Quỹ ETF vàng tốt nhất để mua vào năm 2025

Vàng từ lâu đã được coi là tài sản trú ẩn an toàn, được các nhà đầu tư coi trọng vì khả năng phòng ngừa lạm phát, biến động thị trường và bất ổn kinh tế. Vào năm 2025, khi giá vàng đạt mức cao kỷ lục mới và thị trường toàn cầu đang phải đối mặt với tình trạng hỗn loạn liên tục, các quỹ giao dịch trao đổi vàng (ETF) đã trở nên phổ biến hơn bao giờ hết.

Quỹ ETF vàng cung cấp giải pháp hiệu quả, thanh khoản và tiết kiệm chi phí để tiếp cận vàng mà không cần phải lưu trữ hoặc bảo hiểm vàng thỏi vật chất.

Bài viết này đánh giá các quỹ ETF vàng tốt nhất nên mua vào năm 2025, về hiệu suất, chi phí và các điểm đặc biệt để giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.

Tại sao nên đầu tư vào ETF vàng vào năm 2025?

Sức hấp dẫn của các quỹ ETF vàng đã tăng mạnh vào năm 2025 vì một số lý do:

- Giá vàng kỷ lục : Vàng phá vỡ ngưỡng 3.000 đô la một ounce lần đầu tiên vào tháng 3 năm 2025, thu hút sự chú ý trở lại từ các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định.

- Biến động thị trường : Với việc S&P 500 giảm hơn 10% và Nasdaq giảm hơn 15% tính từ đầu năm đến nay, các ETF vàng đã tăng gần 30% trong cùng kỳ, nhấn mạnh vai trò phòng ngừa rủi ro của chúng.

- Đa dạng hóa : Các quỹ ETF vàng cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư khỏi cổ phiếu và danh mục đầu tư thiên về công nghệ, vốn dễ bị ảnh hưởng bởi các đợt điều chỉnh mạnh.

- Nhu cầu của Ngân hàng trung ương : Các ngân hàng trung ương tiếp tục tăng dự trữ vàng, hỗ trợ giá cao hơn và tăng niềm tin của nhà đầu tư.

Các quỹ ETF vàng hàng đầu cần cân nhắc vào năm 2025

Sau đây là một số quỹ ETF vàng hoạt động tốt nhất và phổ biến nhất năm 2025, dựa trên lợi nhuận gần đây, tỷ lệ chi phí và phạm vi tiếp cận toàn cầu:

1. Quỹ ETF Vàng có nguồn gốc có trách nhiệm Franklin (FGDL)

- Lợi nhuận năm 2025: 44,02%

- Tỷ lệ chi phí: 0,15%

- Điểm nổi bật: FGDL là ETF vàng có hiệu suất cao nhất trong năm qua, cung cấp khả năng tiếp cận vàng vật chất có nguồn gốc có trách nhiệm. Lợi nhuận cao và mức phí vừa phải khiến đây trở thành lựa chọn nổi bật cho các nhà đầu tư tìm kiếm cả hiệu suất và nguồn cung ứng có đạo đức.

2. Quỹ tín thác vàng vi mô iShares (IAUM)

- Lợi nhuận năm 2025: 43,89%

- Tỷ lệ chi phí: 0,09%

- Điểm nổi bật: IAUM tự hào có tỷ lệ chi phí thấp nhất trong số các ETF vàng hàng đầu, khiến nó trở thành lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư có ý thức về chi phí. Hiệu suất của nó theo sát giá vàng vật chất và định dạng cổ phiếu siêu nhỏ của nó cho phép đầu tư linh hoạt, quy mô nhỏ.

3. Quỹ ETF vàng vật lý Goldman Sachs (AAAU)

- Lợi nhuận năm 2025: 43,88%

- Tỷ lệ chi phí: 0,18%

- Điểm nổi bật: AAAU cung cấp khả năng tiếp xúc trực tiếp với vàng vật chất, được lưu trữ trong các kho an toàn. Sự kết hợp giữa hiệu suất mạnh mẽ và nhà tài trợ có uy tín thu hút các nhà đầu tư tìm kiếm sự tin cậy và minh bạch.

4. Cổ phiếu vàng GraniteShares (BAR)

Lợi nhuận năm 2025: 43,82%

Tỷ lệ chi phí: 0,17%

Điểm nổi bật: BAR là một công ty có hiệu suất cao khác vào năm 2025, với cấu trúc phí cạnh tranh và khả năng tiếp cận vàng vật chất dễ dàng. Tính minh bạch và thanh khoản của công ty đã khiến công ty trở thành công ty được các nhà đầu tư tổ chức và bán lẻ ưa chuộng.

5. Quỹ ETF khai thác vàng VanEck (GDX)

- Lợi nhuận năm 2025: Trên 34%

- Tỷ lệ chi phí: 0,51%

- Điểm nổi bật: Không giống như các ETF ở trên, GDX đầu tư vào một nhóm các công ty khai thác vàng hàng đầu thế giới. Quỹ này cung cấp đòn bẩy tiếp xúc với giá vàng - cổ phiếu khai thác thường tăng nhanh hơn chính kim loại này trong thị trường tăng giá, nhưng cũng có thể biến động hơn.

6. Cổ phiếu vàng SPDR (GLD)

- Lợi nhuận năm 2025: 13,67% (YTD tính đến tháng 3)

- Tỷ lệ chi phí: 0,40%

- Điểm nổi bật: GLD là một trong những ETF vàng lớn nhất và thanh khoản nhất thế giới. Nó theo dõi giá vàng vật chất và được cả nhà đầu tư tổ chức và bán lẻ sử dụng rộng rãi vì dễ tiếp cận và chênh lệch giá hẹp.

7. Quỹ tín thác vàng iShares (IAU)

- Lợi nhuận năm 2025: 13,69% (YTD tính đến tháng 3)

- Tỷ lệ chi phí: 0,25%

- Điểm nổi bật: IAU là một ETF lớn, có tính thanh khoản cao khác theo dõi giá vàng thỏi. Tỷ lệ chi phí thấp hơn so với GLD khiến nó trở nên hấp dẫn đối với những người nắm giữ lâu dài.

8. Quỹ ETF vàng Axis (Ấn Độ)

- Lợi nhuận năm 2025: 26,08%

- Điểm nổi bật: Đối với các nhà đầu tư ở Ấn Độ hoặc đang tìm kiếm sự đa dạng hóa toàn cầu, Axis Gold ETF đã mang lại lợi nhuận cao và cung cấp sự tiếp cận với vàng vật chất trên thị trường Ấn Độ.

9. Quỹ ETF vàng ICICI Prudential (Ấn Độ)

- Lợi nhuận năm 2025: 25,39%

- Điểm nổi bật: Một lựa chọn hàng đầu khác cho các nhà đầu tư Ấn Độ, quỹ này theo dõi chặt chẽ giá vàng và có lịch sử hoạt động đáng tin cậy lâu dài.

Các yếu tố chính cần xem xét khi lựa chọn ETF vàng

- Tỷ lệ chi phí: Một tỷ lệ chi phí thấp giúp tối ưu hóa lợi nhuận ròng theo thời gian. Trước khi đầu tư, hãy so sánh tỷ lệ chi phí giữa các quỹ để lựa chọn phương án hiệu quả nhất.

- Tính thanh khoản: Những ETF quy mô lớn như GLD và IAU thường có tính thanh khoản cao và mức chênh lệch giá mua – bán thấp, rất phù hợp với các nhà đầu tư giao dịch thường xuyên hoặc thực hiện các lệnh lớn.

- Vàng vật chất so với vàng mỏ: Cân nhắc giữa việc đầu tư trực tiếp vào vàng thỏi (vàng vật chất) hoặc gián tiếp thông qua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng. Cổ phiếu khai thác có thể mang lại lợi nhuận cao hơn trong thời kỳ giá vàng tăng, nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro lớn hơn.

- Tiếp cận toàn cầu: Nên xem xét các ETF có phạm vi đầu tư rộng khắp các thị trường, chẳng hạn như các quỹ đầu tư vào vàng tại Ấn Độ, nhằm tăng cường tính đa dạng hóa trong danh mục.

- Lưu trữ và minh bạch: Ưu tiên các ETF uy tín cung cấp thông tin minh bạch về vị trí lưu trữ, mức độ bảo mật và nguồn gốc vàng mà quỹ nắm giữ.

Vàng vẫn là tiêu chuẩn đầu tư an toàn

Quỹ ETF vàng vẫn là lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư muốn phòng ngừa biến động, đa dạng hóa danh mục đầu tư và hưởng lợi từ sức mạnh lịch sử của vàng trong thời kỳ bất ổn.

Các quỹ ETF vàng tốt nhất để mua vào năm 2025 bao gồm các quỹ hoạt động tốt nhất như FGDL, IAUM, AAAU, BAR và GDX, cũng như các tùy chọn toàn cầu như Axis và ICICI Prudential Gold ETF.

Trước khi đầu tư, hãy so sánh phí, tính thanh khoản và cơ cấu quỹ để đảm bảo lựa chọn của bạn phù hợp với mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. 

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.