ทำความรู้จักกับประเภทใบอนุญาต FCA ของสหราชอาณาจักรและเงื่อนไขการสมัคร

ใบอนุญาต FCA หรือ Financial Conduct Authority ของสหราชอาณาจักร ก่อตั้งขึ้นในปี 2013 โดยมีหน้าที่หลักในการกำกับดูแลสถาบันการเงินต่างๆ เช่น ธนาคาร, บริษัทประกันภัย, และโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ ให้ดำเนินการในตลาดการเงินอย่างโปร่งใสและเป็นธรรม นอกจากนี้ยังให้ความคุ้มครองแก่นักลงทุน ในกรณีที่โบรกเกอร์เกิดข้อผิดพลาดหรือล้มละลาย

ใบอนุญาต FCA แบ่งออกเป็น 4 ประเภท ได้แก่:

ใบอนุญาตสหภาพยุโรป (EU License) ,ใบอนุญาต AR (Applied Representative) ,ใบอนุญาตชำระเงิน (Payment License) และใบอนุญาตเต็มรูปแบบ (Full License)

1. ใบอนุญาตสหภาพยุโรป 

ใบอนุญาต EU ถือเป็นใบอนุญาตที่มีมาตรฐานต่ำที่สุดในบรรดาใบอนุญาตทางการเงินทั้งหมดที่ FCA กำหนด ตามกฎระเบียบของหน่วยงาน FCA สถาบันทางการเงินที่ถือใบอนุญาต EU License สามารถให้บริการทางการเงินใน สหภาพยุโรป ได้ แต่ไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลโดยตรงจาก FCA ซึ่งหมายความว่า บริษัทเหล่านี้ไม่สามารถเข้าถึง แผนการชดเชยบริการทางการเงินของสหราชอาณาจักร (FSCS) ซึ่งเป็นสิทธิประโยชน์สำคัญสำหรับนักลงทุนในสหราชอาณาจักร

2. ใบอนุญาต AR

ใบอนุญาต Applied Representative หรือใบอนุญาตตัวแทนสมัคร คือใบอนุญาตที่ไม่ได้ออกโดยหน่วยงาน FCA โดยตรง แต่ออกโดยสถาบันการเงิน หรือบริษัทที่มีใบอนุญาต FCA ให้ดำเนินธุรกิจแทน และยังคงได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงาน FCA ข้อแตกต่างระหว่าง ใบอนุญาต AR กับ ใบอนุญาต EU คือสถาบันการเงินที่ถือใบอนุญาต AR จะได้รับการคุ้มครองจากแผนการชดเชยกองทุน FSCS ซึ่งช่วยให้นักลงทุนสามารถเรียกร้องค่าชดเชยได้ ในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลาย นอกจากนี้ ใบอนุญาตนี้ไม่จำเป็นต้องมีสำนักงานในสหราชอาณาจักร และยังให้บริการได้ถูกต้องตามกฎหมาย FCA

3. ใบอนุญาตชำระเงิน

Payment License เป็นใบอนุญาตที่ให้โบรกเกอร์ สามารถดำเนินการชำระสินค้าหรือบริการต่าง ๆ ผ่านช่องทางการชำระเงิน โดยเฉพาะธุรกรรมโอนเงิน ใบอนุญาตนี้ยังช่วยให้โบรกเกอร์สามารถให้การชำระเงินได้ตามกฎหมาย พร้อมทั้งสร้างความมั่นใจให้แก่นักลงทุนด้วยการกำกับดูแลจากหน่วยงานที่รับผิดชอบ

4. ใบอนุญาตเต็มรูปแบบ

ใบอนุญาตนี้มีคุณสมบัติสูงที่สุดและเป็นที่ยอมรับในวงการโบรกเกอร์ Forex เนื่องจากมีการควบคุมที่เข้มงวด และสร้างความมั่นใจให้กับนักลงทุนในด้านความโปร่งใสและปลอดภัยในการทำธุรกรรม

การได้รับใบอนุญาตเต็มรูปแบบจาก FCA ช่วยให้โบรกเกอร์สามารถดำเนินการในตลาดการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ อีกทั้งยังเพิ่มความน่าเชื่อถือในระดับสากล

ใบอนุญาต FCA Full license สามารถแบ่งออกเป็น 3 ประเภทหลัก ดังนี้:

1) ใบอนุญาตที่ปรึกษาการลงทุน (IFPRU 50K License): เป็นใบอนุญาตที่ให้บริการด้านคำปรึกษาการลงทุนเท่านั้น ไม่สามารถให้บริการด้านการซื้อขายหรือถือครองเงินของนักลงทุนได้ ซึ่งมีข้อดีคือ ไม่มีความเสี่ยงกับการถือครองเงินทุน นอกจากนี้ใบอนุญาตนี้ยังต้องมีเงินจดทะเบียนขั้นต่ำ 50,000 ยูโร และนักลงทุนยังคงได้รับความคุ้มครองจาก FSCS อย่างเต็มที่ 

2) ใบอนุญาต STP (IFPRU 125K License): ไม่สามารถให้บริการด้านการซื้อขายได้โดยตรง แต่สามารถถือเงินของนักลงทุนและดำเนินธุรกิจในรูปแบบ STP/A Book ได้ และยังต้องมีเงินทุนจดทะเบียนขั้นต่ำ 125,000 ยูโร ถึงแม้ว่าใบอนุญาตนี้จะไม่สามารถให้การซื้อขายได้โดยตรง แต่สามารถส่งคำสั่งซื้อไปยังตลาดหรือผู้ให้บริการอื่นๆ เพื่อหาราคาที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุน นอกจากนี้เงินทุนของนักลงทุนยังได้รับการดูแลจากกองทุน FSCS

3) ใบอนุญาต MM (IFPRU 730K license): คือใบอนุญาตที่ออกให้กับสถาบันการเงินที่มีเงินทุนจดทะเบียนขั้นต่ำ 730,000 ยูโร ซึ่งสามารถให้บริการด้านการซื้อขายและถือครองเงินของผู้ลงทุนได้อย่างถูกกฎหมาย นอกจากนี้ยังสามารถดำเนินธุรกิจได้ทั้งในรูปแบบ STP/A Book หรือ Market Maker/B Book ขึ้นอยู่กับประเภทการดำเนินธุรกิจ และยังคงได้รับความคุ้มครองจาก FSCS ใบอนุญาต MM ถือว่าเป็น ใบอนุญาตระดับสูงสุดของ FCA และมีความน่าเชื่อถือ ปลอดภัยสำหรับนักลงทุน

เงื่อนไขการขอยื่นสมัคร ใบอนุญาต FCA ได้แก่:

1. สถาบันการเงินหรือบริษัทต้องอยู่ในสหราชอาณาจักร

2. สถาบันการเงินหรือบริษัทมีการดำเนินการจริงในสหราชอาณาจักร

3. จำเป็นต้องมีผู้เชี่ยวชาญ คณะกรรมการ และผู้ถือหุ้นบริษัท

4. ชำระเงินมัดจำและค่าธรรมเนียมการสมัครเต็มจำนวน

5. เข้าร่วมแผนชดเชยกองทุน FSCS โดยมีแผนชดเชยสูงสุดที่ 85,000 ปอนด์

6. ปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างเคร่งครัด เช่น กฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน, กฎระเบียบบริการชำระเงิน, และกฎระเบียบเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล

ข้อกำหนด FCA:

1. ข้อกำหนดการลงทะเบียน

FCA กำหนดให้สถาบันการเงินหรือบุคคลที่ดำเนินธุรกิจทางการเงินในสหราชอาณาจักรต้องลงทะเบียน เพื่อขอรับการอนุญาตและการกำกับดูแลตามเงื่อนไข ข้อกำหนดในการลงทะเบียน รวมถึงต้องยื่นแบบฟอร์มใบสมัคร FCA ,เอกสาร และข้อมูลที่เกี่ยวข้อง เช่น ข้อมูลการเงินบริษัท และการชำระค่าธรรมเนียมที่กำหนด เป็นต้น เพื่อให้สามารถดำเนินธุรกิจได้ถูกต้องตามกฎหมาย

2. ข้อกำหนดเงินทุน 

ข้อกำหนดเงินทุนสำหรับสถาบันการเงิน ขึ้นอยู่กับลักษณะและขนาดของกิจการ โดยทั่วไป สถาบันการเงินต้องมีเงินทุนเพียงพอสำหรับรองรับการดำเนินธุรกิจที่มั่นคงและสามารถชำระเงินตรงตามข้อกำหนดของ FCA เพื่อป้องกันไม่ให้เกิดความเสี่ยงทางด้านการเงิน 

3. ข้อกำหนดวิชาชีพ

FCA กำหนดให้สถาบันการเงินหรือบุคคลที่ดำเนินธุรกิจ จำเป็นต้องผ่านข้อกำหนดคุณสมบัติวิชาชีพและต้องมีประสบการณ์ทางวิชาชีพนั้น ๆ ตัวอย่างเช่น บุคลากรที่ให้คำปรึกษาการลงทุน หรือให้บริการด้านการเงินสำหรับการซื้อขาย อาจจำเป็นต้องมีใบรับรองที่ได้รับการรองรับจาก FCA

4. ปฏิบัติตามกฎระเบียบและข้อบังคับ

หน่วยงาน FCA กำหนดกฎระเบียบที่ครอบคลุมสำหรับสถาบันการเงินหรือบุคคลที่ดำเนินธุรกิจ รวมถึงหลักจรรยาบรรณ, การจัดการความเสี่ยง, ข้อกำหนดการรายงาน และข้อกำหนดอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง สถาบันที่ให้บริการทางการเงินและบุคคลจำเป็นต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบ FCA เพื่อให้มั่นใจว่ากิจกรรมทางธุรกิจของพวกเขาสอดคล้องกับมาตรฐานการกำกับดูแลของ FCA และตอบสนองความต้องการในตลาดและนักลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ

ข้อกำหนด FCA อาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับกิจกรรมทางการเงิน ประเภทของสถาบัน และนโยบายการกำกับดูแล ดังนั้น ข้อกำหนดที่เฉพาะเจาะจงอาจจำเป็นต้องอ้างอิงเอกสารและคำแนะนำอย่างเป็นทางการจาก FCA เพื่อให้มั่นใจว่าองค์กรสามารถปฏิบัติตามมาตรฐานที่กำหนด

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: การลงทุนมีความเสี่ยง เนื้อหาในบทความนี้ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน หรือเป็นการเสนอหรือเชิญชวนหรือแนะนำผลิตภัณฑ์การลงทุนใด ๆ