외환시장이란?

외환(FX)은 세계에서 가장 많이 거래되는 금융 상품이며, 주식은 모든 사람이 반드시 구매해야 하는 것이 아닙니다. 하지만 우리는 어떤 방식으로든 외환 시장에 대응해야 합니다. 예를 들어, 프랑스로 여행을 가고 싶다면, 자신의 돈을 유로로 환전해야 합니다. 매번 석유 한 배럴을 구매할 때, 중국은 원화를 달러로 환전해야 하며, 이는 원유가 달러로 표시되기 때문입니다. 이러한 이유로 외환 거래가 전 세계에서 가장 많은 거래량을 기록하는 것입니다.

외환 시장(Forex 또는 FX)은 1971년에 형성되어 가장 젊은 금융 시장으로, 가장 큰 거래량을 자랑합니다. 일일 거래량이 5조 달러에 달하여 주식 선물 및 다른 시장을 초월하며, 세계 경제의 중심이 되고 있습니다.

현재 전 세계에 30개 이상의 외환 시장이 있으며, 주요 시장으로는 런던, 뉴욕, 도쿄, 홍콩 등이 있습니다. 거래되는 주요 통화는 미국 달러, 영국 파운드, 유로, 일본 엔입니다. 자유롭게 거래할 수 있는 통화는 10개 이상이지만, 중국 위안화는 자유로운 유통이 제한되어 포함되지 않습니다.

전 세계 외환 시장은 24시간 운영되며, 이를 통해 투자자들은 지속적으로 거래할 수 있습니다. 주식 시장과 달리 외환 시장은 자본 레버리지를 허용하여, 적은 금액으로도 큰 거래를 할 수 있으며, 수수료나 비용을 지불하지 않아도 됩니다. 이는 매매 모두에서 이익을 얻을 수 있는 양방향 시장입니다.

외환 시장의 일반적인 거래
외환 시장에서 가장 일반적인 거래는 통화 쌍 거래입니다. 예를 들어 EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD와 같은 거래가 있습니다. 이러한 거래는 통화 교환을 통해 이루어지며, 가격은 수요와 공급, 경제 데이터, 정치적 사건, 금리 수준에 의해 결정됩니다. 시장은 아시아, 유럽, 북미 세션 등 여러 거래 세션으로 나뉘어 운영됩니다.

외환 시장의 기능

외환 시장은 주된 통화 교환의 장소로 기능하며, 개인, 기업, 정부가 다양한 국가의 통화를 사고 팔고 교환할 수 있도록 합니다. 이는 국제 무역과 금융 거래를 지원하여 국제 경제 및 무역 거래의 원활한 운영을 제공합니다. 또한 수출입 기업이 서로 다른 통화로 결제를 할 수 있게 하여 국제 무역을 지원합니다. 이 시장은 글로벌 무역과 경제 성장 촉진에 기여할 뿐만 아니라, 국제 자본 흐름의 중요한 매개체 역할을 합니다. 외국인 직접 투자(FDI), 주식 및 채권 투자와 같은 국경을 넘는 투자 활동 모두 이 시장을 포함합니다.

외환 시장의 가격은 통화 쌍에 대한 수요와 공급을 반영합니다. 이러한 가격은 통화의 가치와 시장 기대에 대한 정보를 제공하여 투자자와 정책 입안자가 의사 결정을 하는 데 도움을 줍니다. 또한 선도 계약 및 옵션과 같은 금융 시장 도구를 사용하여 기업과 투자자는 환율 변동에 대한 노출을 헤지하고 그러한 변동의 부정적인 영향으로부터 자신을 보호할 수 있습니다.

이러한 운영은 금융 시장의 안정성에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 첫째, 높은 유동성과 다양성은 위험을 분산시키는 데 도움을 주며, 중앙은행이 국내 통화와 금융 시장을 안정시키기 위해 통화 정책에 개입할 수 있는 도구를 제공합니다. 또한 투기자들을 끌어들여 통화 거래에서 이익을 추구하게 하여 시장에 추가적인 유동성을 제공하고, 잠재적으로 시장 변동성을 증가시킬 수 있습니다.

외환 시장 참가자

외환 시장은 개인 투자자부터 대형 금융 기관, 정부 기관에 이르기까지 다양한 유형의 참가자를 끌어들입니다. 주요 참가자는 다음과 같습니다:

개인 투자자: 인터넷 기반 플랫폼을 통해 외환 거래에 참여하는 소매 외환 거래자들입니다. 개인 투자자는 일반적으로 이익을 추구하며, 데이 트레이딩, 트렌드 트레이딩, 기본적 분석 등 다양한 거래 전략을 사용합니다.

은행: 대형 상업 은행은 중요한 참가자로, 고객에게 FX 거래 서비스를 제공하고 자사의 계좌로 FX를 거래합니다. 은행은 고객의 요구를 충족시키기 위해 FX 시장에 참여하며, 이익을 위해 자본을 거래합니다.

중앙은행: 국가의 통화 정책을 설정하는 기관으로, FX 시장에 개입하여 국가 통화의 환율에 영향을 미칠 수 있습니다. 이들은 일반적으로 통화 안정성을 유지하기 위해 자국 통화를 매입하거나 매도합니다.

투자 펀드 및 기관 투자자: 투자 펀드, 연금 펀드 및 기타 기관 투자자들은 포트폴리오를 다양화하고 장기 투자 또는 헤지 전략을 통해 이익을 추구하기 위해 FX 시장에 참여합니다.

다국적 기업: 다국적 기업은 국경을 넘는 운영에서 통화 위험을 관리하기 위해 FX를 거래하며, 공급자에게 지급하거나 국제 판매의 수익을 받기 위해 FX를 교환해야 합니다.

외환 브로커: 매수자와 매도자를 연결하는 중개자로, 외환 거래 플랫폼과 거래 실행 서비스를 제공하며 거래 수수료 또는 스프레드에서 수익을 얻습니다. 소매 외환 브로커는 개인 투자자에게 외환 거래 서비스를 전문적으로 제공합니다. 레버리지 거래가 일반적으로 제공되어, 소규모 자본 참가자들이 큰 거래를 할 수 있게 합니다.

국제 기관: 국제 통화 기금(IMF) 및 세계은행과 같은 국제 금융 기관은 외환 보유고를 관리하고 국제 금융 안정성을 지원하기 위해 시장에서 통화를 거래합니다.

최적의 거래 시간

외환 거래를 시작하기 전에 많은 사람들이 궁금해하는 질문은, "24시간 시장이면 그 동안 계속 화면 앞을 지키고 있어야 하나?" 입니다.  통화는 많고, 어떤 것부터 시작해야 할까요?

우선, 거래에 적합한 시간을 찾기 위해 특정 통화 쌍에 집중하는 것이 좋습니다. 외환 시장은 국가마다 다르며, 시간 차이가 있기 때문에 개장 시간도 달라집니다. 따라서 불필요하게 시장을 지켜보는 데 많은 시간과 에너지를 소비하지 않도록 할 수 있습니다.

최적의 거래 시간을 이해하기 위해서는 먼저 세계의 주요 외환 시장인 런던, 뉴욕, 도쿄의 거래 시간을 간략히 알아야 합니다.

이들 시장의 거래 시간은 세계 주요 은행의 외환 거래가 집중되는 시간대와 일치하며, 시장 변동이 가장 빈번하게 발생합니다. 이 시간에 거래를 선택하는 투자자는 상대적으로 더 많은 이익을 얻을 기회를 가집니다.

도쿄 외환 거래 세션: 베이징 시간 기준으로 오전 8시부터 오후 4시까지입니다. 이 시간대에는 일본 엔, 호주 달러, 뉴질랜드 달러의 시장 변동이 더 활발합니다.

런던 외환 거래 세션: 베이징 시간 기준으로 오후 3시 30분부터 다음 날 오전 12시 30분까지입니다. 이 시간대에는 유로, 영국 파운드, 스위스 프랑의 시장 변동성이 더 활발합니다.

뉴욕 외환 거래 세션: 베이징 시간 기준으로 오후 8시부터 다음 날 오전 4시까지입니다. 이 시간대에는 미국 달러와 캐나다 달러의 시장 변동이 더 활발합니다.

보다 구체적인 거래 시간을 알고 싶다면, 각 시장의 겹치는 시간을 살펴보는 것이 좋습니다.

아시아와 유럽 시장의 겹치는 시간: 베이징 시간 기준으로 오후 3시부터 4시까지입니다. 이 시간대에는 일본 엔, 호주 달러, 뉴질랜드 달러, 유로, 영국 파운드, 스위스 프랑에 주목할 필요가 있습니다.

유럽과 미국 시장의 겹치는 시간: GMT 기준으로 오후 8시부터 자정까지입니다. 이 시간대에는 유로, 영국 파운드, 스위스 프랑, 미국 달러, 캐나다 달러에 주목할 필요가 있습니다.

특히 주의할 점은 유럽 주간 시장의 겹치는 거래 시간이 국가 은행의 외환 거래가 가장 활발한 시기이기도 하다는 것입니다. 이 시간대에는 글로벌 외환 시장 거래가 가장 빈번하게 이루어지며, 변동성도 가장 큽니다. 아시아 외환 투자자에게는 이 시간이 퇴근 후 집에서 쉬는 시간과 맞물리므로, 편안히 앉아 거래를 지켜볼 수 있습니다.

[본 자료는 정보 제공을 목적으로 하며, 투자 결정 시 무조건적인 신뢰는 삼가하십시오. 본 자료에 포함된 의견은 특정 투자 혹은 거래에 대한 추천이 아니며, 개인의 재무 상황이나 투자 목표에 따라 판단하십시오. 투자에는 항상 리스크가 따르므로 전문가의 조언을 받아 신중한 결정을 내리는 것을 권장합니다.]