ทำความรู้จักกับประเภทใบอนุญาต FCA ของสหราชอาณาจักรและเงื่อนไขการสมัคร

ใบอนุญาต FCA ของสหราชอาณาจักรซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินคือตัวย่อของ Financial Conduct Regulator Authority ก่อตั้งขึ้นในปี 2013มีหน้าที่กำกับดูแลสถาบันการเงินเพื่อการลงทุน เช่น ธนาคารบริษัทประกัน และนายหน้า ในฐานะหนึ่งในสองนักการเงินที่ได้รับการยกย่องมากที่สุดในบรรดาหน่วยงานกำกับดูแลของโลก FCA เสนอเลเวอเรจที่ค่อนข้างสูงเมื่อเปรียบเทียบกับ NFA ในสหรัฐอเมริกาทำให้โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์

ใบอนุญาตกำกับดูแลของ FCA ในสหราชอาณาจักรอาจรวมถึงสี่ประเภท:สหภาพยุโรป (อนุญาต EEA), AR (ตัวแทนของแอพพลิเคชัน), การชำระเงินสำหรับใบอนุญาต,และได้รับอนุญาตอย่างเต็มที่ (ได้รับอนุญาต)

1. ใบอนุญาตสหภาพยุโรปของ FCA

โดยป้ายทะเบียนรถประเภทนี้มีขึ้นขณะที่สี่ประเภทหลัก ตามระเบียบบริษัทที่มีใบอนุญาตดังกล่าวสามารถให้บริการทางการเงินในสหภาพยุโรปได้ แต่ไม่มี FCAกฎระเบียบที่พวกเขาไม่สามารถเพลิดเพลินกับโปรแกรมชดเชยบริการทางการเงินของสหราชอาณาจักร（FSCS）。

2. ใบอนุญาต AR

ความแตกต่างระหว่างใบอนุญาตนี้กับใบอนุญาตของสหภาพยุโรปคือโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตนี้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA และได้เข้าร่วมกับ FSCS แล้วบริษัทที่มีใบอนุญาตดังกล่าวไม่จำเป็นต้องตั้งสำนักงานในสหราชอาณาจักร

3. การชำระเงินใบอนุญาต

ตามความหมายตามตัวอักษรอาจเข้าใจได้ว่าเพื่อแจกจ่ายให้กับนายหน้าซื้อขายเงินตราต่างประเทศที่เป็นเจ้าของธุรกิจการชำระเงินเหมือนกัน

4. ใบอนุญาตเต็มรูปแบบ

ใบอนุญาตที่มีคุณสมบัติสูงสุดใน FCA และยังเป็นประเภทใบอนุญาต FCA ที่นักลงทุนและโบรกเกอร์ที่แข็งแกร่งชื่นชอบ

ตามโหมดที่แตกต่างกัน:

1) ใบอนุญาตที่ปรึกษาการลงทุน (IFPRU 50K License) หมายถึง บริษัทมาร์จิ้นอยู่ที่ 50,000 ยูโร และไม่สามารถทำการตลาดหรือถือครองเงินทุนของนักลงทุนได้ แต่กองทุนรวมผู้ลงทุนได้รับการคุ้มครองโดย FSCS

2) ใบอนุญาต STP (ใบอนุญาต IFPRU 125K): หมายถึงมาร์จิ้นคือ€ 125,000 ไม่สามารถเข้าถึงตลาดได้ แต่สามารถถือเงินของลูกค้าได้เท่านั้นดำเนินธุรกิจหนังสือ STP / A โดยใช้เงินทุนที่ได้รับการคุ้มครองโดย FSCS

3) ใบอนุญาต MM (ใบอนุญาต IFPRU 730K): หมายถึงด้วยค่าตัว 730,000 ยูโร บริษัท ดังกล่าวไม่เพียง แต่เปิดตลาด แต่ยังรักษาลูกค้ากองทุน พวกเขายังสามารถทำ STP / A Books หรือ Market Maker / B Books Business ได้ เงินทุนFSCS เป็นระดับสูงสุดของใบอนุญาต FCA

บริษัท ที่สามารถสมัคร FCA ได้แก่:

1. สถาบันการเงินหรือบริษัทในประเทศอังกฤษ

2. สถาบันการเงินหรือบริษัทที่มีธุรกิจจริงในสหราชอาณาจักร

3. มีความจำเป็นต้องจ้างผู้เชี่ยวชาญและจัดตั้งกรรมการและผู้ถือหุ้นของบริษัท

4. ชำระเงินมัดจำและค่าธรรมเนียมการสมัครเต็มจำนวน

5. การเข้าร่วมโครงการชดเชยบริการทางการเงิน: ค่าตอบแทนสูงสุดวงเงินไม่เกิน 50,000 บาท

6. ปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง เช่น ระเบียบว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินกฎระเบียบการให้บริการการชำระเงินและกฎระเบียบ e-Money

ข้อกำหนดเกณฑ์ทั่วไป:

1. ข้อกำหนดในการลงทะเบียน

FCA กำหนดให้สถาบันและบุคคลทั้งหมดที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมทางการเงินลงทะเบียนกิจกรรมบริการเพื่อขออนุญาตที่จำเป็นและการกำกับดูแล ข้อกำหนดในการลงทะเบียนรวมถึงการส่งใบสมัครจัดเตรียมเอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องและชำระค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง

2. ข้อกำหนดด้านเงินทุน

ข้อกำหนดด้านเงินทุนของ FCA สำหรับสถาบันบริการทางการเงินขึ้นอยู่กับทั้งในแง่ของลักษณะและขนาดของมัน โดยทั่วไปสถาบันการเงินจำเป็นต้องมีเงินทุนเพียงพอที่จะทำให้การดำเนินงานและการชำระเงินมีเสถียรภาพความจุของตลาด

3. ข้อกำหนดระดับมืออาชีพ

FCA อาจมีข้อกำหนดขึ้นอยู่กับธุรกิจเฉพาะที่ดำเนินการคุณวุฒิวิชาชีพและประสบการณ์ในการให้บริการทางการเงินหน่วยงานและผู้ปฏิบัติ ยกตัวอย่างเช่น บุคลากรที่ทำงานด้านการลงทุนการให้คำปรึกษาหรือการขายอาจต้องมีคุณสมบัติเฉพาะเช่นคุณสมบัติที่ปรึกษาการลงทุน

4. ปฏิบัติตามกฎระเบียบและข้อบังคับ

Financial Conduct Regulatory Authority มีกฎระเบียบและข้อบังคับมากมายเกี่ยวกับบริการทางการเงินหน่วยงานและบุคคล รวมถึงจรรยาบรรณ การบริหารความเสี่ยงข้อกำหนดในการรายงาน ฯลฯ สถาบันการเงินและบุคคลขอให้ปฏิบัติตามระเบียบข้อบังคับดังกล่าว และขอให้มั่นใจว่ากิจกรรมทางธุรกิจเป็นไปตามมาตรฐานการกำกับดูแลของ FCA

ข้อกำหนดเกณฑ์ของ FCA อาจแตกต่างกันไปกิจกรรมการให้บริการทางการเงินประเภทของสถาบันและนโยบายการกำกับดูแลดังนั้นข้อกำหนดเกณฑ์ที่เฉพาะเจาะจงอาจต้องอ้างอิงถึง FCA อย่างเป็นทางการเอกสารและแนวทาง

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: การลงทุนมีความเสี่ยง เนื้อหาในบทความนี้ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน หรือเป็นการเสนอหรือเชิญชวนหรือแนะนำผลิตภัณฑ์การลงทุนใด ๆ