Lựa chọn phương pháp đầu tư vàng

Một cơ hội đầu tư tuyệt vời có thể không mang lại lợi nhuận nếu mua vào thời điểm không thích hợp, trong khi một mục tiêu đầu tư kém có thể mang lại lợi nhuận nếu có quản lý rủi ro tốt. Do đó, khi nhận thông tin từ bên ngoài, cần tư duy độc lập và thiết lập kế hoạch vào, ra cụ thể. Tôi khuyên bạn nên cân nhắc mua vàng. Ngay cả khi không có kế hoạch mua ngay, hãy chú ý, vì vàng đang bước vào một xu hướng tăng dài hạn.

Sau tình trạng trì trệ kinh tế toàn cầu và tác động của việc in tiền quy mô lớn và chiến tranh thương mại của các ngân hàng trung ương, vàng đã nhận được sự hỗ trợ. Nói ngắn gọn là có rất nhiều tin tốt, nên tôi sẽ không đi vào chi tiết.

Tuy nhiên, trước khi chúng ta xem xét việc đầu tư, hãy thảo luận về các chiến lược thoát ra để thực sự biến lợi nhuận trên giấy thành lợi nhuận thực tế. Trước hết, chúng ta cần hiểu tại sao vàng lại giảm, hay đúng hơn, tại sao nó lại giảm mạnh. Thứ nhất, sự sụp đổ bất ngờ của thị trường chứng khoán có thể khiến tài sản tài khoản của nhà đầu tư bị giảm về 0.

Thứ hai, nền kinh tế toàn cầu đang dần phục hồi, nhưng xin lưu ý rằng việc khởi công xây dựng ở các quốc gia Châu Âu và Mỹ không nhất thiết đồng nghĩa với sự phục hồi kinh tế. Trên thực tế, xu hướng phá sản của các công ty mới chỉ bắt đầu. Khi các công ty phát hành một lượng lớn trái phiếu, tương tự như số tiền mà chính phủ vay, họ sẽ phải thực hiện các biện pháp như sa thải quy mô lớn, bán tài sản của công ty và đóng cửa các cửa hàng để duy trì hoạt động kinh doanh. Mặc dù Cục Dự trữ Liên bang đã trì hoãn cảnh tượng mong manh này bằng cách in tiền, khi nền kinh tế chạm đáy và bắt đầu phục hồi từ từ, thị trường sẽ có lạm phát nhẹ, điều này sẽ có lợi hơn cho sự phát triển của vàng và bất động sản. Đây cũng là lý do tại sao tôi ban đầu dự đoán vàng sẽ trải qua một đợt tăng giá tương đối dài hạn, vì sự phục hồi kinh tế sẽ mất thời gian.

Cuối cùng, điều quan trọng nhất là dù phân tích đầu tư của chúng ta có sâu sắc và hợp lý đến đâu, thị trường có thể vẫn không phản ứng theo mong muốn. Lúc này, việc thiết lập điểm dừng lỗ hoặc điểm chốt lời sẽ trở thành một công cụ hữu ích để tồn tại. Bạn có thể tạm thời rút khỏi quan sát thị trường cho đến khi thời điểm thích hợp, và sau đó quay trở lại thị trường.

Nghiên cứu sâu về các cách đầu tư vào vàng khác nhau trong số các nhà môi giới chứng khoán Hoa Kỳ. Đầu tiên là mua trực tiếp cổ phiếu của các công ty khai thác vàng. Giá cổ phiếu của những công ty này bị ảnh hưởng bởi biến động của giá vàng. Khi giá vàng tăng, giá cổ phiếu của họ thường tăng theo và ngược lại. Hiện tại, công ty khai thác vàng lớn nhất thế giới là Newmont Corporation, có trụ sở tại Hoa Kỳ, với mã cổ phiếu là NEM. Tổng tài sản của công ty gần 50 tỷ USD, và tỷ lệ cổ tức hàng năm khoảng 1,68%. Công ty khai thác vàng lớn thứ hai trên thế giới là Barrick Gold, có trụ sở tại Canada, với mã cổ phiếu là GOLD và tổng tài sản khoảng 48 tỷ USD. Tỷ lệ cổ tức hàng năm là khoảng 0,07%. Công ty khai thác vàng lớn thứ ba là Freeport McMoRan, có trụ sở tại Hoa Kỳ, với mã cổ phiếu là FCX và giá trị thị trường khoảng 17 tỷ USD. Tỷ lệ cổ tức hàng năm là khoảng 3,48%. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng ngoài vàng, họ còn kinh doanh các mặt hàng như bạc, đồng và dầu, vì vậy giá cả của các hàng hóa khác cũng có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu của họ. Công ty khai thác vàng lớn thứ tư là Newcrest Mining ở Úc, với mã cổ phiếu là NCM và tổng tài sản khoảng 12 tỷ USD, với tỷ lệ cổ tức hàng năm khoảng 0,4%. Cuối cùng, công ty lớn thứ năm là Kinross Gold từ Canada, với mã cổ phiếu là KGC và tổng tài sản khoảng 9 tỷ USD, nhưng không có cổ tức nào được trả.

Chúng ta có thể thấy rằng giá cổ phiếu của các công ty khai thác vàng này đang ở mức cao nhất trong bảy năm. Mặc dù có người có thể khuyên bạn nên chọn các công ty có giá cổ phiếu dưới 5 đô la hoặc thậm chí chỉ vài cent, nhưng cá nhân tôi tin rằng những công ty này có rủi ro cao hơn. Nếu bạn chọn giữ chúng, điều quan trọng là kiểm soát vị thế của mình.

Phương pháp thứ hai là mua ETF vàng vật chất (quỹ giao dịch trao đổi). Các ETF này sẽ mua vàng thỏi thực sự, với biến động tương tự như giá vàng vật chất. Đây là một lựa chọn tương đối ít rủi ro, vì không cần phải tìm hiểu sâu về tài chính của công ty hoặc thông tin khác. ETF vàng lớn nhất hiện nay là SPDR Gold Trust, với mã cổ phiếu GLD và tỷ lệ phí hàng năm khoảng 0,40%. Cái khác là iShares Gold Trust, với mã cổ phiếu IAU và tỷ lệ phí hàng năm khoảng 0,25%.

Phương pháp thứ ba là theo dõi các ETF của các công ty khai thác vàng. Các ETF này theo dõi tất cả các công ty khai thác vàng trên thị trường chứng khoán, do đó ngoài sự biến động của giá vàng, chúng còn bị ảnh hưởng bởi sức khỏe tổng thể của thị trường chứng khoán. Hai ETF khai thác vàng lớn nhất là VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) và VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ), với tỷ lệ chi phí hàng năm lần lượt là 0,53% và 0,54%.

Phương pháp thứ tư là sử dụng các ETF có đòn bẩy, một số có đòn bẩy kép hoặc ba. Điều này có nghĩa là nếu giá vàng tăng 1%, mức tăng của chúng có thể đạt 2% hoặc 3%, và ngược lại. Loại đòn bẩy này mang lại tiềm năng lợi nhuận lớn hơn, nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao hơn, vì sự sụt giảm cũng sẽ bị khuếch đại. Ngoài ra, các ETF như vậy thường liên quan đến hợp đồng tương lai, dẫn đến phí cao hơn. Lưu ý rằng chúng phù hợp hơn cho các nhà đầu tư ngắn hạn và nhà đầu tư có kinh nghiệm.

Cuối cùng, phương pháp thứ năm là bán khống ETF vàng, nhưng điều này yêu cầu kiến thức chuyên môn nhiều hơn, vì vậy chúng tôi sẽ không giải thích chi tiết ở đây.

Tóm lại, ngoài các phương pháp có rủi ro cao và đòn bẩy cao như hợp đồng tương lai và bán khống, các cách chính để đầu tư vào vàng bao gồm mua cổ phiếu của các công ty khai thác vàng, mua ETF vàng vật chất, theo dõi các ETF của các công ty khai thác vàng và sử dụng ETF có đòn bẩy. Mỗi phương pháp đều có ưu điểm và rủi ro riêng, vì vậy khi lựa chọn phương pháp phù hợp, hãy cẩn thận và suy nghĩ kỹ lưỡng.

Cuối cùng, tôi muốn nhắc nhở mọi người rằng vàng thỏi vật chất hoặc sổ vàng có thể được mua trực tiếp, nhưng cần xem xét các yếu tố về an toàn và các yếu tố khác. Khi giao dịch ETF vàng tại các công ty chứng khoán, quy trình đơn giản và nhanh chóng, và thường không có thêm phí giao dịch.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm EBC: Tài liệu này chỉ nhằm mục đích tham khảo, không phải là (và không nên được coi là) lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc tư vấn đáng tin cậy khác.