Los fondos indexados, en particular los fondos cotizados en bolsa (ETF), seguirán dominando el panorama de inversión en 2025, ofreciendo una forma económica y diversificada de seguir los principales índices del mercado. Ante la persistente volatilidad del mercado debido a la incertidumbre económica y las tensiones geopolíticas, los inversores recurren cada vez más a estos vehículos de inversión pasiva para obtener estabilidad y rentabilidad consistente.
Tanto si eres principiante como si eres un inversor experimentado, seleccionar los fondos indexados adecuados puede ser fundamental para tu cartera. Este artículo destaca los mejores fondos indexados para 2025, centrándose en los mejores ETF para comprar según su rendimiento, coste y relevancia en el mercado.
¿Por qué elegir fondos indexados en 2025?
Los fondos indexados, especialmente los ETF, replican el rendimiento de un índice de mercado específico, como el S&P 500 o el Nasdaq-100, ofreciendo una amplia exposición al mercado con comisiones mínimas. En 2025, su atractivo es mayor que nunca gracias a las continuas reducciones de comisiones de importantes proveedores como Vanguard y State Street, así como a su capacidad para superar a muchos fondos de gestión activa a largo plazo.
Según datos recientes, los fondos indexados representan actualmente aproximadamente el 60% de los activos del mercado de valores estadounidense, frente al 21% en 2012, lo que refleja su creciente dominio. Ante los indicadores económicos que apuntan a posibles desaceleraciones, estos fondos ofrecen una forma más segura y predecible de invertir que la selección de acciones.
Los mejores fondos del índice S&P 500 para 2025
El S&P 500, que representa a 500 de las mayores empresas estadounidenses, sigue siendo un referente para el rendimiento general del mercado. Estos son algunos de los mejores ETF que replican este índice:
1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Índice de gastos: 0,03 % (3 dólares por cada 10 000 dólares invertidos anualmente)
Rentabilidad anualizada a 5 años: 18,8%
Por qué es lo mejor: Con cientos de miles de millones de dólares en activos bajo gestión, VOO es un elemento básico para los inversores debido a su coste ultrabajo y su rendimiento constante que refleja el S&P 500. Es altamente líquido y está ampliamente disponible.
Ideal para: inversiones principales de cartera para inversores a largo plazo.
2. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
Índice de gastos: 0,0945 % (9,45 $ por cada 10 000 $ invertidos anualmente)
Rentabilidad anualizada a 5 años: Aprox. 18-19% (históricamente alineado con el S&P 500)
Por qué es el mejor: SPY, uno de los ETF más antiguos, ofrece alta liquidez y es uno de los favoritos entre los traders activos y los inversores institucionales.
Ideal para: comerciantes que buscan flexibilidad y un alto volumen de operaciones.
3. ETF iShares Core S&P 500 (IVV)
Índice de gastos: 0,03 % (3 dólares por cada 10 000 dólares invertidos anualmente)
Rentabilidad anualizada a 5 años: Aprox. 18-19% (históricamente alineado con el S&P 500)
Por qué es la mejor opción: IVV iguala el bajo costo de VOO y ofrece una excelente exposición al S&P 500 con una sólida liquidez.
Ideal para: inversores conscientes de los costes que buscan un ETF fiable.
Los mejores fondos del índice Nasdaq-100 para 2025
Para quienes buscan crecimiento a través de empresas enfocadas en tecnología e innovación, los ETF del Nasdaq-100 son ideales.
4. Invesco QQQ Trust (QQQ)
Índice de gastos: 0,20 % (20 $ por cada 10 000 $ invertidos anualmente)
Rentabilidad anualizada a 5 años: 21,2%
Por qué es el mejor: QQQ replica el Nasdaq-100, con una fuerte ponderación hacia gigantes tecnológicos como Apple, Microsoft y Nvidia. Sus sólidas rentabilidades históricas lo convierten en una opción destacada para los inversores en crecimiento.
Ideal para: inversores que buscan exposición al crecimiento con un fuerte componente tecnológico.
Los mejores fondos indexados internacionales y de mercado total para 2025
Para una diversificación más amplia más allá del S&P 500 o el Nasdaq, los ETF del mercado total y los internacionales ofrecen exposición global.
5. ETF Vanguard Total Stock Market (VTI)
Índice de gastos: 0,03 % (3 dólares por cada 10 000 dólares invertidos anualmente)
Rentabilidad anualizada a 5 años: Aprox. 15-18% (históricamente competitiva con los índices totales del mercado)
Por qué es el mejor: VTI sigue el índice CRSP US Total Market, que cubre casi 4.000 acciones estadounidenses en todos los sectores para ofrecer una exposición integral al mercado a un costo mínimo.
Ideal para: inversores que desean una diversificación total del mercado estadounidense.
6. Vanguard Total World Stock ETF (VT)
Índice de gastos: 0,07 % (US$7 por cada US$10 000 invertidos anualmente)
Rentabilidad anualizada a 5 años: Aprox. 10-12% (históricamente alineado con los índices globales)
Por qué es el mejor: VT ofrece exposición a acciones tanto estadounidenses como internacionales, lo que ofrece una verdadera diversificación global.
Ideal para: inversores que buscan exposición a acciones de todo el mundo.
Los mejores fondos indexados especializados para 2025
Los ETF especializados atienden necesidades específicas, como ingresos o enfoque sectorial, y aportan equilibrio a las carteras.
7. ETF de acciones con dividendos de Schwab US (SCHD)
Índice de gastos: 0,06 % (6 dólares por cada 10 000 dólares invertidos anualmente)
Rentabilidad anualizada a 5 años: Aprox. 12,7 % desde el inicio
Por qué es el mejor: SCHD se centra en acciones con dividendos de alta calidad, que ofrecen ingresos y apreciación de capital con tarifas bajas.
Ideal para: inversores centrados en los ingresos que buscan estabilidad.
8. ETF Vanguard de Apreciación de Dividendos (VIG)
Índice de gastos: 0,05 % (5 dólares por cada 10 000 dólares invertidos anualmente)
Rentabilidad anualizada a 5 años: Aprox. 10-12% (históricamente sólida para el crecimiento de dividendos)
Por qué es el mejor: VIG sigue el índice S&P US Dividend Growers, que requiere 10 años de crecimiento consecutivo de dividendos y se ha beneficiado recientemente de recortes de tarifas.
Ideal para: inversores a largo plazo que buscan un crecimiento de los dividendos.
9. ETF de semiconductores de VanEck (SMH)
Índice de gastos: 0,35 % (35 USD por cada 10 000 USD invertidos anualmente)
Rentabilidad anualizada a 5 años: Aprox. 24% desde el inicio
Por qué es líder: SMH invierte en líderes en semiconductores como Nvidia y TSMC, aprovechando las tendencias de crecimiento de la IA y la tecnología.
Ideal para: inversores que buscan un crecimiento agresivo en el sector tecnológico.
10. iShares Physical Gold ETC (SGLN)
Índice de gastos: 0,06 % (6 dólares por cada 10 000 dólares invertidos anualmente)
Rentabilidad a 1 año (a marzo de 2025): 35,2%
Por qué es lo mejor: Con los precios del oro superando los 3.000 dólares por onza en 2025, SGLN ofrece una forma económica de protegerse contra la inflación y la volatilidad del mercado.
Ideal para: inversores que buscan un activo refugio.
Consideraciones clave para elegir fondos indexados en 2025
Ratios de gastos : Priorice fondos de bajo coste como VOO, IVV y VTI, ya que las comisiones inciden directamente en la rentabilidad a largo plazo. Muchos proveedores han recortado drásticamente las comisiones en 2025; algunos, como los fondos Fidelity ZERO, están al 0 %.
Necesidades de diversificación : Adapte su elección de fondos a los objetivos de su cartera: S&P 500 para una exposición principal a EE. UU., Nasdaq para crecimiento o fondos mundiales totales para un alcance global.
Historial de rendimiento : si bien el rendimiento pasado no es una garantía, fondos como QQQ (21,2 % de rendimiento a 5 años) y VOO (18,8 %) muestran una fortaleza constante.
Liquidez y AUM : Los fondos más grandes como SPY y VOO ofrecen alta liquidez, lo que reduce los costos comerciales y garantiza la facilidad de compra o venta.
Condiciones del mercado : Con la volatilidad de 2025, considere opciones defensivas como SCHD o SGLN para equilibrar fondos de crecimiento más riesgosos como SMH.
Conclusión
Los mejores fondos indexados para 2025, en particular los ETF, ofrecen una combinación de bajos costes, diversificación y un sólido potencial de rentabilidad. Tanto si construye una cartera principal con Vanguard S&P 500 ETF (VOO) como si busca crecimiento con Invesco QQQ Trust (QQQ), hay un fondo que se adapta a sus objetivos.
Opciones especializadas como Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) e iShares Physical Gold ETC (SGLN) aportan mayor equilibrio. Evalúe sus ratios de gastos, rentabilidades históricas y su tolerancia al riesgo para seleccionar la combinación adecuada para su estrategia de inversión este año.
Aviso legal: Este material tiene fines meramente informativos y no pretende ser (ni debe considerarse) asesoramiento financiero, de inversión ni de ningún otro tipo en el que se deba confiar. Ninguna opinión expresada en este material constituye una recomendación por parte de EBC o del autor sobre la idoneidad de una inversión, valor, transacción o estrategia de inversión en particular para una persona específica.
