Причины инфляции и меры реагирования на нее

Люди всегда говорят об управлении капиталом, которое, как вы можете подумать, связано с неудовлетворенностью собственным богатством и желанием сделать его лучше. Но правда в том, что это не что иное, как способ избежать обесценивания имеющегося богатства. Корень проблемы – инфляция. Люди это знают, беспокоятся по этому поводу, но не обязательно знают причину ее появления. Теперь давайте рассмотрим причины инфляции и способы борьбы с ней. Мы надеемся, что, поняв это, мы также сможем найти правильный способ справиться с этим.

что такое инфляция

Фактически, это относится к общему увеличению общего уровня цен в течение определенного периода времени, что приводит к снижению покупательной способности той же суммы денег. Там, где инфляция означает валюту в обращении, а инфляция означает увеличение количества, эта комбинация означает увеличение количества денег. Это отражение девальвации денег, т. е. они теряют часть своей покупательной способности. Говоря более обычным языком, это означает, что деньги становятся менее ценными.

То есть инфляция приводит к тому, что на ту же сумму денег можно купить меньше товаров и услуг. Людям приходится платить больше денег за тот же товар, потому что цена товара выросла. Это также ситуация, когда предложение денег превышает фактический спрос, что приводит к обесцениванию валюты и росту цен.

В экономике существует специальная формула: MV равно PT. m — общая сумма денег, v — скорость обращения денег, p — уровень цен, а t — общий обмен, который представляет собой общий выпуск экономики.

Обычно государство начинает печатать больше денег, денежный агрегат m увеличивается и скорость обращения денег v увеличивается. Чтобы установить знак равенства, уровень цен p и общий выпуск t в правой части повышаются. Простое понимание состоит в том, что вода поднимается, но растет и взаимосвязь между инфляцией и ростом цен.

Обычным показателем инфляции является индекс потребительских цен (ИПЦ), который является мерой ценовой тенденции на товары и услуги, которые мы обычно используем, и отражает общую стоимость, уплачиваемую потребителями. ИПЦ является отражением цен на жилье в целом в обществе. потребление, и темпы его роста также прямо и просто рассматриваются большинством людей как уровень инфляции.

Он также бывает разных типов, включая умеренный, гиперинфляционный и дефляционный. Обычно считается, что умеренная инфляция способствует экономическому росту, но чрезмерная инфляция может привести к нестабильности.

И разные типы инфляции могут иметь разные причины и последствия. Причины могут быть разнообразными, включая перегретый спрос, рост издержек и увеличение денежной массы. Перегретый спрос может быть вызван быстрым экономическим ростом и неспособностью предложения удовлетворить спрос. Увеличение издержек может быть связано с ростом издержек производства, которые фирмы перекладывают на потребителей.

Эффекты далеко идущие и широкомасштабные, с многочисленными последствиями не только для частных лиц и предприятий, но и для правительств. Последствиями являются, в частности, снижение покупательной способности, изменения процентных ставок, инвестиционных решений и финансового планирования. Они также могут привести к перераспределению богатства, в разной степени затрагивая различные слои населения.

Для потребителей падение покупательной способности может привести к росту стоимости жизни. Для предприятий затраты могут возрасти, поскольку им, возможно, придется платить более высокую заработную плату и затраты на сырье. По мнению правительства, как только инфляция попадет в порочный круг, это приведет к коллапсу всей экономической системы.

Поэтому правительства и центральные банки могут принять ряд мер для борьбы с этим, включая ужесточение денежно-кредитной политики, корректировку налогово-бюджетной политики и меры регулирования. Центральные банки многих стран установили целевые уровни инфляции и приняли денежно-кредитную политику для поддержания их стабильного уровня. Когда уровень инфляции слишком высок или слишком низок, центральные банки корректируют процентные ставки и другие инструменты денежно-кредитной политики для достижения целевого уровня.

Инфляция является важной концепцией в экономике, имеющей далеко идущие последствия для жизни людей и общества. Поэтому экономисты и политики обычно внимательно следят за этой тенденцией и принимают соответствующие меры для поддержания баланса экономики.

что вызывает инфляцию

Когда количество денег, обращающихся в экономике, превышает размер экономики, слишком много денег преследует слишком мало товаров, и цены естественным образом растут. Причины этого обычно связаны с такими факторами, как спрос и предложение, ценовое давление, денежная масса и ожидания.

Это означает, что когда экономика переживает бум и спрос превышает предложение, это может привести к росту цен. Высокий спрос может подтолкнуть компании к повышению цен, поскольку потребители готовы платить более высокие цены, чтобы получить необходимые им товары и услуги. Проще говоря, это инфляция спроса. Когда совокупный спрос превышает способность экономики производить совокупный выпуск, инфляция возникает из-за избыточного спроса, подталкивающего фирмы к повышению цен.

Например, правительства стимулируют экономику и увеличивают расходы, побуждая потребителей и предприятия увеличивать свою покупательную способность и стимулируя совокупный спрос. Это произошло после финансового кризиса, когда некоторые страны приняли крупномасштабные меры бюджетного стимулирования, увеличив инвестиции в инфраструктуру и расходы на социальное обеспечение, что привело к увеличению совокупного спроса.

Инфляция издержек вызвана ростом издержек производства, включая рост стоимости сырья, затрат на рабочую силу и энергозатрат. Когда издержки производства растут, фирмы могут решить переложить эти затраты на потребителей, что приведет к повышению цен на товары и услуги.

Рост производственных затрат, таких как сырье, рабочая сила и энергия, заставляет предприятия повышать цены на свою продукцию. Например, рост цен на сырую нефть в последние годы привел к увеличению затрат на энергоносители. Предприятиям пришлось повысить производственные затраты, чтобы сохранить прибыль, а цены на товары выросли, что вызвало опасения инфляции.

Это также имеет место, если заработная плата растет быстрее, чем рост производительности, и фирмы повышают цены на свою продукцию, чтобы платить более высокую заработную плату. Такие факторы, как войны и стихийные бедствия, также могут привести к повышению цен; например, в России из-за войны цены на импортные товары выросли на 30 процентов. Добавьте к этому тот факт, что многие высокотехнологичные продукты не могут быть импортированы из-за западных санкций, и предложение резко упадет. Сокращение предложения и рост цен вызывают инфляцию издержек.

Увеличение денежной массы также является основной причиной инфляции. Когда предложение товаров и услуг относительно стабильно, а денежная масса избыточна. Цены, естественно, вырастут, и произойдет инфляция. В основном это вызвано чрезмерной печатью денег правительством или центральным банком или проведением мягкой денежно-кредитной политики. Например, чрезмерная эмиссия денег правительством определенной страны в период кризиса привела к инфляции, быстрому обесцениванию валюты на рынке и резкому росту цен.

Другая важная причина заключается в том, что слишком большие ожидания также могут привести к инфляции. Если люди ожидают инфляции, они могут действовать соответствующим образом. Например, они могут увеличить свое потребление самостоятельно или даже захотеть перерасходовать и запастись вещами, потому что впоследствии они могут подорожать.

Если все в экономике будут так думать, то деньги будут оставаться в руках каждого в течение более короткого периода времени, что фактически увеличивает скорость денежного обращения. А когда скорость обращения денег увеличивается, количество денег в обращении увеличивается, в то время как общая сумма денег остается прежней. Итак, цикл продолжается и продолжается; даже если центральный банк не напечатает ни цента, инфляция произойдет сама по себе.

Также существует тот факт, что при девальвации валюты цены на импортные товары растут, что также может вызвать инфляцию. Это связано с тем, что покупательная способность национальной валюты снижается по отношению к другим валютам. Существуют также некоторые случаи инфляции, вызванные международными факторами, такими как колебания цен на сырье, движение обменного курса и геополитические события, которые являются внешними факторами, которые могут прямо или косвенно повлиять на уровень цен в стране.

Эти многочисленные причины обычно переплетаются, и на инфляцию в экономике может влиять ряд факторов одновременно. Правительству и центральному банку необходимо учитывать различные факторы при борьбе с инфляцией и проводить соответствующую денежно-кредитную и фискальную политику для поддержания инфляционной стабильности. Важно отметить, что влияние инфляции варьируется от страны к стране, от региона к региону и от периода к периоду.

Каковы последствия инфляции?

Инфляция может привести к широкому спектру экономических и социальных последствий, тяжесть и характер которых зависят от масштабов инфляции и конкретных обстоятельств экономики.

Это может привести к снижению покупательной способности одной и той же суммы денег, когда людям придется платить больше денег за то же количество товаров и услуг. Это может повлиять на уровень жизни отдельных лиц и семей, особенно тех, кто имеет фиксированный или низкий доход.

По мере того, как в этом мире появляется все больше и больше валют, сама валюта становится все менее и менее ценной. Допустим, изначально миска лапши с говядиной стоила 50 долларов. и у вас на руках было 100 долларов, чтобы съесть две тарелки. Теперь, из-за роста цен, лапша с говядиной стала стоить 100 юаней. Сейчас,? в руке 100 юаней хватит только на то, чтобы съесть миску. Потеря одной миски говяжьей лапши является лучшим доказательством девальвации денежных средств, которую также можно назвать снижением покупательной способности.

Высокие темпы инфляции могут привести к увеличению неопределенности, поскольку людям трудно прогнозировать будущие уровни цен. Это может повлиять на инвестиционные решения компаний, заставляя их откладывать инвестиции или корректировать свои бизнес-стратегии. Чтобы обуздать инфляцию, центральные банки могут принять жесткую денежно-кредитную политику и повысить процентные ставки. Это увеличит стоимость заимствований и повлияет на кредитование и инвестиции предприятий и частных лиц.

Инфляция может иметь особенно большое влияние на тех, кто полагается на фиксированные доходы. Это происходит потому, что их доходы обычно не растут в соответствии с уровнем инфляции или не растут на том же уровне, что и инфляция. Рост доходов не поспевает за ростом цен, и по сравнению с этим они становятся беднее.

Допустим, ежемесячный доход составляет 30 000 долларов. и в этом году босс увеличивает зарплату до 31 500 долларов. глядя на рост доходов. В результате, когда вы покупаете ужин, вы обнаруживаете, что кунжутная лапша подорожала с 40 до 50 долларов за порцию, а это рост на 25 процентов, но ваша зарплата выросла всего на 5 процентов. Бесполезно повышать зарплаты, когда цены растут из-за инфляции.

И это по-прежнему относится к тем, чьи доходы выросли. Если их доходы не выросли, это равносильно замаскированному обществом сокращению заработной платы. Чем более фиксированным и неизменным является доход, тем меньше темпы экономического роста и тем больше он пострадает от инфляции. Это, в свою очередь, приведет к увеличению разрыва между богатыми и бедными, поскольку те, кто владеет активами, с большей вероятностью сохранят свою стоимость в условиях инфляции.

Инфляция может привести к росту цен на активы, в том числе на рынках недвижимости и фондовых рынках. Это может сделать инвесторов более склонными вкладывать свои деньги в реальные активы в качестве защиты от инфляции. Если инфляция выше, чем в других странах, валюта страны может обесцениться, в результате чего экспорт станет дороже, что снизит конкурентоспособность страны на международном рынке.

Большинство людей держат в своих руках денежные сбережения, и такие люди сильно пострадают, когда произойдет инфляция. Поскольку количество денег в мире будет только увеличиваться, а не уменьшаться, держать наличные — это все равно, что держать в руке мороженое, которое со временем медленно тает. Инфляция подобна солнцу; чем горячее, тем быстрее расплавится эскимо. Поэтому определение того, сколько наличных денег следует держать на руках, — это дилемма, на которую каждый инвестор должен обратить пристальное внимание.

В целом последствия инфляции зависят от ряда факторов и могут оказывать влияние как на макроэкономическом уровне, так и на индивидуальном уровне. Так как же обычно реагируют правительства и центральные банки на обеспечение сбалансированного и устойчивого экономического роста?

Как ответить

Инфляцией обычно занимается правительство или центральный банк, обычно посредством сочетания денежно-кредитной, фискальной и структурной политики. Например, центральные банки могут ужесточить денежную массу, повысив процентные ставки. Более высокие процентные ставки обычно сокращают заимствования и расходы, тем самым ослабляя перегретый спрос и оказывая сдерживающее воздействие на инфляцию.

Правительства могут принять фискальные меры для сдерживания инфляции. Это может включать сокращение государственных расходов, повышение налогов или некоторые структурные фискальные реформы для балансировки финансов. Спрос на заимствования частного сектора можно снизить за счет повышения процентных ставок по государственным облигациям для привлечения инвесторов. Это помогает сократить потребление и инвестиции, тем самым замедляя инфляцию.

Улучшая рыночное регулирование и усиливая конкуренцию на рынке, правительство может снизить вероятность того, что фирмы будут злоупотреблять своим доминирующим положением на рынке, что может помочь сдержать рост цен. Осуществляя политику повышения стоимости валюты, она может снизить цены на импортные товары, тем самым сдерживая инфляцию.

Инвестируя в технологические инновации, образование и обучение, можно повысить производительность, тем самым сдерживая рост затрат, вызывающих инфляцию. Убедитесь, что переговоры о заработной плате соответствуют росту производительности, чтобы избежать чрезмерного увеличения затрат на рабочую силу. В некоторых случаях правительства могут принять меры по контролю над ценами, чтобы ограничить рост цен на определенные товары и услуги. Однако обычно это считается краткосрочным и неустойчивым инструментом.

Какими способами люди могут справиться с ситуацией во времена инфляции? Первый вариант – повышение дохода. Например, стремление улучшить свои навыки и карьеру, чтобы увеличить свой доход. В условиях инфляции более высокий уровень дохода может помочь вам справиться с ростом стоимости жизни. В то же время вы можете составлять разумные бюджеты и планы расходов, а также разумно подходить к своим расходам, чтобы избежать ненужных расходов и сохранить свои финансы в хорошем состоянии.

Следующий вариант — защитить свои активы. Это можно разделить на две области: сбережения и инвестирование. Чтобы сэкономить, вы можете вложить свои деньги в предметы с низким уровнем риска и стабильной доходностью, такие как срочные депозиты и облигации. Можно также владеть физическими активами, такими как недвижимость, золото или другие драгоценные металлы, которые обычно сохраняют или увеличивают свою стоимость во время инфляции и могут выступать в качестве защиты от нее.

Инвестиции могут быть сделаны в активы, которые способны сохранять стоимость во время инфляции, например, в акции некоторых секторов (например, сырье, энергетика), облигации или некоторые сырьевые товары. Подумайте о диверсификации своих инвестиций в различные классы активов, такие как акции, облигации, недвижимость и сырьевые товары. Диверсификация снижает риск и помогает защитить от воздействия инфляции на конкретные активы.

Существует также необходимость глубже понять влияние инфляции на экономику и личные финансы и сохранять чувствительность к финансовому рынку и экономическим тенденциям, чтобы принимать более эффективные инвестиционные и финансовые решения. И заранее скорректировать портфель, чтобы он лучше соответствовал инфляционной среде. Например, увеличить долю чувствительных к инфляции активов, таких как акции, и сократить долю облигаций.

Отказ от ответственности: этот материал предназначен только для общих информационных целей и не предназначен (и не должен считаться) финансовым, инвестиционным или другим советом, на который следует полагаться. Никакое мнение, изложенное в материале, не является рекомендацией EBC или автора о том, что какая-либо конкретная инвестиция, ценная бумага, сделка или инвестиционная стратегия подходит какому-либо конкретному человеку.