Thị trường ngoại hối là gì?

Ngoại hối (hay còn gọi là Forex) là sản phẩm được giao dịch nhiều nhất trên thế giới; cổ phiếu không phải là thứ mà ai cũng cần mua. Nhưng chúng ta phải đối phó với thị trường Forex theo một cách nào đó, ví dụ: nếu bạn muốn đi du lịch đến Pháp, bạn phải đổi tiền của mình sang Euro. Mỗi lần mua một thùng dầu, người Trung Quốc phải đổi đồng NDT sang USD vì dầu thô được tính bằng USD. Từ đây có thể dễ dàng hiểu tại sao ngoại hối là sản phẩm được giao dịch nhiều nhất.

Thị trường ngoại hối (Forex) được hình thành từ năm 1971 và hiện là thị trường tài chính trẻ nhất với khối lượng giao dịch lớn nhất. Theo thống kê, khối lượng giao dịch hàng ngày của nó đã đạt 5 nghìn tỷ đô la Mỹ; quy mô vượt xa thị trường Chứng khoán tương lai và các thị trường khác; nó xứng đáng là trung tâm kinh tế của thế giới.

Hiện tại, trên thế giới có hơn 30 thị trường FX, trong đó quan trọng hơn là London, New York, Tokyo, Hong Kong, v.v. Các loại tiền tệ được giao dịch trên thị trường FX chủ yếu là đô la Mỹ, bảng Anh, đồng euro, đồng yên Nhật, v.v. Có hơn mười loại tiền tệ có thể được lưu hành tự do, và đồng nhân dân tệ của Trung Quốc không thể được giao dịch trên thị trường vì nó không hoàn toàn được tự do lưu thông.

Ngoại hối toàn cầu là hoạt động liên tục 24 giờ của một thị trường khổng lồ. Các nhà đầu tư trên khắp thế giới có thể truy cập vào mạng lưới giao dịch ngoại hối, vì vậy đây là thị trường không có lĩnh vực thị trường vô hình.

Không giống như thị trường chứng khoán, thị trường ngoại hối có thể sử dụng đòn bẩy vốn. Nhà đầu tư với số tiền nhỏ có thể thực hiện số lượng lớn giao dịch và không phải trả hoa hồng hoặc phí; chi phí giao dịch tương đối thấp. Ngoài ra, đây cũng là thị trường hai chiều, bạn có thể mua cả lên và xuống. Việc sử dụng cùng ngày để mua trong cùng ngày có thể được thực hiện bằng hệ thống giao dịch cộng 0 và không có giới hạn lên hoặc xuống.

Các giao dịch phổ biến và phổ biến nhất trên thị trường ngoại hối là các giao dịch theo cặp tiền tệ, chẳng hạn như EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, v.v. Nó hoạt động thông qua trao đổi tiền tệ, trong đó một loại tiền tệ được trao đổi với giá của một loại tiền tệ khác. Giá trên thị trường ngoại hối thường được xác định bởi cung cầu và nhiều yếu tố khác nhau, chẳng hạn như dữ liệu kinh tế, sự kiện chính trị và mức lãi suất. Là một thị trường hoạt động 24/7. nó thường được chia thành các phiên giao dịch khác nhau, bao gồm các phiên châu Á, châu Âu và Bắc Mỹ.

Chức năng thị trường ngoại hối

Nó có chức năng trao đổi tiền tệ và là nơi chính để trao đổi tiền tệ. Nó cho phép các cá nhân, doanh nghiệp và chính phủ mua, bán và trao đổi tiền tệ của các quốc gia khác nhau cho các giao dịch thương mại và tài chính quốc tế, mang lại sự vận hành suôn sẻ cho các trao đổi kinh tế và thương mại quốc tế. Và nó cung cấp hỗ trợ cho thương mại quốc tế bằng cách cho phép các doanh nghiệp xuất nhập khẩu thanh toán giữa các loại tiền tệ khác nhau. Nó không chỉ giúp thúc đẩy thương mại và tăng trưởng kinh tế toàn cầu mà còn là phương tiện quan trọng cho dòng vốn quốc tế. Các hoạt động đầu tư xuyên biên giới như đầu tư trực tiếp nước ngoài (FDI), đầu tư chứng khoán, trái phiếu đều liên quan đến thị trường này.

Giá trên thị trường FX phản ánh cung và cầu đối với các cặp tiền tệ. Những mức giá này cung cấp thông tin về giá trị của tiền tệ và kỳ vọng của thị trường, giúp các nhà đầu tư và nhà hoạch định chính sách đưa ra quyết định. Và bằng cách sử dụng các công cụ thị trường ngoại hối, chẳng hạn như hợp đồng kỳ hạn và quyền chọn, các công ty và nhà đầu tư có thể phòng ngừa rủi ro trước những biến động tỷ giá hối đoái và tự bảo vệ mình khỏi những tác động bất lợi của những biến động đó.

Hoạt động của họ có thể có tác động tích cực đến sự ổn định của thị trường tài chính. Thứ nhất, tính thanh khoản cao và đa dạng hóa giúp đa dạng hóa rủi ro đồng thời cung cấp cho các Ngân hàng Trung ương các công cụ can thiệp vào chính sách tiền tệ nhằm ổn định đồng nội tệ và thị trường tài chính. Nó cũng thu hút các nhà đầu cơ kiếm lợi nhuận từ giao dịch tiền tệ, do đó cung cấp thêm tính thanh khoản cho thị trường đồng thời có khả năng làm tăng biến động thị trường.

Người tham gia thị trường ngoại hối

Nó thu hút nhiều loại người tham gia khác nhau, từ các nhà đầu tư cá nhân đến các tổ chức tài chính lớn và các cơ quan chính phủ. Những người tham gia chính bao gồm:

Nhà đầu tư cá nhân: Bao gồm các nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ, những người tham gia giao dịch ngoại hối thông qua các nền tảng dựa trên internet. Các nhà đầu tư cá nhân thường tìm cách kiếm lợi nhuận và sử dụng nhiều chiến lược giao dịch khác nhau, chẳng hạn như giao dịch trong ngày, Giao dịch theo xu hướng và phân tích cơ bản.

Ngân hàng: Các ngân hàng thương mại lớn là những người tham gia quan trọng, cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối cho khách hàng và giao dịch ngoại hối trên tài khoản của chính họ. Các ngân hàng tham gia vào thị trường ngoại hối để đáp ứng nhu cầu của khách hàng và cũng giao dịch vốn tự có của mình để kiếm lợi nhuận.

Các ngân hàng trung ương là người thiết lập chính sách tiền tệ quốc gia và họ có thể tác động đến tỷ giá hối đoái của tiền tệ quốc gia bằng cách can thiệp vào thị trường ngoại hối. Họ cũng thường mua hoặc bán tiền tệ quốc gia để duy trì sự ổn định tiền tệ.

Quỹ đầu tư và nhà đầu tư tổ chức: Các quỹ đầu tư, quỹ hưu trí và các nhà đầu tư tổ chức khác tham gia vào thị trường ngoại hối để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ và tìm kiếm lợi nhuận, chẳng hạn như đầu tư dài hạn hoặc chiến lược phòng ngừa rủi ro.

Các tập đoàn đa quốc gia: Các tập đoàn đa quốc gia giao dịch ngoại hối để quản lý rủi ro tiền tệ trong các hoạt động xuyên biên giới của họ và cần trao đổi ngoại hối để thanh toán cho nhà cung cấp hoặc nhận tiền thu được từ việc bán hàng quốc tế.

Nhà môi giới ngoại hối: một trung gian kết nối người mua và người bán, cung cấp nền tảng giao dịch ngoại hối và dịch vụ thực hiện giao dịch, đồng thời kiếm lợi nhuận từ hoa hồng giao dịch hoặc chênh lệch giá. Các nhà môi giới ngoại hối bán lẻ chuyên cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối cho các nhà đầu tư cá nhân. Giao dịch đòn bẩy thường được cung cấp, cho phép những người tham gia có vốn nhỏ thực hiện các giao dịch lớn.

Các tổ chức quốc tế: Các tổ chức tài chính quốc tế như Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) và Ngân hàng Thế giới giao dịch tiền tệ trên thị trường FX để quản lý dự trữ ngoại hối và hỗ trợ ổn định tài chính quốc tế.

Thời gian giao dịch tốt nhất

Trước khi bắt đầu vận hành ngoại giao, nhiều người sẽ nghi ngờ: thị trường 24 giờ, có cần thiết phải nhìn chằm chằm vào đĩa trong 24 giờ không? Tiền tệ nhiều quá, bắt đầu từ đâu?

Chúng tôi khuyên bạn trước tiên nên chuyên sâu về các cặp tiền tệ để tìm thời điểm thích hợp để tham gia giao dịch. Bởi vì thị trường FX khác nhau giữa các quốc gia nên có sự khác biệt về thời gian. Tất nhiên, thời gian mở cửa sẽ khác nhau để bạn không tốn nhiều thời gian và công sức theo dõi thị trường mà chẳng được gì.

Để hiểu thời điểm tốt nhất để giao dịch, trước tiên chúng ta nên nhận biết ngắn gọn ba thị trường ngoại hối lớn: London, New York và Tokyo.

Giờ giao dịch của họ giống như khu vực tập trung giao dịch ngoại hối của các ngân hàng trên thế giới; biến động của thị trường cũng là thường xuyên nhất. Các nhà đầu tư chọn khoảng thời gian này để giao dịch thì cơ hội kiếm tiền tương đối nhiều.

Giờ Bắc Kinh, 8 giờ sáng đến 4 giờ chiều, là phiên giao dịch ngoại giao Tokyo. Trong thời gian này, chủ yếu là sự biến động của thị trường đồng Yên Nhật, đồng đô la Úc và đồng đô la New Zealand sẽ tích cực hơn.

Giờ Bắc Kinh, 3:30 chiều đến 12:30 chiều, là phiên giao dịch ngoại giao Luân Đôn; giai đoạn này chủ yếu dành cho đồng euro, bảng Anh và Thụy Sĩ; biến động của thị trường đồng franc Pháp sẽ tích cực hơn.

Giờ Bắc Kinh: 8 giờ tối đến 4 giờ sáng Sáng hôm sau là phiên giao dịch ngoại giao ở New York; giai đoạn này chủ yếu là đồng đô la Mỹ, và biến động của thị trường đồng đô la Canada sẽ sôi động hơn.

Nếu bạn muốn biết thời gian giao dịch vàng cụ thể hơn, bạn có thể xem thời gian trùng lặp của chúng.

Thời gian trùng lặp thị trường châu Á, châu Âu tại Bắc Kinh là 3 giờ chiều – 4 giờ chiều, tương ứng với các cặp tiền tệ liên quan nêu trên. Lần này, đồng yên Nhật, đô la Úc, đô la New Zealand, euro, bảng Anh, Thụy Sĩ và franc đều đáng được chú ý.

Thị trường Châu Âu và Châu Mỹ trùng lặp lúc 8 giờ tối–12 giờ tối GMT, tương ứng với các cặp tiền tệ liên quan được đề cập ở trên và trong thời gian này sẽ có đồng euro, bảng Anh, franc Thụy Sĩ, đô la Mỹ và đô la Canada đáng chú ý. .

Một lời nhắc nhở đặc biệt rằng thị trường hàng tuần ở Châu Âu trùng với giờ giao dịch nhưng cũng là khoảng thời gian giao dịch ngoại hối căng thẳng nhất của các ngân hàng ở nhiều quốc gia. Giai đoạn này là thời điểm thị trường ngoại hối toàn cầu được giao dịch thường xuyên và biến động nhất. Đối với các nhà đầu tư ngoại hối châu Á, thời điểm này cũng đúng lúc là thời gian vừa tan làm, thích hợp để vào xem thị trường biến động ra sao.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm EBC: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích tham khảo, không phải là (và không nên được coi là) lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc tư vấn đáng tin cậy khác.