Cổ phiếu trả cổ tức có thể gia tăng sự giàu có của bạn theo thời gian như thế nào

Đối với nhiều nhà giao dịch, ý tưởng kiếm tiền từ cổ phiếu mà không cần phải bán chúng nghe có vẻ như là một giấc mơ. Đó chính xác là những gì cổ phiếu trả cổ tức mang lại—một cách để kiếm thu nhập thường xuyên trong khi vẫn nắm giữ cổ phiếu của bạn. Nếu bạn mới tham gia vào thế giới cổ tức, hướng dẫn này sẽ hướng dẫn bạn về chúng, lý do tại sao chúng quan trọng và cách chọn đúng loại cho danh mục đầu tư của bạn.

Cổ phiếu trả cổ tức là gì?

Về bản chất, cổ phiếu cổ tức là cổ phiếu của các công ty trả một phần lợi nhuận cho các nhà đầu tư. Thay vì giữ lại toàn bộ thu nhập để tái đầu tư vào doanh nghiệp, các công ty này phân phối một phần lợi nhuận của mình dưới dạng cổ tức—thường là dưới dạng thanh toán bằng tiền mặt, mặc dù đôi khi là cổ phiếu bổ sung.

Có một số loại cổ tức khác nhau:

Cổ tức tiền mặt – Loại phổ biến nhất, trong đó các công ty trả cho các nhà đầu tư một số tiền cố định cho mỗi cổ phiếu mà họ sở hữu.

Cổ tức bằng cổ phiếu – Thay vì tiền mặt, các nhà đầu tư nhận được thêm cổ phiếu.

Cổ tức đặc biệt – Khoản thanh toán một lần, thường được đưa ra khi công ty có giai đoạn tài chính đặc biệt mạnh.

Nhiều công ty lâu đời, đặc biệt là những công ty trong các lĩnh vực như hàng tiêu dùng, tiện ích và chăm sóc sức khỏe, được biết đến với việc trả cổ tức thường xuyên. Đây thường là những doanh nghiệp ổn định, có lợi nhuận với thu nhập có thể dự đoán được—những phẩm chất khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi nhuận ổn định.

Tại sao nên đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức?

Vậy, tại sao bạn nên quan tâm đến cổ phiếu trả cổ tức? Đầu tiên, chúng cung cấp sự kết hợp độc đáo giữa thu nhập và tiềm năng tăng trưởng. Không giống như cổ phiếu tăng trưởng, chỉ dựa vào sự tăng giá cổ phiếu, cổ phiếu trả cổ tức cung cấp một luồng thu nhập ổn định bất kể điều kiện thị trường. Điều này khiến chúng đặc biệt hấp dẫn trong thời kỳ thị trường biến động khi giá cổ phiếu có thể dao động mạnh.

Nhưng không chỉ có sự ổn định. Cổ phiếu trả cổ tức thường gắn liền với các công ty ổn định về mặt tài chính và có uy tín lâu đời. Đây là những doanh nghiệp đã vượt qua được thử thách của thời gian—hãy nghĩ đến những công ty khổng lồ như Coca-Cola, Johnson & Johnson hoặc Procter & Gamble. Bằng cách đầu tư vào các công ty này, bạn không chỉ đặt cược vào sự tăng trưởng trong tương lai của họ; bạn còn khai thác được thành tích đã được chứng minh về lợi nhuận của họ.

Một lợi thế khác là sức mạnh của lãi kép. Khi bạn tái đầu tư cổ tức của mình—bằng tay hoặc thông qua kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIP)—về cơ bản, bạn đang đưa tiền của mình vào hoạt động. Theo thời gian, điều này có thể dẫn đến sự tăng trưởng theo cấp số nhân trong danh mục đầu tư của bạn. Hãy tưởng tượng bạn kiếm được cổ tức từ các khoản cổ tức mà bạn đã nhận được. Nó giống như hiệu ứng lăn cầu tuyết, khi tài sản của bạn tăng trưởng ngày càng nhanh hơn theo thời gian.

Những điều cần chú ý khi mua cổ phiếu trả cổ tức tốt

Không phải tất cả các cổ phiếu cổ tức đều được tạo ra như nhau. Một số cung cấp lợi nhuận cao nhưng không bền vững, trong khi một số khác cung cấp các khoản thanh toán ổn định, tăng dần theo thời gian. Để phân biệt cổ phiếu tốt và xấu, sau đây là một số yếu tố chính cần xem xét:

Lợi tức cổ tức – Đây là tỷ lệ phần trăm giá cổ phiếu được trả dưới dạng cổ tức mỗi năm. Lợi tức quá cao (trên 8-10%) có thể chỉ ra vấn đề tài chính, vì vậy điều quan trọng là phải cân bằng giữa lợi nhuận cao với tính bền vững.

Tỷ lệ chi trả – Đo lường mức thu nhập của công ty dành cho cổ tức. Tỷ lệ trên 80% có thể là dấu hiệu cảnh báo, vì công ty có thể gặp khó khăn trong việc duy trì mức chi trả trong thời kỳ khó khăn.

Tăng trưởng cổ tức – Các công ty liên tục tăng cổ tức qua nhiều năm (như Dividend Aristocrats) cho thấy sức mạnh tài chính và cam kết thưởng cho các nhà đầu tư.

Điều quan trọng nữa là phải xem xét tình hình tài chính chung của công ty. Thu nhập cao, nợ có thể quản lý được và mô hình kinh doanh đáng tin cậy đều là những dấu hiệu cho thấy công ty có thể duy trì cổ tức trong dài hạn.

Tìm kiếm cơ hội trong cổ phiếu trả cổ tức

Khi xây dựng danh mục đầu tư tập trung vào cổ tức, sẽ hữu ích khi tập trung vào các ngành công nghiệp được biết đến với mức chi trả đáng tin cậy. Một số ngành có xu hướng cung cấp cổ tức cao hơn và ổn định hơn các ngành khác, chủ yếu là vì doanh nghiệp của họ tạo ra doanh thu ổn định bất kể điều kiện kinh tế.

Ví dụ, các công ty tiện ích như National Grid thường có thành tích cổ tức mạnh mẽ, vì mọi người sẽ luôn cần điện và khí đốt. Tương tự như vậy, các công ty trong lĩnh vực hàng tiêu dùng thiết yếu—chẳng hạn như các công ty sản xuất hàng gia dụng, thực phẩm và đồ uống—duy trì thu nhập ổn định, khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu tư cổ tức. Các quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) cũng nổi bật, vì họ được pháp luật yêu cầu phải phân phối phần lớn thu nhập của mình dưới dạng cổ tức.

Trong các lĩnh vực này, các công ty có lịch sử lâu dài về việc tăng cổ tức có xu hướng là những lựa chọn an toàn hơn. Các doanh nghiệp như Procter & Gamble và Coca-Cola đã xoay xở để tăng mức chi trả của họ trong nhiều thập kỷ, chứng minh sức mạnh tài chính và khả năng phục hồi. Đây không nhất thiết là những cổ phiếu có lợi nhuận cao nhất, nhưng họ ưu tiên tăng trưởng cổ tức bền vững, dài hạn hơn là các khoản chi trả ngắn hạn.

Mặc dù việc lựa chọn cổ phiếu có lợi suất cao nhất có vẻ hấp dẫn, nhưng một cách tiếp cận cân bằng hơn - kết hợp cổ phiếu có lợi suất cao với cổ phiếu có mức tăng trưởng cổ tức đáng tin cậy - có thể giúp tạo ra nguồn thu nhập ổn định hơn theo thời gian.

Tóm lại, cổ phiếu trả cổ tức cung cấp sự kết hợp độc đáo giữa thu nhập thụ động, tính ổn định và tiềm năng tăng trưởng dài hạn. Cho dù bạn đang tìm kiếm dòng tiền ổn định hay cách để tích lũy tài sản dần dần, chúng có thể là một sự bổ sung có giá trị cho danh mục đầu tư của bạn. Điều quan trọng là chọn các công ty có cổ tức bền vững và tình hình tài chính vững mạnh, đảm bảo rằng khoản đầu tư của bạn tiếp tục tăng theo thời gian.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.