Causas y respuestas a la inflación

La gente siempre habla de administración del dinero, lo que podría pensar que se trata de estar insatisfecho con su propia riqueza y querer mejorarla. Pero lo cierto es que no es más que una forma de evitar la depreciación de la riqueza disponible. La raíz del problema es la inflación. La gente lo sabe, se preocupa, pero no necesariamente sabe la razón por la que aparece. Ahora exploremos las causas de la inflación y cómo abordarla. Esperamos que, si bien lo entendemos, también seamos capaces de encontrar la manera correcta de abordarlo.

¿Qué es la inflación?

De hecho, se refiere a un aumento general del nivel general de precios durante un determinado período de tiempo, lo que resulta en una disminución del poder adquisitivo de la misma cantidad de dinero. Cuando la inflación representa el dinero en circulación y la inflación representa un aumento en la cantidad, la combinación significa un aumento en la cantidad de dinero. Es un reflejo de la devaluación del dinero, es decir, pierde parte de su valor en términos de poder adquisitivo. Para decirlo en un lenguaje más común, significa que el dinero se está volviendo menos valioso.

Es decir, la inflación hace que se compren menos bienes y servicios con la misma cantidad de dinero. La gente necesita pagar más dinero por los mismos bienes porque el precio de los mismos ha aumentado. También es una situación en la que la oferta de dinero excede la demanda real, lo que provoca una depreciación de la moneda y un aumento de los precios.

Existe una fórmula especial en economía llamada MV es igual a PT. m es la cantidad total de dinero, v es la velocidad a la que circula el dinero, p es el nivel de precios y t es el intercambio total, que es la producción total de la economía.

En términos típicos, el Estado comienza a imprimir más dinero, el agregado monetario m aumenta y la velocidad del dinero en circulación v aumenta. Para impulsar el signo igual, el nivel de precios p y la producción total t en el lado derecho aumentan. El simple entendimiento es que el agua sube, pero también lo hace la relación entre inflación y aumento de precios.

Una medida común de la inflación es el Índice de Precios al Consumidor (IPC), que es una medida de la tendencia de los precios de los bienes y servicios que utilizamos normalmente y refleja el costo total pagado por los consumidores. El IPC es un reflejo del precio residencial de toda la sociedad. La mayoría de la gente considera directa y simplemente su tasa de crecimiento como la tasa de inflación.

También se presenta en muchos tipos diferentes, incluidos el moderado, el hiperinflacionario y el deflacionario. Generalmente se considera que una inflación moderada ayuda a promover el crecimiento económico, pero una inflación excesiva puede provocar inestabilidad.

Y diferentes tipos de inflación pueden tener diferentes causas y efectos. Las causas pueden ser múltiples, incluida una demanda sobrecalentada, un aumento de los costos y una mayor oferta monetaria. La demanda sobrecalentada puede deberse al rápido crecimiento económico y a la incapacidad de la oferta para satisfacer la demanda. El aumento de los costos puede deberse al aumento de los costos de producción, que las empresas trasladan a los consumidores.

Y los efectos son de gran alcance y alcance, con múltiples implicaciones no sólo para las personas y las empresas sino también para los gobiernos. Los impactos son específicamente una disminución del poder adquisitivo, cambios en las tasas de interés, decisiones de inversión y planificación financiera. También pueden conducir a una redistribución de la riqueza, afectando a diferentes segmentos de la población en diversos grados.

Para los consumidores, una caída del poder adquisitivo puede provocar un aumento del coste de vida. Para las empresas, los costos pueden aumentar, ya que es posible que tengan que pagar salarios y costos de materias primas más altos. Para el gobierno, una vez que la inflación avance hacia un círculo vicioso, provocará el colapso del sistema económico en general.

Por lo tanto, los gobiernos y los bancos centrales pueden tomar una serie de medidas para afrontarlo, incluido el endurecimiento de la política monetaria, ajustes de la política fiscal y medidas regulatorias. Los bancos centrales de muchos países han fijado tasas de inflación objetivo y adoptado políticas monetarias para mantener sus niveles estables. Cuando el nivel de inflación es demasiado alto o demasiado bajo, los bancos centrales ajustan las tasas de interés y otras herramientas de política monetaria para alcanzar el nivel objetivo.

La inflación es un concepto importante en economía que tiene implicaciones de largo alcance para la vida de los individuos y las sociedades. Por lo tanto, los economistas y los responsables de la formulación de políticas suelen vigilar de cerca su tendencia y adoptar políticas adecuadas para mantener el equilibrio de la economía.

¿Qué causa la inflación?

Cuando la cantidad de dinero que circula en una economía excede el tamaño de la economía, demasiado dinero persigue muy pocos bienes y los precios suben naturalmente. Las causas de esto suelen involucrar factores como la oferta y la demanda, la presión de los costos, la oferta monetaria y las expectativas.

Esto significa que cuando la economía está en auge y la demanda supera la oferta, puede generar precios más altos. La alta demanda puede impulsar a las empresas a subir los precios porque los consumidores están dispuestos a pagar precios más altos para obtener los bienes y servicios que necesitan. En pocas palabras, se trata de inflación impulsada por la demanda. Cuando la demanda agregada excede la capacidad de la economía para producir producción agregada, la inflación resulta del exceso de demanda que empuja a las empresas a subir los precios.

Por ejemplo, los gobiernos estimulan la economía y aumentan el gasto, lo que lleva a los consumidores y a las empresas a aumentar su poder adquisitivo y eleva la demanda agregada. Esto ocurrió después de la crisis financiera, cuando algunos países adoptaron medidas de estímulo fiscal a gran escala, aumentando la inversión en infraestructura y el gasto en bienestar social, lo que impulsó la demanda agregada.

La inflación impulsada por los costos es causada por el aumento de los costos de producción, incluidos los aumentos en el costo de las materias primas, los costos laborales y los costos de energía. Cuando los costos de producción aumentan, las empresas pueden optar por traspasarlos a los consumidores, lo que resulta en precios más altos para los bienes y servicios.

Los crecientes costos de producción, como los de materias primas, mano de obra y energía, impulsan a las empresas a aumentar los precios de sus productos. Por ejemplo, el aumento de los precios del petróleo crudo en los últimos años ha provocado un aumento de los costes de la energía. Las empresas han tenido que aumentar los costos de producción para mantener las ganancias y los precios de los bienes han aumentado, lo que ha provocado temores de inflación.

Lo mismo ocurre también si los salarios aumentan más rápido que el crecimiento de la productividad y las empresas aumentan el precio de sus productos para pagar salarios más altos. Factores como las guerras y los desastres naturales también pueden hacer subir los precios; por ejemplo, en Rusia, el precio de los bienes importados ha aumentado un 30 por ciento debido a la guerra. Si a esto le sumamos el hecho de que muchos productos de alta tecnología no pueden importarse debido a las sanciones occidentales, la oferta se desploma. Una disminución de la oferta y un aumento de los precios desencadenan una inflación impulsada por los costos.

Un aumento de la oferta monetaria también es una causa importante de inflación. Cuando la oferta de bienes y servicios es relativamente estable y la oferta monetaria es excesiva. Naturalmente, los precios subirán y se producirá inflación. Esto se debe principalmente a la impresión excesiva de dinero por parte del gobierno o el banco central o a la implementación de una política monetaria laxa. Por ejemplo, la emisión excesiva de dinero por parte del gobierno de un determinado país durante el período de crisis provocó inflación, una rápida depreciación de la moneda en el mercado y un aumento vertiginoso de los precios.

Otra razón importante es que demasiadas expectativas también pueden generar inflación. Si la gente espera que llegue la inflación, puede actuar en consecuencia. Por ejemplo, pueden aumentar su consumo por su cuenta, o incluso pueden querer gastar de más y abastecerse de cosas porque pueden resultar más caras después.

Si todos en la economía piensan de esta manera, entonces el dinero permanece en manos de todos durante un período de tiempo más corto, lo que en realidad aumenta la velocidad de circulación del dinero. Y cuando la velocidad del dinero aumenta, la cantidad de dinero en circulación aumenta mientras que la cantidad total de dinero sigue siendo la misma. Entonces el ciclo sigue y sigue; Incluso si el banco central no imprime ni un solo centavo, la inflación se producirá por sí sola.

También está el hecho de que cuando se devalúa una moneda, el precio de los bienes importados aumenta, lo que también puede provocar inflación. Esto se debe a que el poder adquisitivo de la moneda nacional disminuye en relación con otras monedas. También hay algunos casos de inflación causada por factores internacionales, como fluctuaciones en los precios de las materias primas, movimientos del tipo de cambio y eventos geopolíticos, que son factores externos que pueden afectar directa o indirectamente el nivel de precios de un país.

Estas múltiples causas suelen estar entrelazadas y la inflación en una economía puede verse afectada por varios factores al mismo tiempo. El gobierno y el banco central deben tener en cuenta diferentes factores al abordar la inflación y adoptar políticas monetarias y fiscales apropiadas para mantener la estabilidad inflacionaria. Es importante señalar que el impacto de la inflación varía de un país a otro, de una región a otra y de un período a otro.

¿Cuáles son las consecuencias de la inflación?

La inflación puede tener una amplia gama de consecuencias económicas y sociales, cuya gravedad y naturaleza dependen del alcance de la inflación y de las circunstancias particulares de una economía.

Puede conducir a una reducción del poder adquisitivo de la misma cantidad de dinero, y la gente tendrá que pagar más dinero por la misma cantidad de bienes y servicios. Esto puede afectar el nivel de vida de personas y familias, especialmente de aquellos con ingresos fijos o bajos.

A medida que aparecen más y más monedas en este mundo, la moneda en sí es cada vez menos valiosa. Digamos que originalmente un plato de fideos con carne costaba 50 dólares. y tenías $100 en la mano para comer dos tazones. Ahora, debido al aumento de precios, los fideos con carne se han convertido en un plato de 100 yuanes. Ahora,? La mano de 100 yuanes sólo alcanza para comerse un plato. La pérdida de un plato de fideos con carne es la mejor prueba de la devaluación del efectivo, lo que también puede denominarse disminución del poder adquisitivo.

Las altas tasas de inflación pueden generar una mayor incertidumbre, ya que a las personas les resulta difícil predecir los niveles futuros de precios. Esto puede afectar las decisiones de inversión de las empresas, provocando que pospongan inversiones o ajusten sus estrategias comerciales. Para frenar la inflación, los bancos centrales pueden adoptar una política monetaria estricta y aumentar las tasas de interés. Esto aumentará el costo de los préstamos y afectará los préstamos y las inversiones de empresas e individuos.

La inflación puede tener un impacto particularmente grande en quienes dependen de ingresos fijos. Esto se debe a que sus ingresos no suelen aumentar en consonancia con el nivel de inflación o no aumentan al mismo nivel que la inflación. Los aumentos de ingresos no van a la par de los aumentos de precios y, en comparación, se vuelven más pobres.

Digamos que el ingreso mensual es de $30.000. y este año el patrón ajusta el salario a $31.500. mirando el aumento de los ingresos. Como resultado, cuando compras la cena, descubres que los fideos de sésamo han aumentado de $40 a $50 por plato, y esto es un aumento del 25 por ciento, pero tu salario sólo ha aumentado un 5 por ciento. De nada sirve aumentar los salarios cuando los precios suben debido a la inflación.

Y esto todavía se refiere a aquellos cuyos ingresos han aumentado. Si sus ingresos no han aumentado, eso equivale a un recorte salarial disfrazado por parte de la sociedad. Cuanto más fijo e invariable sea el ingreso, menor será el crecimiento y más se verá afectado por la inflación. Esto, a su vez, conducirá a una ampliación de la brecha entre ricos y pobres, ya que quienes poseen activos pueden tener más probabilidades de preservar su valor en la inflación.

La inflación puede provocar un aumento de los precios de los activos, incluidos los mercados inmobiliario y bursátil. Esto puede hacer que los inversores estén más dispuestos a invertir su dinero en activos reales como protección contra la inflación. Si la inflación es más alta que en otros países, la moneda del país puede depreciarse, lo que encarece las exportaciones, lo que reduce la competitividad del país en el mercado internacional.

La mayoría de las personas mantienen ahorros en efectivo en sus manos y se verán muy afectadas una vez que se produzca la inflación. Debido a que el dinero del mundo sólo aumentará y no disminuirá, tener efectivo es como sostener una paleta en la mano que se derretirá lentamente con el tiempo. La inflación es como el sol; cuanto más caliente esté, más rápido se derretirá la paleta. Por lo tanto, determinar cuánto efectivo se debe tener disponible es un dilema al que todo inversor debe prestar mucha atención.

En general, las consecuencias de la inflación dependen de una serie de factores y pueden tener un impacto tanto a nivel macroeconómico como a nivel individual. Entonces, ¿cuál es la respuesta habitual de los gobiernos y los bancos centrales para garantizar un crecimiento económico equilibrado y sostenible?

como responder

La inflación suele ser abordada por el gobierno o el banco central, normalmente mediante una combinación de políticas monetarias, fiscales y estructurales. Por ejemplo, los bancos centrales pueden restringir la oferta monetaria aumentando las tasas de interés. Las tasas de interés más altas generalmente reducen el endeudamiento y el gasto, lo que frena la demanda sobrecalentada y tiene un efecto amortiguador sobre la inflación.

Los gobiernos pueden tomar medidas fiscales para frenar la inflación. Esto puede incluir reducir el gasto público, aumentar los impuestos o algunas reformas fiscales estructurales para equilibrar las finanzas. La demanda de préstamos del sector privado se puede reducir aumentando las tasas de interés de los bonos gubernamentales para atraer inversores. Esto ayuda a reducir el consumo y la inversión, desacelerando así la inflación.

Al mejorar la regulación del mercado y aumentar la competencia en el mercado, el gobierno puede reducir la probabilidad de que las empresas abusen de su posición dominante en el mercado, lo que puede ayudar a frenar los aumentos de precios. Al implementar políticas para aumentar el valor de la moneda, se puede reducir el precio de los bienes importados, frenando así la inflación.

Al invertir en innovación tecnológica, educación y capacitación, se puede aumentar la productividad, moderando así los costos que impulsan la inflación. Garantizar que las negociaciones salariales coincidan con el crecimiento de la productividad para evitar aumentos excesivos de los costos laborales. En algunos casos, los gobiernos pueden adoptar medidas de control de precios para limitar los aumentos de precios de ciertos bienes y servicios. Sin embargo, esto suele considerarse un instrumento de corto plazo e insostenible.

¿Cuáles son las formas en que los individuos pueden hacer frente a tiempos de inflación? La primera opción es aumentar los ingresos. Por ejemplo, esforzarse por mejorar las habilidades y la carrera para aumentar los ingresos. En un entorno inflacionario, tener un mayor nivel de ingresos puede ayudarle a hacer frente al aumento del coste de vida. Al mismo tiempo, puede hacer presupuestos y planes de gastos razonables y ser inteligente con sus gastos para evitar gastos innecesarios y mantener sus finanzas sólidas.

La siguiente opción es proteger sus activos. Esto se puede dividir en dos áreas: ahorro e inversión. Para ahorrar, puede invertir su dinero en elementos de bajo riesgo con rendimientos estables, como depósitos fijos y bonos. También se pueden poseer activos físicos como bienes raíces, oro u otros metales preciosos, que generalmente retienen o aumentan su valor durante la inflación y pueden actuar como protección contra ella.

Se pueden realizar inversiones en activos que tienen la capacidad de preservar el valor durante la inflación, como algunos sectores de acciones (por ejemplo, materias primas, energía), bonos o algunas materias primas. Y considere diversificar sus inversiones en diferentes clases de activos, como acciones, bonos, propiedades y materias primas. La diversificación reduce el riesgo y ayuda a proteger contra el impacto de la inflación en activos específicos.

También es necesario lograr una comprensión más profunda del impacto de la inflación en la economía y las finanzas personales y mantener la sensibilidad al mercado financiero y las tendencias económicas para tomar mejores decisiones financieras y de inversión. Y, con anticipación, ajustar la cartera para adaptarla mejor al entorno inflacionario. Por ejemplo, aumentar la proporción de activos sensibles a la inflación, como las acciones, y reducir la proporción de bonos.

Descargo de responsabilidad: Este material tiene fines de información general únicamente y no pretende (ni debe considerarse) asesoramiento financiero, de inversión ni de otro tipo en el que se deba confiar. Ninguna opinión dada en el material constituye una recomendación por parte de EBC o del autor de que una inversión, valor, transacción o estrategia de inversión en particular sea adecuada para una persona específica.