Hasil dan Risiko Investasi Ekuitas Bagaimana caranya?

Saya yakin selama Anda berada di lingkaran keuangan, Anda pasti pernah mendengar pepatah bahwa tidak ada orang kaya tanpa ekuitas. Artinya, jika ingin menjadi orang kaya, Anda harus mengandalkan investasi ekuitas. Dapat dilihat bahwa ini telah menjadi salah satu cara investasi yang paling menguntungkan dan menguntungkan saat ini. Dengan kata lain, jika Anda menemukan bisnis potensial untuk berinvestasi, lebih mudah menghasilkan uang daripada bernapas. Namun bagi rata-rata investor, ini adalah hal baru. Oleh karena itu, dalam artikel ini, kami akan berbicara baik dengan Anda tentang keuntungan dan risiko investasi ekuitas.

Apa yang dimaksud dengan investasi ekuitas?

Ini mengacu pada partisipasi investor dalam kepemilikan suatu perusahaan melalui pembelian saham atau ekuitas di perusahaan tersebut, dengan harapan mendapatkan pengembalian investasi melalui apresiasi modal, dividen, atau cara lain. Bentuk investasi ini menjadikan investor sebagai pemegang saham perusahaan dan dengan demikian menikmati hak dan manfaat yang sesuai, termasuk partisipasi dalam pengambilan keputusan perusahaan, pembagian keuntungan perusahaan, dan apresiasi aset.

Investasi semacam ini dapat dilakukan melalui pembelian saham di pasar terbuka atau melalui ekuitas swasta, misalnya dengan membeli ekuitas langsung dari perusahaan atau melalui saluran seperti dana modal ventura dan dana ekuitas swasta. Pengembalian investasi ekuitas juga merupakan pengembalian yang diperoleh melalui pembelian saham atau ekuitas suatu perusahaan, yaitu dua bagian yaitu apresiasi modal dan pendapatan dividen.

Umumnya, ketika nilai pasar saham atau ekuitas yang dibeli oleh investor meningkat, mereka dapat memperoleh keuntungan apresiasi modal dengan menjual saham atau ekuitas tersebut. Apresiasi ini mungkin disebabkan oleh beberapa faktor seperti membaiknya kinerja perusahaan, meningkatnya permintaan pasar, dan membaiknya prospek industri. Dan beberapa perusahaan membayar dividen secara teratur kepada pemegang sahamnya, yang merupakan bagian dari keuntungan perusahaan. Semakin banyak saham atau ekuitas yang dimiliki seorang investor, semakin banyak pula pendapatan dividen yang dapat diterimanya.

Hanya saja hal ini biasanya terjadi sebelum perusahaan go public, dan keuntungannya biasanya tinggi. Banyak kisah sukses yang menunjukkan bahwa berinvestasi di perusahaan yang menjanjikan dapat menghasilkan keuntungan yang besar. Itu sebabnya ini dianggap sebagai salah satu model investasi yang paling menguntungkan dan menguntungkan.

Misalnya pada tanggal 15 Januari 1999. 18 anak muda dengan impian bekerja sama untuk menciptakan Alibaba, yang berhasil terdaftar di AS pada tahun 2014 dengan kapitalisasi pasar lebih dari $200 miliar pada satu titik, setara dengan total kapitalisasi pasar Bank Industri dan Komersial Tiongkok.

Ke-18 pendiri ini kini telah menjadi miliarder, dari awal investasi mereka hanya 500.000 yuan hingga pencatatan nilai pasar Alibaba sebesar 200 miliar dolar AS, mewujudkan pertumbuhan lebih dari 200.000 kali lipat. Masayoshi Son, ketua Softbank, menjadi orang terkaya baru di Jepang berkat investasinya di Alibaba.

Dan ini bukanlah sebuah contoh; selain itu, ketua Hong Kong Pacific Century CyberWorks Richard Li juga terkena dampak investasi di Tencent. Investasi sebesar 1,1 juta dolar AS akhirnya menghasilkan keuntungan sebesar 11,5 juta dolar AS, dan dalam waktu kurang dari setahun, nilai ekuitasnya meningkat lebih dari 10 kali lipat. Lalu ada Baidu Tiongkok, yang menciptakan 8 miliarder, 50 jutawan, dan 200 jutawan ketika perusahaan itu go public. Semua kisah sukses ini memberikan gambaran seberapa tinggi laba atas investasi ekuitas, dan wajar jika kita terburu-buru mencapainya.

Secara umum, investasi berbasis ekuitas dapat dilakukan melalui tahapan yang berbeda. Tahap paling awal adalah tahap awal, yang lebih sering didukung oleh investor individu. Jika investasi dilakukan pada tahap awal, maka keuntungan yang diperoleh setelah sukses tentu saja lebih besar. Namun sekali lagi, putaran ini biasanya memiliki risiko tertinggi.

Jadi secara umum, investor dapat memperoleh keuntungan yang baik melalui tahapan seperti angel investment. Angel investment adalah investasi yang memberikan dukungan finansial kepada startup pada tahap startup, biasanya didanai oleh investor perorangan atau angel investment fund.

Angel round diikuti oleh tahapan pendanaan yang berbeda, seperti Seri A, B, dan C, yang secara bertahap meningkat seiring dengan peningkatan skala perusahaan dan validasi model bisnisnya. Pada tahap akhir sebelum go public, perusahaan dapat melakukan PIPO (penawaran umum pra investasi swasta) untuk persiapan IPO.

Tentu saja laba atas investasi berkaitan erat dengan tahapan investasi. Investasi malaikat yang paling awal biasanya menghasilkan keuntungan yang lebih tinggi, sedangkan investasi yang lebih baru memiliki risiko yang lebih kecil tetapi kurang menguntungkan. Investasi sebelum IPO (PIPO) biasanya menghasilkan imbal hasil yang lebih tinggi, sedangkan investasi pasca IPO menjadi pengelolaan kapitalisasi pasar, dengan saham yang diperdagangkan di pasar sekunder dan imbal hasil yang relatif terbatas.

Ini adalah investasi jangka panjang di mana investor mengharapkan untuk menerima pengembalian stabil jangka panjang, termasuk apresiasi harga saham dan pendapatan dividen, dari kepemilikan ekuitas. Oleh karena itu, investor biasanya melakukan penelitian dan analisis mendalam terhadap model bisnis perusahaan, tim manajemen, dan perkembangan masa depan untuk memastikan keberlanjutan jangka panjang dan pengembalian investasi mereka.

Singkatnya, investasi ekuitas adalah perilaku investasi untuk menemukan perusahaan yang menjanjikan dan berinvestasi pada ekuitasnya. Kasus-kasus yang berhasil membuktikan potensi pendapatan yang besar, namun hal ini juga mengharuskan investor untuk melakukan uji tuntas dan penilaian risiko yang memadai untuk meminimalkan risiko investasi dan memperoleh keuntungan yang stabil dalam jangka panjang.

Seberapa berisikokah investasi ekuitas?

Sebagai bentuk investasi yang berisiko tinggi dan bernilai tinggi, biasanya melibatkan investor yang menyuntikkan modal ke dalam startup dengan imbalan saham di perusahaan dan keuntungan ketika perusahaan tumbuh dan berkembang. Investor memainkan peran penting dalam proses ini, dan dukungan finansial mereka dapat membantu perusahaan berkembang dan tumbuh dan pada akhirnya meraup keuntungan yang menguntungkan. Namun, jenis investasi ini memiliki tingkat ketidakpastian dan risiko yang lebih tinggi dibandingkan bentuk investasi lainnya, karena keberhasilan sebuah startup tidak selalu dapat diprediksi dan banyak proyek yang berakhir dengan kegagalan.

Namun, kisah sukses adalah hal biasa, dan beberapa dari investor ini bahkan berubah dari nol menjadi miliarder. Misalnya, Google, Facebook, dll., semuanya telah menghasilkan keuntungan yang signifikan bagi investor. Namun, investasi saham tidak semuanya berjalan mulus. Ada banyak tantangan dan ketidakpastian yang harus dihadapi investor.

Pertama, tingkat kelangsungan hidup startup rendah. Menurut Majalah Dunia, kurang dari 18% perusahaan rintisan bertahan selama lebih dari lima tahun. Artinya, dari 100.000 start-up, misalnya, hanya 1.000 yang bisa bertahan setelah lima tahun. Artinya, lebih dari 80% perusahaan rintisan akan gagal dalam waktu lima tahun, yang berarti investor bisa menghadapi kerugian besar.

Kedua, investasi semacam ini biasanya memerlukan penguncian modal jangka panjang, dan investor mungkin harus menunggu bertahun-tahun atau lebih untuk melihat keuntungannya. Selain itu, investor harus menanggung kerugian akibat fluktuasi pasar dan risiko bisnis, yang mungkin merupakan ujian besar bagi rata-rata investor.

Meskipun demikian, keberhasilan suatu investasi mungkin bergantung pada perencanaan strategis dan kemampuan pelaksanaan perusahaan, dan faktor-faktor seperti pengambilan keputusan yang buruk oleh manajemen dan positioning pasar yang salah mungkin berdampak negatif pada investasi tersebut. Beberapa investasi mungkin melibatkan bidang teknologi tinggi atau industri baru, dan faktor-faktor seperti teknologi yang belum matang, siklus pengembangan produk yang panjang, dan penerimaan pasar yang rendah dapat meningkatkan risiko investasi.

Sementara itu, bahkan setelah pencatatan, nilainya mungkin dipengaruhi oleh faktor-faktor seperti penawaran dan permintaan pasar, kondisi ekonomi secara keseluruhan, dan tren industri. Volatilitas dan ketidakpastian pasar dapat menyebabkan fluktuasi nilai investasi.

Tidak hanya itu, perusahaan investee juga mungkin menghadapi risiko bisnis seperti persaingan pasar, perubahan teknologi, salah urus, dan masalah kualitas produk, yang dapat mempengaruhi profitabilitas dan perkembangan jangka panjang perusahaan. Masalah keuangan seperti kondisi keuangan perusahaan yang buruk, beban utang yang berlebihan, dan arus kas yang tidak mencukupi dapat berdampak negatif terhadap investasi, termasuk situasi seperti penurunan harga saham dan pengurangan atau penghentian dividen.

Selain itu, investasi tersebut akan tunduk pada undang-undang dan peraturan yang relevan dan mungkin melibatkan risiko kepatuhan dan proses hukum. Investor harus terlebih dahulu mempertimbangkan mekanisme keluar ketika melakukan investasi, namun proses keluar tersebut mungkin dipengaruhi oleh berbagai faktor seperti kondisi pasar, status perusahaan, undang-undang dan peraturan, dll., dan mungkin terdapat risiko kesulitan untuk keluar atau kegagalan untuk melakukan investasi. memperoleh return yang diharapkan.

Secara keseluruhan, investasi saham memiliki risiko yang relatif tinggi namun juga disertai dengan potensi keuntungan yang tinggi. Investor harus hati-hati menilai risiko dan mengambil tindakan manajemen risiko yang tepat sesuai dengan toleransi risiko, tujuan investasi, dan preferensi waktu mereka sendiri. Misalnya, risiko dapat dimitigasi dengan melakukan diversifikasi portofolio investasi, melakukan penelitian dan uji tuntas yang memadai, serta memilih strategi investasi yang bijaksana.

Bagaimana Berinvestasi dalam Ekuitas

Meskipun investor yang sama membeli saham suatu perusahaan, sehingga menjadi pemegang saham perusahaan tersebut dan berbagi keuntungan serta apresiasi perusahaan di masa depan. Namun, tidak seperti investasi saham biasa, dalam investasi ekuitas, investor langsung membeli saham atau ekuitas perusahaan tersebut dan menjadi pemegang saham. perusahaan, berpartisipasi dalam keputusan kepemilikan dan manajemen perusahaan, sedangkan dalam investasi saham biasa, investor membeli saham perusahaan yang sudah terdaftar melalui pasar saham dan menjadi pemegang saham perusahaan, tetapi biasanya tidak berpartisipasi langsung dalam saham perusahaan. manajemen dan pengambilan keputusan.

Dari segi risiko dan imbal hasil, investasi saham biasanya memiliki risiko dan imbal hasil yang lebih tinggi karena penyertaan langsung dalam kepemilikan perusahaan. Investor mungkin menerima apresiasi modal dan pendapatan dividen yang lebih tinggi, namun mereka juga menghadapi risiko kegagalan yang lebih besar. Sebaliknya, investasi ekuitas biasa memiliki risiko dan imbalan yang relatif rendah, dan investor biasanya mendapat imbalan melalui apresiasi harga saham dan pendapatan dividen.

Jadi meskipun jenis investasi ini memiliki risiko yang sangat besar, dengan kemungkinan kegagalan yang jauh lebih besar daripada kemungkinan keberhasilan, investor tetap akan tergiur dengan keuntungan yang besar. Dan bagi rata-rata investor yang ingin berinvestasi pada ekuitas, penting untuk memiliki pola pikir investasi yang benar.

Pertama, tanyakan pada diri Anda apakah Anda sanggup kehilangan uang tersebut, dan jangan berinvestasi pada biaya hidup anak-anak Anda atau biaya perdagangan. Kedua, pertimbangkan apakah uang tersebut layak untuk dihilangkan dan apakah investasi tersebut layak untuk dicoba. Terakhir, titik awal untuk berinvestasi haruslah pandangan positif terhadap industri atau proyek yang bersangkutan dan keinginan untuk mewujudkan ambisi Anda melalui investasi.

Setelah mempertimbangkan semua ini, ada beberapa strategi dan praktik penting yang dapat membantu meminimalkan risiko dan meningkatkan peluang keberhasilan jika seseorang ingin sukses di bidang investasi ini. Pertama-tama, investor harus memilih industri dan perusahaan untuk berinvestasi yang mereka ketahui dan pahami.

Ada juga fakta bahwa penting untuk meneliti dan menganalisis pasar secara menyeluruh sebelum memilih target investasi. Memahami faktor-faktor seperti tren di berbagai industri, kinerja perusahaan, pesaing, dan dampak lingkungan ekonomi terhadap pasar. Memiliki pemahaman yang jelas tentang model bisnis dan prospek pertumbuhan perusahaan akan membantu meminimalkan risiko investasi.

Identifikasi industri, perusahaan, atau jenis aset tempat Anda ingin berinvestasi. Pertimbangkan tujuan investasi dan selera risiko, serta laba atas investasi yang diinginkan. Melakukan analisis fundamental terhadap potensi target investasi, termasuk penilaian terhadap posisi keuangan, profitabilitas, tim manajemen, dan posisi pasar. Hal ini dapat membantu menilai nilai perusahaan dan potensi risikonya.

Kedua, investor harus mendiversifikasi investasinya agar tidak menaruh seluruh investasinya pada satu keranjang. Dengan berinvestasi di beberapa proyek atau perusahaan, risiko yang terkait dengan satu investasi dapat dikurangi dan laba atas investasi secara keseluruhan dapat meningkat. Tentu saja ini juga tergantung pada modal seseorang.

Selain itu, investor harus fokus pada uji tuntas dan manajemen risiko. Sebelum membuat keputusan investasi apa pun, penting untuk meneliti dan mengevaluasi keuangan perusahaan, tim manajemen, dan prospek pasar dengan cermat. Memahami kekuatan dan kelemahan perusahaan, serta tantangan yang mungkin dihadapi, dapat membantu investor menilai risiko dan manfaat investasi mereka dengan lebih baik.

Investor juga harus mengembangkan strategi keluar yang tepat sehingga mereka dapat keluar dari investasinya tepat waktu bila diperlukan dan memaksimalkan perlindungan modalnya. Karena investasi ekuitas biasanya merupakan investasi jangka panjang, investor perlu menunggu dengan sabar hingga perusahaan tumbuh dan memperoleh keuntungan, lalu keluar dari investasi tersebut dengan menjual sahamnya atau mendaftarkan perusahaan tersebut.

Sehingga hal ini menuntut investor untuk memiliki pola pikir yang baik dan visi jangka panjang serta mampu menerima tantangan dan naik turunnya proses investasi. Dan belajar dari kegagalan serta terus menyesuaikan dan meningkatkan strategi investasi. Selain itu, juga mampu menjaga kesabaran dan kepercayaan diri, berpegang teguh pada tujuan investasi jangka panjang, serta tidak terpengaruh oleh fluktuasi dan emosi pasar jangka pendek.

Singkatnya, investasi ekuitas adalah investasi berisiko tinggi dan pengembalian tinggi yang mungkin tidak mudah bagi investor pada umumnya. Namun, dengan strategi yang tepat dan pendekatan langsung, investor masih memiliki peluang untuk sukses di bidang ini dan mencapai pertumbuhan dan pemenuhan finansial.

Penafian: Materi ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak dimaksudkan sebagai (dan tidak boleh dianggap sebagai) nasihat keuangan, investasi, atau nasihat lain yang harus diandalkan. Tidak ada pendapat yang diberikan dalam materi yang merupakan rekomendasi dari EBC atau penulis bahwa investasi, keamanan, transaksi, atau strategi investasi tertentu cocok untuk orang tertentu.