​ ماذا يعني مؤشر روي ؟

في عالم الاستثمار ، شيء واحد أن نأخذ في الاعتبار عند اختيار المنتجات الاستثمارية هو تجنب التحيزات العاطفية والمعرفية . من المهم أن ندرك أنه عند محاولة فهم العالم ، الدماغ البشري يميل إلى بناء السرد حول كل شيء بدلا من إخفاء الأرقام . إذا كان هناك عوائد سلبية ، ينبغي تغيير الاستراتيجية . وبالمثل ، إذا كنت تشعر أنك تفعل جيدا ، ولكن الأرقام لا تعكس ذلك ، ثم قد تكون ضحية التحيز . كيف تقيس أداء الاستثمار ؟ كيف يمكنك مقارنة أداء العديد من الاستثمارات ؟ هذا هو حيث حساب العائد على الاستثمار يأتي في متناول اليدين .

What is the ROI indicator?

العائد على الاستثمار هو ما يسمى العائد على الاستثمار في اللغة الإنجليزية . ببساطة ، هذا هو الدخل من الاستثمار . هذه الصيغة هي الأرباح مقسوما على مبلغ الاستثمار مضروبا في 100 .

على سبيل المثال ، في العام الماضي ، كنت تعمل في شركة التجارة الإلكترونية ، مع 50 ، 000 دولار في الأرباح و 25 مليون دولار في الاستثمارات الرأسمالية . الحساب التالي سيكون 5 مقسوما على 25 مضروبا في 100 . هذا هو 20 ٪ مكافأة .

وبالإضافة إلى ذلك ، ليس كل شركة تحسب الأرباح في السنة . بعض مشاريع الشركة تحتاج إلى حساب لمدة تصل إلى 3 إلى 6 أشهر ، حتى عندما نحن جعل التخطيط ، نضع في اعتبارنا أن الربح هو جزء من إجمالي الأرباح خلال فترة الاستثمار .

معدل العائد على الاستثمار هو مؤشر مهم للشركات لأنها تساعد على تقييم فعالية مختلف الاستثمارات واتخاذ قرارات مستنيرة بشأن تخصيص الموارد . بمقارنة معدلات العائد على الاستثمار في مختلف المشاريع أو الاستثمارات ، والشركات يمكن أن تعطي الأولوية للمشاريع أو الاستثمارات التي يمكن أن تحقق أقصى قدر من العائد ، وتجنب تلك التي من غير المرجح أن تكون مربحة .

بالإضافة إلى تقييم الربحية من الاستثمارات الفردية ، فإنه يمكن أيضا أن تستخدم لتقييم الأداء العام للمؤسسة . من خلال حساب العائد على الاستثمار في الأعمال التجارية بأكملها ، يمكن للشركات تحديد ما إذا كانت الموارد التي تستثمر في الشركة تنتج عوائد كافية .

على الرغم من أن العائد على الاستثمار هو مؤشر مفيد ، من المهم أن ندرك أن لديها بعض القيود .

فعلى سبيل المثال ، لا تأخذ معدلات العائد على الاستثمار في الحسبان القيمة الزمنية للأموال ، مما يعني أن الاستثمارات التي تحقق عوائد على مدى فترة زمنية أطول قد تبدو أقل ربحاً عند تقييمها باستخدام معدلات العائد على الاستثمار . وعلاوة على ذلك ، فإن معدلات العائد على الاستثمار لا تأخذ في الاعتبار المخاطر المرتبطة بمختلف الاستثمارات . وهذا يعني أن الاستثمار مع المزيد من المخاطر قد تبدو أكثر ربحية من الواقع .

وعلى الرغم من هذه القيود ، فإن العائد على الاستثمار لا يزال مؤشراً هاماً لقياس الشركات من جميع الأحجام . من خلال تقييم دقيق العائد المحتمل على الاستثمار من مختلف الاستثمارات ، وتتبع العائد الفعلي على الاستثمار مع مرور الوقت . الشركات يمكن أن تقرر بحكمة أين تخصيص الموارد وتعظيم الربحية .

How to calculate ROI metrics

حساب روي ، من المهم أن تبدأ مع حساب تكلفة الاستثمار وصافي العائد . وباختصار ، فإن تكلفة الاستثمار هي الأموال التي تنفق على الاستثمار ، في حين أن العائد الصافي هو الدخل أو الربح من الاستثمار ناقص التكاليف المرتبطة بالاستثمار .

الصيغة هي : العائد على الاستثمار = ( صافي العائد على الاستثمار ناقص تكلفة الاستثمار ) / تكلفة الاستثمار . " صافي العائد على الاستثمار " يشير إلى الأرباح والإيرادات ، والقيمة المضافة ، أو وفورات في التكاليف الناجمة عن الاستثمار ناقص التكاليف المرتبطة بالاستثمار . " تكاليف الاستثمار " تشمل مبلغ الاستثمار المباشر وغيرها من التكاليف المرتبطة بالاستثمار ، مثل تكاليف التشغيل وتكاليف الصيانة وتكاليف التسويق .

على سبيل المثال ، إذا كنت تستثمر 1.000 دولار ، صافي العائد بعد سنة هو 300 دولار . ثم يمكنك حساب العائد على الاستثمار ( 300-1000 / 1000 = - 0.7 ) . وهذا يعني أنك فقدت 70 ٪ من الاستثمار الخاص بك .

هو مؤشر العائد على الاستثمار أكبر أو أصغر ؟

العائد على الاستثمار هو مؤشر مالي يقيس العائد والعائد على الاستثمار أو الإنفاق ، وعادة كنسبة مئوية . وهو يعكس العائد على الاستثمار بالنسبة إلى التكلفة .

وبطبيعة الحال ، في العام ، أكبر روي هو أفضل ، لأن هذا يدل على أن العائد على الاستثمار الخاص بك هو أعلى من التكلفة ! كل شركة لديها معايير مختلفة . بعض أصحاب نعتقد أن 20 ٪ من العائد على الاستثمار كافية . ويرى آخرون أن 100 ٪ العائد على الاستثمار يعني خسارة . لأنه كان يتوقع في البداية أن يكون العائد على الاستثمار 300 ٪ . وبالتالي ، فإن مقدار ما يُنظر إليه على أنه مبالغ كبيرة يتوقف على أهداف الاستثمار وظروفه الخاصة .

في العام ، والمستثمرين تريد أن ترى عائد إيجابي على الاستثمار ، وهذا هو ، انهم يريدون كسب المزيد من المال من الاستثمار الرئيسي . العائد على الاستثمار هو علامة إيجابية على أن الاستثمار يبدأ في كسب المال . من ناحية أخرى ، وارتفاع العائد على الاستثمار يعني ارتفاع العائد على الاستثمار ، ولكن أيضا يعني أن هناك مخاطر عالية نسبيا .

إذا كان العائد على الاستثمار هو صفر ، وهذا يعني أن الاستثمار لا خسارة . هذا هو عادة بسبب انخفاض مخاطر الاستثمار في المشروع . إذا كان معدل العائد على الاستثمار هو سلبي ، يعني خسارة الاستثمار ، وليس استرداد الاستثمار . ربما حان الوقت لإعادة النظر في قرارات الاستثمار .

القيمة العادية بالارقام قد تختلف لأسباب مختلفة . عند النظر في العائد على الاستثمار ، تحتاج إلى النظر في أهداف الاستثمار والقدرة على تحمل المخاطر . لا تكون سعيدة مع ارتفاع العائد على الاستثمار . كما شهدت مخاطر عالية من ارتفاع العائد على الاستثمار . ولذلك ، من المهم عند اتخاذ قرار بشأن الاستثمار أن تأخذ في الاعتبار الأهداف المالية والاستراتيجية العامة ، وتحديد عائد معقول على الاستثمار .

Is the ROI indicator an input-output ratio?

العائد على الاستثمار ( العائد على الاستثمار ) هو مؤشر مالي يستخدم لقياس العائد والعائد على الاستثمار أو الإنفاق ، وعادة كنسبة مئوية . ويعكس هذا المؤشر مقدار العائد الذي يمكن أن يحققه الاستثمار بالنسبة لتكلفته . وباختصار ، فإن الاستثمار هو كم من المال ، العائد على تكلفة الاستثمار بالمقارنة مع كم .

من ناحية أخرى ، فإن نسبة المدخلات والمخرجات المستخدمة لقياس العلاقة بين المدخلات والمخرجات يمكن أن تفسر على أنها كم من المال ينفق على المدخلات وكم من المال يمكن أن تنتج من ذلك . على سبيل المثال ، إذا كنت تنفق 100 دولار على فنجان من القهوة ، كم قيمة هذا فنجان من القهوة يمكن أن تجلب ، مثل منعش ، سعيدة ، واضحة في التفكير ، وهلم جرا . هذا هو مفهوم المدخلات والمخرجات نسبة .

على الرغم من أن كلا منهم هي أدوات تقييم العائدات والعوائد ، فهي تحسب بطرق مختلفة ومعنى مختلف . روي يقيس ربحية الاستثمار ، في حين أن نسبة المدخلات والمخرجات يقيس كفاءة الموارد .

Disclaimer: This material is for general information purposes only and is not intended as (and should not be considered to be) financial, investment, or other advice on which reliance should be placed. No opinion given in the material constitutes a recommendation by EBC or the author that any particular investment, security, transaction, or investment strategy is suitable for any specific person.