Giao dịch quá mức không phải là chiến lược tích cực, mà là rủi ro

Trong thế giới thị trường tài chính biến động nhanh, rất dễ nhầm lẫn giữa giao dịch quá mức với tham vọng. Rốt cuộc, bạn càng giao dịch nhiều, bạn càng có nhiều cơ hội chiến thắng, đúng không? Không hẳn vậy. Giao dịch quá mức là một trong những cái bẫy phổ biến nhất mà cả người giao dịch mới và người giao dịch có kinh nghiệm đều mắc phải, và nó có thể gây tổn hại cho danh mục đầu tư của bạn giống như phân tích kém hoặc thời điểm không tốt. Vấn đề không phải là táo bạo. Vấn đề là liều lĩnh.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu giao dịch quá mức thực sự là gì, tại sao nó xảy ra và cách phát hiện trước khi nó làm hao hụt vốn và sự tự tin của bạn.

Giao dịch quá mức là gì?

Giao dịch quá mức là việc mua và bán quá mức các công cụ tài chính mà không có nền tảng chiến lược vững chắc. Nó thường là kết quả của việc ra quyết định theo cảm xúc, chẳng hạn như sợ bỏ lỡ (FOMO), giao dịch trả thù sau khi thua lỗ hoặc nghiện sự phấn khích của thị trường. Bạn càng giao dịch nhiều mà không có lý do rõ ràng, bạn càng tự đặt mình vào rủi ro không cần thiết.

Có hai hình thức giao dịch quá mức chính:

- Giao dịch tần suất cao mà không có kế hoạch rõ ràng

- Sử dụng quá nhiều đòn bẩy để mở nhiều vị thế

Cả hai đều có thể dẫn đến những mất mát không đáng có, tỷ lệ rủi ro-phần thưởng kém và mệt mỏi về mặt cảm xúc.

Tâm lý đằng sau việc giao dịch quá mức

Một trong những khía cạnh nguy hiểm nhất của giao dịch quá mức là nó thường ngụy trang thành năng suất. Các nhà giao dịch có thể tự thuyết phục mình rằng họ đang chủ động, trong khi thực tế, họ đang phản ứng theo cảm xúc với các biến động ngắn hạn hoặc tiếng ồn trên thị trường.

Một nguyên nhân phổ biến là sự sợ thua lỗ - mong muốn nhanh chóng “bù đắp” khoản lỗ thông qua nhiều giao dịch hơn. Điều này hiếm khi hiệu quả và thường dẫn đến một vòng xoáy thua lỗ tiếp theo. Một tác nhân khác là ảo tưởng về quyền kiểm soát, khi một nhà giao dịch cảm thấy kiểm soát được vận mệnh của mình nhiều hơn bằng cách nhấp vào “mua” hoặc “bán” thường xuyên. Nhưng nhiều giao dịch hơn không đồng nghĩa với việc kiểm soát nhiều hơn - thường thì điều đó có nghĩa là ít hơn.

Giao dịch quá mức ngụy trang: Những dấu hiệu tinh tế cần chú ý

Không phải mọi giao dịch quá mức đều dễ thấy. Sau đây là một số dấu hiệu ít được nhắc đến:

- Bạn mở giao dịch dựa trên sự bốc đồng chứ không phải chiến lược.

- Bạn cảm thấy lo lắng khi không ở đúng vị trí của mình.

- Nhật ký giao dịch của bạn hiển thị hàng chục giao dịch nhỏ, không cần thiết.

- Bạn thường xuyên từ bỏ các quy tắc quản lý rủi ro.

- Bạn liên tục kiểm tra biểu đồ và nền tảng suốt cả ngày.

Giao dịch quá mức không phải lúc nào cũng giống như khối lượng giao dịch lớn trong một ngày. Đôi khi, đó là một mô hình nhập cảnh không có kỷ luật theo thời gian.

Chi phí ẩn của việc giao dịch quá mức

Những nguy hiểm của việc giao dịch quá mức không chỉ dừng lại ở những khoản lỗ đơn thuần. Sau đây là cách nó có thể âm thầm làm xói mòn lợi thế giao dịch của bạn:

- Chi phí giao dịch tăng : Hoa hồng, trượt giá và chênh lệch giá đều tăng lên khi bạn giao dịch thường xuyên.

- Kiệt sức về mặt cảm xúc : Việc liên tục ra quyết định sẽ dẫn đến kiệt sức và phán đoán kém.

- Rút tiền trong tài khoản : Những khoản lỗ nhỏ tích tụ nhanh chóng và một chuỗi thua lỗ có thể làm hỏng vốn của bạn.

- Bỏ lỡ các thiết lập chất lượng cao : Khi bạn liên tục ở trên thị trường, bạn có thể không có đủ biên độ hoặc sự minh mẫn để phát hiện ra các giao dịch tốt hơn.

Giao dịch thành công không phải là về số lượng mà là về chất lượng. Ngay cả các nhà giao dịch chuyên nghiệp cũng chỉ có thể thực hiện một vài giao dịch được cân nhắc kỹ lưỡng mỗi tháng.

Làm thế nào để dừng giao dịch quá mức trước khi nó bắt đầu

Nếu bạn nghi ngờ việc giao dịch quá mức đang ảnh hưởng đến thói quen của mình, sau đây là một số cách để lấy lại quyền kiểm soát:

- Đặt giới hạn giao dịch hàng ngày hoặc hàng tuần : Điều này giúp bạn chỉ tập trung vào những cơ hội tốt nhất.

- Sử dụng kế hoạch giao dịch bằng văn bản : Bao gồm các quy tắc về điểm vào, thoát và rủi ro cho mỗi giao dịch.

- Nghỉ ngơi thường xuyên khỏi màn hình : Hãy rời xa màn hình và thư giãn để tránh những tác nhân kích thích cảm xúc.

-Theo dõi các giao dịch của bạn : Nhật ký giao dịch sẽ giúp bạn xác định các mô hình và sai lầm về mặt cảm xúc.

- Tập trung vào lợi thế của bạn : Chỉ thực hiện các giao dịch phù hợp với chiến lược cốt lõi và luận điểm thị trường của bạn.

Bạn không cần phải luôn ở trong thị trường để trở thành một nhà giao dịch thành công. Trên thực tế, những nhà giao dịch giỏi nhất thường dành nhiều thời gian chờ đợi hơn là hành động.

Giao dịch quá mức so với Giao dịch chủ động: Biết ranh giới

Giao dịch chủ động đôi khi bị đánh giá không tốt, đơn giản vì nó bị nhầm là giao dịch quá mức. Nhưng hai điều này không giống nhau. Giao dịch chủ động là cố ý, có kỷ luật và bắt nguồn từ một chiến lược xác định. Giao dịch quá mức là thất thường, cảm tính và thường không có cơ sở.

Nếu các giao dịch của bạn được lên kế hoạch và dựa trên chiến lược đã được thử nghiệm của bạn - kể cả khi bạn thực hiện nhiều giao dịch mỗi ngày - thì có lẽ bạn không giao dịch quá mức. Nhưng nếu bạn vào lệnh vì buồn chán, sợ hãi hoặc tham lam, thì đã đến lúc phải đánh giá lại.

Tóm lại

Có một ranh giới mong manh giữa giao dịch tự tin và giao dịch cưỡng chế. Giao dịch quá mức thường là triệu chứng của một vấn đề sâu xa hơn: mong muốn được thỏa mãn tức thời. Nhưng thành công thực sự trong giao dịch, giống như trong hầu hết các nỗ lực, đến từ sự kiên nhẫn, kỷ luật và kiểm soát.

Giao dịch hung hăng mà không có khuôn khổ không phải là lòng dũng cảm mà là rủi ro. Và bạn càng nuôi dưỡng rủi ro đó, lợi thế của bạn càng bị xói mòn.

Bằng cách nhận ra giao dịch quá mức là một lỗ hổng tiềm ẩn trong chiến lược của bạn, bạn có thể bắt đầu vá lỗ hổng và xây dựng lại con đường bền vững hơn để đạt được lợi nhuận dài hạn.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.