ใบอนุญาต Forex: โบรกเกอร์ปลอดภัย มั่นใจเทรด

ในปัจจุบัน ตลาดฟอเร็กซ์ ได้รับความนิยมอย่างแพร่หลายในประเทศไทย ทำให้มีโบรกเกอร์ Forex เข้ามาดำเนินกิจการหลายรายด้วยกัน ซึ่งนี่ก็ถือเป็นช่องว่างที่ทำให้มีอาชญากรแฝงตัวเข้ามาหลอกลวงมากขึ้น ดังนั้น สิ่งแรกที่เทรดเดอร์ควรพิจารณาในการเลือกโบรกเกอร์ คือ ใบอนุญาต Forex นั่นเอง

ใบอนุญาต (License) ถือเป็นตัวช่วยประกอบการตัดสินใจเลือกโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือ อีกทั้งยังเป็นใบเบิกทางสำคัญที่ทำให้เราทราบได้ว่า โบรกเกอร์นั้น ๆ ดำเนินกิจการได้อย่างปลอดภัยและโปร่งใสหรือไม่ ซึ่งในบทความนี้ เราจะพาทุกคนมาเจาะลึกใบอนุญาต Forex คืออะไร? โบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือดูได้จากอะไร

ใบอนุญาต Forex คืออะไร?

ใบอนุญาต Forex (Forex License) คือ ใบอนุญาตที่ออกโดยหน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์ Forex สำหรับการดำเนินธุรกิจให้ถูกต้อง น่าเชื่อถือ และที่สำคัญใบอนุญาต ยังช่วยให้ความคุ้มครองแก่เทรดเดอร์ ในกรณีที่เกิดเหตุการณ์ไม่คาดคิดเกิดขึ้น ซึ่งแต่ละหน่วยงานจะมีข้อบังคับและกฎระเบียบที่แตกต่างกันออกไป ตามแต่ละพื้นที่ที่หน่วยงานนั้นให้การควบคุมดูแลอยู่นั่นเอง

ใบอนุญาต Forex จะเข้ามาทำหน้าที่ป้องกันการทุจริตจากเหล่าโบรกเกอร์ โดยโบรกเกอร์จะต้องทำตามเงื่อนไขและข้อปฏิบัติที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนดไว้อย่างเคร่งครัด โดยมีรายละเอียด ดังนี้:

- การวางเงินประกันตามเกณฑ์ที่หน่วยงานกำกับดูแลในแต่ละประเทศกำหนด

- การตรวจสอบเงินทุนหมุนเวียนของโบรกเกอร์ทุกปี

- การตรวจสอบงบประมาณทางการเงินของโบรกเกอร์ทุกปี

- การพัฒนาแพลตฟอร์มให้เป็นไปตามมาตรฐานที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนดไว้

- การเก็บรักษาเงินทุนของลูกค้าด้วยการแยกบัญชีของลูกค้า ออกจากภาระค่าใช้จ่ายและหนี้สินของบริษัท

ดังนั้น จะเห็นได้ว่า ใบอนุญาต Forex เป็นการสร้างความน่าเชื่อถือให้กับโบรกเกอร์ อีกทั้งยังสร้างความเชื่อมั่นให้แก่เทรดเดอร์ ในกรณีที่บริษัทเกิดการล้มละลาย หน่วยงานกำกับดูแลจะเข้ามาช่วยเหลือและให้เงินชดเชยแก่ลูกค้าจากหลักประกันที่ทางโบรกเกอร์ Forex วางเอาไว้

เลือกโบรกเกอร์ที่ไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลได้ไหม?

ปฏิเสธไม่ได้ว่ามีเทรดเดอร์จำนวนไม่น้อยเลือกใช้บริการโบรกเกอร์ที่ยังไม่ได้รับการรับรองจากหน่วยงานที่กำกับดูแล ถือเป็นเรื่องปกติแต่ก็เป็นความเสี่ยงที่เทรดเดอร์ต้องยอมรับ เพราะอาจจะยังเป็นมือใหม่ในตลาด Forex ทำให้มีความรู้ไม่มากพอ ประกอบกับบรรดาโบรกเกอร์หลายรายต่างออกแคมเปญที่ล่อตาล่อใจดึงดูด

ทำให้มีเทรดเดอร์จำนวนไม่น้อยเลือกโบรเกอร์ที่ยังไม่มีหน่วยงานกำกับดูแล เพราะเมื่อมีการโกงหรือเกิดความเสียหายขึ้นมา จะทำให้เป็นเรื่องที่ยากมากในการชดเชยคืนแก่ผู้เสียหาย ดังนั้น เทรดเดอร์ควรเลือกโบรกเกอร์ที่มีหน่วยกำกับดูแลจะดีกว่า เพราะมีความปลอดภัยและน่าเชื่อถือ

วิธีการตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex ทำได้อย่างไร?

เรามี 3 วิธีง่ายๆ ในการตรวจสอบโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต ในเบื้องต้นโดยทุกคนสามารถนำวิธีนี้ไปตรวจสอบโบรกเกอร์ที่คุณใช้บริการอยู่ได้ง่ายๆ เพียงทำตามขั้นตอนต่อไปนี้

1.ไปที่เว็บไซต์ของโบรกเกอร์ โดยเทรดเดอร์สามารถเข้าไปเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ Forex ซึ่งปกติแล้ว ตรง Footer ด้านล่างของเว็บไซต์จะมีข้อมูลเกี่ยวกับโบรกเกอร์ ซึ่งจะรวมถึงชื่อบริษัทที่จดเครื่องหมายการค้า, หมายเลขใบอนุญาต, หน่วยงานกำกับดูแล, ที่อยู่จดทะเบียน, คำเตือน และข้อกำหนดอื่น ๆ เป็นต้น

นอกจากส่วน Footer แล้วนั้น บนเว็บไซต์ของทางโบรกเกอร์จะมีข้อมูล "ระเบียบข้อบังคับ" ซึ่งจะอธิบายเกี่ยวกับการได้รับการดูแลโดยหน่วยงานกำกับดูแลระหว่างประเทศต่าง ๆ ที่ทางโบรกเกอร์ได้รับการกำกับดูแล เพื่อให้เทรดเดอร์สามารถมั่นใจได้ว่า การซื้อขายของคุณจะมีความปลอดภัยมากยิ่งขึ้น และหากเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ Forex ใด ๆ ไม่มีข้อมูลดังกล่าว นั่นจะแสดงให้เห็นว่า โบรกเกอร์ที่คุณใช้บริการอยู่อาจจะไม่มีความปลอดภัยและมีความเสี่ยงที่จะถูกหลอกลวงนั่นเอง

2.ไปที่เว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแล และหากเทรดเดอร์คนไหนยังไม่มั่นใจว่า โบรกเกอร์ที่คุณใช้บริการอยู่มีความปลอดภัยหรือไม่ คุณสามารถเข้าไปเช็คเพิ่มเติมได้ที่เว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแล โดยเข้าไปที่หน้าค้นหาบนเว็บไซต์ จากนั้น พิมพ์ข้อมูลของบริษัท ไม่ว่าจะเป็นชื่อบริษัท หรือหมายเลขใบอนุญาต เป็นต้น

ซึ่งชื่อบริษัทที่จดเครื่องหมายการค้ากับชื่อโบรกเกอร์อาจจะไม่เหมือนกัน ดังนั้น โปรดเช็กข้อมูลให้ถูกต้องและครบถ้วนนะคะ นอกจากนี้ หากเทรดเดอร์ต้องการข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับใบอนุญาต Forex สามารถส่งอีเมลไปที่หน่วยงานกำกับดูแลโดยตรง หรืออีเมลไปที่เว็บไซต์ของโบรกเกอร์ก็ได้เช่นกัน

3.ไปที่แพลตฟอร์ม WikiFX อีกหนึ่งวิธีตรวจสอบใบอนุญาตที่สามารถทำได้ง่าย ๆ อีก 1 วิธี ก็คือ การเข้าไปที่แพลตฟอร์มดิจิทัลที่เชื่อถือได้ อย่าง WikiFX ซึ่งมีจุดเด่นคือ การรวบรวมข้อมูลของโบรกเกอร์ Forex พร้อมกับการรวบรวมรีวิวจากผู้ใช้งานจริง เพื่อช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเปรียบเทียบคุณสมบัติเด่นในด้านอื่น ๆ ของโบรกเกอร์ได้ง่ายมากยิ่งขึ้น

หน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์

ในตลาด Forex ที่เต็มไปด้วยโอกาสและความผันผวน การเลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง ปัจจัยหลักที่บ่งบอกถึงความน่าเชื่อถือคือการได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานที่มีชื่อเสียงระดับสากล หน่วยงานเหล่านี้มีบทบาทสำคัญในการสร้างความมั่นใจให้กับนักลงทุน โดยการกำหนดกฎเกณฑ์ที่เข้มงวดและตรวจสอบการดำเนินงานของโบรกเกอร์ให้เป็นไปตามมาตรฐานสากล

คุ้มครองนักลงทุน: โดยกำหนดกฎเกณฑ์ที่เข้มงวดเพื่อป้องกันการฉ้อโกงและการกระทำที่ไม่เป็นธรรม

สร้างความโปร่งใส: โดยตรวจสอบการดำเนินงานและสถานะทางการเงินของโบรกเกอร์อย่างสม่ำเสมอ

รักษาเสถียรภาพของตลาด: โดยควบคุมและตรวจสอบการดำเนินงานของโบรกเกอร์ให้เป็นไปตามกฎระเบียบ

หน่วยงานเหล่านี้ทำหน้าที่ตรวจสอบความถูกต้องในการทำงานของโบรกเกอร์ Forex ในด้านต่างๆ เช่น ธุรกรรมทางการเงิน การเก็บรักษาเงินทุนของลูกค้า หนี้สินบริษัท มาตรฐานการให้บริการ และการชดเชยหากเกิดเหตุการณ์ไม่คาดคิด เพื่อป้องกันการทุจริต โดยจะออกใบอนุญาต ให้แก่โบรกเกอร์ที่ปฏิบัติตามเงื่อนไขและกฎข้อบังคับที่กำหนด

หน่วยงานกำกับดูแลเหล่านี้มีอยู่ทั่วโลก ขึ้นอยู่กับประเทศหรือพื้นที่ที่ควบคุมดูแล โดยมีหน่วยงานที่มีความน่าเชื่อถือสูง อาทิ

FCA (สหราชอาณาจักร)

ASIC (ออสเตรเลีย)

CIMA (หมู่เกาะเคย์แมน)

FINMA (สวิตเซอร์แลนด์)

FAS (ญี่ปุ่น)

CFTC และ NFA (สหรัฐอเมริกา)

CySec (ไซปรัส)

ตัวอย่างหน่วยงานกำกับดูแลที่มีชื่อเสียงระดับสากล

เราขอยกตัวอย่างการขอใบอนุญาต Forex จาก Australian Securities and Investments Commission (ASIC) โดยการขอใบอนุญาต Forex จาก ASIC ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินในประเทศออสเตรเลีย เป็นขั้นตอนสำคัญสำหรับบริษัทที่ต้องการดำเนินการเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (Forex) ภายในประเทศออสเตรเลีย หรือให้บริการแก่ลูกค้าทั่วโลก โดยมีเงื่อนไขที่ชัดเจนเพื่อให้บริษัทที่ต้องการใบอนุญาตสามารถดำเนินการได้อย่างถูกต้องตามกฎหมาย

เงื่อนไขในการขอใบอนุญาต Forex

1.ความน่าเชื่อถือทางการเงิน บริษัทที่ต้องการขอใบอนุญาตต้องมีความมั่นคงทางการเงิน และสามารถแสดงให้เห็นว่ามีเงินทุนเพียงพอในการดำเนินการธุรกิจ โดย ASIC จะตรวจสอบข้อมูลทางการเงินและกระแสเงินสดของบริษัทอย่างละเอียด

2.การจัดการความเสี่ยง บริษัทต้องแสดงให้เห็นว่ามีการจัดการความเสี่ยงอย่างรอบคอบ โดยเฉพาะความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการในตลาด Forex ซึ่งมีความผันผวนสูง

3.การปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับ บริษัทต้องปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องกับการให้บริการ Forex อย่างเคร่งครัด โดยเฉพาะในเรื่องของการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่กลุ่มผู้ก่อการร้าย

นอกจากนั้นยังมีอีกหน่วยงานที่มีชื่อเสียงและเข้มงวดที่สุดในโลกไม่แพ้กับ ASIC คือ Financial Conduct Authority (FCA) สหราชอาณาจักร ซึ่งมีชื่อเสียงและเข้มงวดที่สุดในโลก ตรวจสอบและควบคุมโบรกเกอร์อย่างเข้มงวด เพื่อให้มั่นใจว่ามีการดำเนินงานที่เป็นธรรมและโปร่งใส

ดังนั้น การเลือกโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานที่น่าเชื่อถือจึงเป็นสิ่งสำคัญในการลดความเสี่ยงและเพิ่มความมั่นใจในการเทรด Forex นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลและตรวจสอบใบอนุญาตของโบรกเกอร์อย่างละเอียด เพื่อให้มั่นใจว่าเงินทุนของตนจะได้รับการคุ้มครองอย่างดีที่สุด

คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ