أفضل 10 أسهم تُوزّع أرباحًا شهرية للشراء في عام 2025

تزداد شعبية الأسهم ذات العائد الشهري بين المستثمرين الباحثين عن دخل منتظم واستقرار مالي أكبر. بخلاف الأسهم التي تدفع أرباحًا ربع سنوية، توزع هذه الأسهم أرباحًا شهريًا، مما يجعلها جذابة بشكل خاص للمتقاعدين، والمستثمرين الذين يركزون على الدخل، وكل من يسعى إلى تحسين تدفقاته النقدية.

مع اقترابنا من عام 2025، فإن تقلبات السوق وعدم اليقين الاقتصادي قد زادت من جاذبية الاستثمارات الموثوقة والمدرة للدخل.

فيما يلي، نسلط الضوء على أفضل 10 أسهم ذات أرباح شهرية للشراء في عام 2025، والتي تم اختيارها بناءً على عائدها، وثباتها، وصحتها المالية العامة.

أفضل أسهم توزيعات الأرباح الشهرية للشراء في عام 2025

1. شركة الدخل العقاري (O)

• العائد: 5.6%

• القطاع: العقارات - صناديق الاستثمار العقاري بالتجزئة

تُعرف شركة ريالتي إنكوم بـ"شركة توزيع الأرباح الشهرية"، وهي شركة رائدة في مجال توزيع الأرباح الشهرية. بفضل سلسلة توزيع أرباح متواصلة تمتد لـ 56 عامًا، تمتلك الشركة أكثر من 15,000 عقار مُركز على تجارة التجزئة، وتتمتع بقاعدة مستأجرين مرنة. إدارتها المُحافظة وتصنيفها الائتماني A- يجعلانها الخيار الأمثل للحصول على دخل شهري موثوق.

2. شارع ماين كابيتال (MAIN)

• العائد: 5.3%

• القطاع: المالية - شركة تطوير الأعمال

ماين ستريت كابيتال شركة تنمية أعمال تُدار داخليًا، ولها تاريخ يمتد لسبعة عشر عامًا في عدم تخفيض أرباحها الشهرية المنتظمة. وقد أكسبتها محفظتها المتنوعة من القروض عالية العائد، وإدارتها الحصيفة للمخاطر، تصنيفًا ائتمانيًا BBB- وسمعة طيبة في مجال توزيع الأرباح، حتى خلال فترات الركود.

3. شركة AGNC للاستثمار (AGNC)

• العائد: 15.1%

• القطاع: العقارات – صناديق الاستثمار العقاري

تُعد شركة AGNC من أعلى الأسهم عائدًا شهريًا، وتستثمر بشكل رئيسي في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. ورغم عائدها اللافت، إلا أنه ينبغي على المستثمرين إدراك أن صناديق الاستثمار العقاري (REITs) قد تتأثر بتغيرات أسعار الفائدة وتقلبات السوق.

4. شركة ستاج الصناعية (STAG)

• العائد: 4.1%

• القطاع: العقارات - صناديق الاستثمار العقاري الصناعية

تمتلك شركة STAG الصناعية أكثر من 500 عقار صناعي، مع التركيز على المستودعات ومراكز التوزيع. وقد مكّنتها قاعدة مستأجريها المتنوعة وإدارتها المالية الحكيمة من زيادة أرباحها الشهرية سنويًا منذ طرح أسهمها للاكتتاب العام عام 2011.

5. غلادستون كوميرشال (جيد)

• العائد: 7.99%

• القطاع: العقارات - صناديق الاستثمار العقاري المتنوعة

غلادستون كوميرشال هو صندوق استثمار عقاري متنوع، يركز على العقارات المكتبية والصناعية. بسجل حافل من توزيع الأرباح الشهرية وعائد يقارب 8%، يجذب الصندوق مستثمري الدخل، مع أن استثماره في العقارات المكتبية يستحق المتابعة.

6. صندوق آبل للضيافة العقارية (APLE)

• العائد: 7.46%

• القطاع: العقارات – صناديق الاستثمار العقاري الفندقية

يمتلك صندوق آبل للضيافة الاستثماري العقاري محفظةً واسعةً من العقارات الفندقية في جميع أنحاء الولايات المتحدة. ورغم الطبيعة الدورية لقطاع الضيافة، حافظت آبل على عائد أرباح قوي، مدعومةً بتعافي قطاع السفر واستقرار معدلات الإشغال.

7. إلينغتون المالية (EFC)

• العائد: 11.73%

• القطاع: الخدمات المالية - صناديق الاستثمار العقاري

تستثمر إلينغتون المالية في مزيج من قروض الرهن العقاري السكنية والتجارية. ويدعم عائدها المرتفع محفظة استثمارية متنوعة، ولكن، كغيرها من صناديق الاستثمار العقاري، فإنها تنطوي على مخاطر أعلى في ظل تقلبات أسعار الفائدة.

8. خصائص EPR (EPR)

• العائد: 6.63%

• القطاع: العقارات - صناديق الاستثمار العقاري المتخصصة

تُركز شركة EPR Properties على العقارات التجريبية، بما في ذلك دور السينما والمتنزهات الترفيهية والمرافق التعليمية. وتُعد محفظتها الاستثمارية الفريدة وعوائدها الجذابة خيارًا مثاليًا لمن يبحثون عن دخل شهري وتنويع استثماراتهم.

9. خصائص LTC (LTC)

• العائد: 6.40%

• القطاع: العقارات - صناديق الاستثمار العقاري للرعاية الصحية

تتخصص شركة LTC Properties في إسكان كبار السن ومرافق الرعاية الصحية. وقد ساعدها استقرار قاعدة مستأجريها وتركيزها على الخدمات الأساسية في الحفاظ على عوائد شهرية ثابتة، حتى في ظل ظروف السوق الصعبة.

10. عاصمة جزيرة أوركيد (ORC)

• العائد: 19.21%

• القطاع: العقارات – صناديق الاستثمار العقاري

تفتخر شركة أوركيد آيلاند كابيتال بأعلى عائد في هذه القائمة، حيث تستثمر في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني. ورغم ارتفاع العائد بشكل كبير، إلا أنه ينطوي على مخاطر عالية، ومن المحتمل تخفيض توزيعات الأرباح في حال تدهور أوضاع السوق.

ما الذي يجعل أسهم الأرباح الشهرية جذابة؟

• دخل ثابت : يمكن أن تساعد المدفوعات الشهرية في تغطية النفقات المنتظمة وتوفير راحة البال، وخاصة للمتقاعدين.

• فرص التجميع : تسمح توزيعات الأرباح الأكثر تواترا بإعادة الاستثمار بشكل أسرع، مما قد يؤدي إلى تسريع نمو المحفظة.

• تدفق نقدي أكثر سلاسة : تعمل الأرباح الشهرية على تقليل الانتظار بين المدفوعات مقارنة بالمدفوعات الفصلية أو السنوية.

اعتبارات رئيسية قبل الاستثمار

• سلامة توزيعات الأرباح : قد تكون العوائد المرتفعة مغرية، ولكن يجب تقييم مدى استدامة توزيعات الأرباح. ابحث عن شركات ذات ميزانيات عمومية قوية وسجلّ توزيعات أرباح مستقر أو متزايد.

• مخاطر القطاع : العديد من الأسهم ذات العائدات الشهرية هي عبارة عن صناديق استثمار عقاري أو شركات تنمية أعمال، والتي يمكن أن تكون حساسة للدورات الاقتصادية وتغيرات أسعار الفائدة.

• التنويع : لا تُركّز محفظتك الاستثمارية على قطاع واحد، بل وزّع استثماراتك على قطاعات وأنواع أصول مختلفة لإدارة المخاطر.

خاتمة

أفضل 10 أسهم تُوزّع أرباحًا شهرية للشراء في عام 2025 تُقدّم مزيجًا من العوائد الجذابة، والمدفوعات الموثوقة، والتنوع في الاستثمارات عبر القطاعات. سواء كنت تبحث عن دخل ثابت أو وسيلة لمضاعفة العوائد، يُمكن لهذه الأسهم أن تلعب دورًا قيّمًا في استراتيجيتك الاستثمارية.

كما هو الحال دائمًا، قم بإجراء بحثك الخاص، وخذ في الاعتبار قدرتك على تحمل المخاطر، واستشر مستشارًا ماليًا قبل اتخاذ قرارات الاستثمار.

إخلاء مسؤولية: هذه المادة لأغراض إعلامية عامة فقط، وليست (ولا ينبغي اعتبارها كذلك) نصيحة مالية أو استثمارية أو غيرها من النصائح التي يُعتمد عليها. لا يُمثل أي رأي مُقدم في المادة توصية من EBC أو المؤلف بأن أي استثمار أو ورقة مالية أو معاملة أو استراتيجية استثمارية مُعينة مُناسبة لأي شخص مُحدد.