​ ตัวบ่งชี้ดัชนี ROI หมายถึงอะไร?

สิ่งหนึ่งที่ควรจำไว้เมื่อเลือกผลิตภัณฑ์การลงทุนในโลกของการลงทุนคือการหลีกเลี่ยงอคติทางอารมณ์และความรู้ความเข้าใจ สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักว่าเมื่อพยายามเข้าใจโลก สมองมนุษย์มักจะสร้างเรื่องเล่ารอบทุกสิ่ง แทนที่จะซ่อนตัวเลขไว้ หากสร้างผลตอบแทนติดลบควรเปลี่ยนกลยุทธ์ ในทำนองเดียวกัน ถ้าคุณรู้สึกว่าคุณทำได้ดี แต่ตัวเลขไม่ได้สะท้อนออกมา คุณก็อาจตกเป็นเหยื่อของอคติ คุณวัดประสิทธิภาพการลงทุนอย่างไร คุณเปรียบเทียบประสิทธิภาพของการลงทุนหลายรายการได้อย่างไร นี่คือที่ที่การคำนวณ ROI มีประโยชน์

ตัวบ่งชี้ดัชรี ROI คืออะไร?

ROI ในภาษาอังกฤษเรียกว่า ROI และภาษาจีนแปลว่า ROI พูดง่ายๆ คือรายได้จากการลงทุน สูตรนี้คือ กำไรหารด้วยจำนวนเงินลงทุน คูณด้วย 100

ตัวอย่างเช่น ปีที่แล้ว คุณบริหารบริษัทอีคอมเมิร์ซนี้ และตั้งใจจะเอากำไร 50,000 ดอลลาร์ และเงินลงทุน 25 ล้านดอลลาร์ การคำนวณต่อไปจะเป็น 5 หารด้วย 25 คูณ 100. นั่นคือผลตอบแทน 20 เปอร์เซ็นต์

นอกเหนือจากนั้น ไม่ใช่ทุกบริษัทจะใช้กําไรหนึ่งปีมาคํานวณ บางโครงการของบริษัทต้องใช้เวลาในการคำนวณสั้นเพียง 3 ถึง 6 เดือนดังนั้นเมื่อเราวางแผนโปรดจำไว้ว่าส่วนของกำไรคือกำไรรวมระหว่างการลงทุนของเรา

ROI เป็นตัวชี้วัดที่สำคัญสำหรับธุรกิจเนื่องจากช่วยประเมินประสิทธิผลของการลงทุนที่แตกต่างกันและตัดสินใจอย่างชาญฉลาดเกี่ยวกับการจัดสรรทรัพยากร โดยการเปรียบเทียบ ROI จากโครงการหรือการลงทุนที่แตกต่างกันธุรกิจสามารถจัดลำดับความสำคัญของโครงการหรือการลงทุนที่อาจให้ผลตอบแทนสูงสุดและหลีกเลี่ยงโครงการที่ไม่น่าจะทำกำไรได้

นอกจากการประเมินความสามารถในการทำกำไรจากการลงทุนส่วนบุคคลแล้ว ยังสามารถใช้ประเมินผลประกอบการโดยรวมของธุรกิจได้อีกด้วย โดยการคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุนของธุรกิจทั้งหมด บริษัทสามารถระบุได้ว่าทรัพยากรที่พวกเขาลงทุนในบริษัทให้ผลตอบแทนที่เพียงพอหรือไม่

แม้ว่า ROI จะเป็นตัวชี้วัดที่มีประโยชน์ แต่ก็ต้องตระหนักว่ามีข้อจำกัดบางประการ

ตัวอย่างเช่น ผลตอบแทนจากการลงทุนไม่ได้คำนึงถึงมูลค่าเวลาของเงินทุน ซึ่งหมายความว่าการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนในระยะเวลานานอาจดูเหมือนมีกำไรน้อยเมื่อประเมินโดยใช้ ROI นอกจากนี้ ROI ไม่ได้คำนึงถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนที่แตกต่างกัน ซึ่งหมายความว่าการลงทุนที่รับความเสี่ยงมากขึ้นอาจดูได้กําไรมากกว่าความเป็นจริง

แม้จะมีข้อ จำกัด เหล่านี้ ROI ยังคงเป็นตัวชี้วัดที่สำคัญของธุรกิจทุกขนาด โดยการประเมิน ROI ที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนที่แตกต่างกันอย่างรอบคอบและติดตาม ROI ที่แท้จริงเมื่อเวลาผ่านไป ธุรกิจสามารถตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดมากขึ้นว่าจะจัดสรรทรัพยากรที่ไหนและเพิ่มผลกำไร

วิธีการคำนวณตัวชี้วัดดัชนี ROI?

ในการคำนวณ roi สิ่งสำคัญคือต้องคำนวณต้นทุนการลงทุนและผลตอบแทนสุทธิที่ได้รับก่อน พูดง่าย ๆ ก็คือ ต้นทุนการลงทุนคือเงินที่ใช้ในการลงทุน และผลตอบแทนสุทธิที่ได้รับคือรายได้หรือกำไรที่เกิดจากการลงทุนหักค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน

สูตรคือ: ผลตอบแทนจากการลงทุน = (ผลตอบแทนจากการลงทุนสุทธิลบด้วยต้นทุนการลงทุน) / ต้นทุนการลงทุน "ผลตอบแทนจากการลงทุนสุทธิ" หมายถึง กำไร รายได้ มูลค่าเพิ่ม หรือการประหยัดต้นทุนที่เกิดจากการลงทุน หักค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน "ค่าใช้จ่ายในการลงทุน" ประกอบด้วยจำนวนเงินลงทุนโดยตรงและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนเช่นค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานค่าบำรุงรักษาและค่าใช้จ่ายทางการตลาด

ตัวอย่างเช่น หากคุณลงทุน $1.000 ผลตอบแทนสุทธิหลังจากหนึ่งปีคือ $300 แล้วคุณสามารถคำนวณ ROI ด้วยวิธีนี้: (300-1000) / 1000 = -0.7 นั่นหมายความว่าคุณสูญเสียเงินลงทุนไป 70 เปอร์เซ็นต์

ตัวชี้วัด ROI ใหญ่ขึ้นหรือดีขึ้นเล็กน้อย?

ROI เป็นตัวชี้วัดทางการเงินที่วัดผลประโยชน์และผลตอบแทนจากการลงทุนหรือค่าใช้จ่ายและมักจะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ มันสะท้อนถึงผลตอบแทนจากการลงทุนเทียบกับต้นทุน

แน่นอนว่าโดยทั่วไปแล้วรอยที่ใหญ่กว่าจะดีกว่าเพราะมันแสดงให้เห็นว่าคุณมีผลตอบแทนจากการลงทุนที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับค่าใช้จ่าย! แต่ละบริษัทมีมาตรฐานการวัดที่แตกต่างกัน เจ้าของบางคนคิดว่าผลตอบแทนจากการลงทุน 20% ก็เพียงพอแล้ว คนอื่นคิดว่าผลตอบแทนจากการลงทุนถึง 100% หมายถึงการขาดทุน เพราะผลตอบแทนจากการลงทุนเดิมที่เขาคาดหวังน่าจะอยู่ที่ 300% ดังนั้นจะถือว่ามีจำนวนมากน้อยเพียงใดขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนและสถานการณ์เฉพาะ

โดยทั่วไปแล้วนักลงทุนต้องการเห็นผลตอบแทนจากการลงทุนเป็นบวก กล่าวคือ พวกเขาต้องการหารายได้มากกว่าการลงทุนในเงินต้น ROI เป็นบวก การลงทุนเริ่มสร้างรายได้ ในทางกลับกัน ผลตอบแทนจากการลงทุนที่สูงหมายถึงผลตอบแทนจากการลงทุนที่สูง แต่ก็หมายความว่าอาจมีความเสี่ยงที่ค่อนข้างสูง

ถ้าผลตอบแทนจากการลงทุนเป็นศูนย์ ก็แปลว่าการลงทุนไม่ขาดทุน ซึ่งมักจะเป็นเพราะโครงการที่ลงทุนมีความเสี่ยงต่ำ และหากผลตอบแทนจากการลงทุนติดลบ ก็แปลว่าขาดทุนจากการลงทุนและไม่ได้เงินลงทุนคืน อาจจะถึงเวลาที่ต้องทบทวนการตัดสินใจลงทุนอีกครั้ง

ค่าปกติของ ROI สามารถเปลี่ยนแปลงได้ด้วยเหตุผลหลายประการ เมื่อพิจารณา ROI คุณต้องพิจารณาเป้าหมายการลงทุนและความสามารถในการรับความเสี่ยง อย่าเพิ่งมีความสุขกับผลตอบแทนจากการลงทุนที่สูง ยังเห็นความเสี่ยงสูงที่อาจเกิดจากผลตอบแทนการลงทุนที่สูง ดังนั้น การตัดสินใจลงทุนจึงควรคำนึงถึงเป้าหมายทางการเงินและยุทธศาสตร์โดยรวมและกำหนดผลตอบแทนการลงทุนที่เหมาะสม

ตัวบ่งชี้ดัชนี ROI เป็นอัตราส่วนinput-outputหรือไม่?

ในความเป็นจริงไม่มี ROI (ผลตอบแทนจากการลงทุน) เป็นตัวชี้วัดทางการเงินที่ใช้ในการวัดผลตอบแทนและผลตอบแทนจากการลงทุนหรือค่าใช้จ่ายซึ่งมักจะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ ตัวชี้วัดนี้สะท้อนให้เห็นถึงผลตอบแทนจากการลงทุนเมื่อเทียบกับต้นทุน พูดง่าย ๆ ก็คือ การลงทุนหนึ่งได้เงินเท่าไหร่ ผลตอบแทนเทียบกับต้นทุนการลงทุนเท่าไหร่

ในทางกลับกัน อัตราส่วนผลผลิตปัจจัยการผลิตใช้เพื่อวัดความสัมพันธ์ระหว่างปัจจัยการผลิตและผลผลิต สามารถอธิบายได้ว่าเงินที่ใช้ไปและสร้างเงินจากมันเท่าไหร่ ตัวอย่างเช่น ถ้าคุณซื้อกาแฟสักแก้วในราคา 100 ดอลลาร์ กาแฟแก้วนี้จะให้คุณค่ามากแค่ไหน เช่น สดชื่น มีความสุข มีความคิดที่ชัดเจน ฯลฯ นี่คือแนวคิดของอัตราส่วนผลผลิตปัจจัยการผลิต

แม้ทั้งสองจะเป็นเครื่องมือในการประเมินผลประโยชน์และผลตอบแทน แต่ก็คำนวณต่างกันและมีความหมายต่างกัน ร้อยวัดความสามารถในการทํากําไรของการลงทุนและอัตราส่วนผลผลิตของการลงทุนวัดประสิทธิภาพของทรัพยากร

ข้อสงวนสิทธิ์: เนื้อหานี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น ไม่ได้มีจุดมุ่งหมายให้คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรืออื่น ๆ ไม่มีการให้ความเห็นในเนื้อหาที่ถือเป็นคำแนะนำโดย EBC หรือผู้เขียนชี้แนะเกี่ยวกับการลงทุน การรักษาความปลอดภัยของธุรกรรม หรือกลยุทธ์การลงทุนต่างๆ นั้นเหมาะสำหรับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ