Como Usar Fundos Públicos e Privados Juntos

No domínio do investimento financeiro, os fundos foram sempre muito respeitados.Embora algumas pessoas estejam preocupadas com a possibilidade de serem "cortadas",uma maneira de proteger sua propriedade é melhorar continuamente seu investimento conhecimento. Melhorar o nível cognitivo significa buscar simetria de informaçãoe raciocínio racional para garantir que as decisões de investimento sejam mais sábias.Neste artigo, vamos explorar o quadro de pensamento do investimento de fundos e introduzir a forma como os fundos públicos e privados podem ser utilizados em conjunto.

Compreender diferentes tipos de fundos.

Um fundo é um método de investimento que reúne fundos de diferentes investidorese é gerido por gestores profissionais de fundos. Os fundos podem ser divididos em doiscategorias: fundos públicos e fundos privados.

Fundo público: Um fundo público é um fundo que angaria publicamente fundos dopúblico e pode ser comprado por qualquer pessoa. Este tipo de fundo é regulamentado e temrisco relativamente baixo, tornando-o adequado para investidores gerais.

Fundos de private equity: Fundos de private equity normalmente visam investidores ricosque normalmente têm tolerâncias de risco mais elevadas e limiares de investimento. Estes fundosgeralmente não estão sujeitos a regulamentação rigorosa e permitem que os gestores de fundos adotemestratégias de maior risco, como opções, futuros, negociação alavancada, etc.

Compreender diferentes tipos de fundos públicos.

Entre os fundos públicos, os mais comuns são os fundos mútuos e negociados em bolsafundos (ETF).

Fundos de investimento: os fundos de investimento são geridos por gestores de fundos profissionais queacompanhar diferentes estratégias de investimento, tais como ações, títulos, etc.geralmente adequado para investimentos de longo prazo, mas exigem o pagamento da gestãotaxas e outras despesas.

ETF: Um ETF é um fundo que pode ser negociado em uma bolsa e tipicamente rastreiao desempenho de um índice específico. ETFs normalmente têm taxas mais baixas como sãoveículos passivos de investimento e não exigem altas taxas de gestores de fundos.

Compreender os diferentes tipos de fundos de private equity.

Fundos de cobertura

Os fundos hedge são um dos fundos de private equity mais conhecidos que utilizamvárias estratégias para buscar retornos. O objetivo dos fundos de hedge é alcançarretornos positivos independentemente das flutuações do mercado. Podem adoptar váriasestratégias, tais como neutralidade de mercado, arbitragem, evento-driven, eestratégias de macroinvestimento.

Fundos de Private Equity

Fundos de private equity investem em empresas não cotadas e normalmente adquiremparticipações de capital através de investimentos de capital ou operações de private equity. Estesos fundos visam fornecer valorização de capital a longo prazo e normalmente exigeminvestimentos a longo prazo para obter retornos.

Fundos de capital de risco

Fundos de capital de risco focam em investir em startups e emergentesempresas. Eles fornecem financiamento e apoio para ajudar essas empresas a expandirseus negócios e crescer mais forte. O objectivo dos fundos de capital de risco é:alcançar altos retornos investindo em futuras empresas de sucesso.

Fundos imobiliários

Estes fundos investem no mercado imobiliário, incluindo imóveis comerciaisimóveis residenciais, e imóveis industriais. Eles podem obterrenda e valorização de capital através da compra e gestão de imóveis.

Fundos de produtos de base

Fundos de private equity de commodities investem em mercados de commodities como ouro,petróleo bruto, soja, etc. Estes fundos visam lucrar com flutuações napreços das matérias-primas.

Fundos de dívida

Fundos de dívida investem em vários instrumentos de dívida, como títulos, empréstimos e dívidatítulos. Eles podem procurar obter retornos dos juros e do capitalretornos de instrumentos de dívida.

Fundos multiestratégicos

Estes fundos adotam estratégias de investimento diversificadas, que podem incluirhedging, neutralidade de mercado, macro e estratégias orientadas por eventos. O objectivo de umaFundo multi-estratégia é reduzir o risco através da diversificação e alcançarretornos equilibrados.

Fundos orientados

Fundos de aquisição direcionados focam em investir em dificuldades financeirasempresas ou ativos, tipicamente alcançando valorização através de reestruturação,alienação e vendas.

Estes são alguns tipos comuns de fundos de private equity, cada um com seu própriocaracterísticas e riscos.

Como escolher um fundo adequado

Ao escolher um fundo, há dois fatores principais a considerar: taxas emétodo de gestão do fundo.

Custo: O custo é um fator importante a considerar ao investir em um fundo.Os fundos de investimento normalmente envolvem várias taxas, tais como taxas de gestão, custódiataxas, e taxas de resgate, e o custo total é relativamente alto. Em contraste,Os ETFs normalmente têm taxas mais baixas, com taxas de gestão em torno de 0,03%.do ponto de vista dos custos, os ETFs são geralmente mais rentáveis.

Método de gestão de fundos: Em um fundo mútuo, o gestor de fundos gere ativamentea carteira de investimentos e seleciona ações e obrigações. ETFs tipicamente passivamenterastrear índices específicos sem a necessidade de tomada de decisão ativa por fundogerentes. Isso significa que os ETFs são mais adequados para investidores de longo prazo do quepara comerciantes frequentes. Os métodos de gestão dos fundos de private equity são geralmentedividido em duas categorias, a saber, gestão ativa e passivagestão.

Fundos públicos e fundos privados podem ser usados em conjunto em carteiras de investimentoalcançar diferentes objetivos de investimento e estratégias de gestão de riscos. OSegue-se uma introdução sobre como os fundos públicos e os fundos privados podem ser utilizadosem conjunto:

Diversificação do risco

Uma estratégia comum é utilizar fundos públicos para diversificar riscos. Você pode escolherdiferentes tipos de fundos públicos, tais como fundos de ações, fundos de obrigações e dinheirofundos de mercado, para criar uma carteira de investimentos diversificada. Em seguida, private equityos fundos são utilizados para diversificar ainda mais os riscos, uma vez que normalmente oferecem uma gama mais amplaestratégias de investimento e classes de ativos.

Investimentos de longo e curto prazo

Você pode usar fundos públicos para investimentos de longo prazo para alcançar capitalvalorização e crescimento financeiro a longo prazo. Enquanto isso, os fundos de private equity podemser usado para investimentos de curto prazo ou estratégias mais flexíveis para perseguir mais rapidamenteretornos ou gerenciar riscos durante flutuações do mercado.

Gestão profissional

Os fundos de private equity são geralmente geridos por gestores de fundos experientes ouequipes que podem adotar estratégias mais complexas, como hedge funds, private equityVocê pode alavancar a gestão profissional de fundos de private equityalcançar um maior potencial de retorno.

Estratégia fiscal

Em alguns casos, fundos de private equity podem fornecer impostos mais favoráveisestratégias, especialmente em termos de ganhos de capital a longo prazo. Você pode usar privadofundos de capital para otimizar seu planejamento tributário.

Gestão de Riscos

Fundos de private equity normalmente têm mais ferramentas de controle de risco, como hedginge alavancagem, que pode ajudá-lo a gerenciar o risco de mercado. Os fundos de capital privado podemproporcionar protecção adicional quando a incerteza do mercado aumenta.

Fundos de private equity normalmente exigem limiares de investimento mais elevados e pobresliquidez, portanto, cautela deve ser tomada ao usar fundos de private equity. Antesformulando qualquer estratégia de investimento, recomenda-se consultar comconsultores ou investidores profissionais para garantir que seus objetivos de investimento e riscoa tolerância é plenamente considerada.

O investimento em fundos é um método de investimento eficaz, mas a escolha de umfundos para si mesmo é crucial. Compreender os métodos de gestão das taxas eos fundos públicos e privados podem ser utilizados em conjunto, é fundamental paratomar decisões informadas. Não importa qual fundo você escolher, você precisa considerarsuas metas de investimento e tolerância ao risco para garantir que seu futuro financeiro sejaprotegido.

Isenção de responsabilidade: Este material destina-se apenas a fins de informação geral e não se destina a (e não deve ser considerado como) aconselhamento financeiro, de investimento ou outro tipo de aconselhamento em que se deve confiar. Nenhuma opinião dada no material constitui uma recomendação da EBC ou do autor de que qualquer investimento específico, título, transação ou estratégia de investimento é adequado para qualquer pessoa específica.