Cross-CurrencySwap มีความหมายอย่างไร?

ในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ซับซ้อน สวอปข้ามสกุลเงินเป็นเครื่องมือที่มีค่า ในการค้าระหว่างประเทศ ผู้คนมักใช้ Swap อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพื่อตกลงล่วงหน้าเกี่ยวกับอัตราแลกเปลี่ยนในอนาคต ดังนั้นสำหรับผู้ลงทุนใน Swap ข้ามสกุลเงิน Swap นี้สามารถใช้เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงได้หรือไม่ มาตรวจสอบด้วยกัน!

เป็นอนุพันธ์ทางการเงินที่ทำสัญญาระหว่างทั้งสองฝ่าย จำนวนเงินต้นของสกุลเงินต่างประเทศที่ไม่ใช่สกุลเงินหลักสองสกุลเงินจะถูกแลกเปลี่ยนที่อัตราแลกเปลี่ยนที่ตกลงกันไว้ในวันที่ระบุ จากนั้นจะมีการแลกเปลี่ยนจำนวนเงินต้นแบบย้อนกลับอีกครั้งด้วยอัตราแลกเปลี่ยนเดียวกันในวันอื่น ในช่วงเวลานี้ คู่สัญญาทั้งสองฝ่ายจะชำระดอกเบี้ยเป็นงวดด้วย ธุรกรรมนี้มักจะเกี่ยวข้องกับสกุลเงินสองสกุลที่แตกต่างกัน ซึ่งแลกเปลี่ยนเป็นอัตราดอกเบี้ยและการชำระคืนเงินต้นเพื่อตอบสนองความต้องการเฉพาะของคู่สัญญาในสัญญา

วัตถุประสงค์ของการแลกเปลี่ยนนี้มีไว้เพื่อช่วยให้ธุรกิจและนักลงทุนจัดการความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเป็นหลัก ตัวอย่างเช่น การแลกเปลี่ยนดอกเบี้ยและการชำระเงินต้นในสกุลเงินหนึ่งสำหรับการชำระดอกเบี้ยและเงินต้นในสกุลเงินอื่นจะช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมทางการเงินระหว่างสกุลเงินที่ต่างกัน

โครงสร้างนั้นเรียบง่าย แต่ก็ตอบสนองความต้องการในการแปลงสกุลเงินสองสกุลที่แตกต่างกัน หากใครต้องการแปลงสินทรัพย์หรือหนี้สินจากสกุลเงินต่างประเทศหนึ่งไปเป็นอีกสกุลเงินหนึ่ง (เช่น หากต้องการแลกเปลี่ยนเงินยูโรราคาประหยัดเป็นเงินเยนญี่ปุ่น) ก็สามารถดำเนินการได้อย่างง่ายดายผ่านการแลกเปลี่ยนนี้

ธุรกรรมนี้ประกอบด้วยสองขั้นตอนหลัก: การแลกเปลี่ยนเริ่มต้นและการแลกเปลี่ยนหยุด ในการแลกเปลี่ยนครั้งแรก สกุลเงินหนึ่งจ่ายอัตราดอกเบี้ยคงที่หรือลอยตัวในสกุลเงินหนึ่ง และรับอัตราดอกเบี้ยอีกสกุลเงินหนึ่ง เมื่อพูดถึงขั้นตอนการหยุดการแลกเปลี่ยน มันเกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนเงินต้น

คุณสมบัติหลักคือ:

แลกเปลี่ยนสกุลเงิน:การแลกเปลี่ยนนี้ เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนระหว่า งสกุลเงิน ที่แตกต่างกันสองสกุลเงิน ที่ไม่ใช่สกุลเงิน ที่พบบ่อย ( เช่น ดอลลาร์ออสเตรเลียดอลลาร์แคนาดาฯ ลฯ )

อัตราดอกเบี้ยเปลี่ยน:นอกจากแลกเปลี่ยนสกุลเงินแล้วยังมีการแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยระหว่า งสกุลเงินทั้งสองด้วยซึ่งหมายความว่า จะมีการแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยกับ แต่ละอื่น ๆ สำหรับสกุลเงินของประเทศ หรือภูมิภาคของตน

ระยะ:มีคำเฉพาะเจาะจง และสัญญาจะระบุว่า การแลกเปลี่ยนเงินตรา และอัตราดอกเบี้ยจะมีลักษณะอย่างไรในวัน ที่ในอนาคตระยะเวลาอาจสั้นไม่กี่วัน หรือนานเท่า ที่หลายปีขึ้นอยู่กับความต้องการของทั้งสองฝ่าย

การจัดการความเสี่ยง:การแลกเปลี่ยนนี้ มักใช้เพื่อจัดการกับอัตราแลกเปลี่ยน และความเสี่ยงของอัตราดอกเบี้ยผ่านทางนั้น คุณสามารถจัดการสินทรัพย์ และหนี้ สินของคุณได้อย่างยืดหยุ่นมากขึ้นลดความเสี่ยงของคุณ และทำให้การลงทุนของคุณแข็งแกร่งขึ้น

สภาพคล่อง:มันเป็นเครื่องมือทางการเงินมาตรฐาน ที่สามารถซื้อ และขายในตลาดให้สภาพคล่องในระดับสูง

คุณสมบัติพิเศษของการแลกเปลี่ยนข้ามสกุลเงินคือทั้งสองฝ่ายในการทำธุรกรรมตกลงในการดำเนินการซื้อขายสองรายการในเวลาเดียวกัน ขั้นแรกคู่สัญญาจะแลกเปลี่ยนสกุลเงิน a เป็นสกุลเงิน b จากนั้นตกลงที่จะแลกเปลี่ยนสกุลเงิน b เป็นสกุลเงิน a ในอนาคตด้วยอัตราแลกเปลี่ยนที่เจรจาไว้ล่วงหน้า ประเภทสกุลเงินที่ซื้อและขายจะเหมือนกันในธุรกรรมทั้งสอง อัตราแลกเปลี่ยนสำหรับธุรกรรมถูกกำหนดโดยอัตราดอกเบี้ยสกุลเงินและระยะเวลาที่ตกลงกันไว้เป็นหลัก อาจสูงหรือต่ำกว่าอัตราแลกเปลี่ยนเมื่อสิ้นสุดสัญญา

ดังนั้นจึงป้องกันความเสี่ยงในขณะเดียวกันก็สละโอกาสในการทำกำไรที่อาจเกิดขึ้น แม้ว่าอัตราแลกเปลี่ยนจะเปลี่ยนแปลงไปตามความต้องการของนักลงทุนหลังจากครบกำหนด แต่เขาหรือเธอก็ยังต้องหวังสิ่งที่ดีที่สุด

ความเสี่ยงใด ที่จะแลกเปลี่ยนสกุลเงินข้ามสกุลได้หลีกเลี่ยง?

มันสามารถใช้ในการป้องกันความเสี่ยง ที่หลากหลาย ที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายแลกเปลี่ยนต่างประเทศรวมถึงความเสี่ยง ที่สำคัญต่อไปนี้ :

ซึ่งจะช่วยให้ธุรกิจสามารถล็อคอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินในจุด ที่ในอนาคตในเวลาดังนั้น หลีกเลี่ยงความเสี่ยง ที่อาจเกิดขึ้นจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนนี่เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งสำหรับธุรกิจ ที่การค้าระหว่า งประเทศ และการลงทุนข้ามพรมแดนเนื่องจากพวกเขามักจะต้องจัดการกับธุรกรรมระหว่า งสกุลเงิน ที่แตกต่างกัน

สัญญาแลกเปลี่ยนมักจะเป็นเครื่องมือทางการเงินมาตรฐาน ที่ซื้อได้ง่าย และขายในตลาดซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงสภาพคล่องในขณะ ที่ธุรกิจสามารถขาย หรือซื้อสัญญาเหล่านี้ ได้ตลอดเวลาเพื่อตอบสนองความต้องการเงินทุนของพวกเขา

ความสัมพันธ์เครดิตกับฝ่ายตรงข้ามยังมีความสำคัญในการแลกเปลี่ยนบริษัท สามารถหลีกเลี่ยงความเสี่ยง ที่เกี่ยวข้องกับการต่อต้าน ที่ไม่น่าเชื่อถือ หรือมีความเสี่ยงสูง

สามารถแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยข้ามสกุลเงินความเสี่ยงอัตราดอกเบี้ยความเสี่ยง?แน่นอน ที่สุดสัญญาแลกเปลี่ยนโดยทั่วไปประกอบด้วยการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน และอัตราดอกเบี้ยในสกุลเงินทำให้ธุรกิจสามารถป้องกันความเสี่ยงจากผลกระทบ ที่เพิ่มขึ้น หรือลดอัตราดอกเบี้ยในตำแหน่งทางการเงิน

ความเสี่ยงในตลาดรวมถึงผลกระทบ ที่อาจเกิดขึ้นจากความผันผวนของตลาดในตำแหน่งทางการเงินของธุรกิจในทางกลับกันแลกเปลี่ยนสามารถช่วยให้ธุรกิจลดความเสี่ยงของตลาดโดยการล็อคในราคาของการทำธุรกรรมสกุลเงินในอนาคต

ธุรกิจสามารถแลกเปลี่ยนเพื่อวางแผนสำหรับตำแหน่งทางการเงินในอนาคตของพวกเขาให้แน่ใจว่า พวกเขาสามารถตอบสนองความต้องการสกุลเงินในอนาคตโดยไม่ต้องอยู่ภายใต้การเปลี่ยนแปลงของตลาด ที่ไม่พึงประสงค์

ข้อจํากัดความรับผิดชอบ: วัสดุนี้ มีไว้สําหรับวัตถุประสงค์ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ควรถือว่า เป็น) การลงทุนการลงทุน หรือคําแนะนําอื่น ๆ ที่ควรวางไว้ไม่มีความเห็นในเนื้อหา ที่ระบุว่า เป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่า การลงทุนใด ๆ โดยเฉพาะความปลอดภัยการทำธุรกรรม หรือกลยุทธ์การลงทุน ที่เหมาะสมสำหรับบุคคลใดบุคคลหนึ่ง