Hiểu những điều cơ bản và lợi ích của giao dịch CFD

Giao dịch CFD cho phép bạn kiếm tiền từ biến động giá của các công cụ tài chính mà không cần sở hữu chúng. Hướng dẫn này sẽ chỉ cho bạn cách giao dịch CFD, bao gồm giao dịch CFD là gì, những gì bạn cần để bắt đầu và cách quản lý rủi ro.

Giao dịch CFD cho phép bạn đầu cơ vào biến động giá của nhiều công cụ tài chính mà không cần sở hữu chúng, với đòn bẩy và ký quỹ. Biết đòn bẩy, yêu cầu ký quỹ và chi phí giao dịch là gì, cũng như cách mở và đóng vị thế CFD là chìa khóa để giao dịch CFD và quản lý rủi ro. Quản lý rủi ro bằng các chiến lược dừng lỗ và chốt lời là rất quan trọng để bảo vệ khoản đầu tư của bạn và khóa lợi nhuận trong giao dịch CFD.

Các loại tài sản và cơ hội thị trường trong giao dịch CFD

Giao dịch CFD cho phép bạn đầu cơ vào biến động giá của nhiều công cụ tài chính mà không cần sở hữu chúng. Hàng ngàn công cụ, bao gồm các cặp ngoại hối, chỉ số và hàng hóa có sẵn để giao dịch. Cổ phiếu, chỉ số, ngoại hối và hàng hóa là các loại tài sản chính để giao dịch CFD.

Hợp đồng chênh lệch (CFD) là gì?

Hợp đồng chênh lệch (CFD) là một công cụ tài chính và một công cụ phái sinh tài chính cho phép bạn đầu cơ vào biến động giá mà không cần sở hữu tài sản cơ sở. CFD cho phép bạn đầu cơ vào nhiều tài sản tài chính bao gồm cổ phiếu, ngoại hối, hàng hóa, chỉ số và tiền điện tử. Nhưng bạn phải hiểu các điều kiện thị trường như thanh toán bằng tiền mặt dựa trên chênh lệch giá.

Giao dịch CFD hoạt động như thế nào: Dài hạn và Ngắn hạn

Giao dịch CFD cho phép bạn đầu cơ vào biến động giá của một tài sản theo bất kỳ hướng nào. Bạn có thể mua (go long) nếu bạn nghĩ giá sẽ tăng hoặc bán (go short) nếu bạn nghĩ giá sẽ giảm. CFD được giao dịch theo ký quỹ, thường có đòn bẩy, do đó bạn có thể kiểm soát các vị thế lớn hơn với ít vốn hơn. Hầu hết các giao dịch CFD không có ngày hết hạn và có thể đóng bất kỳ lúc nào, do đó bạn có sự linh hoạt về thời hạn hợp đồng.

Thuật ngữ giao dịch CFD

Biết thuật ngữ là chìa khóa cho giao dịch CFD. Các thuật ngữ như đòn bẩy, ký quỹ, chênh lệch, giá mua và bán, phòng ngừa rủi ro và dừng lỗ rất quan trọng để hiểu cách điều hướng sự phức tạp.

Mở tài khoản giao dịch CFD

Giao dịch CFD thành thạo đòi hỏi phải biết cách mở tài khoản giao dịch, giao dịch và quản lý vị thế. Mở tài khoản CFD liên quan đến việc lựa chọn một nhà môi giới tốt và vượt qua bài kiểm tra phù hợp để đảm bảo bạn đã sẵn sàng giao dịch. Các nhà giao dịch có kinh nghiệm nhấn mạnh tầm quan trọng của việc lựa chọn một nhà môi giới tốt để bảo vệ khoản đầu tư của họ và quản lý rủi ro.

Đòn bẩy và yêu cầu ký quỹ

Đòn bẩy và yêu cầu ký quỹ là xương sống của giao dịch CFD. Bằng cách gửi một tỷ lệ phần trăm nhỏ của giá trị giao dịch, bạn có thể mở các vị thế lớn. Nhưng đòn bẩy khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ.

Chi phí giao dịch CFD

Biết được chi phí liên quan đến giao dịch CFD, bao gồm giá bán là chìa khóa để quản lý khoản đầu tư của bạn. Các chi phí như chênh lệch giá, hoa hồng, phí qua đêm và phí không hoạt động có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận chung và phải được cân nhắc.

Giao dịch thị trường toàn cầu với CFD

CFD cho phép bạn giao dịch nhiều thị trường tài chính toàn cầu, bao gồm các tài sản cơ bản như cổ phiếu, hàng hóa, chỉ số và tiền tệ. Tính linh hoạt này khiến giao dịch CFD trở thành một công cụ đa năng để đầu cơ trên nhiều loại tài sản khác nhau.

Lợi ích và rủi ro của giao dịch CFD

Giao dịch CFD có thể là cách có lợi nhuận để tham gia vào thị trường tài chính nhưng bạn phải hiểu rõ những lợi ích và rủi ro.

Ưu điểm của giao dịch CFD

1. Tính linh hoạt: Giao dịch CFD cho phép bạn giao dịch nhiều công cụ tài chính, bao gồm cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa và cặp ngoại hối, để bạn có thể tiếp cận thị trường tài chính toàn cầu. Tính linh hoạt này có nghĩa là bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình và tận dụng nhiều cơ hội thị trường.

2. Đòn bẩy: Một trong những điều tuyệt vời nhất về giao dịch CFD là đòn bẩy. Giao dịch đòn bẩy có nghĩa là bạn có thể kiểm soát các vị thế lớn với số vốn nhỏ, do đó bạn có thể khuếch đại lợi nhuận của mình. Điều này đặc biệt hữu ích trong các thị trường biến động khi giá cả biến động lớn.

3. Bán khống: Không giống như giao dịch truyền thống, giao dịch CFD cho phép bạn bán (bán khống) một công cụ nếu bạn nghĩ rằng nó sẽ giảm. Bạn có thể kiếm lợi nhuận từ việc giá giảm, do đó bạn có thể giao dịch ở cả thị trường tăng và giảm.

4. Không sở hữu: Với giao dịch CFD, bạn không sở hữu tài sản cơ bản. Điều này có nghĩa là bạn không phải lo lắng về chi phí và trách nhiệm sở hữu như phí lưu kho đối với hàng hóa hoặc thanh toán cổ tức đối với cổ phiếu.

5. Hiệu quả về thuế: Giao dịch CFD có thể hiệu quả về thuế vì bạn không phải trả thuế tem hoặc các loại thuế khác liên quan đến giao dịch truyền thống. Điều này có nghĩa là tiết kiệm chi phí và có khả năng mang lại lợi nhuận cao hơn cho khoản đầu tư của bạn.

Rủi ro giao dịch CFD

1. Rủi ro đòn bẩy: Trong khi đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận của bạn, nó cũng có thể khuếch đại tổn thất của bạn. Vì vậy, ngay cả một biến động giá bất lợi nhỏ cũng có thể dẫn đến tổn thất tài chính lớn, có khả năng nhiều hơn khoản đầu tư ban đầu của bạn.

2. Biến động thị trường: Giao dịch CFD là giao dịch ký quỹ nên bạn sẽ phải chịu ảnh hưởng của biến động thị trường. Biến động giá đột ngột có thể dẫn đến thua lỗ lớn nếu bạn không sử dụng biện pháp quản lý rủi ro phù hợp.

3. Rủi ro thanh khoản: Giao dịch CFD là giao dịch với một nhà môi giới CFD và nếu nhà môi giới phá sản, bạn có thể không lấy lại được tiền của mình. Hãy chọn một nhà môi giới có uy tín và ổn định tài chính mạnh.

4. Rủi ro đối tác: Giao dịch CFD là giao dịch với một bên đối tác (nhà môi giới CFD) và nếu bên đối tác vỡ nợ, bạn có thể không lấy lại được tiền của mình. Đảm bảo rằng nhà môi giới của bạn được quản lý bởi một cơ quan có uy tín.

5. Phí qua đêm: Giữ vị thế CFD qua đêm có thể dẫn đến phí qua đêm có thể làm giảm lợi nhuận của bạn. Bạn phải đưa những chi phí này vào chiến lược giao dịch của mình và cân nhắc tác động tổng thể đến lợi nhuận của bạn.

Quản lý rủi ro giao dịch CFD

Quản lý rủi ro là một phần quan trọng của giao dịch CFD, đặc biệt là khi bạn đang trong một giao dịch thua lỗ. Các chiến lược như dừng lỗ, chốt lời và bảo vệ số dư âm có thể giúp bạn hạn chế thua lỗ và khóa lợi nhuận.

Quy định và An toàn giao dịch CFD

Giao dịch CFD được quản lý bởi nhiều cơ quan trên thế giới và bạn cần biết các biện pháp an toàn được áp dụng để bảo vệ tiền của mình.

Cơ quan quản lý và biện pháp an toàn

1. Financial Conduct Authority (FCA): FCA là cơ quan quản lý chính tại Vương quốc Anh và quản lý các nhà môi giới CFD và đảm bảo họ tuân thủ các biện pháp an toàn nghiêm ngặt. Điều này bao gồm tính đủ vốn, phân tách quỹ khách hàng và các hoạt động kinh doanh minh bạch.

2. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC): CySEC là cơ quan quản lý chính tại Síp và quản lý các nhà môi giới CFD và đảm bảo họ tuân thủ các biện pháp an toàn nghiêm ngặt. Các nhà môi giới được CySEC quản lý phải tuân thủ các tiêu chuẩn tài chính nghiêm ngặt và cung cấp các cơ chế bảo vệ nhà đầu tư.

3. Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC): ASIC là cơ quan quản lý chính tại Úc và quản lý các nhà môi giới CFD và đảm bảo họ tuân thủ các biện pháp an toàn nghiêm ngặt. ASIC thực thi các tiêu chuẩn tuân thủ nghiêm ngặt để bảo vệ tài khoản nhà đầu tư bán lẻ và duy trì tính toàn vẹn của thị trường.

4. Phân tách quỹ: Các nhà môi giới CFD có uy tín sẽ tách biệt quỹ của khách hàng khỏi quỹ hoạt động của họ. Điều này có nghĩa là trong trường hợp nhà môi giới phá sản, quỹ của khách hàng sẽ được bảo vệ và không thể được sử dụng để trả nợ cho nhà môi giới.

5. Bảo vệ số dư âm: Một số nhà môi giới CFD cung cấp bảo vệ số dư âm, nghĩa là số dư tài khoản của bạn sẽ không xuống dưới 0 ngay cả khi thị trường biến động bất lợi cho bạn. Đây là một lớp an toàn bổ sung để bạn không thể nợ nhiều hơn số tiền đầu tư ban đầu của mình.

Giao dịch CFD là giao dịch theo nhiều cách. Thành công là biết cách CFD hoạt động, sử dụng các chiến lược tiên tiến và quản lý rủi ro có kỷ luật.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.