Лучшие фонды ETF на золото для покупки в 2025 году

Золото долгое время считалось активом-убежищем, ценимым инвесторами за его способность хеджировать от инфляции, волатильности рынка и экономической неопределенности. В 2025 году, когда цены на золото достигли новых исторических максимумов, а мировые рынки столкнулись с продолжающейся турбулентностью, золотые биржевые фонды (ETF) стали популярнее, чем когда-либо.

Золотые ETF предлагают эффективный, ликвидный и экономичный способ получить доступ к золоту без необходимости хранить или страховать физические слитки.

В этой статье рассматриваются лучшие фонды ETF на золото для покупки в 2025 году, а также освещаются их эффективность, затраты и уникальные особенности, которые помогут вам принять обоснованное инвестиционное решение.

Зачем инвестировать в золотые ETF в 2025 году?

Привлекательность золотых ETF резко возросла в 2025 году по нескольким причинам:

• Рекордные цены на золото : в марте 2025 года золото впервые преодолело рубеж в 3000 долларов за унцию, что вновь привлекло внимание инвесторов, ищущих стабильности.

• Волатильность рынка : с учетом того, что индекс S&P 500 упал более чем на 10%, а индекс Nasdaq — более чем на 15% с начала года, золотые ETF выросли почти на 30% за тот же период, что подчеркивает их роль в качестве инструмента хеджирования.

• Диверсификация : Золотые ETF позволяют инвесторам диверсифицировать свои вложения, отказавшись от акций и технологических портфелей, которые продемонстрировали уязвимость к резким коррекциям.

• Спрос со стороны центральных банков : центральные банки продолжают увеличивать свои золотые резервы, поддерживая более высокие цены и доверие инвесторов.

Лучшие фонды ETF на золото, которые стоит рассмотреть в 2025 году

Вот некоторые из наиболее эффективных и популярных золотых ETF на 2025 год, основанные на последних показателях доходности, коэффициентах расходов и глобальном охвате:

1. Franklin Responsibly Sourced Gold ETF (FGDL)

• Доходность 2025: 44,02%

• Коэффициент расходов: 0,15%

• Основные моменты: FGDL — самый результативный золотой ETF прошлого года, предлагающий доступ к ответственно полученному физическому золоту. Его высокая доходность и умеренные комиссии делают его выдающимся выбором для инвесторов, ищущих как производительность, так и этичные источники.

2. iShares Gold Trust Micro (IAUM)

• Доходность 2025: 43,89%

• Коэффициент расходов: 0,09%

• Основные моменты: IAUM может похвастаться самым низким коэффициентом расходов среди ведущих золотых ETF, что делает его привлекательным вариантом для экономных инвесторов. Его эффективность тесно связана с ценой физического золота, а его формат микроакций позволяет осуществлять гибкие мелкомасштабные инвестиции.

3. Goldman Sachs Physical Gold ETF (AAAU)

• Доходность 2025: 43,88%

• Коэффициент расходов: 0,18%

• Основные моменты: AAAU предлагает прямой доступ к физическому золоту, хранящемуся в безопасных хранилищах. Его сочетание высокой производительности и авторитетного спонсора привлекает инвесторов, ищущих надежность и прозрачность.

4. Золотые акции GraniteShares (BAR)

• Доходность 2025: 43,82%

• Коэффициент расходов: 0,17%

• Основные моменты: BAR — еще один лидер в 2025 году с конкурентоспособной структурой комиссий и простым доступом к физическому золоту. Его прозрачность и ликвидность сделали его фаворитом как среди институциональных, так и среди розничных инвесторов.

5. VanEck Gold Miners ETF (GDX)

• Доходность 2025 г.: более 34%

• Коэффициент расходов: 0,51%

• Основные моменты: В отличие от ETF, указанных выше, GDX инвестирует в корзину ведущих мировых золотодобывающих компаний. Этот фонд предлагает кредитное плечо на ценах на золото — акции горнодобывающих компаний часто растут быстрее, чем сам металл во время бычьих рынков, но также могут быть более волатильными.

6. Золотые акции SPDR (GLD)

• Доходность 2025 г.: 13,67% (с начала года по состоянию на март)

• Коэффициент расходов: 0,40%

• Основные моменты: GLD — один из крупнейших и наиболее ликвидных в мире золотых ETF. Он отслеживает цену физического золота и широко используется как институциональными, так и розничными инвесторами из-за простоты доступа и узких спредов.

7. iShares Gold Trust (IAU)

• Доходность 2025 г.: 13,69% (с начала года по состоянию на март)

• Коэффициент расходов: 0,25%

• Основные моменты: IAU — еще один крупный, высоколиквидный ETF, который отслеживает цену золотых слитков. Его более низкий коэффициент расходов по сравнению с GLD делает его привлекательным для долгосрочных держателей.

8. Axis Gold ETF (Индия)

• Доходность 2025: 26,08%

• Основные моменты: Для инвесторов в Индии или тех, кто ищет глобальную диверсификацию, фонд Axis Gold ETF обеспечивает высокую доходность и доступ к физическому золоту на индийском рынке.

9. ICICI Prudential Gold ETF (Индия)

• Доходность 2025: 25,39%

• Основные моменты: Еще один популярный выбор для индийских инвесторов. Этот фонд внимательно отслеживает цены на золото и имеет многолетнюю историю надежной работы.

Ключевые факторы, которые следует учитывать при выборе золотого ETF

• Коэффициент расходов : более низкие сборы означают более высокую чистую прибыль с течением времени. Сравните коэффициенты расходов различных фондов перед инвестированием.

• Ликвидность : более крупные ETF, такие как GLD и IAU, предлагают высокую ликвидность и узкие торговые спреды, что делает их подходящими для активных трейдеров и крупных транзакций.

• Физическое золото против добытчиков : решите, хотите ли вы прямого доступа к золотым слиткам или кредитного доступа через золотодобывающие компании. Добытчики могут превзойти бычьи рынки, но несут более высокий риск.

• Глобальный доступ : рассмотрите фонды, которые предлагают выход на различные рынки, например, индийские золотые ETF, для дополнительной диверсификации.

• Хранение и прозрачность: авторитетные ETF предоставляют четкую информацию о хранении золота, безопасности и источниках его получения.

Золото по-прежнему остается золотым стандартом

Золотые ETF остаются привлекательным выбором для инвесторов, стремящихся застраховаться от волатильности, диверсифицировать портфели и извлечь выгоду из исторической силы золота в неопределенные времена. Лучшие фонды золотых ETF для покупки в 2025 году включают в себя такие лидеры, как FGDL, IAUM, AAAU, BAR и GDX, а также глобальные опционы, такие как Axis и ICICI Prudential Gold ETF.

Прежде чем инвестировать, сравните комиссии, ликвидность и структуру фонда, чтобы убедиться, что ваш выбор соответствует вашим финансовым целям и готовности к риску.

Отказ от ответственности: этот материал предназначен только для общих информационных целей и не предназначен (и не должен считаться) финансовым, инвестиционным или иным советом, на который следует полагаться. Никакое мнение, высказанное в материале, не является рекомендацией EBC или автора о том, что какая-либо конкретная инвестиция, ценная бумага, транзакция или инвестиционная стратегия подходит для какого-либо конкретного человека.