Saham Preferen: Cara Memilih Saham Terbaik untuk Portofolio Anda

Dalam hal investasi, kebanyakan orang mengenal saham biasa—saham yang Anda beli di perusahaan seperti Apple atau Tesla, dengan harapan nilainya akan naik seiring waktu. Namun, ada jenis saham lain yang sering luput dari perhatian, tetapi menawarkan serangkaian manfaat unik: saham preferen. Jika Anda mencari cara untuk menghasilkan pendapatan tetap sambil menanggung risiko yang lebih rendah daripada saham biasa, saham preferen mungkin merupakan tiket emas yang selama ini Anda cari.

Jadi, apa sebenarnya saham preferen? Anggap saja saham preferen merupakan gabungan antara saham biasa dan obligasi. Seperti saham biasa, saham preferen mewakili kepemilikan di suatu perusahaan, tetapi saham preferen juga memiliki fitur yang biasanya dikaitkan dengan obligasi, seperti pembayaran dividen tetap. Dividen ini biasanya lebih tinggi daripada yang Anda dapatkan dari saham biasa, dan dibayarkan sebelum dividen apa pun didistribusikan kepada pemegang saham biasa. Ini berarti bahwa jika suatu perusahaan menghadapi kesulitan keuangan, pemegang saham preferen berada di urutan yang lebih tinggi dalam hal pembayaran.

Namun, itu belum semuanya. Saham preferen sering kali disertai tingkat dividen tetap, yang berarti Anda dapat mengandalkan aliran pendapatan yang dapat diprediksi. Bagi para pedagang yang mendambakan stabilitas—terutama mereka yang mendekati masa pensiun atau ingin menyeimbangkan portofolio yang lebih berisiko—ini bisa menjadi keuntungan besar. Tentu saja, seperti investasi lainnya, saham preferen juga memiliki risiko, tetapi kita akan membahasnya nanti. Untuk saat ini, mari kita lihat beberapa saham preferen teratas yang perlu dipertimbangkan pada tahun 2025.

Temukan Saham Pilihan Teratas yang Perlu Diperhatikan pada Tahun 2025

Bagi mereka yang mencari penghasilan tetap, saham preferen sering kali menarik karena imbal hasil dividennya yang tinggi. Mari kita lihat beberapa opsi terbaik untuk tahun 2025, terutama yang menawarkan imbal hasil yang mengesankan.

Aflac Incorporated (AFL) Aflac , perusahaan asuransi yang terkenal, telah lama menjadi favorit di kalangan pedagang dividen. Saham preferennya menawarkan pendapatan yang dapat diandalkan, didukung oleh stabilitas keuangan dari pemain asuransi utama. Sejarah panjang pembayaran dividen Aflac menjadikannya pilihan yang solid bagi siapa pun yang ingin menambahkan saham preferen dengan hasil yang dapat diandalkan ke portofolio mereka.

Bank of America (BAC) Sebagai salah satu lembaga keuangan terbesar di dunia, saham preferen Bank of America merupakan pilihan bagus lainnya bagi mereka yang mencari imbal hasil tinggi. Posisi bank yang kuat di sektor keuangan, bersama dengan rekam jejaknya yang sudah lama, berarti pemegang saham preferennya berada dalam posisi yang solid untuk mendapatkan pembayaran rutin. Saham preferen Bank of America sering kali dianggap sebagai taruhan yang aman di dunia ekuitas preferen.

Realty Income Corporation (O) Dikenal sebagai "Perusahaan Dividen Bulanan," Realty Income Corporation berfokus pada penyediaan dividen bulanan yang stabil dan dapat diprediksi. Meskipun pada dasarnya merupakan dana investasi real estat (REIT), penawaran saham pilihannya merupakan salah satu yang paling menarik di pasar, dengan hasil dividen yang tinggi dan potensi pertumbuhan.

Ford Motor Company (F) Meskipun Ford mungkin bukan nama yang langsung Anda kaitkan dengan saham preferen, raksasa otomotif ini menawarkan sejumlah opsi yang sangat bagus. Saham preferen Ford didukung oleh stabilitas perusahaan yang telah lama berdiri dengan kehadiran global, menjadikannya pilihan yang solid bagi mereka yang mencari hasil dan stabilitas.

Saham Preferen dari Perusahaan Utilitas (misalnya, Duke Energy) Perusahaan utilitas seperti Duke Energy, yang menyediakan layanan penting, sering menawarkan saham preferen yang disertai dengan hasil dividen yang solid dan volatilitas yang lebih rendah dibandingkan dengan saham di sektor lain. Karena sifat penting dari bisnis mereka, perusahaan-perusahaan ini cenderung lebih tangguh, menjadikan saham preferen mereka sebagai opsi yang aman.

Sektor Terbaik untuk Saham Preferen: Keuangan, Utilitas, dan Lainnya

Terkait saham preferen, sektor tertentu cenderung lebih dapat diandalkan daripada sektor lainnya. Berikut ini adalah beberapa industri utama yang sering dipilih oleh para pedagang yang mencari aset stabil dan menghasilkan pendapatan:

Keuangan: Bank dan lembaga keuangan menawarkan berbagai macam saham preferen. Saham-saham ini sering kali menarik karena stabilitas dan keandalan perusahaan-perusahaan mapan di sektor keuangan, beserta hasil dividennya yang relatif tinggi.

Utilitas: Perusahaan utilitas menyediakan layanan penting seperti air, listrik, dan gas. Karena orang-orang bergantung pada layanan ini terlepas dari kondisi ekonomi, perusahaan utilitas umumnya dianggap sebagai opsi berisiko rendah. Saham pilihan mereka cenderung menawarkan dividen yang stabil dan dapat diprediksi, yang dapat menjadi fitur menarik bagi investor yang berhati-hati.

Dana Investasi Real Estat (REIT): REIT, yang memiliki dan mengoperasikan properti yang menghasilkan pendapatan, merupakan pilihan populer lainnya bagi para pedagang saham preferen. Banyak REIT yang menawarkan dividen tinggi, dan kinerjanya sering kali dikaitkan dengan pasar real estat, yang dapat relatif stabil dalam jangka panjang.

Energi: Perusahaan di sektor energi, terutama yang bergerak di bidang minyak dan gas, sering menawarkan saham preferen sebagai cara untuk meningkatkan modal. Meskipun saham-saham ini dapat mengalami fluktuasi harga komoditas, perusahaan energi dengan rekam jejak yang mapan dapat memberikan dividen yang stabil.

Membandingkan Saham Preferen dengan Saham Biasa dan Obligasi

Meskipun saham preferen yang disebutkan di atas merupakan pilihan yang kuat, penting untuk memahami bagaimana saham tersebut sesuai dengan strategi investasi yang lebih luas. Membandingkan saham preferen dengan saham biasa dan obligasi dapat membantu Anda memutuskan di mana saham tersebut dapat ditempatkan dalam portofolio Anda dan bagaimana saham tersebut selaras dengan tujuan keuangan Anda.

Saham Preferen vs. Saham Biasa

Saham biasa merupakan kepemilikan dalam suatu perusahaan dan biasanya disertai dengan hak suara. Pemegang saham biasa berhak atas dividen yang dibayarkan perusahaan, tetapi dividen ini tidak dijamin dan bergantung pada kinerja perusahaan. Jika kinerja perusahaan buruk, pemegang saham biasa mungkin tidak akan menerima pembayaran dividen sama sekali, dan dalam kasus terburuk, nilai saham dapat anjlok.

Sebaliknya, saham preferen tidak menawarkan hak suara, tetapi memberikan dividen tetap yang dibayarkan sebelum dividen untuk pemegang saham biasa. Hal ini membuat saham preferen kurang berisiko bagi mereka yang mencari pendapatan yang konsisten, karena pembayaran dividen lebih dapat diprediksi.

Namun, saham preferen biasanya tidak menawarkan potensi pertumbuhan yang sama seperti saham biasa. Jika kinerja perusahaan baik, pemegang saham biasa cenderung memperoleh keuntungan yang lebih besar seiring dengan kenaikan nilai perusahaan, sementara pemegang saham preferen umumnya tidak memperoleh keuntungan dari apresiasi harga pada tingkat yang sama.

Saham Preferen vs. Obligasi

Saham preferen sering dibandingkan dengan obligasi karena keduanya memberikan pendapatan tetap melalui pembayaran rutin. Namun, ada perbedaan utama. Obligasi adalah instrumen utang yang diterbitkan oleh perusahaan atau pemerintah, dan pemegang obligasi adalah kreditor, yang berarti mereka memiliki prioritas atas pemegang saham jika terjadi kebangkrutan. Obligasi juga memiliki tanggal jatuh tempo, di mana pokok dikembalikan kepada pedagang, sementara saham preferen tidak memiliki tanggal jatuh tempo yang ditetapkan.

Di sisi negatifnya, pemegang saham preferen bukanlah kreditor melainkan pemegang ekuitas, yang berarti mereka dibayar hanya setelah kewajiban utang (obligasi) dipenuhi. Namun, keuntungannya adalah saham preferen sering kali menawarkan imbal hasil yang lebih tinggi daripada obligasi karena mengandung lebih banyak risiko. Lebih jauh lagi, saham preferen tidak memiliki tanggal jatuh tempo, yang berarti saham preferen dapat memberikan aliran pendapatan berkelanjutan selama perusahaan tetap stabil secara finansial.

Pada akhirnya, sementara obligasi menawarkan keamanan lebih dalam hal prioritas dalam likuidasi dan jatuh tempo tetap, saham preferen dapat memberikan pengembalian lebih tinggi, menjadikannya opsi menarik bagi pedagang yang berfokus pada pendapatan yang bersedia mengambil sedikit lebih banyak risiko.

Pemikiran Akhir

Saham preferen dapat menjadi tambahan yang sangat baik untuk portofolio investasi Anda, terutama jika Anda mencari pendapatan yang dapat diandalkan dengan volatilitas yang lebih rendah daripada saham biasa. Dengan memahami apa itu saham preferen, mengevaluasi saham dengan kinerja terbaik untuk tahun 2025, dan mengingat faktor-faktor utama seperti imbal hasil dividen, peringkat kredit penerbit, dan kinerja sektor, Anda dapat membuat keputusan yang lebih tepat. Seperti halnya investasi apa pun, penting untuk menilai toleransi risiko dan tujuan investasi Anda dengan cermat sebelum terjun ke dalamnya.

Apakah Anda baru dalam berinvestasi atau pedagang berpengalaman yang mencari keuntungan tetap, saham preferen memiliki sesuatu untuk ditawarkan—jika Anda memilih dengan bijak.

Penafian: Materi ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak dimaksudkan sebagai (dan tidak boleh dianggap sebagai) nasihat keuangan, investasi, atau nasihat lain yang dapat diandalkan. Tidak ada pendapat yang diberikan dalam materi ini yang merupakan rekomendasi oleh EBC atau penulis bahwa investasi, sekuritas, transaksi, atau strategi investasi tertentu cocok untuk orang tertentu.