Indicadores de rentabilidade: o investimento deve saber

Buying stocks is buying companies, so if you want to invest in stocks, you need to look at the profitability of the company. The very simple truth is: choose the good profitability of the company stock in order to follow the profit. So, as an investor, you must know profitability indicators.

O que refletem os indicadores de rentabilidade?

Indicadores de rentabilidade são usados para avaliar a capacidade de geração de lucro de uma empresa ou carteira de investimentos. Eles refletem a rentabilidade das instituições financeiras ou carteiras de investimento e ajudam analistas, investidores e gestão corporativa a avaliar a capacidade de uma entidade gerar lucros durante um período específico. Eles fornecem informações sobre a capacidade de uma instituição financeira ou carteira de investimento para ganhar lucros durante um período específico.

Por exemplo, eles podem ajudar a avaliar a condição econômica de uma instituição financeira ou carteira de investimentos. Se o valor for positivo, indica que a instituição financeira ou carteira de investimento obteve lucro durante um período específico, enquanto um valor negativo indica perda. Isso ajuda a determinar se a instituição financeira ou carteira de investimentos é lucrativa e o nível de lucratividade.

Eles também são uma base importante para avaliar a saúde financeira de uma instituição financeira ou carteira de investimentos. Rentabilidade saudável implica que uma instituição financeira ou carteira de investimentos tenha fundos suficientes para cobrir despesas, endividar e criar valor para os acionistas.

Eles podem ajudar a analisar o nível de risco associado a instituições financeiras ou carteiras de investimento. A menor rentabilidade pode indicar um maior nível de risco, pois pode ser mais desafiador para a instituição financeira ou carteira de investimentos cobrir despesas e dívidas.

Eles permitem aos investidores comparar diferentes instituições financeiras ou carteiras de investimento. Isso ajuda os investidores a identificar quais instituições financeiras ou carteiras de investimento têm melhor desempenho em termos de rentabilidade, permitindo-lhes tomar decisões de investimento mais informadas.

Instituições financeiras ou carteiras de investimento podem usá-las para orientar suas decisões estratégicas. Por exemplo, se a lucratividade cair abaixo das expectativas, eles podem precisar tomar medidas para melhorar a lucratividade, como reduzir custos, aumentar as vendas ou reavaliar seu portfólio.

Indicadores de rentabilidade em três categorias

A rentabilidade é um aspecto fundamental do desempenho financeiro de uma empresa, refletindo sua capacidade de gerar lucros e sua saúde financeira. Normalmente, os indicadores de rentabilidade enquadram-se nas três categorias principais seguintes:

Indicadores de Lucro Bruto: Estes incluem margem de lucro bruta e lucro bruto. A margem de lucro bruta reflete a rentabilidade das vendas de produtos ou serviços após dedução dos custos diretos relacionados com a produção ou provisão. O lucro bruto é a receita total menos os custos diretos associados à produção de um produto ou à prestação de um serviço, que é o lucro que uma empresa faz antes de outras despesas serem consideradas.

Indicadores de Lucro Líquido: Estes incluem lucro líquido e margem de lucro líquido. O lucro líquido é o lucro final que uma empresa obtém depois de subtrair todas as despesas, incluindo custos operacionais, juros, impostos, etc. A margem de lucro líquido reflete o nível de lucro líquido após deduzir todas as despesas (incluindo custos indiretos e impostos) como uma porcentagem da receita total.

Indicadores de retorno do investimento (ROI): Estes incluem retorno do investimento, retorno do capital (ROC) e retorno do capital próprio (ROE). O retorno sobre o investimento (ROI) reflete a rentabilidade de um projeto de investimento, normalmente calculado como o rácio entre o lucro líquido e o custo do investimento. O retorno sobre o capital (ROC) reflete a eficiência do uso do capital pela empresa (incluindo dívida e patrimônio líquido) em relação ao lucro líquido e é um indicador de rentabilidade relacionado à estrutura de capital. O retorno sobre o capital próprio (ROE) reflete a rentabilidade dos investimentos dos acionistas, normalmente calculado como o rácio entre lucro líquido e capital próprio dos acionistas.

O que significa quando os indicadores de rentabilidade são negativos?

Quando os indicadores de rentabilidade são negativos, normalmente indica que uma empresa ou carteira de investimento está sofrendo uma perda, o que significa que incorporou perdas durante um período específico em vez de obter lucro. Isso pode resultar de várias razões, dependendo das circunstâncias específicas, mas geralmente significa um ou mais dos seguintes:

Perda: A interpretação mais direta é que, após considerar todas as despesas e custos, a empresa ou carteira de investimentos gerou um lucro líquido negativo, indicando uma perda.

Fase sem fins lucrativos: Um valor negativo pode indicar que a empresa ou carteira de investimentos está passando por uma fase sem fins lucrativos, o que pode ser devido a fatores como altos custos de inicialização, ciclicidade do mercado, investimentos em marketing ou outras causas.

Condições econômicas ruins: Se uma empresa ou carteira tiver sofrido perdas durante um longo período de tempo, isso pode indicar que eles enfrentam sérios problemas econômicos, como má gestão operacional, pressão competitiva, alta dívida ou uma estrutura financeira insalubre.

Risco de carteira: No caso de uma carteira, rentabilidade negativa pode indicar que um investidor sofreu uma perda, que muitas vezes está associada à volatilidade do mercado, más decisões de investimento ou gestão inadequada do risco.

Um indicador de rentabilidade negativo serve como um sinal de alerta, levando os investidores a analisar e investigar melhor a condição financeira da empresa ou carteira de investimentos e encontrar medidas corretivas. Embora as perdas às vezes possam ser temporárias, elas também podem indicar um problema sério que requer medidas urgentes para salvar a empresa ou carteira de investimentos.

Isenção de responsabilidade: Este material destina-se apenas a fins de informação geral e não se destina a (e não deve ser considerado como) aconselhamento financeiro, de investimento ou outro tipo de aconselhamento em que se deve confiar. Nenhuma opinião dada no material constitui uma recomendação da EBC ou do autor de que qualquer investimento específico, título, transação ou estratégia de investimento é adequado para qualquer pessoa específica.