Lừa đảo Forex có thật không? Những điều mà mọi nhà giao dịch cần biết

Thị trường ngoại hối (forex), với khối lượng giao dịch hàng ngày vượt quá 7,5 nghìn tỷ đô la tính đến năm 2025, mang đến nhiều cơ hội đáng kể cho các nhà giao dịch trên toàn thế giới.

Thật không may, với tư cách là thị trường tài chính lớn nhất toàn cầu, bản chất phi tập trung và phần lớn không được quản lý khiến thị trường này dễ bị các âm mưu gian lận hoặc lừa đảo ngoại hối.

Đây chắc chắn là sự thật và việc hiểu được điều này sẽ giúp các nhà giao dịch mới vào nghề và có kinh nghiệm bảo vệ được khoản đầu tư của mình.

3 Ví dụ thực tế về lừa đảo Forex

1. Vụ bê bối ngoại hối năm 2013

Năm 2013, một vụ bê bối tài chính lớn đã tiết lộ rằng các nhà giao dịch từ một số ngân hàng lớn đã thông đồng thao túng tỷ giá chuẩn ngoại hối để kiếm lợi.

Hành vi sai trái này đã ảnh hưởng đến thị trường ngoại hối trị giá 4,7 nghìn tỷ đô la mỗi ngày và gây ra tổn thất tài chính đáng kể cho khách hàng. Các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia đã áp dụng mức phạt lên tới hơn 10 tỷ đô la cho các ngân hàng liên quan.

2. Trò lừa đảo "Giết lợn"

Trong một kế hoạch được gọi là "lừa đảo giết lợn", những kẻ lừa đảo tiếp cận nạn nhân thông qua các ứng dụng nhắn tin, thường đóng giả là những cá nhân hấp dẫn và dụ họ đầu tư ngoại hối giả mạo. Nạn nhân được khuyến khích đầu tư thông qua các nền tảng gian lận như "MetaTrader".

Vào tháng 7 năm 2024, hơn 50 cư dân Hoa Kỳ, bao gồm các chuyên gia như bác sĩ và luật sư, đã trở thành nạn nhân của vụ lừa đảo này, gây ra thiệt hại chung khoảng 150 triệu đô la. Các hành động pháp lý đã được khởi xướng tại Tòa án Tối cao New South Wales để thu hồi số tiền bị đánh cắp.

3. Deutsche Bank bán sai các sản phẩm phái sinh ngoại hối

Vào tháng 3 năm 2025, Ủy ban thị trường chứng khoán quốc gia Tây Ban Nha (CNMV) đã phạt Deutsche Bank 10 triệu euro vì bán sai các sản phẩm phái sinh ngoại hối rủi ro cho các khách hàng doanh nghiệp.

Ngân hàng đã không thông báo đầy đủ cho khách hàng về các rủi ro liên quan, dẫn đến tổn thất đáng kể và đẩy một số công ty đến bờ vực phá sản. Khoản tiền phạt này là một trong những khoản tiền phạt lớn nhất mà CNMV từng áp dụng.

Hiểu về lừa đảo Forex

Lừa đảo Forex liên quan đến các hoạt động lừa đảo nhằm lừa đảo các nhà giao dịch bằng cách hứa hẹn lợi nhuận cao với rủi ro tối thiểu. Những vụ lừa đảo này khai thác sự phức tạp của thị trường ngoại hối và thường nhắm vào những cá nhân muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng. Các loại lừa đảo Forex phổ biến bao gồm:

1. Lừa đảo Signal-Seller : Cá nhân hoặc công ty cung cấp tín hiệu giao dịch được cho là chuyên gia với mức phí, tuyên bố rằng những tín hiệu này đảm bảo lợi nhuận đáng kể. Thông thường, những tín hiệu này không có căn cứ và dẫn đến tổn thất đáng kể.

2. Lừa đảo bằng robot : Hệ thống giao dịch tự động, hay "robot", được bán với lời hứa về lợi nhuận được đảm bảo. Những hệ thống này thường thiếu minh bạch và không mang lại kết quả như quảng cáo.

3. Thao túng chênh lệch giá : Một số nhà môi giới vô đạo đức thao túng chênh lệch giá mua-bán để có lợi cho mình, làm tăng chi phí giao dịch của khách hàng và làm giảm lợi nhuận tiềm năng.

4. Các nhà môi giới không được quản lý : Các tổ chức hoạt động mà không có sự giám sát theo quy định phù hợp có thể tham gia vào các hoạt động phi đạo đức, chẳng hạn như từ chối rút tiền hoặc sử dụng sai mục đích tiền của khách hàng. Việc xác minh tình trạng quản lý của một nhà môi giới là điều cần thiết.

5. Lừa đảo tình cảm : Kẻ lừa đảo thiết lập các mối quan hệ tình cảm giả mạo trực tuyến để dụ dỗ mọi người tham gia vào các chương trình giao dịch ngoại hối, thường dẫn đến đau khổ về tài chính và cảm xúc.

Nhận biết Cờ đỏ

Để bảo vệ bản thân khỏi các vụ lừa đảo ngoại hối, điều quan trọng là phải nhận biết được các dấu hiệu cảnh báo phổ biến:

• Lợi nhuận được đảm bảo : Những lời hứa về lợi nhuận cao, không rủi ro là không thực tế trên thị trường ngoại hối biến động. Giao dịch hợp pháp liên quan đến rủi ro cố hữu và không có kết quả chắc chắn.

• Ưu đãi không mong muốn : Những thông tin liên lạc bất ngờ quảng cáo đầu tư ngoại hối, đặc biệt là thông qua mạng xã hội hoặc ứng dụng nhắn tin, thường biểu thị ý định gian lận.

• Áp lực đầu tư nhanh chóng : Kẻ lừa đảo có thể tạo ra cảm giác cấp bách giả tạo, thúc đẩy cá nhân đầu tư mà không có đủ thời gian để thẩm định kỹ lưỡng.

• Thiếu minh bạch : Các nhà môi giới hợp pháp cung cấp thông tin rõ ràng về phí, điều kiện giao dịch và tình trạng quản lý. Phản hồi không rõ ràng hoặc né tránh là nguyên nhân gây lo ngại.

• Khó khăn khi rút tiền : Gặp khó khăn khi truy cập tiền của bạn, chẳng hạn như bị chậm trễ hoặc phải trả thêm phí, thường là dấu hiệu của lừa đảo tiềm ẩn.

Phải làm gì nếu bạn trở thành nạn nhân

Nếu bạn nghi ngờ mình đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo ngoại hối:

• Ngừng mọi liên lạc : Ngay lập tức ngừng tương tác với kẻ lừa đảo bị tình nghi để ngăn ngừa tổn thất tiếp theo.

• Ghi lại mọi thứ : Thu thập tất cả các thông tin liên lạc, hồ sơ giao dịch và tài liệu quảng cáo có liên quan đến vụ lừa đảo.

• Báo cáo với Cơ quan chức năng : Nộp đơn khiếu nại với các cơ quan quản lý như CFTC hoặc NFA. Tại Hoa Kỳ, CFTC cung cấp các nguồn lực để báo cáo gian lận ngoại hối.

• Thông báo cho tổ chức tài chính của bạn : Thông báo cho ngân hàng hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán của bạn về hoạt động gian lận để tìm hiểu các phương án phục hồi tiềm năng.

• Tìm tư vấn pháp lý : Tham khảo ý kiến luật sư chuyên về gian lận tài chính để hiểu rõ quyền lợi của bạn và các biện pháp khắc phục có thể có.

Biện pháp phòng ngừa

Để giảm thiểu nguy cơ trở thành nạn nhân, hãy thực hiện các biện pháp sau:

1. Xác minh thông tin của nhà môi giới : Đảm bảo nhà môi giới đã đăng ký với các cơ quan quản lý có liên quan, chẳng hạn như Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) hoặc Hiệp hội tương lai quốc gia (NFA). Các nhà môi giới được quản lý tuân thủ các tiêu chuẩn được thiết kế để bảo vệ nhà đầu tư.

2. Tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng : Điều tra lịch sử, đánh giá và bất kỳ hành động quản lý nào của nhà môi giới. Quản lý và sử dụng các nguồn lực như Trung tâm thông tin về tình trạng liên kết nền tảng (BASIC) của NFA để kiểm tra việc tuân thủ.

3. Hãy hoài nghi về các chiến thuật bán hàng gây áp lực cao : Các công ty có uy tín cho phép các nhà đầu tư có thời gian để đưa ra quyết định sáng suốt. Hãy thận trọng với các thực thể gây áp lực buộc bạn phải hành động nhanh chóng.

4. Tránh chia sẻ thông tin cá nhân : Bảo vệ dữ liệu nhạy cảm và cảnh giác với các yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân hoặc tài chính không mong muốn.

5. Bắt đầu với khoản đầu tư nhỏ : Kiểm tra dịch vụ của nhà môi giới với số tiền khiêm tốn trước khi cam kết đầu tư số tiền lớn. Cách tiếp cận này giúp đánh giá độ tin cậy và chất lượng dịch vụ.

Phần kết luận

Tóm lại, lừa đảo ngoại hối là một thực tế khắc nghiệt trong thế giới giao dịch, với những người khai thác sự phức tạp của thị trường để thu lợi nhuận nhanh chóng. Bằng cách luôn cập nhật thông tin, tiến hành nghiên cứu chuyên cần và luôn cảnh giác với các dấu hiệu cảnh báo, các nhà giao dịch có thể giảm đáng kể nguy cơ trở thành nạn nhân của các âm mưu gian lận này.

Hãy nhớ rằng, trong giao dịch ngoại hối, cũng như trong mọi khoản đầu tư, nếu một cơ hội có vẻ tốt đến mức khó tin thì rất có thể nó không phải là sự thật.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tài liệu này chỉ dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích (và không nên được coi là) lời khuyên về tài chính, đầu tư hoặc các lời khuyên khác mà chúng ta nên tin cậy. Không có ý kiến nào trong tài liệu này cấu thành khuyến nghị của EBC hoặc tác giả rằng bất kỳ khoản đầu tư, chứng khoán, giao dịch hoặc chiến lược đầu tư cụ thể nào là phù hợp với bất kỳ người cụ thể nào.