10 Saham Dividen Bulanan Terbaik untuk Dibeli pada Tahun 2025

Saham dividen bulanan semakin populer di kalangan investor yang mencari pendapatan rutin dan stabilitas keuangan yang lebih baik. Tidak seperti pembayar triwulanan, saham ini membagikan dividen setiap bulan, sehingga sangat menarik bagi para pensiunan, investor yang berfokus pada pendapatan, dan siapa pun yang ingin memperlancar arus kas.

Saat kita memasuki tahun 2025, volatilitas pasar dan ketidakpastian ekonomi hanya meningkatkan daya tarik investasi yang dapat diandalkan dan menghasilkan pendapatan.

Di bawah ini, kami menyoroti 10 saham dividen bulanan terbaik untuk dibeli pada tahun 2025, dipilih berdasarkan hasil, konsistensi, dan kesehatan keuangan secara keseluruhan.

Saham Dividen Bulanan Terbaik untuk Dibeli pada Tahun 2025

1. Perusahaan Pendapatan Real Estat (O)

• Hasil: 5,6%

• Sektor: Real Estat – REIT Ritel

Dikenal sebagai "Perusahaan Dividen Bulanan", Realty Income merupakan perusahaan yang tangguh di dunia pembayar dividen bulanan. Dengan rentetan dividen yang tak terputus selama 56 tahun, perusahaan ini memiliki lebih dari 15.000 properti yang berfokus pada ritel dan memiliki basis penyewa yang tangguh. Manajemennya yang konservatif dan peringkat kredit A- menjadikannya pilihan utama untuk pendapatan bulanan yang dapat diandalkan.

2. Jalan Utama Ibukota (MAIN)

• Hasil: 5,3%

• Sektor: Keuangan – Perusahaan Pengembangan Bisnis

Main Street Capital adalah BDC yang dikelola secara internal dengan sejarah 17 tahun tidak pernah memotong dividen bulanan rutinnya. Portofolio pinjaman berimbal hasil tinggi yang terdiversifikasi dan manajemen risiko yang bijaksana telah membuatnya memperoleh peringkat kredit BBB- dan reputasi sebagai bank yang aman dalam hal dividen, bahkan selama resesi.

3. AGNC Investment Corp. (AGNC)

• Hasil: 15,1%

• Sektor: Real Estat – REIT Hipotek

AGNC adalah salah satu saham dividen bulanan dengan imbal hasil tertinggi, yang berinvestasi terutama pada sekuritas yang didukung hipotek agensi. Meskipun imbal hasilnya menarik, investor harus menyadari bahwa REIT hipotek dapat sensitif terhadap perubahan suku bunga dan volatilitas pasar.

4. STAG Industri (STAG)

• Hasil: 4,1%

• Sektor: Real Estat – REIT Industri

STAG Industrial memiliki lebih dari 500 properti industri, yang berfokus pada gudang dan pusat distribusi. Basis penyewa yang beragam dan manajemen keuangan yang bijaksana telah memungkinkannya untuk meningkatkan dividen bulanannya setiap tahun sejak go public pada tahun 2011.

5. Gladstone Commercial (BAIK)

• Hasil: 7,99%

• Sektor: Real Estat – REIT yang Beragam

Gladstone Commercial adalah REIT yang terdiversifikasi dengan fokus pada properti perkantoran dan industri. Dengan rekam jejak dividen bulanan yang panjang dan imbal hasil mendekati 8%, perusahaan ini menarik bagi investor pendapatan, meskipun paparannya terhadap real estat perkantoran perlu dipantau.

6. Apple Hospitality REIT (APLE)

• Hasil: 7,46%

• Sektor: Real Estat – Hotel REITs

Apple Hospitality REIT memiliki portofolio properti hotel yang besar di seluruh AS. Meskipun sifat perhotelan bersifat siklus, APLE telah mempertahankan hasil dividen yang kuat, didukung oleh pemulihan dalam perjalanan dan tingkat hunian yang stabil.

7. Ellington Keuangan (EFC)

• Hasil: 11,73%

• Sektor: Keuangan – REIT Hipotek

Ellington Financial berinvestasi dalam campuran pinjaman hipotek perumahan dan komersial. Hasil dua digitnya didukung oleh portofolio yang terdiversifikasi, tetapi seperti REIT hipotek lainnya, ia memiliki risiko lebih tinggi dalam lingkungan suku bunga yang fluktuatif.

8. Properti EPR (EPR)

• Hasil: 6,63%

• Sektor: Real Estat – REIT Khusus

EPR Properties berfokus pada real estate yang mengutamakan pengalaman, termasuk bioskop, taman hiburan, dan fasilitas pendidikan. Portofolionya yang unik dan imbal hasil yang menarik menjadikannya pilihan yang menarik bagi mereka yang mencari pendapatan bulanan dan diversifikasi.

9. Properti LTC (LTC)

• Hasil: 6,40%

• Sektor: Real Estat – REIT Kesehatan

LTC Properties mengkhususkan diri dalam perumahan lansia dan fasilitas perawatan kesehatan. Basis penyewa yang stabil dan fokus pada layanan penting telah membantunya mempertahankan dividen bulanan yang solid, bahkan selama kondisi pasar yang menantang.

10. Ibukota Pulau Anggrek (ORC)

• Hasil: 19,21%

• Sektor: Real Estat – REIT Hipotek

Orchid Island Capital menawarkan imbal hasil tertinggi dalam daftar ini, berinvestasi dalam sekuritas berbasis hipotek perumahan. Meskipun imbal hasilnya sangat tinggi, risikonya juga tinggi, dan pemotongan dividen mungkin terjadi jika kondisi pasar memburuk.

Apa yang Membuat Saham Dividen Bulanan Menarik?

• Pendapatan Konsisten : Pembayaran bulanan dapat membantu menutupi pengeluaran rutin dan memberikan ketenangan pikiran, terutama bagi para pensiunan.

• Peluang Peracikan : Dividen yang lebih sering memungkinkan investasi ulang yang lebih cepat, yang berpotensi mempercepat pertumbuhan portofolio.

• Arus Kas Lebih Lancar : Dividen bulanan mengurangi waktu tunggu antara pembayaran dibandingkan dengan pembayar triwulanan atau tahunan.

Pertimbangan Utama Sebelum Berinvestasi

• Keamanan Dividen : Hasil tinggi mungkin menggoda, tetapi selalu pertimbangkan apakah dividen tersebut berkelanjutan. Cari perusahaan dengan neraca yang kuat dan riwayat pembayaran yang stabil atau terus bertambah.

• Risiko Sektor : Banyak saham dividen bulanan adalah REIT atau BDC, yang dapat sensitif terhadap siklus ekonomi dan perubahan suku bunga.

• Diversifikasi : Jangan pusatkan portofolio Anda pada satu sektor saja. Sebarkan investasi Anda ke berbagai industri dan jenis aset untuk mengelola risiko.

Kesimpulan

10 saham dividen bulanan terbaik untuk dibeli pada tahun 2025 menawarkan perpaduan antara imbal hasil yang menarik, pembayaran yang dapat diandalkan, dan eksposur yang beragam di seluruh sektor. Apakah Anda mencari pendapatan tetap atau cara untuk mendapatkan laba majemuk, saham-saham ini dapat memainkan peran penting dalam strategi investasi Anda.

Seperti biasa, lakukan penelitian Anda sendiri, pertimbangkan toleransi risiko Anda, dan konsultasikan dengan penasihat keuangan sebelum membuat keputusan investasi.

Penafian: Materi ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak dimaksudkan sebagai (dan tidak boleh dianggap sebagai) nasihat keuangan, investasi, atau nasihat lain yang dapat diandalkan. Tidak ada pendapat yang diberikan dalam materi ini yang merupakan rekomendasi oleh EBC atau penulis bahwa investasi, sekuritas, transaksi, atau strategi investasi tertentu cocok untuk orang tertentu.