Bản tóm tắt:
Khám phá 10 cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng tốt nhất để mua vào năm 2025. Kiếm thu nhập ổn định, đa dạng hóa danh mục đầu tư và tìm những lựa chọn hàng đầu để có dòng tiền đáng tin cậy.
Cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng ngày càng phổ biến trong số các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập thường xuyên và sự ổn định tài chính lớn hơn. Không giống như các công ty trả cổ tức theo quý, các cổ phiếu này phân phối cổ tức hàng tháng, khiến chúng trở nên đặc biệt hấp dẫn đối với những người đã nghỉ hưu, các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập và bất kỳ ai muốn làm phẳng dòng tiền.
Khi chúng ta bước sang năm 2025, sự biến động của thị trường và bất ổn kinh tế chỉ làm tăng thêm sức hấp dẫn của các khoản đầu tư đáng tin cậy và tạo ra thu nhập.
Dưới đây, chúng tôi nêu bật 10 cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng tốt nhất để mua vào năm 2025, được lựa chọn dựa trên lợi suất, tính nhất quán và tình hình tài chính tổng thể.
1. Realty Income (O)
- Lợi nhuận: 5,6%
- Ngành: Bất động sản - REIT bán lẻ
Được biết đến với tên gọi “The Monthly Dividend Company”, Realty Income là một công ty vững mạnh trong thế giới của những người trả tiền hàng tháng. Với chuỗi cổ tức không bị gián đoạn kéo dài 56 năm, công ty sở hữu hơn 15.000 bất động sản tập trung vào bán lẻ và tự hào có cơ sở người thuê nhà kiên cường. Quản lý bảo thủ và xếp hạng tín dụng A- của công ty khiến công ty trở thành lựa chọn hàng đầu cho thu nhập hàng tháng đáng tin cậy.
2. Main Street Capital (MAIN)
- Lợi nhuận: 5,3%
- Ngành: Tài chính - Công ty phát triển kinh doanh
Main Street Capital là một BDC được quản lý nội bộ với lịch sử 17 năm không bao giờ cắt giảm cổ tức hàng tháng thường xuyên. Danh mục đầu tư đa dạng của các khoản vay lợi suất cao và quản lý rủi ro thận trọng đã giúp công ty đạt được xếp hạng tín dụng BBB- và danh tiếng về sự an toàn của cổ tức, ngay cả trong thời kỳ suy thoái.
3. AGNC (AGNC)
- Năng suất: 15,1%
- Ngành: Bất động sản - REIT thế chấp
AGNC là một trong những cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng có lợi nhuận cao nhất, chủ yếu đầu tư vào chứng khoán được thế chấp bằng đại lý. Mặc dù lợi nhuận của nó rất hấp dẫn, nhưng các nhà đầu tư nên biết rằng REIT thế chấp có thể nhạy cảm với những thay đổi về lãi suất và biến động của thị trường.
4. STAG Industrial (STAG)
- Lợi nhuận: 4,1%
- Ngành: Bất động sản - REIT công nghiệp
STAG Industrial sở hữu hơn 500 bất động sản công nghiệp, tập trung vào kho bãi và trung tâm phân phối. Cơ sở khách thuê đa dạng và quản lý tài chính thận trọng đã giúp công ty tăng cổ tức hàng tháng hàng năm kể từ khi niêm yết vào năm 2011.
5. Gladstone Commercial (GOOD)
- Lợi nhuận: 7,99%
- Ngành: Bất động sản – REIT đa dạng
Gladstone Commercial là một REIT đa dạng tập trung vào bất động sản văn phòng và công nghiệp. Với thành tích lâu dài về cổ tức hàng tháng và lợi suất gần 8%, công ty này hấp dẫn các nhà đầu tư thu nhập, mặc dù việc tiếp xúc với bất động sản văn phòng cần được theo dõi.
6. Apple Hospitality (APLE)
- Lợi nhuận: 7,46%
- Ngành: Bất động sản - Khách sạn REIT
Apple Hospitality REIT sở hữu danh mục lớn các bất động sản khách sạn trên khắp Hoa Kỳ. Bất chấp bản chất chu kỳ của ngành dịch vụ khách sạn, APLE vẫn duy trì mức lợi tức cổ tức cao, được hỗ trợ bởi sự phục hồi của ngành du lịch và tỷ lệ lấp đầy ổn định.
7. Ellington Financial (EFC)
- Lợi nhuận: 11,73%
- Ngành: Tài chính - REIT thế chấp
Ellington Financial đầu tư vào hỗn hợp các khoản vay thế chấp nhà ở và thương mại. Lợi suất hai chữ số của công ty được hỗ trợ bởi danh mục đầu tư đa dạng, nhưng giống như các REIT thế chấp khác, công ty có rủi ro cao hơn trong môi trường lãi suất biến động.
8. EPR Properties (EPR)
Lợi nhuận: 6,63%
Ngành: Bất động sản – REIT chuyên biệt
EPR Properties tập trung vào bất động sản trải nghiệm, bao gồm rạp chiếu phim, công viên giải trí và cơ sở giáo dục. Danh mục đầu tư độc đáo và lợi nhuận hấp dẫn của công ty khiến đây trở thành lựa chọn hấp dẫn cho những người tìm kiếm thu nhập hàng tháng và đa dạng hóa.
9. LTC Properties (LTC)
- Năng suất: 6,40%
- Ngành: Bất động sản - REIT chăm sóc sức khỏe
LTC Properties chuyên về nhà ở cho người cao tuổi và các cơ sở chăm sóc sức khỏe. Cơ sở người thuê nhà ổn định và tập trung vào các dịch vụ thiết yếu đã giúp công ty duy trì mức cổ tức hàng tháng vững chắc, ngay cả trong điều kiện thị trường đầy thách thức.
10. Orchid Island Capital (ORC)
- Năng suất: 19,21%
- Ngành: Bất động sản - REIT thế chấp
Orchid Island Capital tự hào có mức lợi nhuận cao nhất trong danh sách này, đầu tư vào chứng khoán được thế chấp bằng nhà ở. Mặc dù lợi nhuận cực kỳ cao, nhưng đi kèm với rủi ro cao và có thể cắt giảm cổ tức nếu điều kiện thị trường xấu đi.
- Thu nhập ổn định : Các khoản chi trả hàng tháng có thể giúp trang trải các chi phí thường xuyên và mang lại sự an tâm, đặc biệt là đối với người đã nghỉ hưu.
- Cơ hội gộp lãi : Trả cổ tức thường xuyên hơn cho phép tái đầu tư nhanh hơn, có khả năng đẩy nhanh tốc độ tăng trưởng danh mục đầu tư.
- Dòng tiền ổn định hơn : Cổ tức hàng tháng rút ngắn thời gian chờ giữa các lần thanh toán so với trả theo quý hoặc theo năm.
- An toàn cổ tức : Lợi tức cao có thể hấp dẫn, nhưng hãy luôn đánh giá xem cổ tức có bền vững hay không. Tìm kiếm các công ty có bảng cân đối kế toán vững mạnh và lịch sử chi trả ổn định hoặc tăng trưởng.
- Rủi ro theo ngành : Nhiều cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng là REIT hoặc BDC, có thể nhạy cảm với chu kỳ kinh tế và thay đổi lãi suất.
- Đa dạng hóa : Đừng tập trung danh mục đầu tư của bạn vào một lĩnh vực duy nhất. Hãy phân bổ các khoản đầu tư của bạn vào nhiều ngành và loại tài sản khác nhau để quản lý rủi ro.
10 cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng tốt nhất để mua vào năm 2025 cung cấp sự kết hợp giữa lợi suất hấp dẫn, mức chi trả đáng tin cậy và mức độ tiếp cận đa dạng trên nhiều lĩnh vực. Cho dù bạn đang tìm kiếm thu nhập ổn định hay cách để gộp lợi nhuận, những cổ phiếu này có thể đóng vai trò quan trọng trong chiến lược đầu tư của bạn.
Như thường lệ, hãy tự nghiên cứu, cân nhắc khả năng chịu rủi ro của mình và tham khảo ý kiến cố vấn tài chính trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.
Khám phá những cách tốt nhất để đầu tư 100.000 đô la vào năm 2025 với các chiến lược được chuyên gia hỗ trợ về cơ hội tăng trưởng, an toàn và thu nhập thụ động.
2025-04-23
Khám phá các mô hình giao dịch tốt nhất để có lợi nhuận ổn định. Tìm hiểu cách xác định, giao dịch và quản lý rủi ro với các thiết lập biểu đồ đã được chứng minh cho mọi điều kiện thị trường.
2025-04-23
Khám phá cách Wyckoff Distribution hoạt động và lý do tại sao nó báo hiệu đỉnh thị trường. Hoàn hảo cho các nhà giao dịch mới muốn hiểu các động thái tiền thông minh.
2025-04-23
