أفضل صناديق المؤشرات لعام 2025: أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للشراء

ستواصل صناديق المؤشرات، وخاصةً صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، هيمنتها على المشهد الاستثماري في عام 2025، مُوفرةً بذلك وسيلةً متنوعةً ومنخفضة التكلفة لتتبع مؤشرات السوق الرئيسية. ومع استمرار تقلبات السوق نتيجةً لعدم اليقين الاقتصادي والتوترات الجيوسياسية، يتجه المستثمرون بشكل متزايد إلى هذه الأدوات الاستثمارية السلبية لتحقيق الاستقرار وعوائد ثابتة.

سواءً كنت مستثمرًا مبتدئًا أو خبيرًا، فإن اختيار صناديق المؤشرات المناسبة يُعدّ حجر الأساس في محفظتك الاستثمارية. تُسلّط هذه المقالة الضوء على أفضل صناديق المؤشرات لعام ٢٠٢٥، مُركّزة على أفضل صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) التي يُمكن شراؤها بناءً على الأداء والتكلفة وأهمية السوق.

لماذا تختار صناديق المؤشرات في عام 2025؟

تُحاكي صناديق المؤشرات، وخاصةً صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، أداء مؤشر سوق مُحدد مثل S&P 500 أو Nasdaq-100، مما يُتيح لها تغطية سوقية واسعة برسوم زهيدة. في عام 2025، ستزداد جاذبيتها أكثر من أي وقت مضى بفضل التخفيضات المستمرة في الرسوم التي تُقدمها كبرى شركات الاستثمار مثل Vanguard وState Street، بالإضافة إلى قدرتها على التفوق على أداء العديد من الصناديق المُدارة بنشاط على المدى الطويل.

وفقًا لبيانات حديثة، تُشكّل صناديق المؤشرات حاليًا ما يقارب 60% من أصول سوق الأسهم الأمريكية، بزيادة عن 21% في عام 2012، مما يعكس هيمنتها المتنامية. ومع مؤشرات اقتصادية تُشير إلى تباطؤ محتمل، تُوفّر هذه الصناديق وسيلة استثمار أكثر أمانًا وقابلية للتنبؤ مقارنةً بانتقاء الأسهم.

أفضل صناديق مؤشر S&P 500 لعام 2025

لا يزال مؤشر ستاندرد آند بورز 500، الذي يضم 500 من أكبر الشركات الأمريكية، معيارًا لأداء السوق بشكل عام. إليكم بعضًا من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع هذا المؤشر:

1. صندوق فانجارد ستاندرد آند بورز 500 المتداول في البورصة (VOO)

• نسبة المصروفات: 0.03% (3 دولارات لكل 10,000 دولار يتم استثمارها سنويًا)

• العائد السنوي لمدة 5 سنوات: 18.8%

• لماذا هو الأفضل: مع مئات المليارات من الأصول قيد الإدارة، يعد VOO عنصرًا أساسيًا للمستثمرين نظرًا لتكلفته المنخفضة للغاية وأدائه المتسق الذي يعكس مؤشر S&P 500. إنه سائل للغاية ومتاح على نطاق واسع.

• الأفضل لـ: مقتنيات المحفظة الأساسية للمستثمرين على المدى الطويل.

2. صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

• نسبة المصروفات: 0.0945% (9.45 دولار لكل 10,000 دولار مستثمر سنويًا)

• العائد السنوي على مدى خمس سنوات: حوالي 18-19% (متوافق تاريخيًا مع مؤشر ستاندرد آند بورز 500)

• لماذا هو الأفضل: يعتبر SPY واحدًا من أقدم صناديق الاستثمار المتداولة، ويوفر سيولة عالية وهو المفضل بين المتداولين النشطين والمستثمرين المؤسسيين.

• الأفضل لـ: المتداولين الذين يبحثون عن المرونة وحجم التداول المرتفع.

3. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

• نسبة المصروفات: 0.03% (3 دولارات لكل 10,000 دولار يتم استثمارها سنويًا)

• العائد السنوي على مدى خمس سنوات: حوالي 18-19% (متوافق تاريخيًا مع مؤشر ستاندرد آند بورز 500)

• السبب وراء كونها الأفضل: تتوافق IVV مع التكلفة المنخفضة لـ VOO وتوفر تعرضًا ممتازًا لمؤشر S&P 500 مع سيولة قوية.

• الأفضل لـ: المستثمرين المهتمين بالتكلفة والذين يبحثون عن صندوق استثمار متداول موثوق.

أفضل صناديق مؤشر ناسداك 100 لعام 2025

بالنسبة لأولئك الذين يسعون إلى النمو من خلال الشركات التي تركز على التكنولوجيا والابتكار، فإن صناديق Nasdaq-100 ETFs هي الخيار الأمثل.

4. صندوق إنفيسكو كيو كيو كيو (QQQ)

• نسبة المصروفات: 0.20% (20 دولارًا لكل 10000 دولار يتم استثمارها سنويًا)

• العائد السنوي لمدة 5 سنوات: 21.2%

• لماذا هو الأفضل؟ يتتبع سهم QQQ مؤشر ناسداك 100، الذي يميل بشكل كبير نحو شركات التكنولوجيا العملاقة مثل آبل ومايكروسوفت وإنفيديا. عوائده التاريخية القوية تجعله خيارًا مميزًا لمستثمري النمو.

• الأفضل لـ: المستثمرين الذين يبحثون عن التعرض للنمو المعتمد على التكنولوجيا.

أفضل صناديق المؤشرات العالمية وأسواق الأسهم الإجمالية لعام 2025

لتحقيق تنويع أوسع خارج نطاق مؤشر S&P 500 أو مؤشر ناسداك، توفر صناديق الاستثمار المتداولة في السوق الإجمالية والصناديق الدولية تعرضًا عالميًا.

5. صندوق فانجارد لإجمالي سوق الأسهم المتداولة (VTI)

• نسبة المصروفات: 0.03% (3 دولارات لكل 10,000 دولار يتم استثمارها سنويًا)

• العائد السنوي على مدى خمس سنوات: حوالي 15-18% (منافس تاريخيًا لمؤشرات السوق الإجمالية)

• لماذا هو الأفضل: يتتبع VTI مؤشر CRSP US Total Market Index، والذي يغطي ما يقرب من 4000 سهم أمريكي في جميع القطاعات للحصول على تعرض شامل للسوق بتكلفة ضئيلة.

• الأفضل لـ: المستثمرين الذين يريدون تنويع السوق الأمريكية بالكامل.

6. صندوق فانجارد العالمي للأسهم المتداولة (VT)

• نسبة المصروفات: 0.07% (7 دولارات لكل 10,000 دولار مستثمرة سنويًا)

• العائد السنوي على مدى خمس سنوات: حوالي 10-12% (متوافق تاريخيًا مع المؤشرات العالمية)

• السبب وراء كونها الأفضل: توفر VT التعرض للأسهم الأمريكية والدولية على حد سواء، مما يوفر تنويعًا عالميًا حقيقيًا.

• الأفضل لـ: المستثمرين الذين يبحثون عن التعرض للأسهم العالمية.

أفضل صناديق المؤشرات المتخصصة لعام 2025

تخدم صناديق الاستثمار المتداولة المتخصصة احتياجات محددة مثل التركيز على الدخل أو القطاع، مما يضيف التوازن إلى محافظ الاستثمار.

7. صندوق شواب الأمريكي لأرباح الأسهم المتداولة (SCHD)

• نسبة المصروفات: 0.06% (6 دولارات لكل 10,000 دولار يتم استثمارها سنويًا)

• العائد السنوي على مدى 5 سنوات: حوالي 12.7% منذ البداية

• السبب وراء كونها الأفضل: تركز SCHD على أسهم توزيعات الأرباح عالية الجودة، مما يوفر الدخل وتقدير رأس المال برسوم منخفضة.

• الأفضل لـ: المستثمرين الذين يركزون على الدخل ويسعون إلى الاستقرار.

8. صندوق فانجارد لتقدير الأرباح (VIG)

• نسبة المصروفات: 0.05% (5 دولارات لكل 10,000 دولار يتم استثمارها سنويًا)

• العائد السنوي على مدى خمس سنوات: حوالي 10-12% (معدل نمو قوي تاريخيًا للأرباح)

• السبب في كونها الأفضل: تتبع VIG مؤشر S&P US Dividend Growers، والذي يتطلب 10 سنوات من نمو الأرباح المتتالية، وقد استفادت مؤخرًا من تخفيضات الرسوم.

• الأفضل لـ: المستثمرين على المدى الطويل الذين يريدون نمو الأرباح.

9. صندوق فان إيك لأشباه الموصلات المتداول في البورصة (SMH)

• نسبة المصروفات: 0.35% (35 دولارًا لكل 10000 دولار يتم استثمارها سنويًا)

• العائد السنوي على مدار 5 سنوات: حوالي 24% منذ البداية

• السبب وراء كونها الأفضل: تستثمر SMH في شركات أشباه الموصلات الرائدة مثل Nvidia و TSMC، مستفيدة من اتجاهات نمو الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا.

• الأفضل لـ: المستثمرين الذين يبحثون عن نمو قوي في قطاع التكنولوجيا.

10. iShares Physical Gold ETC (SGLN)

• نسبة المصروفات: 0.06% (6 دولارات لكل 10,000 دولار يتم استثمارها سنويًا)

• العائد لمدة عام واحد (اعتبارًا من مارس 2025): 35.2%

• لماذا هو الأفضل: مع ارتفاع أسعار الذهب إلى ما يزيد عن 3000 دولار للأوقية في عام 2025، تقدم SGLN طريقة منخفضة التكلفة للتحوط ضد التضخم وتقلبات السوق.

• الأفضل لـ: المستثمرين الذين يبحثون عن أصول الملاذ الآمن.

اعتبارات رئيسية لاختيار صناديق المؤشرات في عام 2025

• نسب المصروفات : أعطِ الأولوية للصناديق منخفضة التكلفة مثل VOO وIVV وVTI، لأن الرسوم تؤثر مباشرةً على العوائد طويلة الأجل. خفّض العديد من مقدمي الخدمات رسومهم في عام ٢٠٢٥، مع وصول رسوم بعضها، مثل صناديق Fidelity ZERO، إلى ٠٪.

• احتياجات التنويع : قم بمطابقة اختيارك للصندوق مع أهداف محفظتك الاستثمارية - S&P 500 للتعرض الأساسي للولايات المتحدة، أو Nasdaq للنمو، أو صناديق العالم الإجمالية للوصول العالمي.

• سجل الأداء : في حين أن الأداء السابق ليس ضمانًا، فإن الصناديق مثل QQQ (عائد 21.2% لمدة 5 سنوات) وVOO (18.8%) تظهر قوة ثابتة.

• السيولة والأصول المدارة : توفر الصناديق الأكبر مثل SPY وVOO سيولة عالية، مما يقلل من تكاليف التداول ويضمن سهولة الشراء أو البيع.

• ظروف السوق : مع التقلبات في عام 2025، ضع في اعتبارك خيارات دفاعية مثل SCHD أو SGLN لتحقيق التوازن مع صناديق النمو الأكثر خطورة مثل SMH.

خاتمة

تُقدم أفضل صناديق المؤشرات لعام ٢٠٢٥، وخاصةً صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، مزيجًا من التكاليف المنخفضة والتنويع وإمكانات الأداء القوية. سواءً كنت تُنشئ محفظة استثمارية أساسية مع صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO) أو تسعى للنمو من خلال صندوق Invesco QQQ Trust (QQQ)، ستجد الصندوق الذي يُلبي أهدافك.

تُضيف الخيارات المتخصصة، مثل صندوق Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) وصندوق iShares Physical Gold ETC (SGLN)، المزيد من التوازن. قيّم نسب المصروفات، والعوائد التاريخية، وقدرتك على تحمل المخاطر لاختيار المزيج الأمثل لاستراتيجيتك الاستثمارية هذا العام.

إخلاء مسؤولية: هذه المادة لأغراض إعلامية عامة فقط، وليست (ولا ينبغي اعتبارها كذلك) نصيحة مالية أو استثمارية أو غيرها من النصائح التي يُعتمد عليها. لا يُمثل أي رأي مُقدم في المادة توصية من EBC أو المؤلف بأن أي استثمار أو ورقة مالية أو معاملة أو استراتيجية استثمارية مُعينة مُناسبة لأي شخص مُحدد.