En el campo de la inversión financiera, los fondos siempre han sido muy respetados.Aunque algunas personas temen la posibilidad de ser "cortadas",Una forma de proteger su propiedad es aumentar constantemente su inversión.Conocimiento Mejorar el nivel cognitivo significa perseguir la simetría de la información.Y pensar racionalmente para garantizar que sus decisiones de inversión sean más inteligentes.En este artículo, exploraremos el marco de pensamiento de la inversión del Fondo.Describe cómo usar fondos públicos y privados juntos.
Conozca los diferentes tipos de fondos.
El Fondo es un método de inversión para recaudar fondos de diferentes inversoresEstá gestionado por gestores de fondos profesionales. Los fondos se pueden dividir en dos partesCategoría: fondos públicos y fondos de capital privado.
Fondos públicos: los fondos públicos se refieren aPúblicamente, cualquiera puede comprarlo. Este tipo de fondos están reguladosEl riesgo es relativamente bajo y es adecuado para inversores ordinarios.
Fondos de capital privado: los fondos de capital privado suelen apuntar a inversores ricosSuelen tener una mayor tolerancia al riesgo y un umbral de inversión. Estos fondosPor lo general, no está estrictamente regulado y permite a los gestores de fondos adoptarEstrategias de alto riesgo, como derechos de vencimiento, futuros, transacciones apalancadas, etc.
Conozca los diferentes tipos de fondos públicos.
Entre los fondos públicos, los más comunes son los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa.Fondos (etf).
Fondos mutuos: los fondos mutuos son administrados por gestores de fondos profesionalesSeguimiento de diferentes estrategias de inversión, como acciones, bonos, etc.Suele ser adecuado para inversiones a largo plazo, pero requiere pagos de la direcciónGastos y otros gastos.
Etf: ETF es un fondo que se puede negociar en bolsa y generalmente se rastreaRendimiento de un índice específico. Los ETF suelen tener tarifas más bajasLos instrumentos de inversión pasiva no requieren altos costos de gestor de fondos.
Conozca los diferentes tipos de fondos de capital privado.
Fondos de cobertura
Los fondos de cobertura se utilizanDiversas estrategias para buscar recompensas. El objetivo de los fondos de cobertura esIndependientemente de la volatilidad del mercado, se puede obtener un rendimiento positivo. Pueden adoptar una variedad deEstrategias como la neutralidad del mercado, el arbitraje, impulsado por eventos, yEstrategia de inversión macro.
Fondos de capital privado
Los fondos de capital privado invierten en empresas no cotizadas y suelen adquirirAcciones mantenidas a través de inversiones de capital o transacciones de capital privado. EstosLos fondos están diseñados para proporcionar una apreciación del capital a largo plazo, que generalmente requiereInversión a largo plazo para lograr rendimientos.
Fondos de capital de riesgo
Los fondos de capital riesgo se centran en invertir en startups y mercados emergentesEmpresas. Proporcionan fondos y apoyo para ayudar a estas empresas a expandirseSu negocio no se ha vuelto más fuerte. El objetivo de los fondos de capital de riesgo esObtener altos rendimientos invirtiendo en empresas exitosas en el futuro.
Fondos inmobiliarios
Estos fondos invierten en el mercado inmobiliario, incluidos los bienes raíces comercialesBienes raíces, bienes raíces residenciales e industriales. Pueden obtenerEl alquiler y la apreciación del capital se logran mediante la compra y gestión de bienes raíces.
Fondo de productos básicos
Los fondos de capital privado de productos básicos invierten en mercados de productos básicos como el oro,Petróleo crudo, soja, etc. estos fondos están diseñados paraPrecios de los productos básicos.
Fondos de deuda
Los fondos de deuda invierten en diversos instrumentos de deuda, como bonos, préstamos y deudaValores Pueden buscar recompensas con intereses y capitalRendimiento de los instrumentos de deuda.
Fondos multiestratégicos
Estos fondos adoptan estrategias de inversión diversificadas, incluyendoEstrategias de cobertura, neutralidad del mercado, macro e impulsadas por eventos. ObjetivoLos fondos multiestratégicos reducen los riesgos a través de la diversificación y logranRendimiento equilibrado.
Fondo objetivo
Los fondos de adquisición direccional se centran en invertir en dificultades financierasEmpresas o activos, generalmente apreciados a través de reestructuraciones,Desinversión y ventas.
Estos son algunos tipos comunes de fondos de capital privado, cada uno de los cuales tiene su propioCaracterísticas y riesgos.
Cómo elegir el Fondo adecuado
Al elegir un fondo, hay dos factores principales a tener en cuenta: el costo yMétodos de gestión del Fondo.
Costo: al invertir en fondos, el costo es un factor importante a tener en cuenta.Los fondos mutuos suelen implicar diversos gastos, como honorarios de gestión y honorarios de custodia.Gastos y gastos de rescate, y el costo general es relativamente alto. Por el contrarioLos ETF suelen cobrar menos y una tarifa de gestión de alrededor del 0,03%. por lo tanto,Desde el punto de vista de los costos, los ETF suelen ser más rentables.
Método de gestión de fondos: en los fondos mutuos, los gestores de fondos gestionan activamenteCartera y selección de acciones y bonos. Los ETF suelen ser pasivosSeguimiento de índices específicos sin decisión activa del FondoPersonal directivo. Esto significa que la relación ETFPara las personas que negocian con frecuencia. El método de gestión de los fondos de capital privado suele serSe divide en dos categorías, a saber, gestión activa y gestión pasiva.Operar
Los fondos públicos y privados pueden utilizarse juntos en carterasPara lograr diferentes objetivos de inversión y estrategias de gestión de riesgos. EstoA continuación se muestra cómo utilizar los fondos públicos y privados.Juntos:
Dispersión del riesgo
Una estrategia común es utilizar fondos públicos para diversificar los riesgos. Puedes elegirDiferentes tipos de fondos públicos, como fondos de acciones, fondos de bonos y divisasFondos de mercado para crear carteras diversificadas. Luego, el capital privadoLos fondos se utilizan para diversificar aún más los riesgos, ya que suelen ofrecer una gama más amplia de riesgosEstrategia de inversión y categoría de activos.
Inversiones a largo y corto plazo
Puedes usar fondos públicos para inversiones a largo plazo para obtener capitalApreciación y crecimiento financiero a largo plazo. Al mismo tiempo, los fondos de capital privado puedenPara inversiones a corto plazo o estrategias más flexibles para perseguir más rápidoRendimiento o gestión de riesgos durante la volatilidad del mercado.
Gestión profesional
Los fondos de capital privado suelen ser gestores de fondos experimentados oEquipos capaces de adoptar estrategias más complejas, como fondos de cobertura, capital privadoFondos, etc. puede aprovechar la gestión profesional de los fondos de capital privadoPara lograr un mayor potencial de rendimiento.
Estrategia fiscal
En algunos casos, los fondos de capital privado pueden proporcionar impuestos más favorablesEstrategia, especialmente en términos de ganancias de capital a largo plazo. Puedes usar privadoFondos de acciones para optimizar su planificación fiscal.
Gestión de riesgos
Los fondos de capital privado suelen tener más instrumentos de control de riesgos, como la cobertura.Y el apalancamiento, que le puede ayudar a gestionar los riesgos del mercado. Los fondos de capital privado puedenBrindar protección adicional cuando aumenta la incertidumbre del mercado.
Los fondos de capital privado suelen requerir un umbral de inversión más altoLiquidez, por lo que se debe ser cauteloso al usar fondos de capital privado. AntesAl desarrollar cualquier estrategia de inversión, se recomienda consultar FinanzasConsultores o inversores profesionales para garantizar sus objetivos de inversión y riesgosSe tiene plenamente en cuenta la tolerancia.
La inversión de fondos es una forma efectiva de invertir, pero hay que elegir la adecuada.Es fundamental recaudar fondos para sí mismo. Conocer los costos yLos fondos, y cómo se utilizan conjuntamente los fondos públicos y privados, sonToma una decisión sabia. No importa qué tipo de fondo elijas, tienes que considerarlo.Sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo para garantizar su futuro financieroProtegido.
Descargo de responsabilidad: este material es solo para información general y no es (ni debe considerarse) una propuesta financiera, de inversión u otra de la que debe basarse. Ninguna de las opiniones dadas en el material constituye una recomendación del EBC o del autor de que cualquier estrategia específica de inversión, valores, negociación o inversión es adecuada para cualquier persona en particular.
