Bản tóm tắt:
Khám phá các quỹ chỉ số tốt nhất cho năm 2025 với các ETF hàng đầu để mua. Xây dựng danh mục đầu tư đa dạng với các lựa chọn chi phí thấp, hiệu suất cao để tăng trưởng dài hạn.
Các quỹ chỉ số, đặc biệt là các quỹ giao dịch trên sàn (ETF), tiếp tục thống trị bối cảnh đầu tư vào năm 2025, cung cấp một cách thức đa dạng, chi phí thấp để theo dõi và giao dịch cá chỉ số thị trường chính. Với sự biến động của thị trường vẫn tiếp diễn do bất ổn kinh tế và căng thẳng địa chính trị, các nhà đầu tư ngày càng chuyển sang các phương tiện đầu tư thụ động này để có sự ổn định và lợi nhuận nhất quán.
Cho dù bạn là người mới bắt đầu hay nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm, việc lựa chọn đúng quỹ chỉ số có thể là nền tảng cho danh mục đầu tư của bạn. Trong bnài viết này, EBC sẽ nêu bật các quỹ chỉ số tốt nhất cho năm 2025, tập trung vào các ETF hàng đầu để mua dựa trên hiệu suất, chi phí và mức độ liên quan đến thị trường.
Các quỹ chỉ số, đặc biệt là ETF, sao chép hiệu suất của một chỉ số thị trường cụ thể như S&P 500 hoặc Nasdaq-100, cung cấp khả năng tiếp cận thị trường rộng với mức phí tối thiểu. Vào năm 2025, sức hấp dẫn của chúng mạnh hơn bao giờ hết do các nhà cung cấp lớn như Vanguard và State Street liên tục giảm phí, cũng như khả năng vượt trội hơn nhiều quỹ được quản lý tích cực trong dài hạn.
Theo dữ liệu gần đây, các quỹ chỉ số hiện chiếm khoảng 60% tài sản trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, tăng từ 21% vào năm 2012, phản ánh sự thống trị ngày càng tăng của họ. Với các chỉ số kinh tế chỉ ra khả năng suy thoái tiềm ẩn, các quỹ này cung cấp một cách đầu tư an toàn hơn, có thể dự đoán được hơn so với việc chọn cổ phiếu.
S&P 500, đại diện cho 500 công ty lớn nhất Hoa Kỳ, vẫn là chuẩn mực cho hiệu suất thị trường rộng lớn. Sau đây là một số ETF tốt nhất theo dõi chỉ số này:
1. Quỹ ETF Vanguard S&P 500 (VOO)
- Tỷ lệ chi phí: 0,03% (3 đô la cho mỗi 10.000 đô la đầu tư hàng năm)
- Lợi nhuận hàng năm trong 5 năm: 18,8%
- Lý do đứng đầu: Với hàng trăm tỷ đô la tài sản được quản lý, VOO là lựa chọn hàng đầu cho các nhà đầu tư vì chi phí cực thấp và hiệu suất ổn định phản ánh S&P 500. Công ty có tính thanh khoản cao và được sử dụng rộng rãi.
- Phù hợp nhất cho: Danh mục đầu tư cốt lõi dành cho các nhà đầu tư dài hạn.
2. Quỹ tín thác SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Tỷ lệ chi phí: 0,0945% (9,45 đô la cho mỗi 10.000 đô la đầu tư hàng năm)
- Lợi nhuận hàng năm 5 năm: Khoảng 18-19% (theo lịch sử phù hợp với S&P 500)
- Lý do đứng đầu: Là một trong những ETF lâu đời nhất, SPY cung cấp tính thanh khoản cao và được các nhà giao dịch tích cực và nhà đầu tư tổ chức ưa chuộng.
- Phù hợp nhất cho: Các nhà giao dịch tìm kiếm sự linh hoạt và khối lượng giao dịch cao.
3. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Tỷ lệ chi phí: 0,03% (3 đô la cho mỗi 10.000 đô la đầu tư hàng năm)
- Lợi nhuận hàng năm 5 năm: Khoảng 18-19% (theo lịch sử phù hợp với S&P 500)
- Lý do đứng đầu: IVV có chi phí thấp tương đương với VOO và mang lại khả năng tiếp cận tuyệt vời với S&P 500 với tính thanh khoản mạnh.
- Phù hợp nhất: Các nhà đầu tư quan tâm đến chi phí và muốn có một ETF đáng tin cậy.
Đối với những ai tìm kiếm sự tăng trưởng thông qua các công ty tập trung vào công nghệ và đổi mới, Nasdaq-100 ETF là lựa chọn lý tưởng.
4. Quỹ tín thác Invesco QQQ (QQQ)
- Tỷ lệ chi phí: 0,20% (20 đô la cho mỗi 10.000 đô la đầu tư hàng năm)
- Lợi nhuận hàng năm trong 5 năm: 21,2%
- Tại sao nó đứng đầu: QQQ theo dõi Nasdaq-100, tập trung nhiều vào các công ty công nghệ lớn như Apple, Microsoft và Nvidia. Lợi nhuận lịch sử mạnh mẽ của nó khiến nó trở nên nổi bật đối với các nhà đầu tư tăng trưởng.
- Phù hợp nhất cho: Các nhà đầu tư tìm kiếm cơ hội tăng trưởng mạnh mẽ nhờ công nghệ.
Để đa dạng hóa hơn ngoài S&P 500 hoặc Nasdaq, thị trường tổng thể và các ETF quốc tế cung cấp phạm vi tiếp cận toàn cầu.
5. Quỹ ETF thị trường chứng khoán tổng hợp Vanguard (VTI)
- Tỷ lệ chi phí: 0,03% (3 đô la cho mỗi 10.000 đô la đầu tư hàng năm)
- Lợi nhuận hàng năm trong 5 năm: Khoảng 15-18% (có tính cạnh tranh trong lịch sử với tổng chỉ số thị trường)
- Lý do hàng đầu: VTI theo dõi Chỉ số thị trường tổng thể CRSP Hoa Kỳ, bao gồm gần 4.000 cổ phiếu Hoa Kỳ trên mọi lĩnh vực để có thông tin toàn diện về thị trường với chi phí tối thiểu.
- Phù hợp nhất cho: Các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa toàn bộ thị trường Hoa Kỳ.
6. Quỹ ETF cổ phiếu toàn cầu Vanguard Total (VT)
- Tỷ lệ chi phí: 0,07% (7 đô la cho mỗi 10.000 đô la đầu tư hàng năm)
- Lợi nhuận hàng năm 5 năm: Khoảng 10-12% (theo lịch sử phù hợp với chỉ số toàn cầu)
- Tại sao là hàng đầu: VT cung cấp khả năng tiếp cận cả cổ phiếu Hoa Kỳ và quốc tế, mang lại sự đa dạng hóa toàn cầu thực sự.
- Phù hợp nhất cho: Các nhà đầu tư muốn đầu tư vào cổ phiếu trên toàn thế giới.
Các ETF chuyên biệt đáp ứng các nhu cầu cụ thể như thu nhập hoặc tập trung vào lĩnh vực, giúp cân bằng danh mục đầu tư.
7. Quỹ ETF cổ tức của Schwab US (SCHD)
- Tỷ lệ chi phí: 0,06% (6 đô la cho mỗi 10.000 đô la đầu tư hàng năm)
- Lợi nhuận hàng năm trong 5 năm: Xấp xỉ 12,7% kể từ khi thành lập
- Lý do đứng đầu: SCHD tập trung vào các cổ phiếu trả cổ tức chất lượng cao, mang lại cả thu nhập và tăng giá vốn với mức phí thấp.
- Phù hợp nhất cho: Các nhà đầu tư chú trọng vào thu nhập và tìm kiếm sự ổn định.
8. Quỹ ETF đánh giá cổ tức Vanguard (VIG)
- Tỷ lệ chi phí: 0,05% (5 đô la cho mỗi 10.000 đô la đầu tư hàng năm)
- Lợi nhuận hàng năm trong 5 năm: Khoảng 10-12% (mức tăng trưởng cổ tức theo lịch sử là mạnh)
- Lý do đứng đầu: VIG theo dõi Chỉ số S&P US Dividend Growers, yêu cầu 10 năm tăng trưởng cổ tức liên tiếp, gần đây được hưởng lợi từ việc cắt giảm phí.
- Phù hợp nhất cho: Các nhà đầu tư dài hạn muốn tăng trưởng cổ tức.
9. Quỹ ETF bán dẫn VanEck (SMH)
- Tỷ lệ chi phí: 0,35% (35 đô la cho mỗi 10.000 đô la đầu tư hàng năm)
- Lợi nhuận hàng năm trong 5 năm: Khoảng 24% kể từ khi thành lập
- Lý do đứng đầu: SMH đầu tư vào các công ty bán dẫn hàng đầu như Nvidia và TSMC, tận dụng xu hướng tăng trưởng công nghệ và AI.
- Phù hợp nhất cho: Các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng trưởng mạnh mẽ của ngành công nghệ.
10. Vàng vật lý iShares ETC (SGLN)
- Tỷ lệ chi phí: 0,06% (6 đô la cho mỗi 10.000 đô la đầu tư hàng năm)
- Lợi nhuận 1 năm (tính đến tháng 3 năm 2025): 35,2%
- Lý do đứng đầu: Với giá vàng tăng vọt lên hơn 3.000 đô la một ounce vào năm 2025, SGLN cung cấp một giải pháp chi phí thấp để phòng ngừa lạm phát và biến động thị trường.
- Phù hợp nhất: Các nhà đầu tư đang tìm kiếm tài sản trú ẩn an toàn.
- Tỷ lệ chi phí : Ưu tiên các quỹ chi phí thấp như VOO, IVV và VTI vì phí ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận dài hạn. Nhiều nhà cung cấp đã cắt giảm phí vào năm 2025, với một số quỹ như Fidelity ZERO ở mức 0%.
- Nhu cầu đa dạng hóa : Phù hợp lựa chọn quỹ của bạn với mục tiêu danh mục đầu tư của bạn—S&P 500 để tiếp cận cốt lõi tại Hoa Kỳ, Nasdaq để tăng trưởng hoặc tổng quỹ toàn cầu để tiếp cận toàn cầu.
- Lịch sử hiệu suất : Mặc dù hiệu suất trong quá khứ không phải là sự đảm bảo, các quỹ như QQQ (lợi nhuận 5 năm là 21,2%) và VOO (18,8%) vẫn cho thấy sức mạnh nhất quán.
- Tính thanh khoản và AUM : Các quỹ lớn hơn như SPY và VOO cung cấp tính thanh khoản cao, giảm chi phí giao dịch và đảm bảo việc mua hoặc bán dễ dàng.
- Điều kiện thị trường : Với sự biến động của năm 2025, hãy cân nhắc các lựa chọn phòng thủ như SCHD hoặc SGLN để cân bằng các quỹ tăng trưởng rủi ro hơn như SMH.
Các quỹ chỉ số tốt nhất cho năm 2025, đặc biệt là ETF, cung cấp sự kết hợp giữa chi phí thấp, đa dạng hóa và tiềm năng hiệu suất mạnh mẽ. Cho dù bạn đang xây dựng danh mục đầu tư cốt lõi với Vanguard S&P 500 ETF (VOO) hay tìm kiếm sự tăng trưởng thông qua Invesco QQQ Trust (QQQ), thì vẫn có một quỹ phù hợp với mục tiêu của bạn.
Các tùy chọn chuyên biệt như Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) và iShares Physical Gold ETC (SGLN) sẽ bổ sung thêm sự cân bằng. Đánh giá tỷ lệ chi phí, lợi nhuận lịch sử và khả năng chịu rủi ro của bạn để lựa chọn sự kết hợp phù hợp cho chiến lược đầu tư của bạn trong năm nay.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.
Khám phá tác động thực sự của yêu cầu ký quỹ đối với thành công giao dịch và lý do tại sao việc hiểu chúng lại quan trọng đối với chiến lược và quản lý rủi ro.
2025-05-14
Giải thích về giao dịch chênh lệch lãi suất Yên: Vay JPY lãi suất thấp để đầu tư vào tài sản có lợi suất cao, dễ dàng kiếm lời từ chênh lệch lãi suất trên thị trường ngoại hối.
2025-05-14
Bạn lo lắng về sự biến động của thị trường? Hãy khám phá cách các ETF đảo ngược có thể bảo vệ danh mục đầu tư của bạn và cung cấp khả năng bảo vệ trước rủi ro giảm giá vào năm 2025.
2025-05-13
