Rentabilidad y riesgos de las inversiones en acciones ¿Cómo?

Creo que mientras esté en el círculo financiero, habrá escuchado el dicho de que nadie es rico sin capital. Significa que si quieres convertirte en un hombre rico, debes depender de inversiones de capital. Se puede observar que ha sido uno de los modos de inversión más lucrativos y rentables en la actualidad. En otras palabras, si encuentra un negocio potencial en el que invertir, ganar dinero es más fácil que respirar. Pero para el inversor medio es una novedad. Por lo tanto, en este artículo tendremos una buena charla con usted sobre el rendimiento y el riesgo de la inversión en acciones.

¿Qué significa inversión de capital?

Se refiere a la participación de un inversionista en la propiedad de una empresa mediante la compra de acciones o capital de la empresa, con la expectativa de un retorno de la inversión a través de apreciación del capital, dividendos u otros medios. Esta forma de inversión convierte al inversor en accionista de la empresa y, por tanto, disfruta de los derechos y beneficios correspondientes, incluida la participación en las decisiones de la empresa, la participación en las ganancias de la empresa y la apreciación de los activos.

Este tipo de inversión se puede realizar mediante la compra de acciones en el mercado abierto o mediante capital privado, por ejemplo, comprando capital directamente de la empresa o a través de canales como fondos de capital riesgo y fondos de capital privado. El rendimiento de la inversión en capital es también el rendimiento obtenido mediante la compra de acciones o acciones de una empresa, es decir, las dos partes de la apreciación del capital y los ingresos por dividendos.

Generalmente, cuando aumenta el valor de mercado de las acciones o participaciones adquiridas por un inversor, este puede obtener ganancias por revalorización del capital vendiendo esas acciones o participaciones. Esta apreciación puede deberse a factores como un mejor desempeño de la empresa, una mayor demanda del mercado y una mejor perspectiva de la industria. Y algunas empresas pagan dividendos periódicos a sus accionistas, que forman parte de los beneficios de la empresa. Cuantas más acciones o capital posea un inversor, más ingresos por dividendos podrá recibir.

Sólo que esto suele ocurrir antes de que la empresa salga a bolsa y la rentabilidad suele ser alta. Muchas historias de éxito han demostrado que invertir en empresas prometedoras puede generar grandes beneficios. Por eso se considera uno de los modelos de inversión más lucrativos y rentables.

Por ejemplo, el 15 de enero de 1999, 18 jóvenes con un sueño se unieron para crear Alibaba, que en 2014 cotizó con éxito en los EE. UU. con una capitalización de mercado de más de 200 mil millones de dólares en un momento dado, equivalente a la capitalización de mercado total de el Banco Industrial y Comercial de China.

Estos 18 fundadores se han convertido ahora en multimillonarios, desde el inicio de su inversión de sólo 500.000 yuanes hasta la cotización del valor de mercado de Alibaba de 200 mil millones de dólares estadounidenses, logrando un crecimiento de más de 200.000 veces. Masayoshi Son, presidente de Softbank, se ha convertido en el nuevo hombre más rico de Japón gracias a su inversión en Alibaba.

Y este no es un ejemplo; Además, el presidente de Hong Kong Pacific Century CyberWorks, Richard Li, también se ha visto afectado por la inversión en Tencent. La inversión de 1,1 millones de dólares finalmente generó una ganancia de 11,5 millones de dólares y, en menos de un año, el valor del capital aumentó más de 10 veces. Luego está Baidu de China, que creó 8 multimillonarios, 50 millonarios y 200 millonarios cuando salió a bolsa. Todas estas historias de éxito dan una idea de cuán alto puede ser el retorno de la inversión en capital, y es natural apresurarse a conocerlas.

En términos generales, las inversiones basadas en acciones se pueden realizar a través de diferentes etapas. La etapa más temprana es la etapa inicial, que suele estar respaldada por inversores individuales. Si la inversión se realiza en una fase temprana, los beneficios obtenidos tras el éxito serán naturalmente mayores. Pero, una vez más, esta ronda suele conllevar el mayor riesgo.

En términos generales, los inversores pueden obtener un buen rendimiento a través de etapas como la inversión ángel. Una inversión ángel es una inversión que brinda apoyo financiero a nuevas empresas en la etapa de inicio, generalmente financiada por inversores individuales o fondos de inversión ángel.

A las rondas ángel les siguen diferentes etapas de financiación, como las Series A, B y C, que aumentan gradualmente a medida que la empresa amplía y valida su modelo de negocio. En la etapa final antes de salir a bolsa, la empresa puede realizar una PIPO (oferta pública privada de preinversión) para prepararse para la IPO.

Por supuesto, el retorno de la inversión está estrechamente relacionado con la etapa de inversión. Las primeras inversiones ángeles suelen generar mayores rendimientos, mientras que las inversiones posteriores son menos riesgosas pero menos gratificantes. Las inversiones previas a la IPO (PIPO) suelen generar mayores rendimientos, mientras que las inversiones posteriores a la IPO se convierten en gestión de la capitalización de mercado, con acciones negociadas en el mercado secundario y rendimientos relativamente limitados.

Es una inversión a largo plazo en la que el inversor espera recibir rendimientos estables a largo plazo, incluida la apreciación del precio de las acciones y los ingresos por dividendos, por tener acciones. Por lo tanto, los inversores suelen realizar investigaciones y análisis en profundidad sobre el modelo de negocio, el equipo directivo y el desarrollo futuro de la empresa para garantizar la sostenibilidad a largo plazo y el retorno de su inversión.

En pocas palabras, la inversión en acciones es el comportamiento inversor de encontrar empresas prometedoras e invertir en su capital. Los casos exitosos demuestran su gran potencial de ganancias, pero también requiere que los inversores lleven a cabo la debida diligencia y una evaluación de riesgos adecuada para minimizar los riesgos de inversión y obtener rendimientos estables a largo plazo.

¿Qué tan riesgosa es una inversión de capital?

Como forma de inversión de alto riesgo y alta recompensa, generalmente implica que los inversores inyecten capital en una nueva empresa a cambio de acciones de la empresa y ganancias cuando la empresa crezca y se desarrolle. Los inversores desempeñan un papel clave en este proceso y su respaldo financiero puede ayudar a la empresa a expandirse y crecer y, en última instancia, obtener retornos lucrativos. Sin embargo, este tipo de inversión conlleva un mayor grado de incertidumbre y riesgo que otras formas de inversión, ya que el éxito de las startups no siempre es predecible y muchos proyectos pueden terminar en un fracaso.

Sin embargo, las historias de éxito son comunes y algunos de estos inversores incluso han pasado de la nada a ser multimillonarios. Por ejemplo, Google, Facebook, etc. han generado importantes beneficios para los inversores. Sin embargo, la inversión en acciones no es del todo fácil. Existen numerosos desafíos e incertidumbres que los inversores deben afrontar.

En primer lugar, la tasa de supervivencia de las nuevas empresas es baja. Según World Magazine, menos del 18% de las empresas emergentes sobreviven más de cinco años. Esto significa que de 100.000 empresas emergentes, por ejemplo, sólo 1.000 podrán sobrevivir después de cinco años. Eso significa que más del 80% de las nuevas empresas fracasarán en cinco años, lo que significa que los inversores podrían afrontar grandes pérdidas.

En segundo lugar, estas inversiones suelen requerir una fijación de capital a largo plazo, y es posible que los inversores tengan que esperar años o más para ver rendimientos. Además, los inversores deben soportar las pérdidas derivadas de las fluctuaciones del mercado y los riesgos empresariales, lo que puede suponer una enorme prueba para el inversor medio.

Dicho esto, el éxito de una inversión puede depender de la capacidad de planificación y ejecución estratégica de la empresa, y factores como la mala toma de decisiones de la dirección y el posicionamiento incorrecto en el mercado pueden tener un impacto negativo en la inversión. Algunas de las inversiones pueden involucrar campos de alta tecnología o industrias emergentes, y factores como la tecnología inmadura, los largos ciclos de desarrollo de productos y la baja aceptación del mercado pueden aumentar el riesgo de la inversión.

Mientras tanto, incluso después de cotizar en bolsa, su valor puede verse afectado por factores como la oferta y la demanda del mercado, las condiciones económicas generales y las tendencias de la industria. La volatilidad y la incertidumbre del mercado pueden provocar fluctuaciones en el valor de la inversión.

No solo eso, las empresas en las que se invierte también pueden enfrentar riesgos comerciales como competencia de mercado, cambios tecnológicos, mala gestión y problemas de calidad de los productos, que pueden afectar la rentabilidad y el desarrollo a largo plazo de la empresa. Problemas financieros como la mala situación financiera de la empresa, una carga excesiva de deuda y un flujo de caja insuficiente pueden tener un impacto negativo en la inversión, incluidas situaciones como una caída en el precio de las acciones y una reducción o cese de dividendos.

Además, dichas inversiones estarán sujetas a las leyes y regulaciones pertinentes y pueden implicar riesgos de cumplimiento y procedimientos legales. Los inversores deben considerar primero el mecanismo de salida al realizar una inversión, pero el proceso de salida puede verse afectado por diversos factores, como las condiciones del mercado, el estado de la empresa, las leyes y regulaciones, etc., y puede existir el riesgo de dificultades para salir o de no hacerlo. obtener el rendimiento esperado.

En general, la inversión en acciones conlleva riesgos relativamente altos, pero también va acompañada de altos rendimientos potenciales. Los inversores deben evaluar cuidadosamente los riesgos y tomar medidas adecuadas de gestión de riesgos de acuerdo con su propia tolerancia al riesgo, objetivos de inversión y preferencias temporales. Por ejemplo, los riesgos pueden mitigarse diversificando las carteras de inversión, realizando investigaciones y diligencias debidas adecuadas y eligiendo estrategias de inversión prudentes.

Cómo invertir en acciones

Aunque el mismo inversor compra acciones de una empresa, convirtiéndose así en accionista de la empresa y compartiendo las ganancias y apreciaciones futuras de la empresa, sin embargo, a diferencia de la inversión en acciones ordinaria, en la inversión de capital, el inversor compra directamente las acciones o el capital de la empresa y se convierte en accionista. de la empresa, participando en las decisiones de propiedad y gestión de la empresa, mientras que en la inversión en acciones ordinarias, el inversor compra las acciones de una empresa que ya cotiza en bolsa a través del mercado de valores y se convierte en accionista de la empresa, pero normalmente no participa directamente en las acciones de la empresa. gestión y toma de decisiones.

En términos de riesgo y rendimiento, las inversiones de capital suelen tener mayor riesgo y rendimiento debido a la participación directa en la propiedad de la empresa. Los inversores pueden recibir una mayor apreciación del capital e ingresos por dividendos, pero también enfrentan un mayor riesgo de fracaso. Las inversiones ordinarias en acciones, por otro lado, tienen riesgos y recompensas relativamente bajos, y los inversores suelen ser recompensados ​​mediante la apreciación del precio de las acciones y los ingresos por dividendos.

Entonces, aunque este tipo de inversión conlleva un riesgo enorme, con la probabilidad de fracaso mucho mayor que la probabilidad de éxito, los inversores seguirán atormentados por sus enormes rendimientos. Y para el inversor medio que quiere invertir en acciones, es vital tener la mentalidad de inversión adecuada.

En primer lugar, pregúntese si puede permitirse el lujo de perder el dinero y no invierta en los gastos de manutención de sus hijos ni en las comisiones comerciales. En segundo lugar, considere si vale la pena perder el dinero y si vale la pena intentar la inversión. Por último, el punto de partida para invertir debe ser una visión positiva de la industria o proyecto en cuestión y el deseo de hacer realidad sus ambiciones a través de la inversión.

Habiendo considerado todo esto, existen algunas estrategias y prácticas importantes que pueden ayudar a minimizar el riesgo y aumentar las posibilidades de éxito si uno quiere tener éxito en este campo de inversión. En primer lugar, los inversores deben elegir industrias y empresas en las que invertir que conozcan y comprendan.

También está el hecho de que es fundamental investigar y analizar exhaustivamente el mercado antes de elegir un objetivo de inversión. Comprender factores como las tendencias en diferentes industrias, el desempeño de la empresa, los competidores y el impacto del entorno económico en el mercado. Tener una comprensión clara del modelo de negocio y las perspectivas de crecimiento de una empresa ayudará a minimizar los riesgos de inversión.

Identifique la industria, empresa o tipo de activo en el que desea invertir. Considere los objetivos de inversión y el apetito por el riesgo, así como el retorno de la inversión deseado. Realizar un análisis fundamental del objetivo potencial de inversión, incluida una evaluación de la situación financiera, la rentabilidad, el equipo directivo y la posición en el mercado. Esto puede ayudar a evaluar el valor de una empresa y los riesgos potenciales.

En segundo lugar, los inversores deberían diversificar sus inversiones para evitar poner todos los huevos en la misma cesta. Al invertir en múltiples proyectos o empresas, se pueden reducir los riesgos asociados con una sola inversión y aumentar el retorno general de la inversión. Por supuesto, esto también depende del capital de cada uno.

Además, los inversores deberían centrarse en la debida diligencia y la gestión de riesgos. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, es fundamental investigar y evaluar cuidadosamente las finanzas, el equipo directivo y las perspectivas del mercado de una empresa. Comprender las fortalezas y debilidades de la empresa, así como los desafíos que puede enfrentar, puede ayudar a los inversores a evaluar mejor los riesgos y recompensas de su inversión.

Los inversores también deberían desarrollar una estrategia de salida adecuada para poder salir de su inversión de manera oportuna cuando sea necesario y maximizar la protección de su capital. Debido a que las inversiones de capital suelen ser inversiones a largo plazo, los inversores deben esperar pacientemente a que la empresa crezca y se vuelva rentable y luego salir de la inversión vendiendo su participación o cotizando la empresa.

Por lo tanto, esto requiere que los inversores tengan una buena mentalidad y una visión a largo plazo y sean capaces de aceptar los desafíos y los altibajos del proceso de inversión. Y aprender de los fracasos y ajustar y mejorar continuamente las estrategias de inversión. Además, también es capaz de mantener la paciencia y la confianza, cumplir con los objetivos de inversión a largo plazo y no verse afectado por las fluctuaciones y emociones del mercado a corto plazo.

En resumen, la inversión en acciones es una inversión de alto riesgo y alto rendimiento que puede no resultar fácil para el inversor medio. Sin embargo, con la estrategia adecuada y un enfoque práctico, los inversores todavía tienen la oportunidad de tener éxito en este campo y lograr crecimiento y satisfacción financiera.

Descargo de responsabilidad: Este material tiene fines de información general únicamente y no pretende (ni debe considerarse) asesoramiento financiero, de inversión ni de otro tipo en el que se deba confiar. Ninguna opinión dada en el material constituye una recomendación por parte de EBC o del autor de que una inversión, valor, transacción o estrategia de inversión en particular sea adecuada para una persona específica.