การหลอกลวงในตลาด Forex มีจริงหรือไม่? สิ่งที่เทรดเดอร์ทุกคนควรรู้

ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (forex) ซึ่งมีปริมาณการซื้อขายรายวันเกิน 7.5 ล้านล้านดอลลาร์ในปี 2025 นำเสนอโอกาสมากมายให้กับผู้ซื้อขายทั่วโลก

น่าเสียดายที่ในฐานะตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก ธรรมชาติที่กระจายอำนาจและไม่ได้รับการควบคุมเป็นส่วนใหญ่ทำให้ตลาดนี้เสี่ยงต่อแผนการฉ้อโกงหรือการหลอกลวงด้านฟอเร็กซ์

มันเป็นความจริงอย่างไม่ต้องสงสัย และการเข้าใจเรื่องนี้ช่วยให้ผู้ค้ามือใหม่และผู้มีประสบการณ์ปกป้องการลงทุนของตนได้

3 ตัวอย่างในชีวิตจริงของการหลอกลวง Forex

1. เรื่องอื้อฉาวด้านฟอเร็กซ์ในปี 2013

ในปี 2556 เรื่องอื้อฉาวทางการเงินครั้งใหญ่ได้เปิดเผยว่าผู้ค้าจากธนาคารชั้นนำหลายแห่งสมคบคิดกันเพื่อจัดการอัตราอ้างอิงอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพื่อแสวงหากำไรของตนเอง

การทุจริตดังกล่าวส่งผลกระทบต่อตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่มีมูลค่า 4.7 ล้านล้านดอลลาร์ต่อวัน และส่งผลให้ลูกค้าสูญเสียทางการเงินเป็นจำนวนมาก หน่วยงานกำกับดูแลในหลายประเทศได้กำหนดค่าปรับธนาคารที่เกี่ยวข้องเป็นเงินมากกว่า 10,000 ล้านดอลลาร์

2. การหลอกลวง "การฆ่าหมู"

ในแผนการที่เรียกว่า "การฆ่าหมู" ผู้หลอกลวงจะเข้าหาเหยื่อผ่านแอปส่งข้อความ โดยมักจะแอบอ้างตัวเป็นบุคคลที่น่าดึงดูด และล่อลวงให้ลงทุนเงินตราต่างประเทศปลอม เหยื่อถูกชักจูงให้ลงทุนผ่านแพลตฟอร์มหลอกลวง เช่น "MetaTrader"

ในเดือนกรกฎาคม 2024 ชาวอเมริกันกว่า 50 ราย รวมถึงผู้เชี่ยวชาญ เช่น แพทย์และทนายความ ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงนี้ ส่งผลให้สูญเสียเงินรวมกันประมาณ 150 ล้านดอลลาร์ มีการดำเนินคดีทางกฎหมายต่อศาลฎีกาของรัฐนิวเซาท์เวลส์เพื่อเรียกคืนเงินที่ถูกขโมยไป

3. การขายตราสารอนุพันธ์ฟอเร็กซ์ของธนาคาร Deutsche Bank อย่างผิดพลาด

ในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2568 คณะกรรมการตลาดหลักทรัพย์แห่งชาติของสเปน (CNMV) ปรับธนาคาร Deutsche Bank เป็นเงิน 10 ล้านยูโร เนื่องจากขายตราสารอนุพันธ์อัตราแลกเปลี่ยนต่างประเทศที่มีความเสี่ยงแก่ลูกค้าองค์กรอย่างไม่ถูกต้อง

ธนาคารล้มเหลวในการแจ้งข้อมูลความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องแก่ลูกค้าอย่างเพียงพอ ส่งผลให้สูญเสียเงินจำนวนมากและผลักดันให้บริษัทบางแห่งเข้าสู่ภาวะล้มละลาย ค่าปรับนี้เป็นหนึ่งในค่าปรับที่สูงที่สุดที่ CNMV เคยเรียกเก็บ

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับการหลอกลวงทาง Forex

การหลอกลวงในตลาด Forex เกี่ยวข้องกับการหลอกลวงที่มุ่งหวังจะหลอกลวงผู้ซื้อขายโดยสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงโดยมีความเสี่ยงน้อยที่สุด การหลอกลวงเหล่านี้ใช้ประโยชน์จากความซับซ้อนของตลาด Forex และมักจะมุ่งเป้าไปที่บุคคลที่ต้องการผลกำไรอย่างรวดเร็ว ประเภททั่วไปของการหลอกลวงในตลาด Forex ได้แก่:

1. การหลอกลวงผู้ขายสัญญาณ : บุคคลหรือบริษัทต่างๆ เสนอสัญญาณการซื้อขายที่อ้างว่าเป็นผู้เชี่ยวชาญโดยเรียกเก็บเงิน โดยอ้างว่าสัญญาณเหล่านี้รับประกันผลกำไรที่มากมายมหาศาล บ่อยครั้งที่สัญญาณเหล่านี้ไม่มีหลักฐานยืนยันและนำไปสู่การสูญเสียจำนวนมาก

2. การหลอกลวงด้วยหุ่นยนต์ : ระบบการซื้อขายอัตโนมัติหรือที่เรียกว่า "หุ่นยนต์" มักขายโดยสัญญาว่าจะให้ผลกำไรแน่นอน ระบบเหล่านี้มักขาดความโปร่งใสและไม่สามารถให้ผลลัพธ์ตามที่โฆษณาไว้

3. การจัดการค่าสเปรดระหว่างราคาซื้อและราคาขาย : นายหน้าที่ไร้ยางอายบางรายจัดการค่าสเปรดระหว่างราคาซื้อและราคาขายเพื่อประโยชน์ของตนเอง ทำให้ต้นทุนการซื้อขายของลูกค้าเพิ่มขึ้นและลดผลกำไรที่อาจจะเกิดขึ้น

4. โบรกเกอร์ที่ไม่ได้รับ การควบคุมดูแล: นิติบุคคลที่ดำเนินธุรกิจโดยไม่ได้รับการควบคุมดูแลอย่างเหมาะสมอาจทำผิดจริยธรรม เช่น ปฏิเสธการถอนเงินหรือใช้เงินของลูกค้าในทางที่ผิด การตรวจสอบสถานะการควบคุมดูแลของโบรกเกอร์จึงมีความจำเป็น

5. การหลอกลวงทางโรแมนติก : นักต้มตุ๋นสร้างความสัมพันธ์โรแมนติกปลอมๆ ทางออนไลน์เพื่อล่อลวงบุคคลอื่นๆ ให้เข้าสู่โครงการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ซึ่งมักส่งผลให้เกิดความทุกข์ทางการเงินและทางอารมณ์

การจดจำธงแดง

เพื่อปกป้องตนเองจากการหลอกลวงในตลาดฟอเร็กซ์ สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักถึงสัญญาณเตือนทั่วไป:

• ผลตอบแทนที่รับประกัน : คำมั่นสัญญาในการให้ผลตอบแทนสูงโดยไม่มีความเสี่ยงนั้นไม่สมเหตุสมผลในตลาดฟอเร็กซ์ที่มีความผันผวน การซื้อขายอย่างถูกกฎหมายนั้นมีความเสี่ยงในตัวและไม่มีผลลัพธ์ที่รับประกันได้

• ข้อเสนอที่ไม่ได้ร้องขอ : การสื่อสารที่ไม่คาดคิดในการส่งเสริมการลงทุนฟอเร็กซ์ โดยเฉพาะผ่านโซเชียลมีเดียหรือแอปส่งข้อความ มักบ่งชี้ถึงเจตนาฉ้อโกง

• แรงกดดันในการลงทุนอย่างรวดเร็ว : ผู้หลอกลวงอาจสร้างความรู้สึกเร่งด่วนที่เป็นเท็จ โดยผลักดันให้บุคคลอื่นๆ ลงทุนโดยไม่มีเวลาเพียงพอสำหรับการตรวจสอบอย่างรอบคอบ

• การขาดความโปร่งใส : โบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมายจะให้ข้อมูลที่ชัดเจนเกี่ยวกับค่าธรรมเนียม เงื่อนไขการซื้อขาย และสถานะการกำกับดูแล คำตอบที่ไม่ชัดเจนหรือเลี่ยงประเด็นถือเป็นสาเหตุของความกังวล

• ความยากลำบากในการถอนเงิน : ปัญหาในการเข้าถึงเงินของคุณ เช่น ความล่าช้าหรือค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม บ่งชี้ให้เห็นอย่างชัดเจนว่าเป็นการหลอกลวงที่อาจเกิดขึ้นได้

จะทำอย่างไรหากคุณตกเป็นเหยื่อ

หากคุณสงสัยว่าคุณตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงทางฟอเร็กซ์:

• หยุดการสื่อสารทั้งหมด : หยุดการติดต่อกับผู้ต้องสงสัยว่าเป็นผู้หลอกลวงทันที เพื่อป้องกันการสูญเสียเพิ่มเติม

• บันทึกทุกอย่าง : รวบรวมการสื่อสารที่เกี่ยวข้องทั้งหมด บันทึกรายการธุรกรรม และเอกสารส่งเสริมการขายที่เกี่ยวข้องกับการหลอกลวง

• รายงานต่อเจ้าหน้าที่ : ยื่นเรื่องร้องเรียนต่อหน่วยงานกำกับดูแล เช่น CFTC หรือ NFA ในสหรัฐอเมริกา CFTC จัดเตรียมทรัพยากรสำหรับการรายงานการฉ้อโกงฟอเร็กซ์

• แจ้งให้สถาบันการเงินของคุณทราบ : แจ้งธนาคารหรือผู้ให้บริการชำระเงินของคุณเกี่ยวกับกิจกรรมฉ้อโกงเพื่อพิจารณาทางเลือกในการกู้คืนที่เป็นไปได้

• ขอคำแนะนำทางกฎหมาย : ปรึกษาหารือกับทนายความที่เชี่ยวชาญด้านการฉ้อโกงทางการเงินเพื่อทำความเข้าใจสิทธิของคุณและแนวทางแก้ไขที่เป็นไปได้

มาตรการป้องกัน

เพื่อลดความเสี่ยงจากการตกเป็นเหยื่อ ให้ปฏิบัติตามมาตรการเหล่านี้:

1. ตรวจสอบข้อมูลประจำตัวโบรกเกอร์ : ตรวจสอบให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์ได้รับการลงทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง เช่น คณะกรรมการการซื้อขายล่วงหน้าสินค้าโภคภัณฑ์ (CFTC) หรือสมาคมล่วงหน้าแห่งชาติ (NFA) โบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมดูแลจะปฏิบัติตามมาตรฐานที่ออกแบบมาเพื่อปกป้องนักลงทุน

2. ดำเนินการวิจัยอย่างละเอียด : สืบหาประวัติของโบรกเกอร์ บทวิจารณ์ และการดำเนินการตามกฎระเบียบต่างๆ จัดการและใช้ทรัพยากรต่างๆ เช่น ศูนย์ข้อมูลสถานะการสังกัดของ NFA (BASIC) เพื่อตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

3. อย่าเชื่อกลวิธีการขายที่กดดันมากเกินไป : บริษัทที่มีชื่อเสียงมักให้เวลาแก่ผู้ลงทุนเพื่อตัดสินใจอย่างรอบรู้ ควรระวังบริษัทที่กดดันให้คุณดำเนินการอย่างรวดเร็ว

4. หลีกเลี่ยงการแบ่งปันข้อมูลส่วนบุคคล : ปกป้องข้อมูลที่ละเอียดอ่อนและระวังคำขอที่ไม่ได้ร้องขอสำหรับรายละเอียดส่วนตัวหรือทางการเงิน

5. เริ่มต้นด้วยการลงทุนเพียงเล็กน้อย : ทดสอบบริการของโบรกเกอร์ด้วยจำนวนเงินที่พอเหมาะก่อนที่จะลงทุนเงินจำนวนมาก วิธีนี้จะช่วยประเมินความน่าเชื่อถือและคุณภาพของบริการ

บทสรุป

โดยสรุป การหลอกลวงในตลาดฟอเร็กซ์เป็นความจริงอันเลวร้ายในโลกของการซื้อขาย โดยผู้คนใช้ประโยชน์จากความซับซ้อนของตลาดเพื่อหวังผลกำไรอย่างรวดเร็ว ผู้ค้าสามารถลดความเสี่ยงในการตกเป็นเหยื่อของกลลวงหลอกลวงเหล่านี้ได้อย่างมาก โดยอาศัยข้อมูลที่เพียงพอ ดำเนินการวิจัยอย่างขยันขันแข็ง และคอยระวังสัญญาณอันตราย

โปรดจำไว้ว่าในการซื้อขายฟอเร็กซ์ เช่นเดียวกับการลงทุนทั้งหมด หากโอกาสใดดูดีเกินจริง ก็มักจะเป็นอย่างนั้น

คำเตือน: เอกสารนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่มีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นคำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรือคำแนะนำอื่นใดที่ควรอ้างอิง (และไม่ควรพิจารณาว่าเป็นคำแนะนำ) ความคิดเห็นใดๆ ในเอกสารนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำของ EBC หรือผู้เขียนว่ากลยุทธ์การลงทุน หลักทรัพย์ ธุรกรรม หรือการลงทุนใดๆ เหมาะสมกับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ