กองทุนสาธารณะและกองทุนส่วนบุคคลมีวิธีการใช้ร่วมกันอย่างไร?

ในด้านการลงทุนทางการเงิน กองทุนได้รับการยกย่องมาโดยตลอดแม้ว่าบางคนจะกังวลถึงความเป็นไปได้ที่จะถูก "ตัด"วิธีหนึ่งในการปกป้องทรัพย์สินของพวกเขาคือการเพิ่มการลงทุนของพวกเขาอย่างต่อเนื่องความรู้ การเพิ่มระดับความรู้ความเข้าใจหมายถึงการแสวงหาความสมมาตรของข้อมูลตลอดจนการคิดอย่างมีเหตุผล เพื่อให้การตัดสินใจลงทุนของตนเองฉลาดขึ้นในบทความนี้เราจะสำรวจกรอบความคิดของการลงทุนในกองทุนแนะนำวิธีการใช้เงินประชารัฐกับเงินส่วนตัวร่วมกัน

รู้จักกองทุนประเภทต่างๆ

กองทุนเป็นวิธีการลงทุนในการระดมทุนจากนักลงทุนที่แตกต่างกันบริหารงานโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพ เงินทุนสามารถแบ่งออกเป็นสองส่วนประเภท: กองทุนสาธารณะและกองทุนส่วนบุคคล

กองทุนสาธารณะ (Public Fund): กองทุนสาธารณะ (Public Fund) หมายถึง กองทุนสาธารณะที่ออกจากเปิดเผย ใครก็ซื้อได้ กองทุนประเภทนี้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลมีความเสี่ยงค่อนข้างต่ำและเหมาะสำหรับนักลงทุนทั่วไป

กองทุนไพรเวทอิควิตี้: กองทุนไพรเวทอิควิตี้มักมุ่งเป้าไปที่นักลงทุนที่ร่ำรวยพวกเขามักจะมีความสามารถในการรับความเสี่ยงและเกณฑ์การลงทุนที่สูงขึ้น เงินทุนเหล่านี้โดยทั่วไปจะไม่ถูกควบคุมอย่างเข้มงวดและอนุญาตให้ผู้จัดการกองทุนนำไปใช้กลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงสูงเช่นสัญญาซื้อขายล่วงหน้าการซื้อขายด้วยเลเวอเรจและอื่น ๆ

เพื่อจะได้รู้จักกองทุนสาธารณะประเภทต่างๆ

ในกองทุนสาธารณะที่พบมากที่สุดคือกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนกองทุน (ETF)

กองทุนรวม: กองทุนรวมจัดการโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพติดตามกลยุทธ์การลงทุนที่แตกต่างกัน เช่น หุ้น พันธบัตร ฯลฯโดยทั่วไปเหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาว แต่ต้องใช้เงินจากผู้บริหารค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ

ETF: กองทุน ETF เป็นกองทุนที่สามารถซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ได้ตามปกติประสิทธิภาพของดัชนีเฉพาะ ETF มักมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าเครื่องมือการลงทุนแบบพาสซีฟที่ไม่มีค่าธรรมเนียมผู้จัดการกองทุนสูง

เรียนรู้เกี่ยวกับประเภทของกองทุนส่วนบุคคล

กองทุนป้องกันความเสี่ยง

กองทุนป้องกันความเสี่ยงคือการใช้กลยุทธ์ต่าง ๆ เพื่อแสวงหาผลตอบแทน วัตถุประสงค์ของกองทุนป้องกันความเสี่ยงคือได้รับผลตอบแทนเป็นบวกโดยไม่คำนึงถึงความผันผวนของตลาด พวกเขาสามารถใช้ความหลากหลายของกลยุทธ์ เช่น ความเป็นกลางของตลาด การเก็งกำไร การขับเคลื่อนเหตุการณ์ และกลยุทธ์การลงทุนมหภาค

กองทุนส่วนบุคคล

กองทุนรวมภาคเอกชนลงทุนในบริษัทที่ไม่ใช่บริษัทจดทะเบียน และมักเข้าซื้อกิจการการถือหุ้นผ่านการลงทุนในหุ้นหรือการซื้อขายหุ้นภาคเอกชน เหล่านี้กองทุนมีวัตถุประสงค์เพื่อเสนอมูลค่าเพิ่มของเงินทุนระยะยาวและมักจะต้องการลงทุนระยะยาวเพื่อให้ได้ผลตอบแทน

เงินร่วมลงทุน

Venture Capital Fund เน้นลงทุนใน Startup และ Emerging Marketsองค์กร พวกเขาให้เงินทุนและการสนับสนุนเพื่อช่วยให้ บริษัท เหล่านี้ขยายตัวธุรกิจของพวกเขาและแข็งแกร่งขึ้น วัตถุประสงค์ของกองทุนร่วมลงทุนคือโดยให้ผลตอบแทนสูงจากการลงทุนในบริษัทที่ประสบความสำเร็จในอนาคต

กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์

กองทุนเหล่านี้ลงทุนในตลาดอสังหาริมทรัพย์รวมถึงอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์อสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยและอสังหาริมทรัพย์อุตสาหกรรม พวกเขาสามารถได้รับค่าเช่าและการเพิ่มทุนโดยการซื้อและบริหารอสังหาริมทรัพย์

กองทุนสินค้าโภคภัณฑ์

การลงทุนในตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำน้ำมันดิบถั่วเหลือง ฯลฯ กองทุนดังกล่าวมีวัตถุประสงค์เพื่อราคาสินค้า

กองทุนตราสารหนี้

กองทุนตราสารหนี้ลงทุนในตราสารหนี้ต่างๆ เช่น พันธบัตร เงินกู้ และหนี้สินหลักทรัพย์ พวกเขาสามารถแสวงหาผลตอบแทนจากดอกเบี้ยและเงินต้นผลตอบแทนของตราสารหนี้

กองทุนหลายกลยุทธ์

กองทุนเหล่านี้ใช้กลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลายรวมถึงกลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยง, ความเป็นกลางของตลาด, แมโครและเหตุการณ์ที่ขับเคลื่อน วัตถุประสงค์Multi Strategy Fund คือการกระจายความเสี่ยงและลดความเสี่ยงต่างๆผลตอบแทนที่สมดุล

กองทุนเป้าหมาย

ทิศทางการซื้อกองทุนมุ่งเน้นการลงทุนที่มีปัญหาทางการเงินบริษัทหรือสินทรัพย์ที่มักจะเพิ่มขึ้นผ่านการปรับโครงสร้างองค์กรถอนทุนและขาย

เหล่านี้คือประเภททั่วไปของกองทุนไพรเวทอิควิตี้แต่ละกองทุนมีของตัวเองลักษณะและความเสี่ยง

วิธีการเลือกกองทุนที่เหมาะสม

เมื่อเลือกกองทุนมี 2 ปัจจัยหลักที่ต้องพิจารณา คือ ค่าธรรมเนียม และวิธีการบริหารจัดการกองทุน

ต้นทุน: ต้นทุนเป็นปัจจัยสำคัญที่ต้องพิจารณาเมื่อลงทุนในกองทุนกองทุนรวมมักจะเกี่ยวข้องกับค่าธรรมเนียมต่าง ๆ เช่น ค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าธรรมเนียมการดูแลรักษาค่าธรรมเนียมและค่าไถ่ถอน และค่าใช้จ่ายโดยรวมค่อนข้างสูง ตรงกันข้ามETF มักมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าโดยมีค่าธรรมเนียมการจัดการประมาณ 0.03% ดังนั้นจากมุมมองด้านต้นทุน ETF มักจะคุ้มค่ากว่า

วิธีการจัดการกองทุน: ในกองทุนรวมผู้จัดการกองทุนจะบริหารจัดการเชิงรุกพอร์ตการลงทุน และเลือกหุ้นและพันธบัตร ETF มักจะเป็น passiveติดตามดัชนีเฉพาะโดยไม่ต้องตัดสินใจเชิงรุกของกองทุนฝ่ายบริหาร ซึ่งหมายความว่าอัตราส่วน ETFสำหรับคนที่ค้าขายเป็นประจำ วิธีการจัดการกองทุนส่วนบุคคลมักจะเป็นแบ่งออกเป็น 2 ประเภท ได้แก่ การจัดการเชิงรุกและการจัดการเชิงรับการดำเนินงาน

กองทุนสาธารณะและกองทุนส่วนบุคคลสามารถใช้ร่วมกันในพอร์ตการลงทุนเพื่อให้บรรลุเป้าหมายการลงทุนและกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่แตกต่างกัน นี่ต่อไปนี้เป็นวิธีการใช้เงินกองทุนของรัฐและกองทุนส่วนบุคคลด้วยกัน:

การกระจายความเสี่ยง

กลยุทธ์ทั่วไปคือการใช้เงินสาธารณะเพื่อกระจายความเสี่ยง คุณสามารถเลือกกองทุนสาธารณะประเภทต่างๆ เช่น กองทุนหุ้น กองทุนตราสารหนี้ และเงินกองทุนรวมตลาดเพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย จากนั้น ไพรเวทอิควิตี้กองทุนถูกใช้เพื่อกระจายความเสี่ยงต่อไปเนื่องจากมักให้ความเสี่ยงที่กว้างขึ้นกลยุทธ์การลงทุนและประเภทสินทรัพย์

การลงทุนระยะยาวและระยะสั้น

คุณสามารถใช้เงินสาธารณะเพื่อการลงทุนระยะยาวเพื่อรับเงินทุนการแข็งค่า และการเติบโตทางการเงินในระยะยาว ขณะเดียวกันกองทุนไพรเวทอิควิตี้สามารถทำได้สำหรับการลงทุนระยะสั้นหรือกลยุทธ์ที่ยืดหยุ่นมากขึ้นเพื่อให้ติดตามได้เร็วขึ้นผลตอบแทนหรือการบริหารความเสี่ยงในช่วงที่ตลาดมีความผันผวน

การจัดการอย่างมืออาชีพ

กองทุนรวมภาคเอกชนมักจะเป็นผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์หรือทีมที่สามารถใช้กลยุทธ์ที่ซับซ้อนมากขึ้นเช่นกองทุนป้องกันความเสี่ยงหุ้นเอกชนกองทุน ฯลฯ คุณสามารถใช้ประโยชน์จากการจัดการอย่างมืออาชีพของกองทุนไพรเวทอิควิตี้เพื่อให้เกิดศักยภาพในการได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น

กลยุทธ์ด้านภาษี

กองทุนส่วนบุคคลอาจเสนอภาษีที่ดีกว่าในบางกรณีกลยุทธ์โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแง่ของกำไรจากเงินทุนระยะยาว คุณสามารถใช้ส่วนตัวกองทุนรวมหุ้นเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการวางแผนภาษีของคุณ

การบริหารความเสี่ยง

กองทุนส่วนบุคคลมักจะมีเครื่องมือควบคุมความเสี่ยงมากขึ้น เช่น การป้องกันความเสี่ยงและเลเวอเรจที่สามารถช่วยคุณจัดการความเสี่ยงของตลาดได้ กองทุนส่วนบุคคล สามารถให้ความคุ้มครองเพิ่มเติมเมื่อความไม่แน่นอนของตลาดเพิ่มขึ้น

กองทุนส่วนบุคคลมักต้องการเกณฑ์การลงทุนที่สูงขึ้นสภาพคล่อง จึงควรระมัดระวังในการใช้เงินกองทุนส่วนบุคคล ก่อนควรปรึกษาทางการเงินเมื่อพัฒนากลยุทธ์การลงทุนที่ปรึกษาหรือนักลงทุนมืออาชีพเพื่อให้แน่ใจว่าเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยงของคุณความอดทนได้รับการพิจารณาอย่างเต็มที่

การลงทุนในกองทุนเป็นวิธีการลงทุนที่มีประสิทธิภาพ แต่การเลือกที่เหมาะสมการระดมทุนเพื่อตัวเองเป็นสิ่งสำคัญ ทำความเข้าใจเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายและเงินทุนและวิธีการใช้เงินของรัฐและเอกชนร่วมกันคือตัดสินใจอย่างชาญฉลาด ไม่ว่าคุณจะเลือกกองทุนใดคุณต้องพิจารณาเป้าหมายการลงทุนและยอมรับความเสี่ยงเพื่อรับประกันอนาคตทางการเงินของคุณได้รับการคุ้มครอง

ข้อสงวนสิทธิ์: เนื้อหานี้มีไว้สำหรับข้อมูลทั่วไปเท่านั้นและไม่ใช่ (และไม่ควรถือว่าเป็น) คำแนะนำทางการเงินการลงทุนหรืออื่น ๆ ที่ควรพึ่งพา ความคิดเห็นใด ๆ ที่ให้ไว้ในเนื้อหาไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่าการลงทุนหลักทรัพย์การซื้อขายหรือกลยุทธ์การลงทุนใด ๆ ที่เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่ง