10 หุ้นปันผลรายเดือนที่ดีที่สุดที่ควรซื้อในปี 2025

หุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ในหมู่นักลงทุนที่ต้องการรายได้ประจำและความมั่นคงทางการเงินที่มากขึ้น ซึ่งแตกต่างจากหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายไตรมาส หุ้นเหล่านี้จ่ายเงินปันผลทุกเดือน ทำให้หุ้นเหล่านี้มีความน่าสนใจเป็นพิเศษสำหรับผู้เกษียณอายุ นักลงทุนที่เน้นการสร้างรายได้ และผู้ที่ต้องการปรับปรุงกระแสเงินสด

เมื่อเราก้าวเข้าสู่ปี 2568 ความผันผวนของตลาดและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจยิ่งทำให้การลงทุนที่น่าเชื่อถือและสร้างรายได้มีความน่าสนใจมากขึ้น

ด้านล่างนี้ เราได้เน้นหุ้นจ่ายเงินปันผลรายเดือนที่ดีที่สุด 10 อันดับที่จะซื้อในปี 2568 โดยเลือกจากอัตราผลตอบแทน ความสม่ำเสมอ และสุขภาพทางการเงินโดยรวม

หุ้นปันผลรายเดือนที่ดีที่สุดที่ควรซื้อในปี 2025

1. เรียลตี้ อินคัม คอร์ป (O)

• ผลตอบแทน: 5.6%

• ภาคธุรกิจ: อสังหาริมทรัพย์ – REIT ค้าปลีก

Realty Income ซึ่งรู้จักกันในชื่อ "บริษัทจ่ายเงินปันผลรายเดือน" เป็นบริษัทที่มั่นคงในโลกของผู้จ่ายเงินปันผลรายเดือน ด้วยเงินปันผลต่อเนื่องยาวนานถึง 56 ปี บริษัทเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ที่เน้นการขายปลีกมากกว่า 15,000 แห่ง และมีฐานผู้เช่าที่ยืดหยุ่น การบริหารจัดการที่อนุรักษ์นิยมและเครดิตเรตติ้งระดับ A- ทำให้บริษัทเป็นตัวเลือกอันดับต้นๆ สำหรับรายได้ต่อเดือนที่เชื่อถือได้

2. เมนสตรีทแคปปิตอล (MAIN)

• ผลตอบแทน: 5.3%

• ภาคธุรกิจ: การเงิน – บริษัทพัฒนาธุรกิจ

Main Street Capital เป็น BDC ที่บริหารจัดการภายในและมีประวัติการไม่เคยลดเงินปันผลรายเดือนปกติมาเป็นเวลา 17 ปี พอร์ตโฟลิโอสินเชื่อผลตอบแทนสูงที่หลากหลายและการจัดการความเสี่ยงที่รอบคอบทำให้บริษัทได้รับเรตติ้งเครดิต BBB- และมีชื่อเสียงด้านความปลอดภัยของเงินปันผล แม้จะอยู่ในช่วงเศรษฐกิจถดถอยก็ตาม

3. บริษัท เอจีเอ็นซี อินเวสต์เมนท์ คอร์ป (AGNC)

• ผลตอบแทน: 15.1%

• ภาคธุรกิจ: อสังหาริมทรัพย์ – กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

AGNC เป็นหุ้นปันผลรายเดือนที่มีอัตราผลตอบแทนสูงสุดตัวหนึ่ง โดยลงทุนเป็นหลักในหลักทรัพย์ที่ได้รับการค้ำประกันโดยบริษัทตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ แม้ว่าผลตอบแทนจะน่าสนใจ แต่ผู้ลงทุนควรทราบไว้ว่า REIT จำนองอาจอ่อนไหวต่อการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยและความผันผวนของตลาด

4. เอสแท็ก อินดัสเทรียล (STAG)

• ผลตอบแทน: 4.1%

• ภาคอุตสาหกรรม: อสังหาริมทรัพย์ – กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT)

STAG Industrial เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์เพื่อการอุตสาหกรรมมากกว่า 500 แห่ง โดยเน้นที่คลังสินค้าและศูนย์กระจายสินค้า ฐานผู้เช่าที่หลากหลายและการจัดการทางการเงินที่รอบคอบทำให้บริษัทสามารถเพิ่มเงินปันผลรายเดือนได้ทุกปีนับตั้งแต่เข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ในปี 2011

5. Gladstone Commercial (ดี)

• ผลตอบแทน: 7.99%

• ภาคส่วน: อสังหาริมทรัพย์ – REIT ที่หลากหลาย

Gladstone Commercial เป็น REIT ที่มีการกระจายความเสี่ยง โดยเน้นที่อสังหาริมทรัพย์สำนักงานและอุตสาหกรรม ด้วยประวัติการจ่ายเงินปันผลรายเดือนที่ยาวนานและอัตราผลตอบแทนเกือบ 8% จึงดึงดูดนักลงทุนที่ต้องการรายได้ แม้ว่าการเปิดรับอสังหาริมทรัพย์สำนักงานจะน่าจับตามองก็ตาม

6. ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (APLE)

• ผลตอบแทน: 7.46%

• ภาคธุรกิจ: อสังหาริมทรัพย์ – โรงแรม REIT

Apple Hospitality REIT เป็นเจ้าของโรงแรมจำนวนมากทั่วสหรัฐอเมริกา แม้ว่าธุรกิจโรงแรมจะมีลักษณะเป็นวัฏจักร แต่ APLE ก็ยังคงรักษาอัตราเงินปันผลที่แข็งแกร่งไว้ได้ โดยได้รับการสนับสนุนจากการฟื้นตัวของการเดินทางและอัตราการเข้าพักที่มั่นคง

7. เอลลิงตัน ไฟแนนเชียล (อีเอฟซี)

• ผลตอบแทน: 11.73%

• ภาคส่วน: การเงิน – REIT จำนอง

Ellington Financial ลงทุนในสินเชื่อที่อยู่อาศัยและสินเชื่อเพื่อการพาณิชย์ผสมผสานกัน ผลตอบแทนสองหลักได้รับการสนับสนุนจากพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย แต่เช่นเดียวกับ REIT จำนองอื่นๆ สินเชื่อนี้มีความเสี่ยงที่สูงกว่าในสภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยผันผวน

8. คุณสมบัติของ EPR (EPR)

• ผลตอบแทน: 6.63%

• ภาคส่วน: อสังหาริมทรัพย์ – REIT เฉพาะทาง

EPR Properties มุ่งเน้นอสังหาริมทรัพย์ที่เน้นประสบการณ์ ได้แก่ โรงภาพยนตร์ สวนสนุก และสถานศึกษา พอร์ตโฟลิโอที่เป็นเอกลักษณ์และผลตอบแทนที่น่าดึงดูดใจทำให้เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการรายได้ต่อเดือนและการกระจายความเสี่ยง

9. แอลทีซี พร็อพเพอร์ตี้ (LTC)

• ผลตอบแทน: 6.40%

• ภาคส่วน: อสังหาริมทรัพย์ – REIT ด้านการดูแลสุขภาพ

LTC Properties มีความเชี่ยวชาญด้านที่อยู่อาศัยสำหรับผู้สูงอายุและสถานพยาบาล ฐานผู้เช่าที่มั่นคงและการเน้นให้บริการที่จำเป็นช่วยให้บริษัทสามารถรักษาเงินปันผลรายเดือนที่มั่นคงได้ แม้ในสภาวะตลาดที่ท้าทาย

10. เมืองหลวงเกาะออร์คิด (ORC)

• ผลตอบแทน: 19.21%

• ภาคธุรกิจ: อสังหาริมทรัพย์ – กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

Orchid Island Capital เป็นบริษัทที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดในรายการนี้ โดยลงทุนในหลักทรัพย์ที่อยู่อาศัยที่ได้รับการค้ำประกันด้วยสินเชื่อที่อยู่อาศัย แม้ว่าผลตอบแทนจะสูงมาก แต่ก็มีความเสี่ยงสูง และอาจมีการตัดเงินปันผลหากสภาวะตลาดแย่ลง

อะไรทำให้หุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนน่าสนใจ?

• รายได้ที่สม่ำเสมอ : การจ่ายเงินรายเดือนสามารถช่วยครอบคลุมค่าใช้จ่ายประจำและให้ความสบายใจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้เกษียณอายุ

• โอกาสในการทบต้น : การจ่ายเงินปันผลบ่อยขึ้นทำให้สามารถลงทุนซ้ำได้เร็วขึ้น และอาจช่วยเร่งการเติบโตของพอร์ตโฟลิโอได้

• กระแสเงินสดที่ราบรื่นยิ่งขึ้น : เงินปันผลรายเดือนช่วยลดการรอคอยระหว่างการจ่ายเงินเมื่อเทียบกับการจ่ายแบบรายไตรมาสหรือรายปี

สิ่งที่ควรพิจารณาก่อนการลงทุน

• ความปลอดภัยของเงินปันผล : ผลตอบแทนสูงอาจดึงดูดใจได้ แต่ควรพิจารณาเสมอว่าเงินปันผลนั้นยั่งยืนหรือไม่ มองหาบริษัทที่มีงบดุลที่แข็งแกร่งและมีประวัติการจ่ายเงินที่มั่นคงหรือเพิ่มขึ้น

• ความเสี่ยงตามภาคส่วน : หุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายเดือนส่วนใหญ่เป็น REIT หรือ BDC ซึ่งอาจมีความอ่อนไหวต่อภาวะเศรษฐกิจและการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย

• การกระจายความเสี่ยง : อย่ารวมพอร์ตการลงทุนของคุณไว้ในภาคส่วนเดียว กระจายการลงทุนของคุณไปยังอุตสาหกรรมและประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันเพื่อจัดการความเสี่ยง

บทสรุป

หุ้นปันผลรายเดือนที่ดีที่สุด 10 อันดับแรกที่ควรซื้อในปี 2025 นำเสนอผลตอบแทนที่น่าดึงดูด การจ่ายเงินที่น่าเชื่อถือ และการกระจายความเสี่ยงในทุกภาคส่วน ไม่ว่าคุณจะกำลังมองหาแหล่งรายได้ที่มั่นคงหรือวิธีเพิ่มผลตอบแทนทบต้น หุ้นเหล่านี้สามารถมีบทบาทสำคัญในกลยุทธ์การลงทุนของคุณได้

เช่นเคย โปรดทำการค้นคว้าด้วยตนเอง พิจารณาความสามารถในการรับความเสี่ยง และปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินก่อนตัดสินใจลงทุน

คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ