Tipos de licença e condições de aplicação da FCA do Reino Unido

A licença FCA do Reino Unido, nomeadamente a Autoridade de Conduta Financeira, é aabreviatura da Autoridade de Conduta Financeira. Foi criada em 2013 eé responsável por regular instituições financeiras de investimento, como bancos,companhias de seguros e corretores. Como um dos dois mais respeitados financeirosagências reguladoras no mundo, a FCA fornece alavancagem relativamente altacomparado com a NFA nos Estados Unidos, tornando-se uma licença altamente valorizada paracorretores de câmbio.

As licenças regulamentares da FCA no Reino Unido podem incluir quatro categorias:União Europeia (EEE Autorizado), AR (Representante Aplicado), licença de pagamento,e licença completa (Autorizado).

1. A matrícula da UE da FCA

Este tipo de placa de matrícula é o mais baixo entre osquatro categorias principais. De acordo com os regulamentos, as empresas detentoras de tais licençaspode prestar serviços financeiros na União Europeia, mas sem FCARegulamentação, eles não podem desfrutar do UK Financial Services Compensation Scheme(FSCS).

2. Licença AR

A diferença entre esta licença e a licença da UE é quecorretores detentores desta licença são regulados pela FCA e aderiram ao FSCS.Empresas com tais licenças não precisam ter escritórios no Reino Unido.

3. Licença de pagamento

Pode ser entendido a partir de seu significado literal que édistribuídos para corretores de câmbio que também têm negócios de pagamento.

4. Licença completa

A licença mais qualificada na FCA e também a maistipo favorecido de licença FCA por investidores e corretores poderosos.

Esta placa de matrícula pode ser dividida nos seguintes três tipos com base emmodos diferentes:

1) Licença de Consultoria de Investimento (Licença IFPRU 50K): Refere-se a uma empresacom uma margem de 50000 euros que não pode comercializar ou deter fundos de investidores, masOs fundos dos investidores estão protegidos pelo FSCS;

2) Licença STP (licença IFPRU 125K): Refere-se a uma empresa com uma margem de125.000 euros que não podem fazer um mercado, mas podem conter fundos de clientes e só podemexercer negócios de livros STP/A com fundos protegidos pelo FSCS;

3) Licença MM (licença IFPRU 730K): refere-se ao depósito de garantia de730000 euros. Tais empresas podem não só fazer mercados, mas também manter clientesfundos. Eles também podem fazer negócios de livros STP/A ou Market Maker/B Book. Os fundossão garantidos pelo FSCS, que é o mais alto nível de licença FCA.

As empresas que podem candidatar-se à FCA são:

1. Instituições financeiras locais ou empresas no Reino Unido;

2. Instituições financeiras ou empresas com operações reais no Reino Unido;

3. É necessário contratar profissionais e estabelecer diretores eaccionistas da empresa.

4. Pagar as taxas de depósito e inscrição na íntegra;

5. Aderir ao Programa de Compensação de Serviços Financeiros: Compensação Máximalimite de £50.000;

6. Cumprir as disposições relevantes, tais como regulamentos anti-branqueamento de capitais,regulamentos de serviços de pagamento e regulamentos de moeda eletrônica.

Requisitos comuns em matéria de limiares:

1. Requisitos de registo

A FCA exige que todas as instituições e indivíduos envolvidos em atividades financeirasserviços de atividades para registrar a fim de obter a autorização necessáriae supervisão. Os requisitos de registo incluem a apresentação de formulários de candidatura,fornecer documentos e informações relevantes e pagar taxas correspondentes.

2. Requisitos de fundos próprios

Os requisitos de capital da FCA para instituições de serviços financeiros dependemna sua natureza e escala. De um modo geral, as instituições de serviços financeirosnecessidade de ter capital suficiente para garantir o seu funcionamento estável e pagamentocapacidade no mercado.

3. Requisitos profissionais

De acordo com o negócio específico envolvido, a FCA pode ter requisitospara as qualificações profissionais e experiência de serviço financeiroinstituições e profissionais. Por exemplo, pessoal envolvido em investimentosconsultoria ou vendas podem precisar obter qualificações específicas, tais comoQualificação de Consultoria de Investimento.

4. Cumprir com as regras e regulamentos.

A FCA tem uma série de regras e regulamentos para serviços financeirosinstituições e indivíduos, incluindo códigos de conduta, gestão de riscos,As instituições de serviços financeiros e os indivíduos sãopara cumprir estas regras e regulamentos e garantir queAs atividades comerciais cumprem as normas regulamentares da FCA.

Os requisitos de limiar da FCA podem variar consoanteatividades de serviços financeiros, tipos institucionais e políticas regulatórias.Por conseguinte, os requisitos específicos em matéria de limiares podem exigir a referência à FCA oficialdocumentos e orientações.

Aviso: Investimento envolve risco. O conteúdo deste artigo não é um conselho de investimento e não constitui nenhuma oferta ou solicitação de oferta ou recomendação de qualquer produto de investimento.