Привилегированные акции: как выбрать лучшие для своего портфеля

Когда дело доходит до инвестирования, большинство людей знакомы с обыкновенными акциями — теми акциями, которые вы покупаете в таких компаниях, как Apple или Tesla, надеясь, что их стоимость со временем вырастет. Но есть еще один тип акций, который часто остается незамеченным, но предлагает уникальный набор преимуществ: привилегированные акции. Если вы ищете способ получать стабильный доход, принимая на себя меньший риск, чем обыкновенные акции, привилегированные акции могут оказаться тем золотым билетом, который вы искали.

Итак, что же такое привилегированные акции? Думайте о них как о гибриде обыкновенных акций и облигаций. Как и обыкновенные акции, они представляют собой собственность в компании, но они также обладают характеристиками, обычно связанными с облигациями, такими как фиксированные выплаты дивидендов. Эти дивиденды обычно выше, чем те, которые вы получили бы от обыкновенных акций, и они выплачиваются до того, как какие-либо дивиденды распределяются между обыкновенными акционерами. Это означает, что если компания сталкивается с финансовыми трудностями, держатели привилегированных акций оказываются выше в иерархии, когда дело доходит до получения выплат.

Но это еще не все. Привилегированные акции часто имеют фиксированную ставку дивидендов, что означает, что вы можете рассчитывать на предсказуемый поток дохода. Для трейдеров, которые жаждут стабильности, особенно тех, кто приближается к выходу на пенсию или хочет сбалансировать более рискованный портфель, это может быть огромным преимуществом. Конечно, как и любые инвестиции, привилегированные акции не лишены рисков, но мы вернемся к этому позже. А пока давайте рассмотрим некоторые из лучших привилегированных акций, которые стоит рассмотреть в 2025 году.

Откройте для себя лучшие привилегированные акции, за которыми стоит следить в 2025 году

Для тех, кто ищет стабильный доход, привилегированные акции часто привлекательны из-за их высокой дивидендной доходности. Давайте рассмотрим некоторые из лучших вариантов на 2025 год. особенно те, которые предлагают впечатляющую доходность.

Aflac Incorporated (AFL) Aflac , известная страховая компания, давно является фаворитом среди трейдеров дивидендами. Ее привилегированные акции предлагают надежный доход, подкрепленный финансовой стабильностью крупного страхового игрока. Длительная история выплат дивидендов Aflac делает ее надежным выбором для тех, кто хочет добавить привилегированные акции с надежной доходностью в свой портфель.

Bank of America (BAC) Будучи одним из крупнейших финансовых учреждений в мире, привилегированные акции Bank of America являются еще одним отличным выбором для тех, кто ищет высокую доходность. Сильная позиция банка в финансовом секторе, а также его многолетняя история означают, что его привилегированные акционеры находятся в надежном положении для получения регулярных выплат. Привилегированные акции Bank of America часто рассматриваются как надежная ставка в мире привилегированных акций.

Realty Income Corporation (O) Известная как «The Monthly Dividend Company», Realty Income Corporation фокусируется на предоставлении стабильных и предсказуемых ежемесячных дивидендов. Хотя это в первую очередь инвестиционный траст недвижимости (REIT), ее привилегированные акции являются одними из самых привлекательных на рынке с высокой дивидендной доходностью и потенциалом для роста.

Ford Motor Company (F) Хотя Ford, возможно, и не является именем, которое вы сразу ассоциируете с привилегированными акциями, этот автомобильный гигант предлагает несколько отличных вариантов. Привилегированные акции Ford подкреплены стабильностью давно существующей компании с глобальным присутствием, что делает их надежным выбором для тех, кто ищет как доходность, так и стабильность.

Привилегированные акции коммунальных компаний (например, Duke Energy) Коммунальные компании, такие как Duke Energy, которые предоставляют основные услуги, часто предлагают привилегированные акции, которые имеют солидную дивидендную доходность и более низкую волатильность по сравнению с акциями в других секторах. В связи с основным характером своего бизнеса эти компании, как правило, более устойчивы, что делает их привилегированные акции надежным вариантом.

Лучшие секторы для привилегированных акций: финансы, коммунальные услуги и т. д.

Когда дело доходит до привилегированных акций, некоторые секторы, как правило, более надежны, чем другие. Вот несколько ключевых отраслей, которые часто предпочитают трейдеры, ищущие стабильные, приносящие доход активы:

Финансы: Банки и финансовые учреждения предлагают широкий спектр привилегированных акций. Они часто привлекательны из-за стабильности и надежности устоявшихся компаний в финансовом секторе, а также их относительно высокой дивидендной доходности.

Коммунальные услуги: коммунальные компании предоставляют такие важные услуги, как вода, электричество и газ. Поскольку люди полагаются на эти услуги независимо от экономических условий, коммунальные компании обычно считаются вариантом с низким риском. Их привилегированные акции, как правило, предлагают стабильные, предсказуемые дивиденды, что может быть привлекательной чертой для осторожных инвесторов.

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT): REIT, которые владеют и управляют доходной недвижимостью, являются еще одним популярным выбором для трейдеров привилегированных акций. Многие REIT предлагают высокие дивиденды, и их эффективность часто связана с рынком недвижимости, который может быть относительно стабильным в долгосрочной перспективе.

Энергетика: Компании в энергетическом секторе, особенно те, которые занимаются нефтью и газом, часто предлагают привилегированные акции как способ привлечения капитала. Хотя эти акции могут быть подвержены колебаниям цен на сырьевые товары, энергетические компании с устоявшейся репутацией могут обеспечить стабильные дивиденды.

Сравнение привилегированных акций с обыкновенными акциями и облигациями

Хотя привилегированные акции, упомянутые выше, являются сильными вариантами, важно понимать, как они вписываются в более широкую инвестиционную стратегию. Сравнение привилегированных акций с обыкновенными акциями и облигациями может помочь вам решить, где они могут быть в вашем портфеле и как они соответствуют вашим финансовым целям.

Привилегированные акции против обыкновенных акций

Обыкновенные акции представляют собой собственность в компании и обычно сопровождаются правом голоса. Акционеры обыкновенных акций имеют право на любые дивиденды, выплачиваемые компанией, но эти дивиденды не гарантированы и зависят от результатов деятельности компании. Если компания работает плохо, держатели обыкновенных акций могут увидеть небольшие или не увидеть никаких дивидендных выплат, а в худшем случае стоимость акций может резко упасть.

Напротив, привилегированные акции не предлагают права голоса, но они обеспечивают фиксированный дивиденд, который выплачивается до дивидендов для владельцев обыкновенных акций. Это делает привилегированные акции менее рискованными для тех, кто ищет постоянный доход, поскольку выплаты дивидендов более предсказуемы.

Однако привилегированные акции обычно не предлагают такого же потенциала роста, как обыкновенные акции. Если компания работает хорошо, владельцы обыкновенных акций, скорее всего, увидят большую прибыль по мере роста стоимости компании, в то время как владельцы привилегированных акций, как правило, не получают такой же выгоды от повышения цены.

Привилегированные акции против облигаций

Привилегированные акции часто сравнивают с облигациями, поскольку оба обеспечивают фиксированный доход посредством регулярных платежей. Однако есть и ключевые различия. Облигации — это долговые инструменты, выпускаемые компаниями или правительствами, а держатели облигаций являются кредиторами, что означает, что они имеют приоритет перед акционерами в случае банкротства. Облигации также имеют дату погашения, в которую основная сумма возвращается трейдеру, в то время как привилегированные акции не имеют установленной даты погашения.

С другой стороны, владельцы привилегированных акций не являются кредиторами, а держателями акций, то есть им платят только после выполнения долговых обязательств (облигаций). Однако преимущество в том, что привилегированные акции часто предлагают более высокую доходность, чем облигации, поскольку они несут в себе больше риска. Кроме того, привилегированные акции не имеют даты погашения, то есть они могут обеспечивать постоянный поток дохода, пока компания остается финансово стабильной.

В конечном счете, хотя облигации обеспечивают большую безопасность с точки зрения приоритета при ликвидации и фиксированного срока погашения, привилегированные акции могут обеспечить более высокую доходность, что делает их привлекательным вариантом для ориентированных на доход трейдеров, готовых пойти на немного больший риск.

Заключительные мысли

Привилегированные акции могут стать отличным дополнением к вашему инвестиционному портфелю, особенно если вы ищете надежный доход с меньшей волатильностью, чем у обычных акций. Понимая, что такое привилегированные акции, оценивая лучшие акции на 2025 год и учитывая ключевые факторы, такие как доходность дивидендов, кредитный рейтинг эмитента и эффективность сектора, вы можете принимать более обоснованные решения. Как и в случае с любыми инвестициями, важно тщательно оценить свою толерантность к риску и инвестиционные цели, прежде чем вкладываться.

Независимо от того, являетесь ли вы новичком в инвестировании или опытным трейдером, ищущим стабильную прибыль, привилегированные акции могут вам что-то предложить, если вы сделаете мудрый выбор.

Отказ от ответственности: этот материал предназначен только для общих информационных целей и не предназначен (и не должен считаться) финансовым, инвестиционным или иным советом, на который следует полагаться. Никакое мнение, высказанное в материале, не является рекомендацией EBC или автора о том, что какая-либо конкретная инвестиция, ценная бумага, транзакция или инвестиционная стратегия подходит для какого-либо конкретного человека.