Melhores Fundos de Índice para 2025: Principais ETFs para Comprar

Os fundos de índice, especialmente os fundos negociados em bolsa (ETFs), continuam a dominar o cenário de investimentos em 2025, oferecendo uma maneira diversificada e de baixo custo de acompanhar os principais índices de mercado. Com a volatilidade do mercado persistindo devido a incertezas econômicas e tensões geopolíticas, os investidores estão cada vez mais recorrendo a esses veículos de investimento passivos em busca de estabilidade e retornos consistentes.

Seja você um investidor iniciante ou experiente, selecionar os fundos de índice certos pode ser um pilar fundamental do seu portfólio. Este artigo destaca os melhores fundos de índice para 2025, com foco nos principais ETFs para comprar com base em desempenho, custo e relevância de mercado.

Por que escolher fundos de índice em 2025?

Fundos de índice, especialmente ETFs, replicam o desempenho de um índice de mercado específico, como o S&P 500 ou o Nasdaq-100, proporcionando ampla exposição ao mercado com taxas mínimas. Em 2025, seu apelo será mais forte do que nunca devido às contínuas reduções de taxas por grandes provedores como Vanguard e State Street, bem como à sua capacidade de superar muitos fundos geridos ativamente no longo prazo.

De acordo com dados recentes, os fundos de índice agora representam aproximadamente 60% dos ativos do mercado de ações dos EUA, ante 21% em 2012, refletindo seu crescente domínio. Com indicadores econômicos apontando para potenciais desacelerações, esses fundos oferecem uma maneira mais segura e previsível de investir em comparação com a seleção de ações.

Principais fundos de índice S&P 500 para 2025

O S&P 500, que representa 500 das maiores empresas dos EUA, continua sendo uma referência para o desempenho do mercado em geral. Aqui estão alguns dos melhores ETFs que acompanham esse índice:

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

• Taxa de despesa: 0,03% (US$ 3 por US$ 10.000 investidos anualmente)

• Retorno anualizado de 5 anos: 18,8%

• Por que é o melhor: Com centenas de bilhões em ativos sob gestão, o VOO é um item essencial para investidores devido ao seu custo ultrabaixo e desempenho consistente, semelhante ao do S&P 500. É altamente líquido e amplamente disponível.

• Melhor para: Principais participações de portfólio para investidores de longo prazo.

2. Fundo SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• Taxa de despesa: 0,0945% (US$ 9,45 por US$ 10.000 investidos anualmente)

• Retorno anualizado de 5 anos: aproximadamente 18-19% (historicamente alinhado com o S&P 500)

• Por que é o melhor: Um dos ETFs mais antigos, o SPY oferece alta liquidez e é o favorito entre traders ativos e investidores institucionais.

• Melhor para: Traders que buscam flexibilidade e alto volume de negociação.

3. ETF iShares Core S&P 500 (IVV)

• Taxa de despesa: 0,03% (US$ 3 por US$ 10.000 investidos anualmente)

• Retorno anualizado de 5 anos: aproximadamente 18-19% (historicamente alinhado com o S&P 500)

• Por que é o melhor: O IVV corresponde ao baixo custo do VOO e oferece excelente exposição ao S&P 500 com forte liquidez.

• Melhor para: Investidores preocupados com custos que desejam um ETF confiável.

Principais fundos de índice Nasdaq-100 para 2025

Para aqueles que buscam crescimento por meio de empresas focadas em tecnologia e inovação, os ETFs Nasdaq-100 são ideais.

4. Invesco QQQ Trust (QQQ)

• Taxa de despesa: 0,20% (US$ 20 por US$ 10.000 investidos anualmente)

• Retorno anualizado de 5 anos: 21,2%

• Por que está no topo: O QQQ acompanha o Nasdaq-100, com forte peso em gigantes da tecnologia como Apple, Microsoft e Nvidia. Seus fortes retornos históricos o tornam um destaque para investidores em crescimento.

• Melhor para: Investidores que buscam exposição ao crescimento intenso em tecnologia.

Principais fundos de índice de mercado total e internacionais para 2025

Para uma diversificação mais ampla além do S&P 500 ou Nasdaq, os ETFs de mercado total e internacionais oferecem exposição global.

5. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

• Taxa de despesa: 0,03% (US$ 3 por US$ 10.000 investidos anualmente)

• Retorno anualizado de 5 anos: aproximadamente 15-18% (historicamente competitivo com os índices totais do mercado)

• Por que é o melhor: O VTI rastreia o CRSP US Total Market Index, cobrindo quase 4.000 ações dos EUA em todos os setores para uma exposição abrangente ao mercado a um custo mínimo.

• Melhor para: Investidores que desejam diversificação total do mercado dos EUA.

6. Vanguard Total World Stock ETF (VT)

• Taxa de despesa: 0,07% (US$ 7 por US$ 10.000 investidos anualmente)

• Retorno anualizado de 5 anos: aproximadamente 10-12% (historicamente alinhado com índices globais)

• Por que é o melhor: A VT oferece exposição a ações dos EUA e internacionais, proporcionando verdadeira diversificação global.

• Melhor para: Investidores que buscam exposição a ações globais.

Principais fundos de índice especializados para 2025

ETFs especializados atendem a necessidades específicas, como renda ou foco setorial, adicionando equilíbrio aos portfólios.

7. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

• Taxa de despesa: 0,06% (US$ 6 por US$ 10.000 investidos anualmente)

• Retorno anualizado de 5 anos: aproximadamente 12,7% desde o início

• Por que é o melhor: A SCHD se concentra em ações de dividendos de alta qualidade, oferecendo renda e valorização de capital com taxas baixas.

• Melhor para: Investidores focados em renda que buscam estabilidade.

8. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

• Taxa de despesa: 0,05% (US$ 5 por US$ 10.000 investidos anualmente)

• Retorno anualizado de 5 anos: aproximadamente 10-12% (historicamente forte para crescimento de dividendos)

• Por que é o melhor: O VIG rastreia o S&P US Dividend Growers Index, que exige 10 anos consecutivos de crescimento de dividendos e se beneficiou recentemente de cortes de taxas.

• Melhor para: Investidores de longo prazo que desejam crescimento de dividendos.

9. VanEck Semiconductor ETF (SMH)

• Taxa de despesa: 0,35% (US$ 35 por US$ 10.000 investidos anualmente)

• Retorno anualizado de 5 anos: aproximadamente 24% desde o início

• Por que é o melhor: A SMH investe em líderes de semicondutores como Nvidia e TSMC, capitalizando tendências de crescimento em IA e tecnologia.

• Melhor para: Investidores que buscam crescimento agressivo no setor de tecnologia.

10. iShares Ouro Físico ETC (SGLN)

• Taxa de despesa: 0,06% (US$ 6 por US$ 10.000 investidos anualmente)

• Retorno de 1 ano (em março de 2025): 35,2%

• Por que é o melhor: com os preços do ouro ultrapassando US$ 3.000 a onça em 2025, o SGLN oferece uma maneira de baixo custo de se proteger contra a inflação e a volatilidade do mercado.

• Melhor para: Investidores que buscam um ativo de refúgio seguro.

Principais considerações para escolher fundos de índice em 2025

• Índices de Despesa : Priorize fundos de baixo custo, como VOO, IVV e VTI, pois as taxas impactam diretamente os retornos a longo prazo. Muitos provedores reduziram as taxas em 2025, com alguns, como os fundos Fidelity ZERO, a 0%.

• Necessidades de diversificação : combine sua escolha de fundos com seus objetivos de portfólio — S&P 500 para exposição principal nos EUA, Nasdaq para crescimento ou fundos mundiais totais para alcance global.

• Histórico de desempenho : embora o desempenho passado não seja uma garantia, fundos como QQQ (retorno de 21,2% em 5 anos) e VOO (18,8%) mostram força consistente.

• Liquidez e AUM : Fundos maiores como SPY e VOO oferecem alta liquidez, reduzindo custos de negociação e garantindo facilidade de compra ou venda.

• Condições de mercado : Com a volatilidade de 2025, considere opções defensivas como SCHD ou SGLN para equilibrar fundos de crescimento mais arriscados como SMH.

Conclusão

Os melhores fundos de índice para 2025, especialmente ETFs, oferecem uma combinação de baixo custo, diversificação e forte potencial de desempenho. Seja para construir uma carteira principal com o Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ou buscar crescimento com o Invesco QQQ Trust (QQQ), há um fundo ideal para seus objetivos.

Opções especializadas como o Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) e o iShares Physical Gold ETC (SGLN) adicionam ainda mais equilíbrio. Avalie os índices de despesas, os retornos históricos e sua tolerância ao risco para selecionar a combinação certa para sua estratégia de investimento este ano.

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