أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب للشراء في عام 2025

لطالما اعتُبر الذهب ملاذًا آمنًا، يُقدّره المستثمرون لقدرته على التحوّط من التضخم وتقلبات السوق وعدم اليقين الاقتصادي. في عام 2025، ومع بلوغ أسعار الذهب أعلى مستوياتها التاريخية واستمرار الاضطرابات في الأسواق العالمية، أصبحت صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) أكثر رواجًا من أي وقت مضى.

توفر صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب طريقة فعالة وسائلة وفعالة من حيث التكلفة للحصول على التعرض للذهب دون الحاجة إلى تخزين أو تأمين السبائك المادية.

تستعرض هذه المقالة أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب التي يمكنك شراؤها في عام 2025، مع تسليط الضوء على أدائها وتكاليفها وميزاتها الفريدة لمساعدتك في اتخاذ قرار استثماري مستنير.

لماذا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب في عام 2025؟

لقد ارتفعت جاذبية صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب في عام 2025 لعدة أسباب:

• أسعار الذهب القياسية : كسر الذهب حاجز 3000 دولار للأوقية لأول مرة في مارس 2025، مما جذب انتباهًا متجددًا من المستثمرين الباحثين عن الاستقرار.

• تقلبات السوق : مع انخفاض مؤشر S&P 500 بأكثر من 10% وانخفاض مؤشر Nasdaq بأكثر من 15% منذ بداية العام، ارتفعت صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب بنحو 30% في نفس الفترة، مما يؤكد دورها كوسيلة للتحوط.

• التنويع : تسمح صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب للمستثمرين بتنويع استثماراتهم بعيدًا عن الأسهم والمحافظ التي تعتمد بشكل كبير على التكنولوجيا، والتي أظهرت ضعفًا في مواجهة التصحيحات الحادة.

• طلب البنوك المركزية : تواصل البنوك المركزية زيادة احتياطياتها من الذهب، مما يدعم ارتفاع الأسعار وثقة المستثمرين.

أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب التي تستحق النظر فيها في عام 2025

فيما يلي بعض من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب أداءً وأكثرها شعبية لعام 2025، استنادًا إلى العائدات الأخيرة ونسب النفقات والوصول العالمي:

1. صندوق فرانكلين للذهب المُستخرَج بمسؤولية (FGDL)

• العائد لعام 2025: 44.02%

• نسبة المصروفات: 0.15%

• أبرز النقاط: يُعد صندوق FGDL أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب أداءً خلال العام الماضي، حيث يُتيح الاستثمار في الذهب المادي المُستخرج بمسؤولية. عوائده القوية ورسومه المعتدلة تجعله خيارًا مميزًا للمستثمرين الذين يبحثون عن استثمارات عالية الأداء وأخلاقية في آن واحد.

2. صندوق iShares Gold Trust Micro (IAUM)

• العائد لعام 2025: 43.89%

• نسبة المصروفات: 0.09%

• أبرز المزايا: يتميز صندوق IAUM بأقل نسبة مصاريف بين صناديق الذهب المتداولة الرائدة، مما يجعله خيارًا جذابًا للمستثمرين المهتمين بالتكلفة. يتتبع أداؤه سعر الذهب الفعلي بدقة، كما يتيح نموذج الأسهم الصغيرة استثمارًا مرنًا على نطاق صغير.

3. صندوق جولدمان ساكس للذهب المادي المتداول (AAAU)

• العائد لعام 2025: 43.88%

• نسبة المصروفات: 0.18%

• أبرز المزايا: تُتيح AAAU استثمارًا مباشرًا في الذهب المادي، المُخزّن في خزائن آمنة. ويُعدّ مزيجها من الأداء القوي ورعاية مرموقة خيارًا جذابًا للمستثمرين الباحثين عن الموثوقية والشفافية.

4. أسهم جرانيت شيرز الذهبية (BAR)

• العائد لعام 2025: 43.82%

• نسبة المصروفات: 0.17%

• أبرز النقاط: يُعدّ BAR من بين أفضل العملات أداءً في عام ٢٠٢٥، بفضل هيكل رسومه التنافسي وسهولة الوصول إلى الذهب المادي. وقد جعلته شفافيته وسيولته من العملات المفضلة لدى المستثمرين المؤسسيين والأفراد على حد سواء.

5. صندوق فان إيك لتعدين الذهب (GDX)

• العائد لعام 2025: أكثر من 34%

• نسبة المصروفات: 0.51%

• أبرز النقاط: بخلاف صناديق الاستثمار المتداولة المذكورة أعلاه، يستثمر GDX في مجموعة من شركات تعدين الذهب العالمية الرائدة. يوفر هذا الصندوق تعرضًا مدروسًا لأسعار الذهب - فغالبًا ما ترتفع أسهم شركات التعدين أسرع من المعدن نفسه خلال الأسواق الصاعدة، ولكنها قد تكون أكثر تقلبًا أيضًا.

6. أسهم SPDR الذهبية (GLD)

• العائد لعام 2025: 13.67% (حتى مارس)

• نسبة المصروفات: 0.40%

• أبرز النقاط: يُعدّ GLD أحد أكبر صناديق الذهب المتداولة وأكثرها سيولةً في العالم. يتتبع سعر الذهب المادي، ويستخدمه المستثمرون المؤسسيون والأفراد على نطاق واسع لسهولة الوصول إليه وفروقات أسعاره الضيقة.

7. صندوق آي شيرز جولد (IAU)

• العائد لعام 2025: 13.69% (حتى نهاية مارس)

• نسبة المصروفات: 0.25%

• أبرز النقاط: يُعدّ صندوق IAU صندوقًا متداولًا كبيرًا آخر، عالي السيولة، يتتبع سعر سبائك الذهب. كما أن نسبة مصاريفه المنخفضة مقارنةً بصندوق GLD تجعله جذابًا للمستثمرين على المدى الطويل.

8. صندوق أكسيس للذهب المتداول (الهند)

• العائد لعام 2025: 26.08%

• أبرز النقاط: بالنسبة للمستثمرين في الهند أو الذين يسعون إلى التنوع العالمي، حقق صندوق Axis Gold ETF عوائد قوية ويوفر التعرض للذهب المادي في السوق الهندية.

9. صندوق ICICI Prudential Gold ETF (الهند)

• العائد لعام 2025: 25.39%

• أبرز النقاط: يعد هذا الصندوق خيارًا رائدًا آخر للمستثمرين الهنود، حيث يتتبع عن كثب أسعار الذهب وله تاريخ طويل من الأداء الموثوق.

العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها عند اختيار صندوق الذهب المتداول في البورصة

• نسبة المصروفات : انخفاض الرسوم يعني عوائد صافية أعلى بمرور الوقت. قارن نسب المصروفات بين الصناديق المختلفة قبل الاستثمار.

• السيولة : توفر صناديق الاستثمار المتداولة الأكبر حجمًا مثل GLD وIAU سيولة عالية وفروقات تداول ضيقة، مما يجعلها مناسبة للمتداولين النشطين والمعاملات الكبيرة.

• الذهب المادي مقابل شركات التعدين : حدد ما إذا كنت ترغب في الاستثمار المباشر في سبائك الذهب أو الاستثمار بالرافعة المالية من خلال شركات تعدين الذهب. قد تتفوق شركات التعدين في أسواق الأسهم الصاعدة، لكنها تنطوي على مخاطر أعلى.

• الوصول العالمي : فكر في الصناديق التي توفر التعرض لأسواق مختلفة، مثل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب الهندي، لتحقيق تنويع إضافي.

• التخزين والشفافية: توفر صناديق الاستثمار المتداولة ذات السمعة الطيبة معلومات واضحة حول تخزين الذهب وأمنه ومصادره.

الذهب لا يزال هو المعيار الذهبي

تظل صناديق الذهب المتداولة خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يسعون للتحوط من التقلبات، وتنويع محافظهم الاستثمارية، والاستفادة من قوة الذهب التاريخية في أوقات عدم اليقين. تشمل أفضل صناديق الذهب المتداولة للشراء في عام 2025 صناديق ذات أداء متميز مثل FGDL، وIAUM، وAAAU، وBAR، وGDX، بالإضافة إلى خيارات عالمية مثل Axis وICICI Prudential Gold ETFs.

قبل الاستثمار، قم بمقارنة الرسوم والسيولة وهيكل الصندوق للتأكد من أن اختيارك يتماشى مع أهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر.

إخلاء مسؤولية: هذه المادة لأغراض إعلامية عامة فقط، وليست (ولا ينبغي اعتبارها كذلك) نصيحة مالية أو استثمارية أو غيرها من النصائح التي يُعتمد عليها. لا يُمثل أي رأي مُقدم في المادة توصية من EBC أو المؤلف بأن أي استثمار أو ورقة مالية أو معاملة أو استراتيجية استثمارية مُعينة مُناسبة لأي شخص مُحدد.