Лучшие индексные фонды 2025 года: лучшие ETF для покупки

Индексные фонды, в частности биржевые фонды (ETF), продолжают доминировать в инвестиционном ландшафте в 2025 году, предлагая недорогой, диверсифицированный способ отслеживания основных рыночных индексов. Поскольку волатильность рынка сохраняется из-за экономической неопределенности и геополитической напряженности, инвесторы все чаще обращаются к этим пассивным инвестиционным инструментам для стабильности и последовательной прибыли.

Независимо от того, новичок вы или опытный инвестор, выбор правильных индексных фондов может стать краеугольным камнем вашего портфеля. В этой статье рассматриваются лучшие индексные фонды 2025 года, с упором на лучшие ETF для покупки с учетом производительности, стоимости и рыночной релевантности.

Почему стоит выбрать индексные фонды в 2025 году?

Индексные фонды, особенно ETF, копируют результаты определенного рыночного индекса, например S&P 500 или Nasdaq-100, обеспечивая широкое присутствие на рынке с минимальными комиссиями. В 2025 году их привлекательность сильнее, чем когда-либо, из-за продолжающегося снижения комиссий крупными поставщиками, такими как Vanguard и State Street, а также их способности превосходить многие активно управляемые фонды в долгосрочной перспективе.

Согласно последним данным, индексные фонды теперь составляют около 60% активов фондового рынка США, по сравнению с 21% в 2012 году, что отражает их растущее доминирование. Поскольку экономические показатели указывают на потенциальное замедление, эти фонды предлагают более безопасный и предсказуемый способ инвестирования по сравнению с выбором акций.

Лучшие индексные фонды S&P 500 в 2025 году

Индекс S&P 500, представляющий 500 крупнейших компаний США, остается эталоном для общей рыночной производительности. Вот некоторые из лучших ETF, отслеживающих этот индекс:

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

• Коэффициент расходов: 0,03% (3 долл. США на каждые 10 000 долл. США, инвестированных ежегодно)

• Годовая доходность за 5 лет: 18,8%

• Почему это лучший: VOO управляет активами на сотни миллиардов долларов и является основным продуктом для инвесторов благодаря своей сверхнизкой стоимости и стабильной доходности, отражающей индекс S&P 500. Он высоколиквиден и широко доступен.

• Лучше всего подходит для: основных портфельных активов для долгосрочных инвесторов.

2. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

• Коэффициент расходов: 0,0945% ($9,45 на каждые $10 000, инвестированные ежегодно)

• Годовая доходность за 5 лет: около 18–19% (исторически соответствует индексу S&P 500)

• Почему он лучший: SPY — один из старейших ETF, предлагающий высокую ликвидность и пользующийся популярностью среди активных трейдеров и институциональных инвесторов.

• Подходит для: трейдеров, ищущих гибкость и большой объем торговли.

3. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

• Коэффициент расходов: 0,03% (3 долл. США на каждые 10 000 долл. США, инвестированных ежегодно)

• Годовая доходность за 5 лет: около 18–19% (исторически соответствует индексу S&P 500)

• Почему это лучший вариант: IVV соответствует низкой стоимости VOO и обеспечивает отличную экспозицию индексу S&P 500 благодаря высокой ликвидности.

• Подходит для: экономных инвесторов, ищущих надежный ETF.

Лучшие индексные фонды Nasdaq-100 в 2025 году

Для тех, кто стремится к росту за счет компаний, ориентированных на технологии и инновации, идеальным вариантом станут ETF Nasdaq-100.

4. Invesco QQQ Trust (QQQ)

• Коэффициент расходов: 0,20% (20 долларов США на каждые 10 000 долларов США, инвестированных ежегодно)

• Годовая доходность за 5 лет: 21,2%

• Почему это топ: QQQ отслеживает Nasdaq-100, сильно ориентированный на технологических гигантов, таких как Apple, Microsoft и Nvidia. Его сильная историческая доходность делает его выдающимся для инвесторов в рост.

• Лучше всего подходит: инвесторам, ищущим возможности роста в технологическом секторе.

Лучшие рыночные и международные индексные фонды на 2025 год

Для более широкой диверсификации за пределами S&P 500 или Nasdaq, общий рынок и международные ETF предлагают глобальный охват.

5. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

• Коэффициент расходов: 0,03% (3 долл. США на каждые 10 000 долл. США, инвестированных ежегодно)

• Годовая доходность за 5 лет: около 15–18 % (исторически конкурентоспособно по сравнению с общими рыночными индексами)

• Почему это лучший: VTI отслеживает индекс общего рынка США CRSP, охватывающий почти 4000 акций США во всех секторах, обеспечивая комплексное представление рынка при минимальных затратах.

• Лучше всего подходит: инвесторам, желающим полной диверсификации рынка США.

6. Vanguard Total World Stock ETF (VT)

• Коэффициент расходов: 0,07% (7 долларов США на каждые 10 000 долларов США, инвестированных ежегодно)

• Годовая доходность за 5 лет: около 10–12 % (исторически соответствует мировым индексам)

• Почему это лучший вариант: VT обеспечивает доступ как к американским, так и к международным акциям, предлагая настоящую глобальную диверсификацию.

• Подходит для: инвесторов, ищущих доступ к мировым акциям.

Лучшие специализированные индексные фонды 2025 года

Специализированные ETF удовлетворяют конкретные потребности, такие как доход или отраслевая ориентация, добавляя баланса портфелям.

7. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

• Коэффициент расходов: 0,06% (6 долларов США на каждые 10 000 долларов США, инвестированных ежегодно)

• Годовая доходность за 5 лет: около 12,7% с момента основания

• Почему это лучший вариант: SCHD фокусируется на высококачественных дивидендных акциях, предлагая как доход, так и прирост капитала по низким комиссиям.

• Подходит для: инвесторов, ориентированных на доход и ищущих стабильность.

8. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

• Коэффициент расходов: 0,05% (5 долларов США на каждые 10 000 долларов США, инвестированных ежегодно)

• Годовая доходность за 5 лет: около 10–12 % (исторически высокий показатель роста дивидендов)

• Почему это лучший вариант: VIG отслеживает индекс производителей дивидендов S&P US Dividend Growers, требуя 10 лет непрерывного роста дивидендов, а в последнее время извлекая выгоду из снижения комиссий.

• Подходит для: долгосрочных инвесторов, желающих роста дивидендов.

9. VanEck Semiconductor ETF (SMH)

• Коэффициент расходов: 0,35% (35 долларов США на каждые 10 000 долларов США, инвестированных ежегодно)

• Годовая доходность за 5 лет: около 24% с момента основания

• Почему это топ: SMH инвестирует в лидеров полупроводниковой отрасли, таких как Nvidia и TSMC, извлекая выгоду из тенденций роста в сфере искусственного интеллекта и технологий.

• Подходит для: инвесторов, стремящихся к агрессивному росту технологического сектора.

10. Физическое золото iShares ETC (SGLN)

• Коэффициент расходов: 0,06% (6 долларов США на каждые 10 000 долларов США, инвестированных ежегодно)

• Доходность за 1 год (по состоянию на март 2025 г.): 35,2%

• Почему это выгодно: Поскольку цены на золото в 2025 году превысят 3000 долларов за унцию, SGLN предлагает недорогой способ хеджирования от инфляции и волатильности рынка.

• Лучше всего подходит для: инвесторов, ищущих безопасный актив.

Ключевые соображения по выбору индексных фондов в 2025 году

• Коэффициенты расходов : отдайте приоритет недорогим фондам, таким как VOO, IVV и VTI, поскольку сборы напрямую влияют на долгосрочную прибыль. Многие поставщики сократили сборы в 2025 году, некоторые, такие как фонды Fidelity ZERO, составляют 0%.

• Потребности в диверсификации : сопоставьте выбор фонда с целями вашего портфеля — S&P 500 для основных инвестиций в США, Nasdaq для роста или мировые фонды для глобального охвата.

• История результатов : хотя прошлые результаты не являются гарантией, такие фонды, как QQQ (5-летняя доходность 21,2%) и VOO (18,8%), демонстрируют постоянную устойчивость.

• Ликвидность и активы под управлением : более крупные фонды, такие как SPY и VOO, предлагают высокую ликвидность, снижая торговые издержки и обеспечивая простоту покупки или продажи.

• Рыночные условия : учитывая волатильность 2025 года, рассмотрите защитные опционы, такие как SCHD или SGLN, чтобы сбалансировать более рискованные фонды роста, такие как SMH.

Заключение

Лучшие индексные фонды 2025 года, особенно ETF, предлагают сочетание низких затрат, диверсификации и высокого потенциала производительности. Независимо от того, создаете ли вы основной портфель с Vanguard S&P 500 ETF (VOO) или ищете рост с помощью Invesco QQQ Trust (QQQ), есть фонд, который соответствует вашим целям.

Специализированные варианты, такие как Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) и iShares Physical Gold ETC (SGLN), добавляют дополнительный баланс. Оцените коэффициенты расходов, историческую доходность и вашу толерантность к риску, чтобы выбрать правильное сочетание для вашей инвестиционной стратегии в этом году.

Отказ от ответственности: этот материал предназначен только для общих информационных целей и не предназначен (и не должен считаться) финансовым, инвестиционным или иным советом, на который следует полагаться. Никакое мнение, высказанное в материале, не является рекомендацией EBC или автора о том, что какая-либо конкретная инвестиция, ценная бумага, транзакция или инвестиционная стратегия подходит для какого-либо конкретного человека.