กองทุนสาธารณะและกองทุนส่วนบุคคลมีวิธีการใช้ร่วมกันอย่างไร?

ในด้านการลงทุนทางการเงิน กองทุนถือเป็นเครื่องมือที่ได้รับความนิยมอย่างสูงมาโดยตลอด แม้ว่าจะมีบางคนกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น แต่หนึ่งในวิธีการปกป้องทรัพย์สินของตนเองคือการพัฒนาความรู้ด้านการลงทุนอย่างต่อเนื่อง การพัฒนาระดับความเข้าใจหมายถึงการแสวงหาความสมดุลของข้อมูลและการคิดอย่างมีเหตุผล เพื่อให้มั่นใจว่าการตัดสินใจลงทุนมีความรอบคอบมากยิ่งขึ้น ในบทความนี้ เราจะพาไปสำรวจกรอบแนวคิดของการลงทุนในกองทุน พร้อมทั้งแนะนำวิธีการใช้กองทุนสาธารณะและกองทุนส่วนบุคคลร่วมกันอย่างมีประสิทธิภาพ

ความแตกต่างระหว่างกองทุน

กองทุนคือวิธีการลงทุนที่รวบรวมเงินทุนจากนักลงทุนและบริหารจัดการโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพโดยกองทุนสามารถแบ่งออกเป็นสองประเภทได้แก่กองทุนสาธารณะและกองทุนส่วนบุคคล

กองทุนสาธารณะ (Public Fund) : กองทุนสาธารณะคือกองทุนที่เปิดระดมทุนจากประชาชนทั่วไป และสามารถซื้อขายได้โดยบุคคลทั่วไป กองทุนประเภทนี้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลและมีความเสี่ยงค่อนข้างต่ำ จึงเหมาะสำหรับนักลงทุนทั่วไป

กองทุนส่วนบุคคล (Private equity funds) : กองทุนส่วนบุคคลมักมุ่งเน้นไปที่นักลงทุนที่มีความมั่งคั่งสูง ซึ่งโดยทั่วไปจะมีความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงและเงินลงทุนขั้นต่ำในระดับที่สูงกว่า กองทุนประเภทนี้มักไม่ได้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างเข้มงวด ทำให้ผู้จัดการกองทุนสามารถใช้กลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงสูงขึ้นได้ เช่น การใช้ออปชัน ฟิวเจอร์ส การเทรดแบบมีเลเวอเรจ เป็นต้น

ทำความเข้าใจกับประเภทต่าง ๆ ของกองทุนสาธารณะ 

ในกองทุนสาธารณะที่พบมากที่สุดคือกองทุนรวมและกองทุนรวมดัชนี (ETF)

กองทุนรวม : กองทุนรวมเป็นกองทุนที่บริหารจัดการโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพ ซึ่งจะติดตามกลยุทธ์การลงทุนที่แตกต่างกัน เช่น หุ้น ตราสารหนี้ เป็นต้น กองทุนรวมมักจะเหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาว แต่จะมีค่าธรรมเนียมการจัดการและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่ต้องชำระ

กองทุนรวมดัชนี (ETF) : กองทุน ETF เป็นกองทุนที่สามารถซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ และมักจะติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีเฉพาะ กองทุน ETF มักมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่ากองทุนประเภทอื่น เนื่องจากเป็นเครื่องมือการลงทุนแบบ Passive ที่ไม่จำเป็นต้องมีค่าธรรมเนียมผู้จัดการกองทุนสูง

ทำความเข้าใจกับประเภทต่าง ๆ ของกองทุนส่วนบุคคล 

1. กองทุนป้องกันความเสี่ยง ( Hedge Funds )

กองทุนป้องกันความเสี่ยงคือการใช้กลยุทธ์ต่าง ๆ เพื่อแสวงหาผลตอบแทน วัตถุประสงค์ของกองทุนป้องกันความเสี่ยงคือได้รับผลตอบแทนเป็นบวกไม่ว่าสถานการณ์ตลาดจะมีความผันผวนอย่างไร พวกเขาสามารถใช้ความหลากหลายของกลยุทธ์ เช่น ความเป็นกลางของตลาด การเก็งกำไร การขับเคลื่อนเหตุการณ์ และกลยุทธ์การลงทุนมหภาค

2. กองทุนส่วนบุคคล ( Private Equity Funds )

กองทุนส่วนบุคคลลงทุนในบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ และมักจะเข้าซื้อหุ้นผ่านการลงทุนในหุ้นหรือธุรกรรมเกี่ยวกับหุ้นส่วนบุคคล กองทุนเหล่านี้มุ่งหวังให้เกิดการเพิ่มมูลค่าของทุนในระยะยาว และมักจะต้องการการลงทุนในระยะยาวเพื่อให้ได้ผลตอบแทน

3. กองทุนร่วมลงทุน ( Venture Capital Fund )

เน้นลงทุนใน Startup และ Emerging Markets พวกเขาจัดหาทุนและสนับสนุนเพื่อช่วยให้บริษัทเหล่านี้ขยายธุรกิจและเติบโตอย่างมั่นคง เป้าหมายของกองทุนร่วมลงทุนคือการทำผลตอบแทนสูงโดยการลงทุนในบริษัทที่มีแนวโน้มจะประสบความสำเร็จในอนาคต

4. กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ ( Real Estate Funds )

กองทุนอสังหาริมทรัพย์ลงทุนในตลาดอสังหาริมทรัพย์ รวมถึงอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ อสังหาริมทรัพย์เพื่อที่อยู่อาศัย และอสังหาริมทรัพย์อุตสาหกรรม พวกเขาสามารถรับรายได้จากค่าเช่าและการเพิ่มมูลค่าทุนโดยการซื้อและบริหารจัดการอสังหาริมทรัพย์

5. กองทุนสินค้าโภคภัณฑ์ ( Commodity Funds )

การลงทุนในตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำ น้ำมันดิบ Soybeans เป็นต้น กองทุนเหล่านี้มุ่งหวังที่จะทำกำไรจากความผันผวนของราคาสินค้าโภคภัณฑ์

6. กองทุนตราสารหนี้ ( Debt Funds )

กองทุนตราสารหนี้ลงทุนในเครื่องมือทางการเงินที่เป็นหนี้หลากหลายประเภท เช่น พันธบัตร สินเชื่อ และหลักทรัพย์ที่มีลักษณะเป็นหนี้ กองทุนเหล่านี้มุ่งหวังที่จะทำผลตอบแทนจากดอกเบี้ยและการชำระคืนเงินต้นของตราสารหนี้ต่าง ๆ 

7. กองทุนหลายกลยุทธ์ ( Multi-Strategic Funds )

กองทุนกลยุทธ์หลายประเภทใช้กลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลาย ซึ่งอาจรวมถึงการป้องกันความเสี่ยง ความเป็นกลางของตลาด กลยุทธ์ระดับมหาภาค และกลยุทธ์ที่ขับเคลื่อนด้วยเหตุการณ์ เป้าหมายของกองทุนกลยุทธ์หลายประเภทคือการลดความเสี่ยงผ่านการกระจายการลงทุนและทำให้ได้ผลตอบแทนที่สมดุล

8. กองทุนเป้าหมาย ( Targeted Funds )

กองทุนที่มุ่งเน้นการซื้อกิจการมุ่งลงทุนในบริษัทหรือสินทรัพย์ที่มีปัญหาทางการเงิน โดยทั่วไปจะทำการเพิ่มมูลค่าผ่านการปรับโครงสร้างองค์กร การขายสินทรัพย์ หรือการจำหน่ายกิจการ

วิธีการเลือกกองทุนที่เหมาะสม

เมื่อเลือกกองทุนมี 2 ปัจจัยหลักที่ต้องพิจารณา คือ ค่าธรรมเนียม และวิธีการบริหารจัดการกองทุน

ค่าธรรมเนียม : ค่าธรรมเนียมเป็นปัจจัยสำคัญที่ควรพิจารณาเมื่อทำการลงทุนในกองทุน กองทุนรวมมักมีค่าธรรมเนียมหลายประเภท เช่น ค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าธรรมเนียมการดูแลรักษา และค่าธรรมเนียมการไถ่ถอน ซึ่งทำให้ต้นทุนโดยรวมค่อนข้างสูง ในทางตรงกันข้าม กองทุน ETF มักมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า โดยค่าธรรมเนียมการจัดการอยู่ที่ประมาณ 0.03% ดังนั้นหากพิจารณาจากมุมมองด้านต้นทุน กองทุน ETF มักจะมีความคุ้มค่ากว่ากองทุนรวม

วิธีการบริหารจัดการกองทุน : ในกองทุนรวม ผู้จัดการกองทุนจะบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนอย่างกระตือรือร้น และเลือกหุ้นและพันธบัตรตามความเหมาะสม ส่วนกองทุน ETF มักจะติดตามดัชนีเฉพาะอย่าง Passive โดยไม่จำเป็นต้องมีการตัดสินใจจากผู้จัดการกองทุน ซึ่งทำให้ ETF เหมาะสมกับนักลงทุนระยะยาวมากกว่าผู้ที่เทรดบ่อย ๆ วิธีการบริหารจัดการของกองทุนส่วนบุคคลมักจะถูกแบ่งออกเป็นสองประเภท ได้แก่ การบริหารจัดการแบบ Active และการบริหารจัดการแบบ Passive

กองทุนสาธารณะและกองทุนส่วนบุคคลสามารถใช้ร่วมกันในพอร์ตการลงทุนเพื่อให้บรรลุเป้าหมายการลงทุนและกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่แตกต่างกัน ต่อไปนี้คือการแนะนำวิธีการที่กองทุนสาธารณะและกองทุนส่วนบุคคลสามารถนำมาใช้ร่วมกันได้ :

1. การกระจายความเสี่ยง

กลยุทธ์ที่ใช้กันทั่วไปคือการใช้กองทุนสาธารณะเพื่อกระจายความเสี่ยง คุณสามารถเลือกกองทุนสาธารณะประเภทต่าง ๆ เช่น กองทุนหุ้น กองทุนพันธบัตร และกองทุนตลาดเงิน เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลาย จากนั้นจึงใช้กองทุนส่วนบุคคลเพื่อกระจายความเสี่ยงเพิ่มเติม เนื่องจากกองทุนส่วนบุคคลมักมีการลงทุนที่หลากหลายกว่า รวมถึงกลยุทธ์และประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างออกไป

2. การลงทุนระยะยาวและระยะสั้น

คุณสามารถใช้กองทุนสาธารณะสำหรับการลงทุนระยะยาวเพื่อให้เกิดการเพิ่มมูลค่าทุนและการเติบโตทางการเงินในระยะยาว ขณะที่กองทุนส่วนบุคคลสามารถใช้สำหรับการลงทุนระยะสั้นหรือกลยุทธ์ที่ยืดหยุ่นมากขึ้น เพื่อทำผลตอบแทนที่รวดเร็วหรือจัดการความเสี่ยงในช่วงที่ตลาดมีความผันผวน

3. การบริหารจัดการอย่างมืออาชีพ

กองทุนส่วนบุคคลมักถูกบริหารจัดการโดยผู้จัดการกองทุนหรือทีมงานที่มีประสบการณ์ ซึ่งสามารถนำกลยุทธ์ที่ซับซ้อนมากขึ้น เช่น กองทุน Hedge Funds หรือกองทุนส่วนบุคคลมาใช้ได้ คุณสามารถใช้ประโยชน์จากการบริหารจัดการระดับมืออาชีพของกองทุนส่วนบุคคลเพื่อเพิ่มศักยภาพในการทำผลตอบแทนที่สูงขึ้น

4. กลยุทธ์ด้านภาษี

ในบางกรณี กองทุนส่วนบุคคลอาจมีกลยุทธ์ด้านภาษีที่ดีกว่า โดยเฉพาะในแง่ของกำไรจากการขายสินทรัพย์ระยะยาว คุณสามารถใช้กองทุนส่วนบุคคลเพื่อปรับแต่งแผนการภาษีให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

5. การบริหารความเสี่ยง

กองทุนส่วนบุคคลมักมีเครื่องมือในการควบคุมความเสี่ยงที่มากกว่า เช่น การป้องกันความเสี่ยงและเลเวอเรจ ซึ่งสามารถช่วยในการจัดการความเสี่ยงจากตลาด กองทุนส่วนบุคคลสามารถให้การป้องกันเพิ่มเติมเมื่อความไม่แน่นอนในตลาดเพิ่มสูงขึ้น

กองทุนส่วนบุคคลมักต้องการระดับการลงทุนที่สูงกว่าและมีสภาพคล่องต่ำ ดังนั้นควรระมัดระวังในการใช้กองทุนส่วนบุคคล ก่อนที่จะกำหนดกลยุทธ์การลงทุนใด ๆ ควรปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินหรือผู้ลงทุนมืออาชีพ เพื่อให้มั่นใจว่าเป้าหมายการลงทุนและความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณได้รับการพิจารณาอย่างรอบคอบ

การลงทุนในกองทุนเป็นวิธีการลงทุนที่มีประสิทธิภาพ แต่การเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับตัวเองเป็นสิ่งสำคัญ การทำความเข้าใจเกี่ยวกับวิธีการบริหารจัดการค่าธรรมเนียมและกองทุน รวมถึงการใช้กองทุนสาธารณะและกองทุนส่วนบุคคลร่วมกันเป็นกุญแจสำคัญในการตัดสินใจลงทุนอย่างรอบคอบ ไม่ว่าคุณจะเลือกกองทุนใด คุณจำเป็นต้องพิจารณาเป้าหมายการลงทุนและความสามารถในการรับความเสี่ยงของตัวเอง เพื่อให้มั่นใจว่าคุณจะสามารถปกป้องอนาคตทางการเงินได้อย่างมั่นคง

ข้อสงวนสิทธิ์: เนื้อหานี้มีไว้สำหรับข้อมูลทั่วไปเท่านั้นและไม่ใช่ (และไม่ควรถือว่าเป็น) คำแนะนำทางการเงินการลงทุนหรืออื่น ๆ ที่ควรพึ่งพา ความคิดเห็นใด ๆ ที่ให้ไว้ในเนื้อหาไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่าการลงทุนหลักทรัพย์การซื้อขายหรือกลยุทธ์การลงทุนใด ๆ ที่เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่ง