Bagaimana menggunakan dana publik dan pribadi bersama-sama

Dalam bidang investasi keuangan, dana selalu dianggap tinggi.Meskipun beberapa orang khawatir tentang kemungkinan untuk "dipotong off",satu cara untuk melindungi properti mereka adalah terus meningkatkan investasi merekapengetahuan. Menembak tingkat kognitif berarti mengejar simetri informasidan pemikiran rasional untuk memastikan keputusan investasi seseorang lebih bijaksana.Dalam artikel ini, kita akan mengeksplorasi cadangan pemikiran investasi dana danmemperkenalkan bagaimana dana publik dan pribadi dapat digunakan bersama-sama.

Memahami jenis dana yang berbeda.

Sebuah dana adalah metode investasi yang mengumpulkan dana dari investor yang berbedadan dikelola oleh manajer dana profesional. Dana dapat dibagi menjadi duakategori: dana umum dan dana pribadi.

dana publik: dana publik adalah dana yang secara publik mengumpulkan dana daripublik dan bisa dibeli oleh siapapun. Jenis dana ini diatur dan memilikirisiko relatif rendah, membuatnya cocok untuk investor umum.

Dana equity pribadi: dana equity pribadi biasanya target investor kayayang biasanya memiliki toleransi risiko dan batas investasi yang lebih tinggi. Dana iniumumnya tidak terkena peraturan ketat dan memungkinkan manajer dana untuk mengadopsistrategi risiko yang lebih tinggi, seperti pilihan, masa depan, perdagangan yang berguna, dll.

Memahami jenis dana publik yang berbeda.

Di antara dana publik, yang paling umum adalah dana bersama dan perdagangandana (ETF).

Dana Mutual: Dana Mutual dikelola oleh manajer dana profesional yangmelacak strategi investasi yang berbeda, seperti saham, obligasi, dll.biasanya cocok untuk investasi jangka panjang tetapi memerlukan pembayaran manajemenbiaya dan biaya lainnya.

ETF: ETF adalah dana yang dapat ditukar dalam pertukaran dan biasanya melacakprestasi indeks spesifik. ETF biasanya memiliki biaya yang lebih rendahkendaraan investasi pasif dan tidak memerlukan biaya manajer dana tinggi.

Memahami tipe-tipe dana equity pribadi yang berbeda.

Dana Hedge

Dana Hedge adalah salah satu dana saham pribadi yang paling dikenal yang digunakanberbagai strategi untuk mencari kembali. Tujuan dana hedge adalah untuk mencapaikembalian positif tidak peduli perbedaan pasar. Mereka dapat mengadopsi berbagai macamstrategi, seperti neutralitas pasar, arbitrasi, yang didorong oleh peristiwa, danstrategi makro-investasi.

Dana Hakim Pribadi

Dana equity pribadi investasi di perusahaan yang tidak terdaftar dan biasanya memperolehpemegang saham melalui investasi saham atau transaksi saham swasta. Inidana bertujuan untuk memberikan penghargaan modal jangka panjang dan biasanya membutuhkaninvestasi jangka panjang untuk mencapai keuntungan.

Dana kapital risiko

Dana kapital risiko fokus pada investasi di perusahaan awal dan munculperusahaan. Mereka menyediakan dana dan dukungan untuk membantu perusahaan-perusahaan ini memperluasbisnis mereka dan tumbuh lebih kuat. Tujuan dana kapital risiko adalahmencapai keuntungan tinggi dengan investasi di perusahaan yang sukses di masa depan.

Dana Real Estate

Dana-dana ini investasi di pasar real estate, termasuk real komersialproperti, properti rumah, dan properti rumah industri. Mereka dapat mendapatkansewa dan penghargaan modal dengan membeli dan mengelola properti real estate.

dana komoditas

Dana saham swasta komoditas investasi di pasar komoditas seperti emas,minyak mentah, kacang soja, dll. dana ini bermaksud untuk menguntungkan dari fluktuasi diharga komoditas.

Dana hutang

Dana hutang menginvestasikan dalam berbagai instrumen hutang, seperti obligasi, pinjaman, dan hutangjaminan. Mereka dapat mencari keuntungan dari bunga dan utamakembali dari instrumen hutang.

Dana Multistrategi

Dana ini mengadopsi strategi investasi yang berbeda, yang dapat termasukpenyamaran, neutralitas pasar, makro, dan strategi yang didorong oleh peristiwa. Tujuandana multistrategi adalah mengurangi resiko melalui diversifikasi dan mencapaikembalian yang seimbang.

Dana Sasaran

Sasaran dana akuisisi fokus pada investasi dalam masalah keuanganperusahaan atau aset, biasanya mencapai penghargaan melalui pemulihan,penjualan, dan penjualan.

Ini adalah beberapa jenis umum dana equity pribadi, masing-masing dengan sendirikarakteristik dan risiko.

Bagaimana memilih dana yang sesuai

Ketika memilih dana, ada dua faktor utama untuk dipertimbangkan: biaya danmetode manajemen dana.

Biaya: biaya adalah faktor penting untuk dipertimbangkan ketika investasi dalam dana.Dana mutua biasanya melibatkan berbagai biaya, seperti biaya manajemen, penjagaanbiaya, biaya penebusan, dan biaya umumnya relatif tinggi. Sebaliknya,ETF biasanya memiliki biaya yang lebih rendah, dengan biaya manajemen sekitar 0,03%.dari sudut pandang biaya, ETF biasanya lebih efektif biaya.

Metode manajemen dana: Dalam dana bersama, manajer dana secara aktif mengelolaportfolio investasi dan memilih saham dan obligasi. ETF biasanya pasifmelacak indeks spesifik tanpa membutuhkan pembuat keputusan aktif dengan danamanajer. Ini berarti ETF lebih cocok untuk investor jangka panjang daripadauntuk pedagang yang sering. Metode manajemen dana equity pribadi biasanyadibagi menjadi dua kategori, yaitu manajemen aktif dan pasifManajemen.

Dana umum dan dana pribadi dapat digunakan bersama-sama dalam portfolio investasiuntuk mencapai tujuan investasi dan strategi manajemen resiko yang berbeda. Theberikutnya adalah perkenalan bagaimana dana publik dan dana pribadi dapat digunakanbersama-sama:

Diversifikasi risiko

Strategi umum adalah menggunakan dana publik untuk menganekaan risiko. Anda dapat memilihjenis dana publik berbeda, seperti dana saham, dana obligasi, dan uangdana pasar, untuk menciptakan portfolio investasi yang diversifikasi. Kemudian, equity pribadidana digunakan untuk mengalihkan risiko lebih lanjut, karena mereka biasanya menawarkan jangkauan yang lebih luasstrategi investasi dan kelas aset.

Investasi jangka panjang dan jangka pendek

Anda dapat menggunakan dana publik untuk investasi jangka panjang untuk mencapai modalpenghargaan dan pertumbuhan keuangan jangka panjang. Sementara itu, dana equity pribadi dapatdigunakan untuk investasi jangka pendek atau strategi yang lebih fleksibel untuk mengejar lebih cepatmengembalikan atau mengelola resiko selama fluktuasi pasar.

Manajemen profesional

dana equity pribadi biasanya dikelola oleh manajer dana yang berpengalaman atautim yang dapat mengadopsi strategi yang lebih kompleks, seperti dana hedge, equity pribadidana, dll. Anda dapat menggunakan manajemen profesional dana equity pribadiuntuk mencapai potensi kembalian yang lebih tinggi.

Strategi pajak

Dalam beberapa kasus, dana equity pribadi mungkin menyediakan pajak yang lebih baikstrategi, terutama dalam hal keuntungan kapital jangka panjang. Anda dapat menggunakan pribadidana equity untuk optimisasi rencana pajak Anda.

Manajemen Risiko

Dana equity pribadi biasanya memiliki lebih banyak alat kontrol risiko, seperti hedgingdan pengaruh, yang dapat membantumu mengelola risiko pasar. dana equity pribadi dapatmemberikan perlindungan tambahan ketika ketidakpastian pasar meningkat.

Dana equity pribadi biasanya memerlukan ambang investasi yang lebih tinggi dan miskinlikiditas, jadi harus berhati-hati ketika menggunakan dana equity pribadi. Sebelummenyusun strategi investasi apapun, disarankan untuk berkonsultasi dengan keuanganpenasehat atau investor profesional untuk memastikan bahwa tujuan investasi dan risiko Andatoleransi dipertimbangkan sepenuhnya.

Investasi dana adalah metode investasi efektif, tetapi memilih metode yang sesuaidana untuk diri sendiri sangat penting. Memahami metode manajemen biaya dandana, serta bagaimana dana publik dan pribadi dapat digunakan bersama-sama, adalah kunci untukmembuat keputusan yang diberitahu. Tidak peduli dana mana yang Anda pilih, Anda harus mempertimbangkantujuan investasi Anda dan toleransi risiko untuk memastikan masa depan keuangan Andadilindungi.

Penolakan: Material ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak ditujukan sebagai (dan tidak seharusnya dianggap) keuangan, investasi atau nasihat lain yang harus dipercaya. Tidak ada pendapat yang diberikan dalam bahan ini merupakan rekomendasi dari EBC atau penulis bahwa investasi tertentu, keamanan, transaksi atau strategi investasi tertentu cocok untuk setiap orang tertentu.