Forex kadar bunga semalam

Selama perdagangan swasta asing, pedagang mungkin menemukan bahwa selainpengurusan biaya dan perdagangan keuntungan dan kerugian, ada juga biaya penyimpanan ataubunga, biasanya dikenal sebagai bunga semalam. Berikut akan memperkenalkanarti dan formula perhitungan dari bunga semalam untuk membantu pedagang lebih baikmelakukan perdagangan.

Arti tertarik semalam

Interes overnight merujuk pada fakta bahwa dalam perdagangan swasta asing,posisi harus dikirim setelah dua hari perdagangan. Posisi adalah pasarkesepakatan yang berjanji untuk membeli dan menjual posisi awal kontrak, danpembeli kontrak adalah posisi panjang, dalam posisi bullish; Penjualdari kontrak adalah beruang dan dalam posisi beruang.

Posisi relevan biasanya tidak menjaga swap tingkat bunga yang samatitik, yang berdasarkan kombinasi uang yang relevan. The overnight swapbunga berbeda antara dua valuta dan berbeda dengan harga sehariperubahan. Penukaran asing merujuk hak kreditor yang dimiliki oleh uangpihak berwenang administrasi (bank pusat, agensi manajemen moneter, orang asing)dana stabilisasi pertukaran, dan Menteri Keuangan) dalam bentuk bankdeposit, tagihan harta karun Kementerian Keuangan, jangka pendek dan jangka pendekjaminan pemerintah, dll., yang dapat digunakan dalam kasus internasionaldefisit bilans pembayaran.

Mengapa ada bunga semalam?

kadar bunga

Biasanya, kita membayar bunga ketika kita deposit uang di bank, dan ketika kitapinjam uang dari bank, kita juga harus membayar bunga. Munita berbedamemiliki tingkat bunga yang berbeda. Ketika perdagangan pasangan mata uang, kita biasanya melibatkandua valuta, seperti kurse bunga luar negeri tertinggi semalampedagang dalam EURUSD, yang melibatkan euro dan dolar AS. Bahkan, ketika kitamembeli EURUSD, kita membeli (mirip dengan deposit) EURUSD dan menjual (mirip dengan pinjaman)USD. Oleh karena itu, ketika tingkat bunga dari kedua varietas ini berbeda,akan ada perbedaan dalam tingkat bunga. Ini menghasilkan semalambunga.

Selama malam

Biasanya, jika kita memegang posisi semalam, akan ada minat semalam.Tentu saja, tidak ada ketertarikan semalam untuk membuka dan menutup posisi padapada hari yang sama.

Rata bunga tiga kali Rabu

Mengapa hari Rabu?

Ini terutama karena, menurut praktek internasional, pertukaran asingpedagang dengan kadar bunga overnight tertinggi menentukan transaksi merekasetelah 2 hari perdagangan.

Senin: 1 hari dalam semalam. Penjualan hari Senin, penyelesaian hari Rabu,memegang posisi dari Senin hingga Selasa, dan penyelesaian dari Rabu hinggaKamis akan menghasilkan bunga 1 hari.

Selasa: 1 hari dalam semalam. Waktu penahanan adalah dari Selasa keRabu, dan tanggal penyelesaian adalah dari Kamis sampai Jumat, jadi suatu haribunga harus dibayar atau dibayar.

Rabu: 3 hari dalam semalam. Waktu penahanan adalah dari Rabu keKamis, dan hari penyelesaian adalah dari Jumat sampai Senin depan, jadi tiga haribunga harus dibayar atau dibayar.

Kamis: 1 hari dalam waktu malam. Waktu penahanan dari Kamis sampaiJumat, dan hari penyelesaian adalah dari Senin depan hingga Selasa depan, jadi 1 haribunga diperlukan untuk dibayar atau dibayar.

Jumat: 1 hari dalam waktu malam. Tahan posisi dari Jumat ke berikutnyaSenin, dengan hari penyelesaian dari Selasa sampai Rabu, jadi hanya satu haribunga akan dibayar atau dibayar.

Selain itu, untuk uang tertentu seperti dolar Kanada, lira, rubel,dan sebagainya, beberapa broker menghitung tingkat bunga tiga kali lebih dari malam hari Kamis.

Interes positif atau negatif overnight

Interes overnight akan dihasilkan ketika pelanggan memegang posisi overnight.Kadar bunga semalam dapat positif atau negatif, dengan positif atautanda negatif yang mewakili premium atau diskon antara satu hari ke depankurse pertukaran dan kurse pertukaran spot. Kita bisa mempertimbangkan nilai positif sebagaipedagang menerima jumlah tertentu bunga semalam, sementara nilai negatifdianggap sebagai seorang pedagang yang membayar jumlah tertentu bunga overnight.

Jadi mengapa ada positif dan negatif?

Secara umum dipercaya bahwa nilai positif menunjukkan bahwajumlah bunga semalam dapat diperoleh, sementara nilai negatif menunjukkanbahwa jumlah tertentu bunga semalam harus dibayar. Tapi ini hanyayang dipaparkan oleh sistem perdagangan untuk kenyamanan pelanggan. Ini salah untukkonsep memahami nilai positif atau negatif dari luar negeri semalampertukaran bunga.

Ada banyak faktor perhitungan termasuk dalam hal ini, seperti T/N dariperdagangan hari berikutnya, harga tawaran/tawaran dikotifikasi oleh pedagang untuk mata uangpasangan selama penyelesaian, dan harga tawaran/tawaran dikotifikasi oleh LP. Jika adaterlalu banyak hasil kalkulasi dan posisi pendek keduanya positif dannegatif, posisi panjang uang bunga tinggi akan menerima bunga.Sebaliknya, jika hasil kalkulasi positif atau negatif, keduanya panjang danposisi pendek akan menerima pembayaran bunga.

Contoh:

Formula untuk menghitung bunga overnight

Formula dasar untuk menghitung bunga overnight adalah: jumlah sebenarnyaperintah × Standard untuk satu tangan × harga kurse Exchange (harga berbeda untuk kosongdan berbilang) × Hari bunga × perbedaan kadar bunga tahunan/360 hari.

Ini dapat dibagi menjadi

Kombinasi uang yang menargetkan dolar AS

Contohnya, menganggap rekening 100000 (1 tangan standar), membeli 2 tangan dariGBP/USD Senin pada harga pasar 1.2928/1.2940, memegang semalam sampaiSelasa. Di sini, GBP adalah mata uang tinggi, sementara USD memiliki lebih rendahtingkat bunga dari GBP. Contohnya, jika perbedaan tingkat bunga adalah 0,42%(perbedaan kadar bunga tahunan), investor yang memegang GBP akan mendapatkan keuntungan.

Metode kalkulasi: 10000 × 2 tangan × 1 titik 2 9 4 0 × 1 hari ×0.42%/360=$3.02, yang berarti rata-rata bunga tahunan adalah hari ×dana akun yang cocok × hitungan tangan × harga membeli dan menjual × bungaHari kadar.

Kombinasi dolar AS sebagai mata uang referensi

Contohnya, untuk USD/JPY, menganggap rekening 10.000 (1 tangan standar),menjual 1 USD/JPY pada Rabu dengan harga pasar 107.44/107.47, memegangsemalam sampai Kamis, dengan margin bunga -2,18, investor menjualUSD/JPY harus membayar bunga.

Metode kalkulasi: 10000 × 1 tangan × 3 hari × (-2). 18%/360)=$18.17 (Khususcatatan: ada gudang Rabu sampai Kamis, dan semalambunga tiga kali lebih tinggi dari biasanya.) Karena pengiriman sebenarnya terjadiSenin depan, setiap dua hari.

cross-currency combination

Contohnya, untuk rekening EUR/GBP 100000 (1 tangan standar), jika Andamembeli 5 EUR/GBP pada Jumat, harga pasar adalah 0,6885/0,6890, dan Anda memegangposisi semalam sampai Senin depan, perbedaan bunga adalah -3,71.Investor yang membeli EUR atau GBP harus membayar bunga.

Metode kalkulasi adalah: 000 × 5 tangan × 0.6890x1 hari × (-3.71%/360=(0).355)=($0.63)

Jika investor menciptakan banyak valuta bunga tinggi, bunga overnightkadar yang belum dilikwidasi akan ditambah ke dana akun, dan padasebaliknya, bunga sepanjang malam yang relevan akan dikurangi daridana.

Interes overnight bermain peran penting dalam perdagangan swasta asing.Melalui isi di atas, para pedagang dapat memahami arti dan kalkulasiformula bunga semalam, mempertimbangkan dampak bunga semalam berdasarkanpada pasangan uang yang dipilih, posisi, dan waktu, dan secara efektif mengelolaposisi pertukaran asing dan resiko.

Penolakan: Material ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak ditujukan sebagai (dan tidak seharusnya dianggap) keuangan, investasi atau nasihat lain yang harus dipercaya. Tidak ada pendapat yang diberikan dalam bahan ini merupakan rekomendasi dari EBC atau penulis bahwa investasi tertentu, keamanan, transaksi atau strategi investasi tertentu cocok untuk setiap orang tertentu.