英国FCAライセンスタイプと申請条件
2023-07-28
要約
英国金融規制当局（FCA）の目的は、消費者の権利を保護し、競争を促進するとともに、金融市場の公平で透明な運営を確保することです。
英国FCAライセンスは、Financial Conduct Authorityの略称です。2013年に設立され、銀行、保険会社、ブローカーなどの投資金融機関の規制を担当しています。世界で最も信頼されている2つの金融規制機関のうちの1つであるFCAは、米国のNFAと比較して高いレバレッジを提供しており、外国為替ブローカーにとって非常に価値の高いライセンスとなっています。
英国におけるFCAの規制ライセンスには、次の4種類が含まれます。
1.FCAのEUライセンス
このタイプのライセンスは、4つの主要カテゴリーの中で最もレベルが低いものです。規制によれば、このライセンスを保有する企業はEU内で金融サービスを提供できますが、FCAの規制がなければ英国金融サービス補償制度（FSCS）を享受することはできません。
2.ARライセンス（Applied Representative）
EUライセンスの違いは、ARライセンスは管理機関がFCAによって規制され、FSCSに参加していている点です。このライセンスを持つ会社は、英国にオフィスを設立する必要はありません。
3.決済ライセンス
文字通り、決済業務も行う海外FXブローカーに配布されます。
4.フルライセンス
FCAで最も高い権限を持つライセンスで、投資家や有力ブローカーから最も支持されています。
これらのライセンスは、異なる様式に基づいて以下の3種類に分けられます：
1）投資コンサルティング・ライセンス（IFPRU 50Kライセンス）： 証拠金50000ユーロの会社を指し、資金の販売や保管はできませんが、代わりに投資家の資金はFSCSによって保護されます。
2） STPライセンス（IFPRU 125Kライセンス）： 125,000ユーロの証拠金があり、市場取引はできません。しかし顧客資金を保管することが可能で、FSCSによって保護された資金でSTP/A-book業務にのみ従事できる会社を指します。
3）MMライセンス（IFPRU 730Kライセンス）：730,000ユーロの証拠祈願があり、市場を作るだけでなく、顧客の資金を保持することができます。また、STP/A-bookまたはマーケットメーカー/B-bookビジネスも可能です。資金は、FCAライセンスの最高レベルであるFSCSによって保証されています。
FCAを申請できる会社は次のとおりです。
1. 英国の現地金融機関または企業である
2. 英国で実際に業務を行っている金融機関または企業である
3. 専門家を雇用し、会社の取締役や株主を設立する必要がある
4. 保証金と申請料を全額支払うこと
5. 金融サービス補償制度への加入： 補償限度額50,000ポンド
6. マネーロンダリング防止規制、決済サービス規制、電子通貨規制などの関連規定を遵守する
条件：
1.登録要件
FCAは、金融サービス業務に従事する全ての機関及び個人に対し、必要な認可及び監督を受けるための登録を義務付けています。登録要件には、申請書の提出、関連書類・情報の提供、手数料の支払いが含まれます。
2.資本要件
FCAが金融サービス機関に求める要件は、その性質や規模によって異なります。一般的に言えば、金融サービス機関は、市場での安定した運営と決済能力を確保するために十分な資本を持つ必要があります。
3.専門的な要件
従事する特定の業務に応じて、金融サービス機関および実務者の専門的資格および経験に対する要件を定める場合があります。例えば、投資コンサルティングや販売に従事する者は、投資アドバイザリー関連など、特定の資格を取得する必要があります。
4.規則の遵守
FCAは、行動規範、リスク管理、報告要件等を含む金融サービス機関及び個人に対する一連の規則・規制を定めています。金融サービス機関および個人は、これらの規則および規制を遵守し、その事業活動がFCA規制基準に即していることを確保することが求められます。
FCA の定める要件は、異なる金融サービス業務、機関の種類、及び規制方針により異なる可能性があります。従って、具体的な要件については、FCA の公式文書やガイダンスを参照してください。
免責事項: この資料は一般的な情報提供のみを目的としており、信頼できる財務、投資、その他のアドバイスを意図したものではなく、またそのように見なされるべきではありません。この資料に記載されている意見は、EBCまたは著者が特定の投資、証券、取引、または投資戦略が特定の個人に適していることを推奨するものではありません。
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