เช่น น้ำ ไฟฟ้า และก๊าซ เนื่องจากผู้คนพึ่งพาบริการเหล่านี้ไม่ว่าเศรษฐกิจจะเป็นอย่างไร บริษัทสาธารณูปโภคจึงถือเป็นตัวเลือกที่มีความเสี่ยงต่ำโดยทั่วไป หุ้นบุริมสิทธิ์ของบริษัทสาธารณูปโภคมักเสนอเงินปันผลที่คงที่และคาดเดาได้ ซึ่งอาจเป็นคุณสมบัติที่น่าดึงดูดใจสำหรับนักลงทุนที่ระมัดระวัง

กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT): REIT ซึ่งเป็นเจ้าของและดำเนินการอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้ ถือเป็นอีกทางเลือกยอดนิยมสำหรับผู้ค้าหุ้นบุริมสิทธิ์ REIT จำนวนมากเสนอเงินปันผลสูง และผลงานของ REIT มักผูกติดกับตลาดอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งอาจมีเสถียรภาพค่อนข้างมากในระยะยาว

พลังงาน: บริษัทต่างๆ ในภาคพลังงาน โดยเฉพาะบริษัทที่เกี่ยวข้องกับน้ำมันและก๊าซ มักเสนอหุ้นบุริมสิทธิ์เพื่อเป็นวิธีในการระดมทุน แม้ว่าหุ้นเหล่านี้อาจมีการผันผวนของราคาสินค้าโภคภัณฑ์ แต่บริษัทพลังงานที่มีประวัติการดำเนินงานที่มั่นคงสามารถจ่ายเงินปันผลได้อย่างสม่ำเสมอ

การเปรียบเทียบหุ้นบุริมสิทธิ์กับหุ้นสามัญและพันธบัตร

แม้ว่าหุ้นบุริมสิทธิ์ที่กล่าวถึงข้างต้นจะถือเป็นตัวเลือกที่ดี แต่สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าหุ้นบุริมสิทธิ์เหมาะกับกลยุทธ์การลงทุนโดยรวมอย่างไร การเปรียบเทียบหุ้นบุริมสิทธิ์กับหุ้นสามัญและพันธบัตรจะช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าหุ้นบุริมสิทธิ์เหมาะกับพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างไร และสอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงินของคุณอย่างไร

หุ้นบุริมสิทธิ์เทียบกับหุ้นสามัญ

หุ้นสามัญแสดงถึงความเป็นเจ้าของในบริษัทและมักมาพร้อมกับสิทธิในการลงคะแนนเสียง ผู้ถือหุ้นสามัญมีสิทธิได้รับเงินปันผลใดๆ ที่บริษัทจ่าย แต่เงินปันผลเหล่านี้ไม่ได้รับการรับประกันและขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของบริษัท หากบริษัทมีผลการดำเนินงานไม่ดี ผู้ถือหุ้นสามัญอาจได้รับเงินปันผลเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย และในกรณีเลวร้ายที่สุด มูลค่าของหุ้นอาจลดลงอย่างรวดเร็ว

ในทางตรงกันข้าม หุ้นบุริมสิทธิ์ไม่มีสิทธิออกเสียง แต่ให้เงินปันผลคงที่ที่จ่ายก่อนเงินปันผลสำหรับผู้ถือหุ้นสามัญ ซึ่งทำให้หุ้นบุริมสิทธิ์มีความเสี่ยงน้อยลงสำหรับผู้ที่ต้องการรายได้ที่สม่ำเสมอ เนื่องจากการจ่ายเงินปันผลนั้นคาดเดาได้ง่ายกว่า

อย่างไรก็ตาม หุ้นบุริมสิทธิ์มักไม่มีศักยภาพในการเติบโตเท่ากับหุ้นสามัญ หากบริษัทมีผลการดำเนินงานที่ดี ผู้ถือหุ้นสามัญก็มีแนวโน้มที่จะได้รับผลตอบแทนที่มากขึ้นเมื่อมูลค่าของบริษัทเพิ่มขึ้น ในขณะที่ผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิ์มักจะไม่ได้รับประโยชน์จากการปรับราคาในระดับเดียวกัน

หุ้นบุริมสิทธิ์เทียบกับพันธบัตร

หุ้นบุริมสิทธิ์มักถูกนำไปเปรียบเทียบกับพันธบัตร เนื่องจากทั้งสองประเภทให้ผลตอบแทนคงที่ผ่านการจ่ายเงินเป็นประจำ อย่างไรก็ตาม มีความแตกต่างที่สำคัญอยู่ประการหนึ่ง พันธบัตรเป็นตราสารหนี้ที่ออกโดยบริษัทหรือรัฐบาล และผู้ถือพันธบัตรเป็นเจ้าหนี้ ซึ่งหมายความว่าผู้ถือพันธบัตรจะมีสิทธิ์เหนือกว่าผู้ถือหุ้นในกรณีที่ล้มละลาย พันธบัตรยังมีวันครบกำหนดชำระหนี้ด้วย ซึ่งเป็นจุดที่เงินต้นจะถูกส่งคืนให้กับผู้ซื้อขาย ในขณะที่หุ้นบุริมสิทธิ์ไม่มีวันครบกำหนดชำระหนี้ที่แน่นอน

ข้อเสียคือผู้ถือหุ้นบุริมสิทธิ์ไม่ใช่เจ้าหนี้แต่เป็นผู้ถือหุ้นในบริษัท ซึ่งหมายความว่าจะได้รับเงินก็ต่อเมื่อชำระหนี้ (พันธบัตร) เรียบร้อยแล้ว อย่างไรก็ตาม ข้อดีก็คือ หุ้นบุริมสิทธิ์มักให้ผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตรเนื่องจากมีความเสี่ยงมากกว่า นอกจากนี้ หุ้นบุริมสิทธิ์ไม่มีวันครบกำหนดชำระหนี้ ซึ่งหมายความว่าสามารถสร้างรายได้อย่างต่อเนื่องได้ตราบเท่าที่บริษัทยังคงมีเสถียรภาพทางการเงิน

ท้ายที่สุดแล้ว แม้ว่าพันธบัตรจะมอบความปลอดภัยที่มากกว่าในแง่ของลำดับความสำคัญในการชำระบัญชีและอายุครบกำหนดชำระหนี้ แต่หุ้นบุริมสิทธิ์สามารถให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า ซึ่งทำให้หุ้นบุริมสิทธิ์เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ค้าที่เน้นการสร้างรายได้และเต็มใจที่จะรับความเสี่ยงเพิ่มขึ้นอีกเล็กน้อย

ความคิดสุดท้าย

หุ้นบุริมสิทธิ์อาจเป็นส่วนเสริมที่ยอดเยี่ยมสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณกำลังมองหาผลตอบแทนที่เชื่อถือได้พร้อมความผันผวนน้อยกว่าหุ้นสามัญ การทำความเข้าใจว่าหุ้นบุริมสิทธิ์คืออะไร การประเมินหุ้นที่มีผลงานดีที่สุดสำหรับปี 2025 และคำนึงถึงปัจจัยสำคัญ เช่น อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล เครดิตเรตติ้งของผู้ออกหลักทรัพย์ และผลงานในภาคส่วนต่างๆ จะช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดมากขึ้น เช่นเดียวกับการลงทุนอื่นๆ การประเมินความสามารถในการรับความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจถือเป็นสิ่งสำคัญ

ไม่ว่าคุณจะเป็นมือใหม่ในด้านการลงทุนหรือเป็นนักลงทุนที่มีประสบการณ์ที่กำลังมองหาผลตอบแทนที่มั่นคง หุ้นบุริมสิทธิ์ก็มีสิ่งที่จะนำเสนอ หากคุณเลือกอย่างชาญฉลาด

คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ