Buying stocks is buying companies, so if you want to invest in stocks, you need to look at the profitability of the company. The very simple truth is: choose the good profitability of the company stock in order to follow the profit. So, as an investor, you must know profitability indicators.
¿¿ qué reflejan los indicadores de rentabilidad?
Los indicadores de rentabilidad se utilizan para evaluar la rentabilidad de una empresa o cartera. Reflejan la rentabilidad de una institución financiera o cartera y ayudan a analistas, inversores y directivos corporativos a evaluar la capacidad de la entidad para generar beneficios en un período determinado. Proporcionan información sobre la capacidad de las instituciones financieras o carteras para obtener beneficios en un período determinado.
Por ejemplo, pueden ayudar a evaluar la situación económica de una institución financiera o cartera. Si el valor es positivo, significa que la institución financiera o cartera es rentable durante un período específico, mientras que el valor negativo significa una pérdida. Esto ayuda a determinar si las instituciones financieras o carteras son rentables y el nivel de rentabilidad.
También son una base importante para evaluar la salud financiera de las instituciones financieras o carteras. Una rentabilidad saludable significa que las instituciones financieras o las carteras tienen fondos suficientes para pagar las tarifas, pagar la deuda y crear valor para los accionistas.
Pueden ayudar a analizar los niveles de riesgo asociados a instituciones financieras o carteras. Una menor rentabilidad puede significar un mayor nivel de riesgo, ya que las instituciones financieras o las carteras pueden tener más dificultades para pagar tarifas y deudas.
Permiten a los inversores comparar diferentes instituciones financieras o carteras. Esto ayuda a los inversores a determinar qué instituciones financieras o carteras tienen un mejor desempeño en términos de rentabilidad, lo que les permite tomar decisiones de inversión más inteligentes.
Las instituciones financieras o las carteras pueden utilizarlas para guiar sus decisiones estratégicas. Por ejemplo, si la rentabilidad es menor de lo esperado, pueden necesitar tomar medidas para mejorar la rentabilidad, como reducir costos, aumentar las ventas o reevaluar carteras.
Tres tipos de indicadores de rentabilidad
La rentabilidad es un aspecto clave del rendimiento financiero de la empresa, que refleja la capacidad de la empresa para generar beneficios y su salud financiera. Los indicadores de rentabilidad suelen dividirse en las siguientes tres categorías principales:
Indicadores de beneficio bruto: incluye el margen bruto y el beneficio bruto. El margen bruto refleja la rentabilidad de las ventas de productos o servicios después de deducir los costos directos relacionados con la producción o prestación. El beneficio bruto es el ingreso bruto menos los costes directos relacionados con la producción de un producto o la prestación de un servicio, que es el beneficio de la compañía antes de considerar otros gastos.
Indicadores de beneficio neto: incluye el beneficio neto y el margen de beneficio neto. El beneficio neto es el beneficio final de la compañía después de restar todos los gastos (incluidos los costes operativos, intereses, impuestos, etc.). el margen de beneficio neto refleja el porcentaje del beneficio neto en los ingresos totales después de deducir todos los gastos (incluidos los costes indirectos y los impuestos y tasas).
Indicadores de rendimiento de la inversión: incluye el rendimiento de la inversión, el rendimiento del capital y el rendimiento del capital social. El retorno de la inversión (retorno de la inversión) refleja la rentabilidad del proyecto de inversión y generalmente se calcula como la relación entre el beneficio neto y el costo de la inversión. La rentabilidad del capital refleja la eficiencia del uso del capital de la compañía (incluida la deuda y el capital) en relación con el beneficio neto y es un indicador de rentabilidad relacionado con la estructura del capital. El rendimiento del capital social (roe) refleja la rentabilidad de la inversión de los accionistas y generalmente se calcula como la relación entre el beneficio neto y el capital de los accionistas.
¿¿ qué significa tener un indicador de rentabilidad negativo?
Cuando el indicador de rentabilidad es negativo, suele indicar que la empresa o cartera está experimentando pérdidas, lo que significa que ha sufrido pérdidas en un período determinado, no ganancias. Dependiendo del caso, esto puede ser causado por diversas causas, pero generalmente indica una o más de las siguientes situaciones:
Pérdidas: la explicación más directa es que, tras considerar todos los gastos y costes, la empresa o cartera genera un beneficio neto negativo que indica una pérdida.
Fase sin ánimo de lucro: los valores negativos pueden indicar que la empresa o cartera se encuentra en fase sin ánimo de lucro, lo que puede deberse a altos costos de puesta en marcha, periodicidad del mercado, inversiones en Marketing u otras causas.
Mala situación económica: si una empresa o cartera pierde dinero durante mucho tiempo, esto puede indicar que se enfrentan a graves problemas económicos, como mala gestión operativa, presión competitiva, alta deuda o estructura financiera poco saludable.
Riesgo de cartera: en el caso de las carteras, la rentabilidad negativa puede indicar que los inversores han sufrido pérdidas, lo que suele estar relacionado con la volatilidad del mercado, las malas decisiones de inversión o la gestión inadecuada del riesgo.
Un indicador de rentabilidad negativo es una señal de advertencia que impulsa a los inversores a analizar e investigar más a fondo la situación financiera de la compañía o cartera y encontrar medidas correctivas. Aunque las pérdidas pueden ser temporales a veces, también pueden indicar problemas graves que requieren acciones urgentes para salvar a la empresa o cartera.
Descargo de responsabilidad: este material es solo para información general y no es (ni debe considerarse) una propuesta financiera, de inversión u otra de la que debe basarse. Ninguna de las opiniones dadas en el material constituye una recomendación del EBC o del autor de que cualquier estrategia específica de inversión, valores, negociación o inversión es adecuada para cualquier persona en particular.
