Métodos e canais de negociação de metais preciosos

Tal como a Sra. Japão aproveitaria a baixa taxa de juro do iene para cobrir a sua taxa de juro, as amazonas chinesas também gostam de proteger a sua propriedade comprando ouro. Embora metais preciosos como ouro e prata sempre tenham sido uma opção de investimento buscada por indivíduos de alto padrão, eles são investimentos e commodities financeiras importantes no mercado financeiro. Hoje em dia, o comércio de metais preciosos também chegou à casa das pessoas comuns, o que muitos investidores estão ansiosos por experimentar. Por esse motivo, este artigo apresentará aos novatos em investimentos em metais preciosos os métodos e canais de investimento na negociação de metais preciosos.

As vantagens e desvantagens do comércio de metais preciosos

Os metais preciosos referem-se aos elementos metálicos mais raros da natureza, além dos familiares ouro e prata, bem como platina, paládio, ródio e assim por diante. Eles geralmente têm alto valor econômico e uso e há muito são opções de investimento amplamente reconhecidas e procuradas. O seu valor de investimento é excelente, tanto em tempos de crises económicas como de inflação e de alterações nas taxas de juro.

A escassez de metais preciosos confere-lhes a propriedade de preservar valor, pois a oferta é relativamente limitada. A produção também está sujeita a processos e regulamentações rigorosos, de modo que a oferta não flutua tão dramaticamente como outras mercadorias. Os metais preciosos também têm reservas relativamente limitadas e longos ciclos de produção, pelo que o seu valor é relativamente estável.

Ao mesmo tempo, eles têm uma ampla gama de utilizações na indústria, joalheria, eletrônica e outras áreas, e essa demanda diversificada sustenta seu valor. Por exemplo, como o ouro e a prata mais conhecidos nos metais preciosos, eles não têm apenas a durabilidade da ductilidade e boa condutividade térmica, condutividade elétrica ou milhares de anos de transações humanas usando a moeda.

Além do ouro e da prata, a platina e o paládio também estão entre os metais preciosos aos quais os investidores devem prestar atenção. A platina é um metal precioso muito raro e versátil e seu preço costuma ser superior ao do ouro. A platina é usada principalmente em catalisadores automotivos, fabricação de joias, eletrônicos e dispositivos médicos.

A indústria automotiva é um dos principais impulsionadores da demanda por platina, já que a platina é amplamente utilizada como catalisador em sistemas de tratamento de gases de escape automotivos. Os preços da platina são frequentemente afetados à medida que as vendas globais de automóveis e os números da produção flutuam. Por exemplo, um aumento nas vendas de automóveis pode levar a uma maior procura de platina, aumentando o seu preço.

E têm um significado simbólico especial em muitas culturas e, portanto, possuem algum valor intrínseco nos intercâmbios culturais e nas tradições. Em algumas culturas, o metal precioso é visto como um símbolo de riqueza, poder e status e, portanto, é frequentemente usado como um presente valioso em ocasiões como casamentos, celebrações e trocas de presentes.

Mais importante ainda, os investidores recorrem frequentemente aos metais preciosos como uma opção de refúgio seguro em tempos de instabilidade económica e aumento do risco inflacionista. Devido à sua escassez e ao seu valor relativamente estável, os metais preciosos tendem a manter o seu valor, e por vezes até a aumentá-lo, em tempos de turbulência financeira.

Por exemplo, o valor do ouro e da prata é determinado pelo mercado 24 horas por dia, a cada 7 dias, e é relativamente pouco afetado pelas leis da oferta e da procura. A procura de ouro e prata tende a aumentar quando são afectadas por incertezas como problemas no sistema financeiro, aumento da inflação, início de guerra ou crises políticas.

Nos últimos anos, o retorno dos investimentos em metais preciosos excedeu em muito o dos produtos financeiros, como ações e fundos. O preço do ouro passou de 251 dólares por onça em 2000 para um máximo de 1,920 dólares por onça, atingindo um aumento de 665%. E a maior conquista da prata é 900%; a platina também movimentou cinco vezes mais. Juntamente com o design alavancado de alguns produtos de metais preciosos, o retorno real para os investidores pode ser ainda maior.

Como diz o ditado clássico, antiguidades em tempos de prosperidade e ouro em tempos de caos. Tendo em conta a actual turbulência das acções da China, as crises da dívida internacional e europeia e da dívida dos EUA inserem-se no contexto de um abrandamento económico e de uma inflação elevada. Os metais preciosos com função de manutenção da sebe merecem cada vez mais atenção, em toda a sua extensão.

É claro que a negociação de metais preciosos não é isenta de riscos. Por exemplo, quando a situação económica global é favorável, os investidores podem recorrer a outros investimentos de maior risco. Mas investimentos potencialmente mais recompensadores, o que poderá levar a uma queda no preço dos metais preciosos. Além disso, o fornecimento de metais preciosos pode ser afectado por factores como os custos de produção das empresas mineiras, novas descobertas minerais e técnicas de extracção melhoradas, levando a flutuações de preços.

Metais preciosos como o ouro e a prata são considerados reservas de valor e o seu valor permanece relativamente estável mesmo face à desvalorização da moeda. A negociação de metais preciosos é, portanto, vista como uma estratégia para proteger uma carteira da inflação e da desvalorização cambial. No entanto, uma estratégia de investimento adequada só pode ser encontrada através da compreensão das características de cada metal precioso e dos factores que influenciam o seu preço, e combinando-os com objectivos de investimento e tolerância ao risco.

Quais são as formas de negociar metais preciosos?

Depois de compreender as características e os fatores de impacto no preço de cada metal precioso, você também deve escolher o método de investimento apropriado se quiser negociar metais preciosos. Por exemplo, se deve escolher o investimento físico ou o investimento em fundos ETF. Os investidores podem fazer a escolha certa de acordo com as diferentes características, riscos e pessoas aplicáveis ​​de cada método.

O primeiro é o investimento físico em metais preciosos, incluindo ouro, prata e assim por diante. Metais preciosos físicos são o ouro e a prata físicos que podem ser vistos e tocados, como barras de ouro, lingotes de prata e moedas de ouro e prata cunhadas em vários países. Os metais preciosos físicos têm valor real e desempenho histórico estável e podem ser usados ​​como ativo de hedge em tempos de crise financeira ou inflação. Essa abordagem é segura, confiável e tem uma função de preservação de valor, o que a torna adequada para quem busca investimentos constantes.

As duas moedas de ouro e prata mais reconhecidas no mercado são a American Eagle Gold Coin (American Eagle) e a Canadian Maple Leaf Gold Coin (Canadian Maple Leaf). No entanto, é importante observar que você não deve investir facilmente em moedas antigas de ouro e prata; seu preço é principalmente uma função da escassez e não do valor do metal em si, como é o caso das antiguidades.

Investir em metais preciosos na sua forma física é uma das formas mais seguras de investimento; é efetivamente uma forma de autosseguro para preservação de ativos. No caso de um desastre no mundo real, o ouro e a prata podem ser transformados em moeda forte para obter alimentos e manter a sua família segura. Os benefícios de investir em metais preciosos alimentares são baixa volatilidade, baixo risco e algum conforto psicológico.

Mas, ao mesmo tempo, tem suas desvantagens. Devido à natureza física dos metais preciosos, eles requerem espaço de armazenamento seguro. Se for uma quantia pequena, não é má ideia guardá-la num cofre em casa. Mas se for uma grande quantidade de metais preciosos físicos, encontrar um depósito seguro será mais problemático. Afinal, você não pode simplesmente depositá-lo em um banco, ou talvez não consiga acessá-lo quando precisar.

E se você for a uma bolsa de metais preciosos e alugar um depósito seguro separado, haverá outro custo envolvido. Isto significa que os custos de armazenamento e seguro são mais elevados e o armazenamento seguro precisa ser considerado. Além disso, os metais preciosos físicos não são facilmente divisíveis e comercializáveis ​​e podem ser ilíquidos.

Também é possível participar do mercado de ouro, prata e outros metais preciosos por meio de fundos negociados em bolsa (ETFs) de metais preciosos. Em comparação com os metais preciosos físicos, os benefícios dos ETFs de metais preciosos são que não requerem espaço de armazenamento e são fáceis de negociar com boa liquidez. Além disso, estão ligados ao preço de negociação do ouro e da prata físicos, pelo que têm as características de investimento dos metais preciosos físicos.

Estas características são adequadas para investidores que não desejam deter metais preciosos físicos, mas desejam utilizá-los como meio de preservar o valor dos seus ativos. Mas precisamos ficar atentos à taxa de administração e ao risco de terceiros. Afinal, apesar de serem garantidos por ouro e prata físicos, não existe uma propriedade substancial da garantia como investidor. Por outro lado, os ETFs têm taxas de gestão que podem corroer alguns dos lucros.

Para investidores que investem em ETFs de metais preciosos, pode adotar uma estratégia de diversificação para reduzir o risco de um único ativo, investindo em vários ETFs de metais preciosos ao mesmo tempo. Ao mesmo tempo, monitorize regularmente a situação do mercado e o desempenho dos ETF e faça ajustes atempados à carteira de investimentos para fazer face às flutuações e riscos do mercado.

Além disso, existem futuros de metais preciosos disponíveis para negociação. O conceito de futuros é comprometer-se a comprar ou vender o subjacente a um determinado preço numa data futura. Como os futuros são inerentemente muito arriscados, é necessário um certo nível de especialização para poder participar no mercado de metais preciosos através de contratos de futuros.

Além disso, a compra e venda de futuros não exige o fornecimento do valor total da transação, mas apenas uma margem muito pequena, por exemplo, 10%. Isto equivale a um aumento natural da alavancagem. Muitas vezes, as flutuações de preços subjacentes muito pequenas podem causar enormes perdas ou lucros na negociação de futuros, pelo que têm de ser operadas por profissionais. No entanto, em comparação com os futuros do petróleo bruto, por exemplo, os futuros de metais preciosos requerem muito pouco espaço de armazenamento e são muito fáceis de entregar.

Para investidores interessados ​​em experimentar investimentos em futuros de metais preciosos, eles podem aprender e utilizar métodos de análise técnica, como padrões gráficos, linhas de tendência e indicadores técnicos para auxiliar na tomada de decisões e prever movimentos de mercado. Entenda as notícias do mercado e os fatores fundamentais para ajustar as estratégias de negociação em tempo hábil e responder com flexibilidade às mudanças do mercado.

Também poderá ser possível investir em ações de empresas mineiras que investem em metais preciosos, o que tem a vantagem de lucrar com o crescimento do preço do ouro e de receber incentivos para pagar dividendos. Talvez também seja possível investir em ações de empresas mineiras que investem em metais preciosos, o que tem a vantagem tanto de lucrar com o crescimento do preço do ouro como de receber incentivos para pagar dividendos.

Os preços das ações das empresas mineiras refletem não apenas alterações no preço dos metais preciosos, mas também alterações nos custos operacionais da empresa. Por exemplo, durante a epidemia do New Crown Virus, as empresas mineiras registaram uma redução correspondente nos seus custos de mineração devido à redução dos preços da energia. Como resultado, o valor das ações das empresas de mineração de metais preciosos aumentou significativamente nos últimos anos.

Mas, ao mesmo tempo, é necessário fazer mais trabalho de casa porque é necessário ter em conta a gestão das operações da empresa e as perspectivas de sustentabilidade. Tal como acontece com todos os investimentos em ações, o investidor deve ter uma compreensão mais profunda dos fundamentos, ativos e passivos da empresa. Portanto, este tipo de negociação de metais preciosos é adequado para quem tem alguma experiência em investimentos e está disposto a correr um risco maior.

Investir em ações de empresas de mineração de metais preciosos requer foco nos fundamentos da indústria e da empresa e na compreensão de fatores como custos de produção, reservas e equipes de gestão. Uma estratégia de diversificação pode ser adoptada investindo em acções de múltiplas empresas mineiras para reduzir o risco de uma única empresa. Ao mesmo tempo, o acompanhamento regular do desempenho da empresa e da dinâmica da indústria garante o ajuste atempado da carteira de investimentos.

Para algumas pessoas que não querem fazer o dever de casa para pesquisar ações de uma única empresa de mineração, também existem ETFs de mineração nos quais investir. A vantagem é que você pode aproveitar os lucros e o crescimento do preço das ações de toda a indústria de mineração de metais preciosos sem muito muito risco concentrado nas ações de uma única empresa. No entanto, a recompensa é proporcional ao risco, por isso é adequado para pessoas preguiçosas e com uma tolerância ao risco um pouco mais fraca participarem.

A desvantagem, claro, é a possibilidade de perder os retornos extras de uma única ação que supera a média do mercado, além da taxa de administração. Para investidores de longo prazo, você pode optar por construir gradualmente uma posição em ETFs de mineração de metais preciosos, investindo regularmente em um valor fixo. Esta estratégia ajuda a diversificar o risco, ao mesmo tempo que beneficia do crescimento a longo prazo dos preços dos metais preciosos.

Para aqueles com uma forte veia de jogo e aqueles que querem fazer apostas de curto prazo, existem opções para investimentos em derivados de metais preciosos, incluindo derivados como ETFs alavancados em empresas mineiras de metais preciosos. Mas as ações do setor mineiro já são arriscadas por si só, e adicionar o risco de alavancagem torna difícil para muitos engolir.

Além disso, para alcançar uma alavancagem de 2x, deve ser utilizada uma combinação de instrumentos como opções de futuros e acordos de recompra inversa. E o preço destes ETF alavancados continuará a depreciar-se ao longo do tempo, embora o preço das próprias ações mineiras não tenha mudado muito, pelo que só são adequados para operações de curto prazo.

Para os investidores que investem em derivados de metais preciosos, devem escolher cuidadosamente o momento da negociação e evitar seguir cegamente a tendência ou perseguir o mercado. Adote estratégias rigorosas de stop-loss e take-profit para controlar os riscos e evitar perdas maiores devido às flutuações do mercado. Ao mesmo tempo, um ajuste oportuno de posições e uma resposta flexível às mudanças do mercado.

Os itens acima são métodos comuns de negociação de metais preciosos. Os investidores podem escolher o método de negociação apropriado de acordo com os seus próprios objectivos de investimento, apetite ao risco e tamanho do capital. Note-se que, após determinar um bom método de negociação, os investidores também devem encontrar canais de negociação adequados, tais como bolsas.

Os canais de negociação de metais preciosos incluem tamanho

Para os investidores, é crucial escolher o canal de negociação de metais preciosos certo para eles. Por exemplo, negociação em bolsa, negociação no mercado de balcão, instituições financeiras, plataformas de negociação online, mercados físicos, etc. Diferentes canais de negociação cobrem diferentes tamanhos de métodos de negociação.

Entre eles, a negociação em bolsa é uma das mais dominantes, cobrindo um âmbito global e fornecendo contratos comerciais padronizados. As bolsas de futuros mais famosas, como a Bolsa Mercantil de Nova York (NYMEX), a Bolsa de Metais de Londres (LME), a Bolsa Mercantil de Chicago (CME) e outras bolsas importantes, são de grande escala, cobrindo um escopo global e fornecendo metais preciosos padronizados. contratos comerciais.

A negociação OTC, por outro lado, inclui mercados e plataformas de negociação de balcão (OTC), que variam em tamanho e oferecem opções de negociação mais flexíveis, mas também são relativamente mais arriscados. No mercado OTC, os investidores podem negociar diretamente com outros investidores sem ter que passar por um intermediário ou bolsa. Esta abordagem é geralmente mais flexível e o tamanho e os termos da transação podem ser ajustados por acordo mútuo.

Além disso, algumas plataformas de negociação de metais preciosos também oferecem serviços de negociação OTC, onde os investidores podem negociar com outros investidores, desfrutando de uma escolha mais ampla de mercados e de um processo de negociação mais conveniente. Depois, há plataformas de negociação online, incluindo uma variedade de corretores e plataformas de negociação online. Eles variam em tamanho, mas geralmente oferecem métodos de negociação convenientes e uma variedade de ferramentas de negociação. Os investidores podem negociar metais preciosos como ouro e prata através destas plataformas.

As instituições financeiras, tais como bancos, sociedades de valores mobiliários e outras instituições financeiras, prestam serviços de negociação de metais preciosos em maior escala, com um certo grau de profissionalismo e garantia de credibilidade. Algumas bolsas de valores (por exemplo, Bolsa de Valores de Toronto, NASDAQ, etc.) oferecem negociação de ações relacionadas a metais preciosos. Quanto aos bancos, actualmente na China, os principais bancos fecharam a janela de negociação de metais preciosos.

Além disso, o mercado físico também é uma opção, principalmente para investidores que necessitam de metais preciosos físicos. O mercado físico refere-se à negociação de metais preciosos físicos em bolsas de ouro, mercados de joias e outros locais. A escala é relativamente pequena, mas os investidores e compradores que têm procura de metais preciosos físicos podem optar por negociar nestes mercados.

Além desses principais canais de negociação, existem várias outras formas de negociação. Por exemplo, os metais preciosos podem ser negociados através do mercado de derivados financeiros, que inclui contratos de futuros, opções e contratos por diferença (CFD). Estes derivados permitem aos investidores negociar com alavancagem, obtendo assim maiores retornos ou assumindo maiores riscos durante a volatilidade do mercado.

Algumas empresas e corretoras de comércio de metais preciosos também oferecem sinais de negociação e serviços analíticos para ajudar os investidores a tomar decisões comerciais mais informadas. Esses serviços podem incluir análises técnicas, análises fundamentais e comentários de mercado que ajudam os investidores a compreender melhor a dinâmica e as tendências do mercado.

Existem também vários fundos de investimento especializados em metais preciosos (ETFs) disponíveis para os investidores. Estes fundos utilizam geralmente metais preciosos como activos subjacentes e acompanham o desempenho dos índices de mercado correspondentes através da compra de derivados de metais preciosos ou metais preciosos físicos. Os ETFs proporcionam uma forma conveniente para os investidores acederem ao desempenho do mercado de metais preciosos através da negociação de títulos, sem a necessidade de deter diretamente metais preciosos físicos.

No geral, estes canais de negociação de metais preciosos variam em tamanho e alcance, atendendo às necessidades e preferências de diferentes investidores. Os investidores podem escolher o canal e o instrumento de negociação mais adequados de acordo com os seus objetivos de investimento, apetite ao risco e solidez do capital.

Isenção de responsabilidade: Este material é apenas para fins de informação geral e não se destina a ser (e não deve ser considerado como sendo) aconselhamento financeiro, de investimento ou outro no qual se deva confiar. Nenhuma opinião dada no material constitui uma recomendação da EBC ou do autor de que qualquer investimento, título, transação ou estratégia de investimento específico seja adequado para qualquer pessoa específica.