10 ETF quốc tế tốt nhất cho đầu tư đa dạng

Đầu tư vào các quỹ giao dịch trao đổi quốc tế (ETF) giúp các nhà đầu tư tiếp cận với thị trường toàn cầu và đa dạng hóa danh mục đầu tư vượt ra ngoài cổ phiếu trong nước.

Các ETF này cung cấp khả năng tiếp cận nhiều khu vực và lĩnh vực khác nhau, cho phép tiếp cận đầu tư cân bằng. Tính đến năm 2025, một số ETF quốc tế đã chứng minh hiệu suất mạnh mẽ, khiến chúng trở thành lựa chọn hấp dẫn cho đầu tư đa dạng.

Dưới đây là danh sách mười quỹ ETF quốc tế tốt nhất, nêu bật các tính năng chính và số liệu hiệu suất của chúng.

10 ETF quốc tế tốt nhất cần cân nhắc cho năm 2025 và hơn thế nữa

1. Quỹ ETF Cổ phiếu Quốc tế Vanguard Total (VXUS)

VXUS mang đến mức độ tiếp xúc toàn diện với cổ phiếu quốc tế, bằng cách hoàn toàn loại trừ cổ phiếu Hoa Kỳ và kết hợp cả thị trường phát triển lẫn mới nổi.

Trong năm 2025, sức hấp dẫn của VXUS đến từ đà phục hồi kinh tế toàn cầu và sự xoay vòng khu vực trong hiệu suất thị trường chứng khoán. Khi thị trường Mỹ đối mặt với định giá cao và tăng trưởng thu nhập chậm lại, các thị trường quốc tế - đặc biệt ở châu Á và châu Âu - trở nên hấp dẫn hơn nhờ định giá thấp và nền tảng cơ bản cải thiện.

VXUS theo dõi chỉ số FTSE Global All Cap ex-US Index, bao gồm hơn 8.500 cổ phiếu, mang lại mức độ đa dạng hóa vượt trội và phạm vi tiếp cận rộng khắp ngoài Hoa Kỳ.

Tính đến đầu năm 2025, VXUS ghi nhận lợi nhuận 9,2%, vượt trội so với SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), vốn giảm 3,2% trong cùng kỳ.

2. iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)

IEFA tập trung vào các thị trường phát triển tại châu Âu, Úc và Viễn Đông, không bao gồm Bắc Mỹ. Với tỷ trọng lớn tại Nhật Bản, Anh và Pháp, quỹ tiếp cận các công ty được hưởng lợi từ môi trường quản trị ổn định, thị trường vốn trưởng thành và xu hướng tăng xuất khẩu.

Khi đồng USD có dấu hiệu điều chỉnh, cổ phiếu nước ngoài tại các thị trường phát triển trở nên hấp dẫn hơn với nhà đầu tư Mỹ nhờ lợi thế tỷ giá.

Chi phí quản lý thấp chỉ 0,07% giúp IEFA trở thành lựa chọn phù hợp cho nhà đầu tư dài hạn đang tìm kiếm mức độ tiếp xúc tiết kiệm chi phí với các công ty blue-chip toàn cầu.

3. iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS)

IXUS mang lại mức độ tiếp xúc tương tự như VXUS, nhưng theo dõi chỉ số MSCI ACWI ex USA, có xu hướng nghiêng nhiều hơn về các quốc gia phát triển, đồng thời vẫn đảm bảo mức độ tiếp xúc đáng kể với châu Á và Mỹ Latinh.

Trong năm 2025, khi đồng USD yếu đi sau giai đoạn tăng kéo dài, IXUS có thể hưởng lợi từ xu hướng tiền tệ thuận lợi.

IXUS theo dõi MSCI ACWI ex USA Index với hơn 4.400 cổ phiếu, phân bổ khu vực gồm 41,6% ở châu Âu, 26,5% tại khu vực Thái Bình Dương và 25,2% ở các thị trường mới nổi. Tỷ lệ chi phí là 0,07% và lợi suất phân phối đạt 2,95%.

4. Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU)

VEU là lựa chọn đầu tư quốc tế lý tưởng cho nhà đầu tư mong muốn tiếp cận rộng khắp mà không cần lựa chọn ETF theo từng khu vực. Quỹ này nhắm đến cổ phiếu vốn hóa lớn và vừa ngoài Hoa Kỳ, thích hợp cho người ưu tiên ổn định dài hạn hơn là rủi ro cao.

VEU theo dõi chỉ số FTSE All-World ex-US Index, gồm khoảng 3.842 cổ phiếu với phân bổ khu vực tương tự VXUS. Tỷ lệ chi phí là 0,07% và lợi suất phân phối đạt 3,30%.

5. iShares MSCI Ba Lan ETF (EPOL)

Ba Lan đang nổi lên như một điểm sáng của Đông Âu, với tốc độ tăng trưởng vượt trung bình EU nhờ tiêu dùng nội địa mạnh, đầu tư hạ tầng và sự phục hồi sản xuất khi các công ty toàn cầu đa dạng hóa khỏi châu Á.

EPOL theo dõi chỉ số MSCI Ba Lan IMI 25/50, mang lại khả năng tiếp cận cổ phiếu Ba Lan trong bối cảnh nền kinh tế nước này duy trì đà phục hồi và mở rộng. Tính đến đầu năm 2025, EPOL đã đạt lợi nhuận 39%, nổi bật trong số các ETF tập trung theo quốc gia.

6. Quỹ ETF Giá trị Vốn hóa Nhỏ Quốc tế DFA Dimensional (DISVX)

Cổ phiếu giá trị vốn hóa nhỏ thường bị bỏ qua nhưng đóng vai trò quan trọng trong việc đa dạng hóa danh mục đầu tư toàn cầu. Trong năm 2025, DISVX trở nên nổi bật khi tận dụng phân khúc này, vốn thường có hiệu suất tốt trong giai đoạn đầu của phục hồi kinh tế toàn cầu.

Các doanh nghiệp nhỏ này thường phục vụ thị trường nội địa, được hưởng lợi trực tiếp từ chi tiêu tiêu dùng và công nghiệp, đồng thời đang được định giá hấp dẫn so với cổ phiếu tăng trưởng vốn hóa lớn.

7. Quỹ First Trust Germany AlphaDEX (FGM)

Đức là đầu tàu kinh tế châu Âu, nổi bật trong lĩnh vực sản xuất, kỹ thuật và công nghệ xanh. FGM áp dụng chiến lược beta thông minh AlphaDEX, lựa chọn cổ phiếu dựa trên các chỉ số tăng trưởng và giá trị, tránh lệ thuộc vào vốn hóa thị trường.

Khi xuất khẩu Đức phục hồi và đầu tư vốn tăng mạnh, FGM hưởng lợi từ các xu hướng chu kỳ tích cực. Với chỉ số PMI cải thiện và nhu cầu tăng với máy móc, ô tô Đức trong năm 2025, FGM đạt lợi nhuận 29,6%, thể hiện sức mạnh thị trường.

8. Chọn STOXX Europe Aerospace & Defense ETF (EUAD)

Năm 2025 chứng kiến bối cảnh địa chính trị căng thẳng với chi tiêu quốc phòng tại châu Âu gia tăng đáng kể do xung đột và cam kết từ NATO cùng các thành viên EU.

EUAD tập trung vào các công ty được hưởng lợi từ hợp đồng quốc phòng, chương trình hiện đại hóa và đơn hàng xuất khẩu tăng mạnh. ETF này đã tăng giá đáng kể trong năm, vượt trội hơn phần còn lại của thị trường châu Âu.

Tính đến đầu năm 2025, EUAD ghi nhận lợi nhuận 46%, nhấn mạnh mức chi tiêu quốc phòng đang tăng mạnh tại khu vực này.

9. Quỹ ETF Công nghệ Quốc phòng Toàn cầu X (SHLD)

An ninh quốc phòng và công nghệ không còn là lĩnh vực chuyên biệt mà đã trở thành trọng tâm toàn cầu. SHLD tận dụng xu hướng đổi mới trong quốc phòng, từ máy bay không người lái, AI giám sát cho đến hệ thống tên lửa hiện đại.

Với ngân sách quân sự tăng tại châu Âu, châu Á và Trung Đông, SHLD ghi nhận lợi nhuận 29% tính đến năm 2025. Đây là lựa chọn hiệu quả và đa dạng cho nhà đầu tư muốn hưởng lợi từ tăng trưởng dài hạn của ngành quốc phòng.

10. Quỹ ETF Franklin FTSE Nhật Bản (FLJP)

Thị trường chứng khoán Nhật Bản đạt đỉnh cao nhất trong nhiều thập kỷ vào năm 2025, được thúc đẩy bởi cải cách doanh nghiệp, lợi nhuận cao và đồng yên yếu, giúp xuất khẩu tăng mạnh.

Các doanh nghiệp Nhật ngày càng ưu tiên lợi ích cổ đông, qua việc mua lại cổ phiếu và chi trả cổ tức cao hơn. FLJP theo dõi FTSE Japan RIC Capped Index, cho phép tiếp cận hiệu quả một trong những nền kinh tế đổi mới và xuất khẩu hàng đầu thế giới. Chi phí quản lý của FLJP là 0,09%.

Tại sao sự đa dạng hóa toàn cầu vào năm 2025 lại quan trọng?

Trong nền kinh tế toàn cầu kết nối ngày nay, việc chỉ dựa vào cổ phiếu trong nước khiến các nhà đầu tư phải chịu rủi ro cụ thể của từng quốc gia. Cho dù đó là mối đe dọa tiềm tàng của lạm phát, thay đổi lãi suất hay bất ổn chính trị địa phương, danh mục đầu tư đa dạng về mặt địa lý sẽ giúp chống lại những biến động này.

ETF quốc tế cho phép các nhà đầu tư phân tán rủi ro trên nhiều nền kinh tế, ngành công nghiệp và tiền tệ khác nhau. Do đó, nhu cầu về sự đa dạng hóa này rõ ràng hơn bao giờ hết do sự gia tăng biến động địa chính trị, các mô hình tăng trưởng khác biệt giữa các khu vực và sự bùng nổ theo từng ngành cụ thể ở một số khu vực trên thế giới.

Kết luận

Tóm lại, việc kết hợp các ETF quốc tế vào danh mục đầu tư có thể tăng cường đa dạng hóa và tiếp cận với tăng trưởng kinh tế toàn cầu.

Các ETF quốc tế tốt nhất được nêu ở trên cung cấp nhiều con đường khác nhau cho đầu tư toàn cầu, đáp ứng các khẩu vị rủi ro và chiến lược đầu tư khác nhau. Như thường lệ, các nhà đầu tư nên tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và cân nhắc các mục tiêu tài chính của mình trước khi đưa ra quyết định đầu tư.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.