Para muchos operadores, la idea de ganar dinero con las acciones sin tener que venderlas suena como un sueño. Eso es exactamente lo que ofrecen las acciones con dividendos: una forma de obtener ingresos regulares sin perder sus acciones. Si es nuevo en el mundo de los dividendos, esta guía le explicará qué son, por qué son importantes y cómo elegir los adecuados para su cartera.
¿Qué son las acciones con dividendos?
En esencia, las acciones con dividendos son acciones de empresas que pagan una parte de sus ganancias a los inversores. En lugar de quedarse con todas sus ganancias para reinvertirlas en el negocio, estas empresas distribuyen parte de sus ganancias en forma de dividendos, generalmente como pagos en efectivo, aunque a veces como acciones adicionales.
Existen algunos tipos diferentes de dividendos:
Dividendos en efectivo : el tipo más común, en el que las empresas pagan a los inversores una cantidad fija por cada acción que poseen.
Dividendos de acciones : en lugar de efectivo, los inversores reciben acciones adicionales.
Dividendos Especiales : Un pago único, que a menudo se otorga cuando una empresa tiene un período financiero excepcionalmente sólido.
Muchas empresas consolidadas, especialmente las de sectores como bienes de consumo, servicios públicos y atención sanitaria, son conocidas por pagar dividendos de forma regular. Suelen ser empresas estables y rentables con ganancias predecibles, cualidades que las hacen atractivas para los inversores que buscan rentabilidades constantes.
¿Por qué invertir en acciones con dividendos?
Entonces, ¿por qué debería interesarle la inversión en acciones con dividendos? Para empezar, ofrecen una combinación única de potencial de crecimiento e ingresos. A diferencia de las acciones de crecimiento, que dependen únicamente de la apreciación del precio de las acciones, las acciones con dividendos proporcionan un flujo constante de ingresos independientemente de las condiciones del mercado. Esto las hace especialmente atractivas en épocas de volatilidad del mercado, cuando los precios de las acciones pueden fluctuar enormemente.
Pero no se trata solo de estabilidad. Las acciones que pagan dividendos suelen estar asociadas a empresas consolidadas y financieramente estables. Se trata de empresas que han resistido la prueba del tiempo, como gigantes como Coca-Cola, Johnson & Johnson o Procter & Gamble. Al invertir en estas empresas, no solo está apostando por su crecimiento futuro, sino que también está aprovechando su historial probado de rentabilidad.
Otra ventaja es el poder de la capitalización. Cuando reinviertes tus dividendos, ya sea de forma manual o a través de un plan de reinversión de dividendos (DRIP), básicamente estás poniendo tu dinero a trabajar. Con el tiempo, esto puede generar un crecimiento exponencial en tu cartera de inversiones. Imagina ganar dividendos sobre los dividendos que ya has recibido. Es como un efecto bola de nieve, donde tu riqueza crece cada vez más rápido a medida que pasa el tiempo.
Qué buscar en una buena acción con dividendos
No todas las acciones que pagan dividendos son iguales. Algunas ofrecen altos rendimientos pero no son sostenibles, mientras que otras ofrecen pagos constantes y crecientes a lo largo del tiempo. Para distinguir lo bueno de lo malo, estos son algunos factores clave a tener en cuenta:
Rendimiento de dividendos : es el porcentaje del precio de las acciones que se paga en dividendos cada año. Un rendimiento demasiado alto (superior al 8-10 %) podría indicar problemas financieros, por lo que es importante equilibrar los altos rendimientos con la sostenibilidad.
Ratio de pago : mide qué porcentaje de las ganancias de una empresa se destina a dividendos. Un ratio superior al 80 % podría ser una señal de alerta, ya que la empresa podría tener dificultades para mantener sus pagos en tiempos difíciles.
Crecimiento de dividendos : las empresas que han aumentado consistentemente sus dividendos a lo largo de los años (como los Dividend Aristocrats) muestran fortaleza financiera y un compromiso para recompensar a los inversores.
También es esencial analizar la salud financiera general de la empresa. Unas ganancias sólidas, una deuda manejable y un modelo de negocio fiable son señales de que una empresa puede mantener sus dividendos a largo plazo.
Encontrar oportunidades en acciones con dividendos
A la hora de crear una cartera centrada en los dividendos, resulta útil centrarse en sectores conocidos por sus pagos fiables. Algunos sectores tienden a ofrecer dividendos más altos y más estables que otros, principalmente porque sus empresas generan ingresos constantes independientemente de las condiciones económicas.
Por ejemplo, las empresas de servicios públicos como National Grid suelen tener un sólido historial de dividendos, ya que la gente siempre necesitará electricidad y gas. De manera similar, las empresas del sector de bienes de consumo básicos (como las que producen artículos para el hogar, alimentos y bebidas) mantienen ganancias estables, lo que las hace atractivas para los inversores en dividendos. Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) también se destacan, ya que están obligados por ley a distribuir la mayor parte de sus ganancias en forma de dividendos.
Dentro de estos sectores, las empresas con un largo historial de aumento de dividendos tienden a ser apuestas más seguras. Empresas como Procter & Gamble y Coca-Cola han logrado aumentar sus pagos durante décadas, lo que demuestra solidez financiera y resiliencia. Estas no son necesariamente las acciones con mayor rendimiento, pero priorizan el crecimiento sostenible y a largo plazo de los dividendos en lugar de los pagos a corto plazo.
Si bien es tentador optar por acciones con los rendimientos más altos, un enfoque más equilibrado (mezclar acciones de alto rendimiento con aquellas que ofrecen un crecimiento confiable de dividendos) puede ayudar a crear un flujo de ingresos más estable a lo largo del tiempo.
En conclusión, las acciones con dividendos ofrecen una combinación única de ingresos pasivos, estabilidad y potencial de crecimiento a largo plazo. Ya sea que esté buscando un flujo de efectivo constante o una forma de generar riqueza gradualmente, pueden ser una valiosa incorporación a su cartera. La clave es elegir empresas con dividendos sostenibles y sólidas finanzas, lo que garantiza que sus inversiones sigan creciendo con el tiempo.
Descargo de responsabilidad: Este material es solo para fines de información general y no pretende ser (y no debe considerarse) asesoramiento financiero, de inversión o de otro tipo en el que se deba confiar. Ninguna opinión expresada en el material constituye una recomendación por parte de EBC o del autor de que una inversión, un valor, una transacción o una estrategia de inversión en particular sea adecuada para una persona específica.
