UnitedHealth의 재정 및 투자 잠재력

오늘날 금융 시장의 화제는 인공지능에 집중되어 기술 주식, 특히 반도체 회사의 급등을 이끌고 있습니다. 그러나 전통적으로 방어적인 부문의 일부 고품질 선도 주식은 여전히 강력한 투자 가치를 보여주고 있습니다. UnitedHealth는 훌륭한 수익을 제공할 뿐만 아니라 건강 부문에서 적극적인 역할을 하는 회사의 대표적인 예입니다. 다음으로 UnitedHealth의 재무 실적과 투자 기회를 자세히 살펴보겠습니다.

UnitedHealth 회사 프로필

미국 미네소타에 본사를 둔 선도적인 글로벌 건강 보험 및 헬스케어 서비스 회사입니다. 건강 보험, 건강 관리, 정보 기술 서비스, 약국 혜택 관리 등의 사업을 영위하며, 헬스케어 서비스와 건강 관리 사양을 통합하여 고객에게 고품질의 저비용 헬스케어 제품과 서비스를 제공하는 것을 목표로 합니다.

미국에서 보편적 의료 시스템이 없는 상황에서 사람들은 의료적 필요를 충족하기 위해 자신의 건강 보험을 구매해야 합니다. 그 결과, 1973년 미국 의회는 상업 보험 회사가 독립적인 의사와 계약하여 의료 및 건강 서비스를 제공할 수 있도록 하는 법안을 통과시켰습니다. 이 법안은 UnitedHealth Group의 설립을 위한 토대를 마련했습니다.

1974년. UnitedHealth Group의 전신인 Charter Mat Incorporated가 미네소타에서 설립되었습니다. 3년 후인 1977년. 이 회사는 성공적인 기업가이자 회사 이사회의 오랜 멤버인 Richard Burke와 Health Maintenance Organizations(HMO)의 창립자 중 한 명이자 미국 의료 시스템 개혁의 주요 기여자인 Paul Elward에 의해 설립되었습니다.

1984년. UnitedHealth는 상장되었고 빠르게 S&P 500의 구성 요소가 되었습니다. 의료 산업의 주요 기업으로서의 입지를 굳건히 했습니다. 1987년과 1989년 사이에 심각한 사업 구조 조정과 재정 위기에도 불구하고, 회사는 시장 불확실성과 내부 재편에 직면하여 효과적인 전략과 경영 개선으로 전환하여 재정적 안정을 회복하고 미래 성장을 위한 견고한 기반을 마련했습니다.

회사의 이후 성장은 상당한 성과로 특징지어졌습니다. 1996년 UnitedHealth는 보험 관리의 정확성과 효율성을 향상시키고, 데이터 처리와 서비스 품질을 최적화하고, 광범위한 업계 인지도를 얻은 업계를 선도하는 JAS Pro 시스템을 출시했습니다. 회사는 또한 1995년과 2005년에 각각 Metra Health와 Pacificare Health Systems를 인수하여 사업 규모를 확대하고 수익을 두 배로 늘렸으며, 2011년에는 Optum을 설립하여 Optum 브랜드로 건강 서비스 사업을 통합함으로써 사업 구조와 서비스 제공을 더욱 최적화했습니다.

오늘날 UnitedHealth는 보험과 건강 관리라는 두 가지 핵심 사업부를 가지고 있습니다. 보험 사업부는 다양한 인구의 요구를 충족하는 광범위한 건강 보험 플랜을 제공하는 책임을 맡고 있으며, 건강 관리 사업부는 첨단 기술과 데이터 분석을 활용하여 개인화된 건강 프로그램을 설계하고 치료의 효과와 품질을 개선하는 데 중점을 두고 있습니다. 이 이중 사업 모델을 통해 고객의 건강 요구를 포괄적으로 해결하고 업계를 선도할 수 있습니다.

UnitedHealthcare는 미국 최고의 건강 보험 제공업체로, 정부 지원 보충 건강 보험을 포함하여 5천만 명에게 건강 보험을 제공합니다. 이 회사는 기본 보장에서 포괄적 건강 관리에 이르기까지 개인, 가족 및 기업 고객을 대상으로 광범위한 보험 프로그램을 제공합니다. UnitedHealthcare는 고객이 건강 위험을 관리하도록 돕고 혁신적인 보험 상품 및 서비스를 통해 고품질 치료를 제공합니다. 치과 및 시력 보장과 같은 보충 옵션도 고객의 전반적인 건강 요구를 충족하기 위해 제공됩니다.

Optum은 UnitedHealthcare의 전액 출자 자회사로 회사 수익의 약 40%를 차지합니다. 2011년에 설립되었습니다. Optum은 약국, 진료소, 응급실, 수술 센터를 포함한 통합 의료 서비스를 제공합니다. OptumHealth, OptumInsight, OptumRx를 통해 의료 서비스, 데이터 분석, 처방약 서비스를 제공하고 있으며 인수(예: 2023년 LHC Group)를 통해 사업을 확장하고 있으며, 특히 홈 헬스케어 분야에서 확장하고 있습니다.

UnitedHealth Group은 기술 혁신에 전념하며, 2017년에 건강 기술 발전을 지원하기 위해 2억 5천만 달러 규모의 벤처 펀드를 설립했습니다. 2018년에는 건강 저축 계좌를 출시하고 Apple Pay를 도입했으며, 의료 서비스 제공의 정확성과 투명성을 개선하기 위해 블록체인 기술을 모색했습니다. 이러한 이니셔티브는 디지털 건강 및 기술 혁신 분야에서 회사의 리더십을 강조합니다.

그룹은 혁신을 계속하는 동안 여러 가지 어려움에 직면했습니다. 2022년 미국 법무부는 Change Healthcare 인수 계획을 차단했습니다. 보험사에 대한 정부 보조금을 늘리기 위한 2024년 요율 결의안이 실패하면서 United Health를 포함한 보험사의 수익에 영향을 미쳤습니다. 특히 회사 수익의 약 3분의 1이 Medicare 및 Retirement 사업에서 발생하며, 이 정책 변경은 회사의 재무 상태에 상당한 영향을 미쳤습니다.

또한, 최근 사이버 공격을 받아 시스템이 마비되어 고객과 병원에 영향을 미치고 회사의 실적과 평판에 잠재적으로 피해를 입혔습니다. 동시에 업계의 경쟁이 치열해지면서 회사에 압박이 가해지고 있습니다. 2024년 2월, 미국 법무부는 회사에 대한 반독점 조사를 시작했는데, 이는 향후 사업 운영에 더 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 회사의 시장 행동과 경쟁 전략에 초점을 맞춘 이 조사는 회사의 장기적 성장과 재무 실적에 영향을 미칠 수 있는 규제 문제와 전략적 조정으로 이어질 수 있습니다.

UnitedHealth Group은 미국을 대표하는 건강 보험사일 뿐만 아니라 기술 혁신의 최전선에 서 있습니다. 이 회사의 성공은 지속적인 기술 혁신과 전략적 인수 덕분입니다. 규제 제한, 정책 변경, 사이버 공격과 같은 어려움에도 불구하고, 이 회사는 강력한 사업 기반과 미래 지향적 전략으로 투자자들이 주시해야 할 회사로 남아 있습니다.

UnitedHealth 재무 결과 분석

2024년 7월 현재 UnitedHealth Group의 시가총액은 5,151억 2,000만 달러로 전 세계 17위를 차지했습니다. 최신 재무 보고서에 따르면, 이 회사의 현재 총 매출(TTM)은 3,794억 8,000만 달러로 2023년의 3,716억 2,000만 달러에서 증가했으며 2022년의 3,241억 6,000만 달러와 비교해도 상당한 개선을 보였습니다.

UnitedHealthcare의 매출과 주당순이익(EPS) 실적은 2021년부터 현재까지 계속해서 강세를 보였습니다. 2022년에 회사의 주당순이익(EPS)은 21.48달러에 도달했습니다. 2021년의 18.32달러에서 크게 증가한 것입니다. 2023년에 EPS는 오늘까지 23.33달러로 상승했지만, 현재 EPS는 23.86달러입니다. 이는 작년 대비 12.66%, 전분기 대비 397.28% 증가한 것입니다. 이러한 성장은 수익성 측면에서 회사의 지속적인 개선과 강력한 성과를 보여주며, 운영 최적화, 효율성 개선, 매출 성장 달성을 위한 회사의 성공적인 전략을 반영합니다.

최신 재무 결과에 따르면, UnitedHealth Group(UnitedHealth)은 2024년 2분기에 강력한 재무 실적을 보였습니다. 총 매출은 988억 5,500만 달러에 달해 작년 같은 기간의 9,190억 달러에서 14.1% 증가했습니다. 순이익은 42억 2,000만 달러로 작년 같은 기간 대비 11.24%, 전 분기 대비 399.22% 증가했습니다. 또한, 회사는 작년 같은 기간 대비 13.33% 증가한 85억 달러의 영업 이익을 보고했습니다.

2024년 2분기에 UnitedHealth Group은 재무 실적에 상당한 영향을 미치는 몇 가지 주요 요인을 경험했습니다. 브라질 사업 매각으로 인한 환율 변동 손실과 사이버 공격과 관련된 추가 비용이 분기 순손실에 기여했습니다. 특히 자회사인 Change Healthcare는 사이버 공격으로 인해 상당한 재정적 손실을 입었고 총 14억 1천만 달러에 달했으며, 이로 인해 그룹의 순손실이 상당히 증가하여 주당 1.53달러에 달했습니다. 이 사건의 재정적 영향은 특히 상당했으며 연간 주당 1.15달러에서 1.35달러 사이가 될 것으로 예상됩니다.

또한, 이 분기의 의료비 비율은 84.3%였으며, 여기에는 사이버 공격으로 인한 40베이시스포인트의 영향이 포함되었습니다. 이러한 어려움은 회사의 재무 건전성을 어느 정도 약화시켰으며, 예상치 못한 사건과 외부 압력에 대응하여 회사의 재무 건전성에 대한 어려움을 반영합니다.

사이버 공격 및 기타 어려움에도 불구하고 UnitedHealthcare는 Medicare 및 의료 서비스 부문에서 강력한 성과를 계속 보이고 있습니다. 2024년 2분기에 회사의 두 주요 사업 부문 모두 좋은 성과를 보였습니다. Optum 부문은 611억 달러의 매출을 보고했으며, 이는 전년 대비 12.9% 증가한 수치입니다. 이러한 성장은 주로 Patient Care 및 Pharmacy 부문의 눈에 띄는 매출 개선에 기인합니다.

한편, UnitedHealthcare 부문은 전년 대비 6.9% 증가한 754억 달러의 매출을 보고했습니다. 이러한 성장은 주로 서비스를 제공받은 사람의 수 증가에 의해 주도되었으며, 2분기에 총 200만 명이 되었습니다. 이러한 성과 지표는 회사가 도전에 대처하는 회복력뿐만 아니라 사업 성장을 촉진하고 서비스 품질을 개선하는 데 있어 성공적인 전략을 반영합니다.

회사는 지속적으로 사업 운영을 최적화하고 외부 압력에 대응하여 상당한 매출 성장을 달성합니다. 이러한 성과 지표는 업계에서 회사의 강력한 입지를 반영할 뿐만 아니라 지속적으로 서비스 품질을 개선하고 사업 성장을 촉진하는 탁월한 능력을 보여줍니다. 이러한 어려움에 직면하여 UnitedHealth Group은 연간 순이익 예상치를 업데이트하여 주당 순이익 범위를 17.60달러에서 18.20달러로 조정했습니다.

요약하자면, 몇 가지 어려움에도 불구하고 UnitedHealth Group의 재무 실적은 매우 강력했으며 모든 주요 지표에서 성장했습니다. 회사는 연간 순이익 추정치를 높여 미래 성장에 대한 자신감을 더욱 입증했습니다. 따라서 회사에 투자하는 것은 여전히 가치가 있습니다.

UnitedHealth 주식 투자 기회

미국에서 가장 큰 건강 보험사 중 하나인 UnitedHealth Group의 주식은 티커 기호 UNH로 뉴욕 증권 거래소(NYSE)에 상장되어 있습니다. 이 회사는 광범위한 건강 보험 및 의료 서비스 사업을 포괄하고 있어 업계에서 탄탄한 성과를 뒷받침하고 많은 투자자에게 주식을 매력적으로 만들었습니다. 이 회사는 상승 추세에 있습니다.

상승 추세 속에서 주가는 2020년에 19.3% 상승했고 2021년에는 43.2% 급등했습니다. 2022년에 548.97달러의 신고가를 기록한 후 횡보세로 돌아섰음에도 불구하고, 주가는 2023년에 553달러의 또 다른 신고가를 기록했습니다. 2024년에는 더욱 강력하게 상승하여 최신 신고가인 581.5달러를 기록했습니다.

재무 결과 분석에 따르면 회사는 매출을 꾸준히 늘려 왔으며, 경제적 참호의 강점을 강조합니다. UnitedHealth의 낮은 비용과 강력한 네트워크는 업계에서 선도적인 위치를 제공하며, 시장 점유율을 효과적으로 보호하고 투자자에게 가치를 지속적으로 창출하는 참호입니다.

회사의 연평균 성장률은 일반적으로 12%에서 15% 사이로, 견고한 성장 추세와 유리한 시장 실적을 보여줍니다. 향후 4년을 내다보면, 분석가들은 주당순이익(EPS)이 약 13% 성장할 것으로 예상하며, 이는 업계에서 회사의 강력한 입지와 장기적 수익성을 더욱 입증합니다. 이러한 꾸준한 성장 예상은 투자자들에게 회사가 여전히 상당한 성장 잠재력을 가지고 있고 안정적인 재무 실적을 유지할 수 있다는 강한 확신을 제공합니다.

지난 10년 동안 UnitedHealth(UNH) 주식은 연평균 22%의 수익률을 올렸고, 지난 3년 동안은 16%였습니다. 2022년 나스닥과 S&P 500이 크게 하락했음에도 불구하고 UNH의 주가는 16% 상승했습니다. UNH의 주가는 지난 5년 동안 지속적으로 광범위한 시장을 앞지르고, 장기적으로 상승세를 유지했으며, 계속 성장하고 있습니다.

최근 주가가 크게 상승했음에도 불구하고 현재 주가 가치는 투자자에게 높을 수 있습니다. 특히 포워드 P/E 비율이 약 17배로 낮아지고 적응적 성장률(PEG 비율)이 1.5에 가까울 때 주가가 가치 평가를 소화할 때까지 기다리는 것이 좋습니다. 주가가 $440-450 범위로 떨어지면 더 매력적인 투자 기회가 될 것입니다.

따라서 투자자의 경우 현재 시장에서 방위 주식에 집중하는 것이 좋습니다. 이러한 주식은 계속 횡보할 가능성이 높기 때문입니다. 단기 전략의 경우, 시장의 장기적 성장 잠재력을 활용하기 위해 정기적으로, 매월 광범위한 시장 지수에 투자하는 것을 고려하세요. 한편, 광범위한 시장이 30일 SMA를 되돌릴 때 관련 ETF와 주식에 대한 포지션을 추가하여 시장 폭락 시 매수 기회를 잡을 수 있습니다.

또한, 투자자는 UnitedHealth와 같은 전통적인 양질의 주식에 주목해야 합니다. 시장 변동성 동안 이러한 주식의 가격은 더 매력적인 범위로 후퇴할 수 있으며, 이때 시장 변동성 속에서 이러한 주식의 안정성과 장기적 가치 상승 잠재력을 활용하기 위해 포지션을 추가하는 것을 고려할 수 있습니다. 전통적인 양질의 주식은 일반적으로 견고한 사업 기반과 안정적인 재무 실적을 갖추고 있어 불확실한 시장 환경에서 신뢰할 수 있는 투자 기회를 제공할 수 있습니다.

중장기적으로 UnitedHealth의 건강 보험 사업은 탄탄한 성과를 보이고 있으며, Optum 사업부는 지속적인 인수를 통해 사업을 확장하여 시장 지위를 더욱 강화했습니다. 전 세계적인 고령화 추세는 의료 수요의 성장을 주도하고 있으며, 이는 회사의 실적과 주가에 도움이 되어 긍정적인 상승 추세를 지속할 것으로 예상됩니다.

또한 건강보험 산업은 본질적으로 안정적이며 경제 변동에 영향을 받지 않습니다. 건강보험은 필수이며 사용자는 건강보험 회사에 크게 의존하기 때문입니다. 대규모 사업 규모와 시장 점유율을 가진 이 그룹은 대체하기 어렵고 건강보험 시장은 계속해서 상당한 성장 잠재력을 제공합니다. 이러한 요인을 바탕으로 UnitedHealth의 장기 투자 전망은 주시할 가치가 충분합니다.

면책 조항: 이 자료는 일반적인 정보 제공 목적으로만 제공되며, 의존해야 할 금융, 투자 또는 기타 조언으로 의도되지 않으며 그렇게 간주되어서는 안 됩니다. 자료에 제공된 의견은 ebc 또는 저자가 특정 투자, 증권, 거래 또는 투자 전략이 특정 개인에게 적합하다고 권장하는 것이 아닙니다.