Loại giấy phép FCA UK và điều kiện áp dụng

Giấy phép FCA Vương Quốc Anh, hay còn gọi là giấy phép của Cơ quan Quản lý Tài chính, được thành lập vào năm 2013 và chịu trách nhiệm quản lý các tổ chức tài chính đầu tư như ngân hàng, công ty bảo hiểm và nhà môi giới. Là một trong hai cơ quan quản lý tài chính được kính trọng nhất thế giới, FCA cung cấp đòn bẩy tương đối cao so với NFA ở Mỹ, khiến giấy phép này trở nên có giá trị cao đối với các nhà môi giới ngoại hối.

Các giấy phép quản lý mà FCA cấp có thể được phân loại thành bốn loại: Giấy phép EU (EEA Authorized), Giấy phép AR (Đại diện được bổ nhiệm), Giấy phép thanh toán, và Giấy phép đầy đủ (Authorized).

1. Giấy phép EU (EEA Authorized)

Đây là cấp thấp nhất trong bốn loại. Các công ty sở hữu giấy phép này có thể cung cấp dịch vụ tài chính trong Liên minh Châu Âu nhưng không được FCA quản lý, nghĩa là họ không được hưởng quyền lợi từ Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính của Vương Quốc Anh (FSCS).

2. Giấy phép AR (Đại diện được bổ nhiệm)

Các nhà môi giới có giấy phép này được FCA quản lý và đã tham gia FSCS. Các công ty có giấy phép này không cần phải có văn phòng tại Vương Quốc Anh.

3. Giấy phép thanh toán

Giấy phép này được cấp cho các nhà môi giới ngoại hối cũng có hoạt động thanh toán.

4. Giấy phép đầy đủ

Đây là loại giấy phép có tiêu chuẩn cao nhất trong FCA và cũng là loại giấy phép được các nhà đầu tư và nhà môi giới lớn ưa chuộng nhất.

Giấy phép này có thể được chia thành ba loại dựa trên các chế độ khác nhau:

1) Giấy phép Tư vấn Đầu tư (Giấy phép IFPRU 50K): Đề cập đến công ty có biên độ 50.000 euro, không được quảng bá hoặc giữ quỹ của nhà đầu tư, nhưng quỹ của nhà đầu tư được bảo vệ bởi FSCS;

2) Giấy phép STP (Giấy phép IFPRU 125K): Đề cập đến công ty có biên độ 125.000 euro, không thể tạo thị trường nhưng có thể giữ quỹ của khách hàng và chỉ có thể tham gia vào hoạt động STP/A Book với quỹ được bảo vệ bởi FSCS;

3) Giấy phép MM (Giấy phép IFPRU 730K): Đề cập đến khoản tiền gửi 730.000 euro. Các công ty này không chỉ có thể tạo thị trường mà còn có thể giữ quỹ của khách hàng. Họ cũng có thể thực hiện kinh doanh STP/A Book hoặc Market Maker/B Book. Quỹ được đảm bảo bởi FSCS, đây là mức độ cao nhất của giấy phép FCA.

Các công ty có thể đăng ký FCA:

1. Các tổ chức tài chính địa phương hoặc công ty tại Vương Quốc Anh;

2. Các tổ chức tài chính hoặc công ty có hoạt động thực tế tại Vương Quốc Anh;

3. Cần phải thuê chuyên gia và thiết lập giám đốc cũng như cổ đông của công ty;

4. Thanh toán đầy đủ tiền đặt cọc và phí đăng ký;

5. Tham gia Chương trình Bảo hiểm Dịch vụ Tài chính: Giới hạn bồi thường tối đa là 50,000 bảng;

6. Tuân thủ các quy định liên quan như quy định về chống rửa tiền, quy định về dịch vụ thanh toán và quy định về tiền điện tử.

Các yêu cầu ngưỡng chung:

1. Yêu cầu đăng ký: FCA yêu cầu tất cả các tổ chức và cá nhân tham gia hoạt động dịch vụ tài chính phải đăng ký để có được sự ủy quyền và giám sát cần thiết. Yêu cầu đăng ký bao gồm việc nộp đơn đăng ký, cung cấp tài liệu và thông tin liên quan, và thanh toán các khoản phí tương ứng.

2. Yêu cầu về vốn: Các yêu cầu về vốn của FCA đối với các tổ chức dịch vụ tài chính phụ thuộc vào tính chất và quy mô của họ. Nói chung, các tổ chức dịch vụ tài chính cần có đủ vốn để đảm bảo hoạt động ổn định và khả năng thanh toán trên thị trường.

3. Yêu cầu chuyên môn: Tùy theo lĩnh vực kinh doanh cụ thể, FCA có thể có yêu cầu về trình độ chuyên môn và kinh nghiệm của các tổ chức dịch vụ tài chính và nhân viên. Ví dụ, nhân viên tham gia tư vấn đầu tư hoặc bán hàng có thể cần có các chứng chỉ cụ thể, chẳng hạn như Chứng chỉ Tư vấn Đầu tư.

4. Tuân thủ quy định: FCA có một loạt quy định và luật lệ cho các tổ chức dịch vụ tài chính và cá nhân, bao gồm quy tắc ứng xử, quản lý rủi ro, yêu cầu báo cáo, v.v. Các tổ chức dịch vụ tài chính và cá nhân được yêu cầu tuân thủ những quy định này và đảm bảo rằng các hoạt động kinh doanh của họ phù hợp với tiêu chuẩn quy định của FCA.

Các yêu cầu ngưỡng của FCA có thể thay đổi tùy thuộc vào các hoạt động dịch vụ tài chính khác nhau, loại hình tổ chức và chính sách quy định. Do đó, các yêu cầu ngưỡng cụ thể có thể cần tham khảo các tài liệu và hướng dẫn chính thức từ FCA.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Đầu tư có rủi ro. Nội dung báo cáo này không phải là tư vấn đầu tư và không cấu thành bất kỳ đề nghị hoặc lời mời chào nào đối với sản phẩm đầu tư.