As 10 melhores ações com dividendos mensais para comprar em 2025

Ações com dividendos mensais são cada vez mais populares entre investidores que buscam renda regular e maior estabilidade financeira. Ao contrário das ações com pagamento trimestral, essas ações distribuem dividendos mensalmente, o que as torna especialmente atraentes para aposentados, investidores focados em renda e qualquer pessoa que busque equilibrar o fluxo de caixa.

À medida que avançamos em 2025, a volatilidade do mercado e a incerteza econômica apenas aumentaram o apelo de investimentos confiáveis e geradores de renda.

Abaixo, destacamos as 10 melhores ações com dividendos mensais para comprar em 2025, selecionadas por seu rendimento, consistência e saúde financeira geral.

Melhores ações com dividendos mensais para comprar em 2025

1. Realty Income Corp. (O)

• Rendimento: 5,6%

• Setor: Imóveis – REITs de varejo

Conhecida como "A Empresa de Dividendos Mensais", a Realty Income é uma referência no mundo dos pagadores mensais. Com uma sequência ininterrupta de dividendos de 56 anos, possui mais de 15.000 imóveis voltados para o varejo e conta com uma base de inquilinos resiliente. Sua gestão conservadora e classificação de crédito A- a tornam a melhor opção para uma renda mensal confiável.

2. Capital da Rua Principal (PRINCIPAL)

• Rendimento: 5,3%

• Setor: Finanças – Empresa de Desenvolvimento de Negócios

A Main Street Capital é uma BDC gerida internamente com um histórico de 17 anos sem cortar seus dividendos mensais regulares. Seu portfólio diversificado de empréstimos de alto rendimento e sua gestão de risco prudente lhe renderam uma classificação de crédito BBB- e uma reputação de segurança de dividendos, mesmo em períodos de recessão.

3. AGNC Investment Corp. (AGNC)

• Rendimento: 15,1%

• Setor: Imobiliário – REIT Hipotecário

A AGNC é uma das ações com maior rendimento mensal de dividendos, investindo principalmente em títulos lastreados em hipotecas de agências. Embora seu rendimento seja atraente, os investidores devem estar cientes de que os REITs hipotecários podem ser sensíveis a variações nas taxas de juros e à volatilidade do mercado.

4. STAG Industrial (STAG)

• Rendimento: 4,1%

• Setor: Imobiliário – REITs Industriais

A STAG Industrial possui mais de 500 imóveis industriais, com foco em armazéns e centros de distribuição. Sua diversificada base de inquilinos e sua prudente gestão financeira permitiram que ela aumentasse seus dividendos mensais a cada ano desde a abertura de capital em 2011.

5. Comercial Gladstone (BOM)

• Rendimento: 7,99%

• Setor: Imóveis – REIT diversificado

A Gladstone Commercial é um REIT diversificado com foco em imóveis comerciais e industriais. Com um longo histórico de dividendos mensais e um rendimento próximo a 8%, atrai investidores de renda, embora sua exposição a imóveis comerciais justifique monitoramento.

6. Fundo de Investimento Imobiliário Apple Hospitality (APLE)

• Rendimento: 7,46%

• Setor: Imobiliário – REITs Hoteleiros

O Apple Hospitality REIT possui um amplo portfólio de propriedades hoteleiras nos EUA. Apesar da natureza cíclica do setor de hospitalidade, o Apple Hospitality REIT manteve um forte rendimento de dividendos, apoiado pela recuperação das viagens e taxas de ocupação estáveis.

7. Ellington Financial (EFC)

• Rendimento: 11,73%

• Setor: Finanças – REIT Hipotecário

A Ellington Financial investe em uma combinação de empréstimos hipotecários residenciais e comerciais. Seu rendimento de dois dígitos é sustentado por um portfólio diversificado, mas, assim como outros REITs hipotecários, apresenta maior risco em ambientes de taxas de juros voláteis.

8. Propriedades EPR (EPR)

• Rendimento: 6,63%

• Setor: Imóveis – REITs especializados

A EPR Properties concentra-se em imóveis com foco em experiências, incluindo cinemas, parques de diversões e instituições de ensino. Seu portfólio exclusivo e rentabilidade atrativa a tornam uma opção atraente para quem busca renda mensal e diversificação.

9. Propriedades LTC (LTC)

• Rendimento: 6,40%

• Setor: Imóveis – REITs de Saúde

A LTC Properties é especializada em moradias para idosos e instalações de saúde. Sua base estável de inquilinos e foco em serviços essenciais a ajudaram a manter um dividendo mensal sólido, mesmo em condições de mercado desafiadoras.

10. Capital da Ilha das Orquídeas (ORC)

• Rendimento: 19,21%

• Setor: Imobiliário – REIT Hipotecário

A Orchid Island Capital ostenta o maior rendimento desta lista, investindo em títulos lastreados em hipotecas residenciais. Embora o rendimento seja extremamente alto, ele traz consigo um risco elevado, e cortes de dividendos são possíveis se as condições de mercado piorarem.

O que torna as ações com dividendos mensais atraentes?

• Renda consistente : pagamentos mensais podem ajudar a cobrir despesas regulares e proporcionar tranquilidade, especialmente para aposentados.

• Oportunidades de composição : dividendos mais frequentes permitem reinvestimento mais rápido, acelerando potencialmente o crescimento do portfólio.

• Fluxo de caixa mais suave : dividendos mensais reduzem a espera entre pagamentos em comparação aos pagadores trimestrais ou anuais.

Principais considerações antes de investir

• Segurança de Dividendos : Altos rendimentos podem ser tentadores, mas sempre avalie se o dividendo é sustentável. Procure empresas com balanços patrimoniais sólidos e um histórico de pagamentos estáveis ou crescentes.

• Riscos do setor : Muitas ações com dividendos mensais são REITs ou BDCs, que podem ser sensíveis a ciclos econômicos e mudanças nas taxas de juros.

• Diversificação : Não concentre seu portfólio em um único setor. Distribua seus investimentos por diferentes setores e tipos de ativos para gerenciar riscos.

Conclusão

As 10 melhores ações com dividendos mensais para comprar em 2025 oferecem uma combinação de rendimentos atrativos, pagamentos confiáveis e exposição diversificada em todos os setores. Seja para uma renda estável ou uma forma de capitalizar retornos, essas ações podem desempenhar um papel valioso na sua estratégia de investimento.

Como sempre, faça sua própria pesquisa, considere sua tolerância ao risco e consulte um consultor financeiro antes de tomar decisões de investimento.

Aviso Legal: Este material destina-se apenas a fins informativos gerais e não se destina a ser (e não deve ser considerado como tal) aconselhamento financeiro, de investimento ou de qualquer outra natureza em que se deva confiar. Nenhuma opinião expressa neste material constitui uma recomendação da EBC ou do autor de que qualquer investimento, título, transação ou estratégia de investimento em particular seja adequado para qualquer pessoa específica.